Karta HDI Wzrostu i Dochodu

Lipiec 2012
HDI-Gerling Fundusz Wzrostu i Dochodu
Najważniejsze informacje
Podmiot zarządzający
Data objęcia zarządzania
Początek działalności Funduszu
Zarządzający
Typ Funduszu
Wartość aktywów (30-06-2012)
Opłaty za zarządzanie w skali roku
Benchmark
BRE Wealth Management SA
2010-08-21
1999-09-01
BRE Wealth Management SA
Zrównoważony
13,23 mln PLN
2,4%
brak
Profil inwestora
Wyniki Funduszu (31-07-2012)
3 m-ce
6 m-cy
-2,39%
-2,32%
12 m-cy
-3,46%
60 m-cy
-7,99%
-15,61%
Stopa zwrotu w okresie 31-12-2004 do 31-07-2012
200,00%
180,00%
160,00%
140,00%
120,00%
100,00%
80,00%
60,00%
40,00%
20,00%
2011-12-01
2010-12-01
2009-12-01
2008-12-01
2007-12-01
2006-12-01
2005-12-01
2004-12-01
-20,00%
2003-12-01
0,00%
2002-12-01
Celem Funduszu jest długoterminowy wzrost wartości
aktywów netto oraz wartości Jednostek porównywalny
poprzez lokowanie środków pochodzących ze składek
ubezpieczeniowych lub wpłat dodatkowych w dłużne
papiery wartościowe oraz akcje renomowanych spółek.
Pokrycie Funduszu mogą stanowić następujące aktywa:
•
obligacje, bony i inne papiery wartościowe
emitowane przez Skarb Państwa albo Narodowy Bank
Polski,
•
obligacje i inne dłużne papiery wartościowe
emitowane przez jednostki samorządu terytorialnego,
ich związki lub miasto Warszawa,
•
zabezpieczone całkowicie obligacje emitowane przez
podmioty
inne
niż
jednostki
samorządu
terytorialnego, ich związki lub miasto Warszawa,
•
obligacje i inne dłużne papiery wartościowe
emitowane przez spółki publiczne,
•
akcje emitowane przez spółki publiczne,
•
depozyty bankowe i środki,
•
instrumenty rynku pieniężnego,
•
instrumenty pochodne.
Zasady dywersyfikacji portfela aktywów Funduszu zakładają
następujący, maksymalny udział instrumentów finansowych
wyszczególnionych powyżej:
•
obligacje, bony i inne papiery wartościowe
emitowane przez Skarb Państwa stanowią do 100%
aktywów Funduszu,
•
pozostałe dłużne papiery wartościowe stanowią do
20% aktywów Funduszu,
•
akcje spółek publicznych oraz instrumenty pochodne
na akcje lub indeksy giełdowe stanowią od 0% do
50% aktywów Funduszu
•
depozyty bankowe stanowią do 100% aktywów
Funduszu,
•
instrumenty rynku pieniężnego stanowią do 100%
aktywów Funduszu
•
środki
pieniężne
zgromadzone
na
rachunku
bankowym prowadzonym na potrzeby Funduszu
utrzymywane są w zakresie niezbędnym do
zaspokojenia bieżących zobowiązań Funduszu.
HDI Gerling
Fundusz
Wzrostu i
Dochodu
2001-12-01
Polityka inwestycyjna
1 m-c
2000-12-01
Fundusz przeznaczony jest dla inwestorów
oczekujących
stóp
zwrotu
znacznie
przewyższających
oprocentowanie
depozytów
bankowych. Inwestorzy ci akceptują ryzyko
inwestowania w papiery dłużne emitowane przez
Skarb Państwa oraz znaczną ekspozycję w akcje.
________________________________________
HDI-Gerling Życie TU SA nie gwarantuje realizacji określonego celu i wyniku inwestycyjnego. Prezentowane wyniki inwestycyjne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości,
są wynikiem inwestycyjnym osiągniętym w konkretnym okresie historycznym. Wykresy i wyniki stanowią opracowanie własne HDI-Gerling Życie TU SA. Niniejszy materiał został przygotowany przez
HDI-Gerling Życie TU SA oraz BRE Wealth Management SA w dobrej wierze i z należytą starannością, ma on charakter informacyjny i nie stanowi pełnej informacji o ubezpieczeniowym funduszu
kapitałowym HDI-Gerling Fundusz Wzrostu i Dochodu. Wartość aktywów netto może cechować się wysoką zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego lub na stosowane techniki
zarządzania.
Stan portfela HDI-Gerling Fundusz Wzrostu i Dochodu na 31 lipca 2012
HDI-Gerling Fundusz Wzrostu i Dochodu
Akcje 47,74%
Depozyty bankow e
1,3%
Obligacje, bony i
inne papiery
w artościow e
50,99%
Komentarz rynkowy
Kolejny miesiąc z rzędu do inwestorów na świecie docierały informacje o sytuacji banków w Hiszpanii i zgodzie
Ministrów Finansów strefy EURO na ich dokapitalizowanie kwotą 100 mld Euro. Ta sytuacja powodowała różnie
zachowania rynków na całym świecie.
Indeksy najważniejszych europejskich giełd. Francuski CAC40 zanotował wzrost o blisko 3,0%, niemiecki DAX aż
o 5,5%, zaś brytyjski FTSE100 tylko o 1,2%. W USA indeksy zwyżkowały znacznie słabiej NASDAQ zyskał tylko
0,2% a S&P500 prawie 1,2%.
Sytuacja na polskim rynku akcji w lipcu odbiegała od rynków zagranicznych, z uwagi na spadki głównych
indeksów naszej giełdy. Indeks WIG20 zanotował spadek o prawie 4%, podobnie WIG o blisko 1,6%, sWIG80 o
1,8%, zaś mWIG40 o ponad 2,8%. Na większy spadek WIG20 miał wpływ obniżenie kursu akcji KGHM
spowodowanego wypłatą dywidendy.
W lipcu Rada Polityki Pieniężnej pozostawiła stopy procentowe bez zmian, z uwagi na dobre prognozy NBP
dotyczące inflacji.
Rentowność papierów dziesięcioletnich spadła do poziomu blisko 4,87%, a pięcioletnich do poziomu zbliżonego
do 4,42%, natomiast obligacji dwuletnich obniżyła się do prawie 4,15%. Polskie obligacje, nadal są postrzegane,
jako dobre źródło lokat dla inwestorów zagranicznych w porównaniu do innych państw europejskich.
________________________________________
HDI-Gerling Życie TU SA nie gwarantuje realizacji określonego celu i wyniku inwestycyjnego. Prezentowane wyniki inwestycyjne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości,
są wynikiem inwestycyjnym osiągniętym w konkretnym okresie historycznym. Wykresy i wyniki stanowią opracowanie własne HDI-Gerling Życie TU SA. Niniejszy materiał został przygotowany przez
HDI-Gerling Życie TU SA oraz BRE Wealth Management SA w dobrej wierze i z należytą starannością, ma on charakter informacyjny i nie stanowi pełnej informacji o ubezpieczeniowym funduszu
kapitałowym HDI-Gerling Fundusz Wzrostu i Dochodu. Wartość aktywów netto może cechować się wysoką zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego lub na stosowane techniki
zarządzania.