Załącznik do Polityki klasyfikacji i reklasyfikacji klientów Pekao

Załącznik do Polityki klasyfikacji i reklasyfikacji klientów Pekao Investment Banking S.A.
Informacja o zasadach traktowania przez Pekao Investment Banking S.A.
poszczególnych kategorii Klientów i przyznanego im poziomu ochrony
I.
POSTANOWIENIA OGÓLNE
1.
Dom Maklerski dokonuje klasyfikacji Klientów na następujące kategorie:
1)
Klient detaliczny
2)
Klient profesjonalny,
3)
Uprawniony kontrahent.
2.
Dom Maklerski przeprowadza klasyfikację Klienta przed rozpoczęciem
świadczenia Usługi maklerskiej. Klient może w każdej chwili wnioskować o zmianę
przyznanej kategorii.
3.
U podstaw dokonania kategoryzacji Klientów leży uznanie, że poszczególnym
kategoriom Klientów należy zapewnić odmienny poziom ochrony oraz przekazać
odpowiednie informacje na temat Instrumentów Finansowych i Usługi maklerskiej
świadczonej przez Dom Maklerski.
4.
Poziom ochrony przypisywany poszczególnym kategoriom Klientów Domu
Maklerskiego zależy od stopnia doświadczenia Klienta i jego wiedzy w zakresie Usługi
maklerskiej. W konsekwencji Dom Maklerski przypisuje najwyższy poziom ochrony
Klientowi detalicznemu, a najniższym Uprawnionemu kontrahentowi.
5.
Przypisany poziom ochrony obejmuje w szczególności:
1)
zakres informacji przekazywanych Klientowi przez Dom Maklerski,
również przez rozpoczęciem świadczenia Usługi maklerskiej,
2)
obowiązki Domu Maklerskiego w zakresie dokonywania oceny
odpowiedniości Usługi maklerskiej lub Instrumentu Finansowego dla Klienta,
3)
zakres informacji dotyczących wykonywania zlecenia przekazywanych
Klientowi przez Dom Maklerski,
4)
zakres informacji dotyczących kosztów i opłat związanych ze świadczoną
Usługą maklerską przekazywanych Klientowi przez Dom Maklerski.
6.
Klient może wnioskować o zmianę nadanej mu klasyfikacji. Zmiana klasyfikacji
może dotyczyć całości współpracy z danym Klientem, danego Instrumentu finansowego,
danej Usługi maklerskiej lub jedynie poszczególnych transakcji.
II.
OCHRONA KLIENTÓW DETALICZNYCH
1.
Dom Maklerski zapewnia Klientowi detalicznemu najwyższy poziom ochrony w
zakresie świadczonej Usługi maklerskiej, która obejmuje:
1)
informowanie Klienta detalicznego, przy użyciu trwałego nośnika
informacji, przed zawarciem umowy, jak również w trakcie świadczenia Usługi
maklerskiej, o istniejących konfliktach interesów związanych ze świadczeniem Usługi
maklerskiej, o ile organizacja oraz regulacje wewnętrzne Domu Maklerskiego nie
zapewniają, że w przypadku powstania konfliktu interesów nie dojdzie do naruszenia
interesów Klienta, a także o sposobie zarządzania przez Dom Maklerski konfliktami
interesów,
2)
dostarczanie, przy użyciu trwałego nośnika informacji, przed zawarciem
Umowy z Klientem detalicznym informacji (rzetelnych, niebudzących wątpliwości i
niewprowadzających w błąd) o:
a)
informacji o Domu Maklerskim,
b)
informacji o Usłudze maklerskiej świadczonej na rzecz Klientów, w tym
kosztach
i opłatach związanych ze świadczeniem Usługi maklerskiej,
3)
dostarczenie Klientowi detalicznemu opisu Instrumentów Finansowych
oferowanych w ramach świadczonej Usługi maklerskiej wraz z ryzykami powiązanymi z
tymi Instrumentami Finansowymi,
4)
przeprowadzanie przez Dom Maklerski oceny, czy Instrument Finansowy
będący przedmiotem Usługi maklerskiej lub oferowana Usługa maklerska jest dla Klienta
detalicznego odpowiednia na podstawie przedstawionych przez Klienta informacji
dotyczących poziomu wiedzy i inwestowania w zakresie Instrumentów Finansowych
oraz doświadczenia inwestycyjnego Klienta.
5)
wdrożenie odpowiednich zasad postępowania przy przyjmowaniu i
przekazywaniu korzyści finansowych i niepieniężnych przez Dom Maklerski,
6)
przekazanie przez Dom Maklerski przed zawarciem umowy z Klientem
„Polityki wykonywania zleceń oraz działania w najlepiej pojętym interesie Klienta”
(„Polityka wykonywania zleceń ”) w przypadku, gdy Polityka wykonywania zleceń ma
zastosowanie do Usługi maklerskiej świadczonej na rzecz Klienta, informowania Klienta
o istotnych zmianach Polityki wykonywania zleceń, jak również uzyskania zgody Klienta
na Politykę wykonywania zleceń i jej istotne zmiany,
7)
dostarczania Klientowi detalicznemu szczegółowych informacji
dotyczących wykonania zlecenia.
2.
W przypadku, gdy Dom Maklerski świadcząc Usługę maklerską na rzecz Klienta
detalicznego korzysta z pośrednictwa innej firmy inwestycyjnej lub zagranicznej firmy
inwestycyjnej, Dom Maklerski może dokonać oceny, o której mowa w §9 ust. 1 pkt 4), na
podstawie informacji dotyczących Klienta detalicznego otrzymywanych od tej firmy
inwestycyjnej oraz uznać za prawidłową ocenę dokonaną przez tą firmę inwestycyjną lub
zagraniczną firmę inwestycyjną.
3.
Dom Maklerski może odstąpić od obowiązku zwrócenia się do Klienta
detalicznego o przedstawienie informacji, o której mowa w §9 ust. 1 pkt 4), o ile posiada
aktualne informacje dotyczące wiedzy Klienta w tym zakresie.
III.
OCHRONA KLIENTÓW PROFESJONALNYCH
1.
Dom Maklerski zapewnia Klientowi profesjonalnemu niższym poziom ochrony w
zakresie świadczonej Usługi maklerskiej niż Klientowi detalicznemu, która obejmuje:
1)
informowanie Klienta profesjonalnego, przy użyciu trwałego nośnika
informacji, przed zawarciem umowy, jak również w trakcie świadczenia Usługi
maklerskiej, o istniejących konfliktach interesów związanych ze świadczeniem Usługi
Maklerskiej, o ile organizacja oraz regulacje wewnętrzne Domu Maklerskiego nie
zapewniają, że w przypadku powstania konfliktu interesów nie dojdzie do naruszenia
interesów Klienta profesjonalnego, a także o sposobie zarządzania przez Dom Maklerski
konfliktami interesów.
2)
przedstawienia Klientowi profesjonalnemu ogólnego opisu istoty
Instrumentów Finansowych oraz ryzyka związanego z inwestowaniem w te Instrumenty
Finansowe,
3)
wdrożenie odpowiednich zasad postępowania przy przyjmowaniu i
przekazywaniu korzyści finansowych i niepieniężnych przez Dom Maklerski,
4)
stosowania wobec Klienta profesjonalnego Polityki Wykonywania Zleceń.
2.
W przypadku Klienta profesjonalnego Dom Maklerski odstępuje od
przeprowadzania oceny wiedzy i doświadczenia Klienta w odniesieniu do Usługi
maklerskiej, która ma być świadczona na rzecz Klienta, lub inwestowania w Instrumenty
Finansowe w ramach świadczonej przez Dom Maklerski Usługi maklerskiej.
IV.
OCHRONA UPRAWNIONYCH KONTRAHENTÓW
Dom Maklerski zapewnia Uprawnionemu kontrahentowi najniższy poziom ochrony w
zakresie świadczonej Usługi maklerskiej, która obejmuje informowanie o istniejących
konfliktach interesów związanych ze świadczeniem Usługi maklerskiej, o ile organizacja
oraz regulacje wewnętrzne Domu Maklerskiego nie zapewniają, że w przypadku
powstania konfliktu interesów nie dojdzie do naruszenia interesów tego Klienta, przy
użyciu trwałego nośnika informacji, a także o sposobie zarządzania przez Dom
Maklerski konfliktami interesów.