Jak pół miliarda złotych nie trafiło do złodziei?

Jak pół miliarda złotych
nie trafiło do złodziei?
Za pomocą kradzionych dokumentów w ciągu ostatnich 12 miesięcy próbowano wyłudzić
7,9 tys. kredytów na łączną kwotę niemal 488 mln zł. System DOKUMENTY ZASTRZEŻONE
jest jednak coraz bardziej szczelny – tylko w II kw. 2014 r. do banków trafiło 32,8 tys.
nowych dokumentów, zgłoszonych jako kradzione lub zagubione. Związek Banków Polskich
opublikował 18. edycję Raportu o dokumentach infoDOK.
W
międzybankowym
Systemie
DOKUMENTY ZASTRZEŻONE
znajduje się już 1,35 mln dokumentów. Dzięki temu blokowane są np. próby wyłudzeń kredytów bankowych. W II kw.
2014 r. zablokowano 2182 próby na łączną
kwotę 108,5 mln zł.
Średnia kwota próby wyłudzenia dla całego kraju wyniosła 23,4 tys. zł. Najniższy poziom zanotowano w woj. kujawsko-pomorskim (9644 tys. zł), a najwyższy w podlaskim
i lubuskim (odpowiednio 34,8 tys. oraz 36,7
tys. zł). Największą jednostkową kwotą była
próba wyłudzenia 24 mln zł (woj. kujawskopomorskie).
Na koniec marca 2014 r. wielkość Centralnej Bazy Danych Systemu DZ z dokumentami, które powszechnie służą do potwierdzania tożsamości przekroczyła poziom 1,35
mln szt. W ostatnim kwartale odnotowano
wzrost bazy o 32,8 tys. sztuk.
Czym jest System DZ i dlaczego
warto zastrzegać utracone
dokumenty tożsamości
Jest to narzędzie służące do eliminowania
zastrzeżonych dokumentów z obrotu gospodarczego.
Zabezpiecza osoby, które utraciły swoje
dokumenty tożsamości. Ogranicza możliwość ich późniejszego wykorzystania do celów przestępczych, popełnianych w imieniu
i na szkodę osoby, która dokumenty utraciła.
Co ważne, dokumenty mogą zastrzegać nie
tylko osoby korzystające z usług bankowych
– mogą i powinni to robić wszyscy – także ci,
którzy nigdy nie posiadali własnego konta
(oni bowiem jako osoby, o których banki nie
miały wcześniej żadnej wiedzy, są najczęstszymi ofiarami oszustów).
Informacje z jednego banku, poprzez System DZ, są błyskawicznie przekazywane do
Liczba i wartość prób wyłudzeń kredytów zablokowanych przez System DOKUMENTY ZASTRZEŻONE
wszystkich banków i innych instytucji korzystających z systemu. Oprócz banków korzystają z niego m.in. operatorzy telefonii komórkowych, Poczta Polska i wiele innych uczestników. Dokumenty mogą sprawdzać także
notariusze, hotele, wypożyczalnie czy agencje
pośrednictwa wynajmu nieruchomości.
Kampania Informacyjna Systemu
DOKUMENTY ZASTRZEŻONE
Kampania rozpoczęła się 16 lipca 2008 r.
i trwa do dzisiaj. Realizowana jest pod honorowym patronatem Ministerstwa Spraw Wewnętrznych, we współpracy z Komendą Główną Policji oraz Federacją Konsumentów.
Jej celem jest poszerzenie w społeczeństwie
wiedzy o możliwościach oraz potrzebie zastrzegania utraconych dokumentów tożsamości, gdyż ogólna wiedza w tym zakresie przed
rozpoczęciem projektu była zbyt ograniczona.
Suma działań, jakie podjął do tej pory
Związek Banków Polskich wspólnie z bankami i partnerami w ramach kampanii, znacznie wpłynęły na rozpoznawalność i skuteczność Systemu DZ w walce z przestępczością
z wykorzystaniem cudzej tożsamości.
Jeden wspólny numer do
zastrzegania kart 828 828 828
Źródło: Raport o dokumentach infoDOK (II kw. 2014 r.)
76
Nowo cz e s ny Bank S p ó ł dz i e l cz y
Klienci banków, którzy utracą swoją
kartę mogą ją zablokować, dzwoniąc pod
828 828 828. Numer działa przez całą dobę,
zarówno w Polsce, jak i poza granicami kraju.
Uruchomienie linii to kolejny krok w rozbudowie systemu wymiany informacji. Bliźniaczy
system do zastrzegania dokumentów tożsamości jest cały czas rozwijany. Dzięki niemu
tylko w IV kw. 2013 r. udaremniono próby
wyłudzenia kredytów na 80 mln zł – wynika
z najnowszej 16. edycji Raportu infoDok.
Prezentacja
infoDOK w liczbach:
108 536 814 zł
Łączna kwota udaremnionych prób wyłudzeń kredytów
w II kw. 2014 r.
488 442 101 zł
Łączna kwota udaremnionych prób wyłudzeń kredytów
w ciągu ostatnich 12 miesięcy (III kw. 2013 r. – II kw. 2014 r.)
23 487 zł
Średnia kwota udaremnionych prób wyłudzeń kredytów
w II kw. 2014 r.
27 525 zł
Średnia kwota udaremnionych prób wyłudzeń kredytów
w ciągu ostatnich 12 miesięcy (III kw. 2013 r. – II kw. 2014 r.)
24 000 000 zł
Kwota największej udaremnionej próby wyłudzenia kredytu
w II kw. 2014 r. (woj. kujawsko-pomorskie)
25 000 000 zł
Kwota największej udaremnionej próby wyłudzenia kredytu
w ciągu ostatnich 12 miesięcy
(III kw. 2013 r. – II kw. 2014 r. – woj. mazowieckie)
1 354 431
32 821
127 960
Wielkość Centralnej Bazy Danych Systemu DZ, na koniec
II kw. 2014 r. (dokumenty tożsamości)
Liczba zastrzeżonych dokumentów tożsamości
w II kw. 2014 r.
Liczba zastrzeżonych dokumentów tożsamości
w ciągu ostatnich 12 miesięcy (III kw. 2013 r. – II kw. 2014 r.)
2 182
Liczba udaremnionych prób wyłudzeń kredytów
w II kw. 2014 r.
7 889
Liczba udaremnionych prób wyłudzeń kredytów
w ciągu ostatnich 12 miesięcy (III kw. 2013 r. – II kw. 2014 r.)
System Zastrzegania Kart został uruchomiony 1 stycznia 2014 r. przez Związek Banków Polskich. Jest to narzędzie, które pozwala na szybkie i efektywne zastrzeganie skradzionych lub zagubionych kart płatniczych.
Wystarczy zadzwonić pod bardzo łatwy do
zapamiętania numer telefonu: 828 828 828.
Start tego projektu to kolejny krok w rozbudowie systemu wymiany informacji i wzmacnianiu bezpieczeństwa bezgotówkowego obrotu gospodarczego.
Oszustwa metodą „na wnuczka”
– współpraca Związku Banków
Polskich z Komendą Stołeczną
Policji
jący się nią, wykorzystując dobroć starszych
ludzi, używają różnorodnych sposobów, aby
pozbawić ich wszystkich oszczędności życia.
Oszustwa charakteryzują się tym, że przestępca podaje się za krewnego ofiary. Dzwoni, mówiąc, że jest np. jej wnukiem, synem...
Tak prowadzi rozmowę, by przekonać, że
faktycznie jest tą osobą, za którą się podaje.
Oszuści to nie tylko mężczyźni! Pod pozorem
niepowtarzalnej okazji (np. promocja w sklepie, okazyjny zakup mieszkania) lub nagłego
nieszczęścia (np. wypadek samochodowy,
porwanie, choroba) zwraca się z prośbą o natychmiastową pomoc finansową.
Komenda Stołeczna Policji oraz Związek
Banków Polskich przy realizacji kampanii
zaprosili do współpracy zarówno instytucje
rządowe, samorządowe, stowarzyszenia, firmy prywatne i państwowe (w tym zwłaszcza
media) oraz osoby publiczne, którym szczególnie bliskie są działania charytatywne mogące w realny sposób pomóc setkom tysięcy
bezbronnych, starszych osób.
W ramach projektu zrealizowano specjalne spoty promocyjne. Ich grupą docelową w były zarówno osoby starsze w wieku
60 lat i więcej, które mogą paść ofiarą wyłudzenia (94 proc. ofiar oszustw to osoby
we wskazanym wieku), jak również osoby młode, które powinny ostrzec swoich
bliskich o możliwości próby wyłudzenia.
Spoty pokazywane były na antenie sześciu
kanałów Telewizji Polskiej. Obecnie można
je zobaczyć na stronie internetowej kampanii: www.OszustwaNaWnuczka.pl.
Warto zapamiętać i poczytać:
www.DokumentyZastrzezone.pl.
www.OszustwaNaWnuczka.pl.
www.zastrzegam.pl.
Uczestnicy VIII etapu kampanii
W ramach Kampanii DZ poruszony został
również kolejny ważny problem, dotyczący
przede wszystkim osób w podeszłym wieku,
którzy coraz częściej padają ofiarą oszustw
metodą „na wnuczka”. Przestępcy posługu9 / 20 1 4
77