Typy inwestycyjne Union Investment TFI Droga do zysku, czyli w co

Droga do zysku, czyli w co
inwestować?
Typy inwestycyjne
Union Investment TFI
Warszawa,
wrzesień 2013 r.
wrzesień 2013
Co ma największy potencjał zysku?
Typy inwestycyjne na kolejne 12 miesięcy
Subfundusz
UniAkcje Sektory Wzrostu
UniKorona Pieniężny
UniWIBID Plus
Dobry zysk dla inwestorów poszukujących stopy
zwrotu wyższej od depozytów bankowych przy
niskim ryzyku.
Dla kogo?
Najwyższy potencjał dla inwestorów
poszukujących atrakcyjnej stopy zwrotu
i akceptujących ryzyko akcji.
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane wysokie bardzo wysokie
Dla Klientów segmentów private banking
dysponujących większymi środkami i tolerujących
nieco wyższe ryzyko proponujemy subfudnusz
UniWIBID Plus.
2
wrzesień 2013
3
UniAkcje Sektory Wzrostu – selekcja dla zysku
Szanse
● Strefa euro wychodzi z recesji, co jest szansą dla polskiej
gospodarki, a przede wszystkim polskiego eksportu.
● Poprawa w polskiej gospodarce: produkcja przemysłowa, jak
i sprzedaż detaliczna pozytywnie zaskoczyły analityków.
● Główne globalne rynki akcji radzą sobie coraz lepiej, co
widać po wzrostach indeksów giełdowych.
● Stopy procentowe są rekordowo niskie w Polsce, co
historycznie zawsze sprzyjało inwestycjom w akcje.
● Potencjał wzrostu z rynku akcji zarówno dużych, jak
i mniejszych firm.
● Zwłaszcza
małe i średnie firmy potrafią szybko
dostosowywać się do bieżących potrzeb rynku, są sprawnie
zarządzane i łatwo zdobywają nowe rynki zbytu.
● Roczna stopa zwrotu subfunduszu UniAkcje Sektory
Wzrostu na dzień 31 sierpnia br. wyniosła +21,7%
(versus np. WIG +17,6%).
● Dobra perspektywa dla polskiej gospodarki to szansa
dalszych wysokich zysków UniAkcje Sektory Wzrostu.
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane wysokie bardzo wysokie

wrzesień 2013
UniAkcje Sektory Wzrostu – selekcja dla zysku
WIG (31.08.2012-31.08.2013)
130
UniAkcje Sektory Wzrostu (31.08.2012-31.08.2013)
125
120
115
110
105
100
95
%
90
Wycena j.u. oraz indeksu 31.08.2012 = 100%
Horyzont
Stopa zwrotu
1M
3M
6M
1Y
2Y
5Y
10Y
3,55%
6,12%
8,01%
21,65%
18,23%
2,21%
-
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane wysokie bardzo wysokie

4
wrzesień 2013
5
UniAkcje Sektory Wzrostu – trafny wybór to klucz do sukcesu
Korzyści dla Inwestora:
● Akcje dużych firm stabilizują portfel i zapewniają jego
płynność, a mniejszych firm zwiększają potencjalne
zyski.
● Aktywna selekcja najlepszych spółek z najlepszych
sektorów
(m.in.
dzięki
połączeniu
analizy
fundamentalnej z oceną jakościową i ilościową spółek
w sektorach).
● Ograniczenie ryzyka dzięki dywersyfikacji pomiędzy
Alokacja sektorowa portfela akcyjnego
1,40% 3,33%
5,93%
13,64%
surowcowy
2,52%
16,4%
12,46%
17,18%
finansowy
wieloma sektorami o wysokim potencjale wzrostu.
● Optymalne
wykorzystanie
wzrostu polskiej gospodarki.
bieżącego
przemysłowy
potencjału
technologiczny
paliwowy
● Fundusz elastycznie inwestuje zarówno w akcje
dużych, jak i mniejszych spółek (zarządzający
funduszem aktywnie dostosowuje portfel funduszu do
bieżącej sytuacji rynkowej).
telekomunikacja
41,88%
Dane na 30.08.2013
Pełen opis funduszu dostępny pod linkiem:
http://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/uniakcje-sektory-wzrostu
dobra
konsumpcyjne
uslugi
uzytecznosci
publicznej
wrzesień 2013
Fundusze pieniężne – potencjał wyższego zysku niż na
depozytach
Szanse
● Po wrześniowym posiedzeniu stopy pozostały bez zmian.
RPP zakończyła cykl obniżek stóp procentowych na
rekordowo niskim poziomie 2,5%. W konsekwencji
oprocentowanie depozytów bankowych pozostaje na
rekordowo niskich poziomach.
● Wysoka nadpłynność sektora bankowego przy stosunkowo
niskiej akcji kredytowej spowoduje utrzymanie się niskiego
oprocentowania depozytów przez dłuższy czas.
● Obecna sytuacja gospodarcza wspiera mocniej fundusze
pieniężne niż obligacyjne. Przy zbliżonych oczekiwanych
stopach zwrotu, fundusze pieniężne mają jednak istotnie
niższe ryzyko.
● Dla inwestorów unikających nadmiernego ryzyka, jedyną
realną alternatywą wobec depozytów bankowych stały
się więc fundusze pieniężne.
6
wrzesień 2013
UniKorona Pieniężny – klasyczne rozwiązania w nowoczesnym
wydaniu
Korzyści dla Inwestora:
● To klasyczne, a zarazem nowoczesne rozwiązanie
przeznaczone dla Klientów zainteresowanych zyskownym
lokowaniem środków w sposób możliwie najbezpieczniejszy.
● W porównaniu do podobnych pod tym względem depozytów
bankowych UniKorona Pieniężny ma większy potencjał
zysku i pozwala na wygodny dostęp do zgromadzonych
środków.
● Zdywersyfikowane źródła dochodu, m.in. bony skarbowe,
euroobligacjacje i inne zyskowne obligacje.
● Nawet w przypadku chwilowych wahań, UniKorona
Pieniężny bardzo szybko powraca na ścieżkę wzrostu.
Świadczy to o najwyższej jakości zarządzania
funduszem.
● Fundusz mimo dynamicznie zmieniającej się sytuacji na
rynkach osiągnął na 31 sierpnia 2013 roczną stopę zwrotu
wynoszącą 4,6%.
● Istnieje realna szansa na osiągnięcie w ciągu kolejnych
12 miesięcy stopy zwrotu na poziomie ponad 3 %.
7
wrzesień 2013
UniKorona Pieniężny – więcej niż depozyt bankowy
benchmark UniKorona Pieniężny (31.08.2011-31.08.2013)
UniKorona Pieniężny (31.08.2011-31.08.2013)
114
112
110
108
106
104
102
100
%
98
Wycena j.u. oraz benchmarku 31.08.2011 = 100%
Horyzont
Stopa zwrotu
1M
3M
6M
1Y
2Y
5Y
10Y
0,53%
0,65%
2,43%
4,59%
14,55%
32,76%
65,49%
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane wysokie bardzo wysokie

8
wrzesień 2013
9
UniWIBID Plus – atrakcyjny, stabilny zysk
● Z dniem 16 września br. nazwa UniWIBID zmieniła się na
UniWIBID Plus.
● Fundusz dla Klientów tolerujących nieco wyższe ryzyko niż
funduszu UniKorona Pieniężny oraz dysponujących większą
kwotą do ulokowania.
● Wysoka płynność funduszu.
● Portfel inwestycyjny subfundusz UniWIBID Plus złożony
głównie z instrumentów dłużnych o charakterze
nieskarbowym, które powodują stabilny wzrost wartości
jednostki subfunduszu oraz niskie jej wahania.
● Większy udział obligacji korporacyjnych zwiększa ryzyko
względem subfunduszu UniKorona
podwyższa potencjalny zysk.
Pieniężny
jednak
● Fundusz może się pochwalić wysoką stopą zwrotu – od
początku roku osiągnął już 3,86% (dane na 17.09.2013).
● Istnieje realna szansa na osiągnięcie w ciągu kolejnych
12 miesięcy stopy zwrotu na poziomie ponad 3%.
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane

wysokie bardzo wysokie
wrzesień 2013
UniWIBID Plus – atrakcyjny, stabilny zysk
UniWibid Plus (31.08.2008-31.08.2013)
benchmark UniWibid Plus (31.08.2008-31.08.2013)
125
120
115
110
105
% 100
Wycena j.u. oraz benchmarku 31.08.2008 = 100%
Horyzont
Stopa zwrotu
1M
3M
6M
1Y
2Y
5Y
10Y
0,31%
0,97%
2,72%
-0,98%
1,60%
19,09%
52,95%
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane wysokie bardzo wysokie

10
wrzesień 2013
11
Chcesz wiedzieć więcej?
 Dzwoń 800 567 662
 Surfuj po nowej stronie www.union-investment.pl
Metodologia typów inwestycyjnych Union Investment TFI:
● Typy inwestycyjne stanowią proponowane rozwiązanie inwestycyjne w danej sytuacji
rynkowej, biorą pod uwagę potencjał i sentyment rynku.
● Prognoza sytuacji rynkowej obejmuje 12-miesięczny horyzont czasowy.
● Typy inwestycyjne uwzględniają analizę historycznych wyników (sub)funduszy oraz
oczekiwania ich kształtowania się w przyszłości.
● Typy inwestycyjne są opracowywane przez zarządzających (sub)funduszami oraz analityków
rynkowych Union Investment TFI S.A.
wrzesień 2013
12
●
Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu w przeszłości i nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości.
●
Prezentowane wyniki nie uwzględniają opłat manipulacyjnych związanych z lokowaniem w dany subfundusz oraz podatków. Wyniki mogą być
pomniejszone o pobrane opłaty manipulacyjne i należne podatki.
●
Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości, w tym utraty części zainwestowanych środków.
●
Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Sektory Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa,
UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa, UniAkcje: Turcja, UniAkcje Dywidendowy w
UniFunduszeFIO oraz UniTotal Trend i UniObligacje Aktywny w UniFunduszeSFIO.
●
Możliwe lokaty ponad 35% wartości aktywów UniKorona Pieniężny, UniKorona Obligacje, UniBezpieczna Alokacja, UniStabilny Wzrost, UniKorona
Zrównoważony, UniLokata w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa albo Narodowy Bank Polski, a w
przypadku UniDolar Pieniężny oraz UniObligacje: Nowa Europa także w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez:
Australię, Austrię, Belgię, Bułgarię, Czechy, Cypr, Danię, Estonię, Finlandię, Francję, Grecję, Hiszpanię, Holandię, Irlandię, Islandię, Japonię,
Kanadę, Koreę Południową, Litwę, Luksemburg, Łotwę, Maltę, Meksyk, Niemcy, Norwegię, Nową Zelandię, Polskę, Portugalię, Rumunię, Słowację,
Słowenię, Stany Zjednoczone, Szwajcarię, Szwecję, Turcję, Węgry, Wielką Brytanię, Włochy oraz Europejski Bank Inwestycyjny i Bank Światowy
(Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju).
●
Prospekty informacyjne, Kluczowe informacje dla Inwestorów, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie
www.union-investment.pl.
●
Union Investment TFI S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie: Komisja Nadzoru Finansowego) z dnia
14 grudnia 2000 r. Komisja Nadzoru Finansowego nie jest organem, który zatwierdził lub zaakceptował produkty lub usługi Towarzystwa.