szczegółowe warunki dotyczące obsługi masowych platności
Transkrypt
szczegółowe warunki dotyczące obsługi masowych platności
Szczegółowe warunki dotyczące obsługi masowych płatności Bank świadczący usługę powinien zapewnić: • Sprawnie funkcjonującą obsługę płatności masowych umożliwiającą jednoznaczną identyfikację podmiotu dokonującego płatności na którą składa się: a) możliwość samodzielnego generowania przez zleceniodawcę indywidualnych rachunków bankowych dla każdego z podmiotów zaewidencjonowanych w systemie zleceniodawcy b) składnia numeru konta tworzonego musi umożliwiać zakodowanie w niej wszystkich informacji potrzebnych do identyfikacji płatności. - format numeru konta z identyfikacją płatności CK-BBBBBBBBBBBB-XXX-NNNNNNNNN gdzie: CK – suma kontrolna BBBBBBBBBBBB – do dyspozycji banku, informacja związana z identyfikacją banku i rzeczywistego rachunku bankowego XXX-NNNNNNNNN – do dyspozycji zleceniodawcy, zakodowany przez zleceniodawcę rodzaj płatności XXX i numer identyfikacyjny płacącego • możliwość bezpiecznego pobierania poprzez witrynę internetową banku generowanych raz dziennie, indywidualnie dla każdej administracji i ZGM plików tekstowych zawierających wszystkie informacje o zidentyfikowanych płatnościach. Dostęp do informacji musi być zabezpieczony min. poprzez podanie nazwy użytkownika i hasła, nadanych indywidualnie dla każdego z oddziałów zleceniodawcy, a komunikacja z witryną musi być szyfrowana. Z racji już wdrożonych rozwiązań nazewnictwo i format plików zwrotnych z informacjami jakie powinna otrzymywać każda administracja powinien być jak w załączniku 1. • System do obsługi bankowości elektronicznej, w którym: - cała baza danych jak i sam system znajdują się na serwerze wykonawcy i on odpowiada za jej sprawność, spójność, konserwację i archiwizację - dostęp do systemu następuje poprzez stronę WWW wykonawcy a logowanie odbywać się będzie z użyciem hasła o długości do 32 znaków - strona musi być kompatybilna z popularnymi przeglądarkami internetowymi w tym Internet Explorer 6.0 oraz Mozilla Firefox 3.0 - musi umożliwiać sprawną obsługę dużej ilości kont - musi umożliwiać import przelewów w formacie MultiCash PLI - export plików wyciągów zarówno dla pojedynczych kont, jak i dla wszystkich kont z możliwością określenia czasu za jaki wyciągi mają być wygenerowane, z możliwością eksportu w formacie MT940, ale również z opcją zdefiniowania formatu pliku, gdzie odpowiedni kreator umożliwi samodzielne zdefiniowanie jakie pola mają znaleźć się w pliku, jak mają być rozdzielone, gdzie każdy wiersz będzie oddzielnym rekordem - każdy z użytkowników systemu od strony zlecającego będzie miał indywidualne konto gdzie będzie się logował po podaniu identyfikatora i sobie tylko znanego hasła, każdy użytkownik będzie miał nadane tylko takie uprawniania do wglądu i operacji, jakie określi w swojej dyspozycji zleceniodawca - obsługa związana z zakładaniem, zmienianiem uprawnień użytkowników będzie bezpłatna - wykonawca udostępni bezpłatną infolinię, gdzie można będzie od godz. 7.30 do 17.00 zasięgać informacji odnośnie obsługi jego systemu - inne cechy systemu bankowości elektronicznej: a) realizacja zleconych usług bankowych będzie następowała w dniu złożenia dyspozycji do banku (przesłane po godzinie 15 będą realizowane 1-wszą sesją następnego dnia) b) dzienne wyciągi bankowe będą udostępniane Zamawiającemu w systemie bankowości elektronicznej w następnym dniu roboczym po dniu, którego wyciąg będzie dotyczył c) realizacja zwykłych poleceń przelewów krajowych w złotych przesłanych w dni robocze wewnątrz banku odbywać się będzie na bieżąco w godzinach pracy Zlecającego d) system musi zapewnić ochronę zasobów przed nieautoryzowanym dostępem z zewnątrz i wewnątrz Systemu: - Użytkownicy Systemu winni podlegać bezpiecznej identyfikacji i silnej autoryzacji - System musi udostępniać mechanizm wielopoziomowego hierarchizowania uprawnień do jego zasobów z możliwością przydzielania i odbierania uprawnień przez upoważnionych użytkowników zamawiającego. - Praca użytkowników w Systemie musi opierać się o mechanizm sesji zapewniający automatyczne wylogowanie po określonym czasie bez aktywności - Autoryzacja transakcji musi odbywać się z wykorzystaniem indywidualnego dla każdego uprawnionego pracownika podpisu elektronicznego na karcie procesorowej Zał 1. Opis pliku zwrotnego z informacją o zidentyfikowanych płatnościach 1. Nazwa pliku: stRRMMDD.txt gdzie: st – stała (A – zidentyfikowane płatności na konta gminy, W – zidentyfikowane płatności na konta wspólnot) RR – Rok dnia za który generowany jest plik MM – Miesiąc dnia za który generowany jest plik DD – Dzień za który generowany jest plik txt – stałe rozszerzenie pliku 2. Cechy pliku: • Występują dwa typy linii: o Wpłaty o Stopka • Każda linia zakończona <CR>, <LF> • Pola w rekordach oddzielone przecinkiem. • Format daty: RRRRMMDD. • Format kwot: w groszach (bez kropki). • Pola alfanumeryczne nie zawierają przecinków • Standard kodowania Polskich znaków: MS Windows Code:1250 WPŁATY Lp Nazwa pola Identyfikator Rozmiar pola 2 Długość pola Stała Typ pola N 1 2 Kod wewnętrzny 1 Stała N 3 Numer rachunku Do 26 płatnika Zmienna A 4 5 Kwota transakcji Data księgowania Do 10 8 Zmienna Stała N D 6 7 Data wpłaty Wpłacający 1 8 Do 35 Stała Zmienna D A Opis Zawsze “02”dla operacji na rachunku “1”dla płatności w PLN “2” dla płatności zagranicznych Numer rachunku płatnika. Pole puste w przypadku wpłat w kasie Bez kropki Data księgowania transakcji na rachunku bieżącym Data wpłaty Pierwsza linia z danymi wpłacającego 8 Wpłacający 2 Do 35 Zmienna A 9 Wpłacający 3 Do 35 Zmienna A 10 Wpłacający 4 Do 35 Zmienna A 11 Numer banku 8 Stała N 12 Kod kontroli NRB 1 Stała N 13 Wirtualny rachunku KTR Stała N Do 99 Zmienna A Do 35 Zmienna A Do 35 Zmienna A Do 35 Zmienna A Do 35 Zmienna A 16 Stała A Rozmiar pola 2 do 10 Do 15 Długość pola Stała Zmienna Zmienna Typ pola N N N 14 15 16 17 18 19 numer 26 Szczegóły płatności 1 Szczegóły płatności 2 Szczegóły płatności 3 Szczegóły płatności 4 Numer unikalny Druga linia z danymi wpłacającego Trzecia linia z danymi wpłacającego Czwarta linia z danymi wpłacającego Numer rozliczeniowy banku, z którego przyszła transakcja 0- kod poprawny, 1- kod niepoprawny Pełny numer rachunku na który wpłaca kontrahent Informacja z pola szczegóły płatności zapisana za wyróżnikiem KTR Pierwsza linia szczegółów płatności Druga linia szczegółów płatności Trzecia linia szczegółów płatności Czwarta linia szczegółów płatności Unikalny numer transakcji STOPKA Lp Nazwa pola 1 2 3 Identyfikator Liczba transakcji Obrót Opis Zawsze “03”dla stopki pliku Całkowita liczba transakcji Łączna kwota transakcji (bez kropki) Rodzaje Pól: A – pole alfanumeryczne – pole zawierające znaki oraz cyfry N – pole numeryczne – pole zawierające wyłącznie cyfry D – data – pole prezentujące datę, w zadeklarowanym formacie