test mifid - EFIX Dom Maklerski SA

str 1/3 (a14de8d9-6741-4977-bb38-96c19db9926e)
T EST ADEKWATNOŚCI I ODPOWIEDNIOŚCI KLIENTA DO ŚWIADCZONEJ USŁUGI MAKLERSKIEJ
Celem testu jest uzyskanie przez EFIX DOM MAKLERSKI S.A. podstawowych informacji dotyczących poziomu wiedzy o inwestowaniu w zakresie instrumentów
finansowych, doświadczenia inwestycyjnego, sytuacji finansowej oraz celów inwestycyjnych, zgodnie z wymogami określonymi w Rozporządzeniu Ministra Finansów z
dnia 24 września 2012 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust. 2 ustawy o obrocie instrumentami
finansowymi, oraz banków powierniczych (Dz.U. 2012, poz. 1078). Wynik testu pozwoli dostosować odpowiednie produkty i usługi do indywidualnej sytuacji Klienta.
Wypełnienie przez Klienta testu umożliwi Domowi Maklerskiemu działanie w najlepiej pojętym interesie Klienta.
Osoba fizyczna
Osoba fizyczna działająca przez pełnomocnika
(W przypadku, gdy osoba fizyczna działa przez pełnomocnika, test
adekwatności wypełnia osobno osoba fizyczna i osobno
pełnomocnik)
Osoba prawna
(Test adekwatności wypełnia osoba umocowana do reprezentowania osoby prawnej
oraz osobno każda osoba fizyczna umocowana do zawierania transakcji w imieniu i na
rachunek osoby prawnej)
Imię i Nazwisko
Test
PESEL
123456789
E-mail
[email protected]
I. OCENA ADEKWATNOŚCI – WIEDZA I DOŚWIADCZENIE
(pozwala określić, biorąc pod uwagę wiedzę i doświadczenie, czy instrument finansowy lub usługa maklerska, która ma być świadczona na postawie zawieranej Umowy jest odpowiednia dla Klienta, z
uwzględnieniem jego indywidualnej sytuacji)
1.
Jakie jest Pana/Pani wykształcenie?
wyższe ekonomiczne
inne wyższe
średnie ekonomiczne
inne średnie
podstawowe
2.
Jaki jest Pana/Pani zawód?
pracuję na stanowisku, które wymaga wiedzy o inwestowaniu w zakresie instrumentów finansowych lub usług maklerskich
pracuję w przedsiębiorstwie z sektora finansowego
inny
3.
Proszę zaznaczyć stwierdzenia, z którymi się Pan/Pani zgadza "Tak" lub nie zgadza "Nie".
a. Osiągnięte przez fundusze inwestycyjne wyniki są wynikami historycznymi i nie stanowią gwarancji osiągnięcia ich w przyszłości
Tak
Nie
b. Fundusz akcyjny w przeważającej części inwestuje środki w obligacje
Tak
Nie
c. Większych zysków możemy spodziewać się przy funduszach obarczonych wyższym ryzykiem
Tak
Nie
d. Jeżeli indeksy giełdowe danego dnia zamknęły się na minusie, to wycena jednostek uczestnictwa funduszu akcyjnego nie odnotuje spadku, ponieważ
ceny jednostek funduszy akcyjnych nie zależą od spadków ani wzrostów indeksów giełdowych.
Tak
Nie
e. Posiadacz obligacji ma prawo do udziału w walnym zgromadzeniu akcjonariuszy
Tak
Nie
f. Transakcje Spread Bet, CFD i Spot Forex obciążone są wysokim stopniem ryzyka i nie są odpowiednie dla każdego.
Tak
Nie
g. Żadna kaucja ani inna wpłacona na rzecz brokera kwota (np. Depozyt Zabezpieczający lub Depozyt Uzupełniający) nie ogranicza ponoszonych przez
Klienta strat.
Tak
Nie
h. Wystawca opcji ma obowiązek jej wykonania, a nabywca prawo.
Tak
Nie
str 2/3 (a14de8d9-6741-4977-bb38-96c19db9926e)
4.
Proszę wskazać źródło wiedzy w zakresie inwestowania w instrumenty finansowe.
własne doświadczenie w inwestowaniu
wiedza zdobyta podczas nauki (szkoła, ukończone szkolenia)
książki, czasopisma, Internet
nie posiadam wiedzy
5.
Jakie jest Pana/Pani doświadczenie w inwestowaniu w instrumenty finansowe?
(proszę zaznaczyć odpowiednie pola)
Instrumenty finansowe
Nigdy nie inwestowałe/am
Inwestowałem/am korzystając z
wyspecjalizowanych podmiotów
Inwestowałem/am samodzielnie
Obligacje, bony skarbowe
Fundusze dłużne i gotówkowe
(obligacji, rynku pieniężnego)
Fundusze mieszane (zrównoważone,
stabilnego wzrostu)
Fundusze akcji
Akcje
Kontrakty terminowe, warranty
Opcje, Forex, CFD, SpreadBet
6.
Od jak dawna Pan/Pani inwestuje w powyższe instrumenty finansowe?
nigdy nie inwestowałem/am
krócej niż rok
1 - 5 lat
ponad 5 lat
7.
Jaką kwotę Pan/Pani zainwestował/a w zaznaczone instrumenty we wskazanym powyżej okresie?
0 zł
mniej niż 10 000 zł
10 000 - 100 000 zł
powyżej 100 000 zł
8.
Jak często dokonywał/a Pan/Pani wskazanych powyżej transakcji w ciągu ostatniego roku?
żadnej transakcji
1 - 10 transakcji
11 - 100 transakcji
powyżej 100 transakcji
9.
Proszę wskazać, na jakich instrumentach finansowych, na jakich rynkach i u jakich brokerów dokonywał Pan / dokonywała Pani transakcji w ciągu
ostatnich 2 lat?
Broker
Rynek
Instrumenty finansowe
fs
sdf
II. OCENA ODPOWIEDNIOŚCI - SYTUACJA FINANSOWA I CELE INWESTYCYJNE
fds
(wypełniają Klienci usługi zarządzania i doradztwa inwestycyjnego)
(pozwala określić, biorąc pod uwagę sytuację finansową oraz cele inwestycyjne, odpowiednie instrumenty finansowe lub usługi maklerskie, które mają być świadczone na postawie zawieranej Umowy, z
uwzględnieniem indywidualnej sytuacji Klienta)
10.
Proszę wskazać główne źródło Pana/Pani dochodów.
umowa o pracę
samodzielna działalność gospodarcza, wolny zawód, udziały w przedsiębiorstwach
spadek, darowizna, wygrana losowa
renta lub emerytura
11.
Proszę określić stałe zobowiązania finansowe.
wyłącznie bieżące koszty finansowe
pożyczki, kredyty, alimenty
str 3/3 (a14de8d9-6741-4977-bb38-96c19db9926e)
12.
Jakie są Pana/Pani stałe miesięczne:
dochody netto
zobowiązania finansowe
1000
13.
100
Jakie są Pana/Pani aktywa?
nie posiadam żadnych aktywów
posiadam udziały w spółkach, jestem właścicielem przedsiębiorstwa
jestem właścicielem nieruchomości, posiadam udziały w nieruchomości
posiadam aktywa płynne (lokaty bankowe, obligacje, jednostki TFI, akcje i inne instrumenty finansowe dopuszczone do obrotu na GPW)
14.
Jaka jest wartość posiadanych aktywów netto (nadwyżka wartości aktywów nad zobowiązaniami obciążającymi je), wymienionych powyżej?
udziały w spółkach
15.
nieruchomości
aktywa płynne
Jaki poziom straty z zainwestowanego kapitału byłby dla Pana/Pani do zaakceptowania?
do 10%
do 20%
do 40%
utrata całego zainwestowanego kapitału jest dla mnie do zaakceptowania
16.
Jaki jest Pana/Pani główny cel inwestycyjny?
dodatkowe źródło dochodu
znaczny wzrost aktywów w dłuższym terminie
bezpieczne długoterminowe pomnażanie pieniędzy
zabezpieczenie zobowiązań kredytowych
17.
Proszę określić stopień akceptacji ryzyka inwestycyjnego.
bezpieczne lokowanie oszczędności
inwestowanie mające na celu wzrost wartości kapitału przewyższającą wzrost z lokat bankowych, przy akceptacji ryzyka spadku wartości inwestycji
poniżej 20%
wzrost wartości zainwestowanego kapitału, przy akceptacji ryzyka spadku wartości inwestowanych środków do 40%
maksymalizacja zysków, przy jednoczesnej akceptacji ryzyka wynikającego ze znacznych wahań wyceny inwestycji oraz akceptacji utraty znacznej
wartości zainwestowanego kapitału
18.
Jaki jest Pana/Pani planowany okres inwestycji?
krócej niż 1 rok
1 - 3 lata
powyżej 3 lat
Odmawiam odpowiedzi na powyższe pytania. Oświadczam jednocześnie, że EFIX Dom Maklerski S.A. poinformował mnie, że wskutek nieprzedstawienia
powyższych informacji lub gdy informacje są niewystarczające, niemożliwe jest dokonanie oceny, czy przewidziana usługa lub instrument finansowy są dla mnie
odpowiednie.
Jeżeli Dom Maklerski oceni, że instrument finansowy lub usługa nie są odpowiednie dla Klienta, ostrzega go o powyższym. Nie wyklucza to, że EFIX Dom Maklerski S.A.
może świadczyć usługę
przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych,
sporządzanie analiz inwestycyjnych, analiz finansowych oraz innych rekomendacji o charakterze ogólnym dotyczących transakcji w zakresie
instrumentów finansowych.
Brak odpowiedzi na powyższe pytania będzie przyczyną odmowy świadczenia przez EFIX Dom Maklerski S.A. usług:
zarządzania portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczba instrumentów finansowych,
doradztwa inwestycyjnego.
Oświadczam, że powyższe dane są zgodne ze stanem prawnym i faktycznym.
Data i podpis