Wartość transferów uczestników OFE

Czy jesteś już naszym subskrybentem? To najprostszy i najszybszy
sposób otrzymywania naszych raportów. Bezpłatnie.
http://www.analizy.pl/subskrypcja.shtml
www.analizy.pl
30-11-2005
Wartość transferów uczestników OFE
listopad 2005
Ostatnia tegoroczna sesja transferowa
przyniosła niewielki spadek wartości
700 000 000
środków przekazywanych w ślad za
600 000 000
uczestnikami dokonującymi zmiany OFE.
500 000 000
Według naszych szacunków w listopadzie
400 000 000
transferowi podlegała kwota 630 mln PLN,
300 000 000
czyli o -1,7% mniej niż przed trzema
miesiącami. W całym 2005 roku wartość
200 000 000
transferów uczestników OFE wyniosła 2,2
100 000 000
mld PLN wobec 1,37 mld PLN rok
0
wcześniej.
Główną
przyczyną
listopadowego
zmniejszenia
się
wartości
kwot
Źródło: Analizy Online na podstawie danych z PTE
transferowych był spadek ilości osób
decydujących się na zmianę funduszu (-7,3%). Bowiem dodatni wpływ na wartość środków
zgromadzonych na emerytalnych kontach miały zarówno przelewy z ZUS jak i wyniki funduszy średnio w ciągu trzech miesięcy zanotowaliśmy wzrost wartości jednostek rozrachunkowych o +2,8%.
12000
lis 05
maj 05
lis 04
maj 04
lis 03
maj 03
lis 02
maj 02
lis 01
Wartość środków przekazywanych w trakcie sesji transferowych
średnia wartość transferu w listopadzie
10000
średnia wartość rachunku
8000
6000
4000
2000
Polsat
Pocztylion
SAMPO
Ergo Hestia
Bankowy
Pekao
PZU „Złota Jesień"
Winterthur
DOM
Skarbiec-Emerytura
ING NNP
AIG
Generali
Commercial Union
Allianz Polska
0
Źródło: Analizy Online na podstawie danych z PTE
Przeciętna wartość transferu w listopadzie to 7720 PLN, a zatem o +6,1% więcej niż przed trzema
miesiącami. Funduszem który „oddaje” innym uczestników z najwyższym zgromadzonym kapitałem
pozostaje OFE Allianz, w którym średnia wartość transferu przekroczyła w listopadzie 10 tys. PLN.
Allianz to fundusz o najwyższej średniej składce płaconej przez uczestników, co pozwala klasyfikować
go jako fundusz ludzi o wysokich dochodach, regularni płacących składki. To jednocześnie fundusz o
najbardziej przyjaznym sposobie pobierania opłat. Dzięki tym dwóm czynnikom przeciętna wartość
emerytalnego konta w OFE Allianz, mimo słabych wyników, o 1/3 przewyższa średnią wyliczoną dla
wszystkich OFE (bez martwych rachunków). Nie dziwi zatem aktywność agentów pracujących dla
innych funduszy, mająca na celu pozyskanie jak największej liczby osób właśnie z tego OFE.
Największą dysproporcję pomiędzy średnią wartością konta a wartością transferów odnotowaliśmy w
przypadku najmniejszego na rynku – OFE Polsat. Tu różnica przekracza aż 50%!. To w dalszym ciągu
fundusz o najniższej wartości rachunku. Jedynym funduszem, który skutecznie chroni swoich
najzamożniejszych klientów jest OFE ING NNP, w którym wartość listopadowego transferu była niższa
od stanu emerytalnego konta o -11%. Bliskie średniej wartości konta były również wypłaty
zrealizowane przez OFE CU i AIG.
Zespół Analiz Online
© Copyright by Analizy Online Sp. z o.o.
strona 1 z 2
Czy jesteś już naszym subskrybentem? To najprostszy i najszybszy
sposób otrzymywania naszych raportów. Bezpłatnie.
http://www.analizy.pl/subskrypcja.shtml
www.analizy.pl
Wartość transferów członków OFE
30-11-2005
Spółka Analizy Online jest niezależną firmą analityczną zajmującą się monitoringiem rynku polskich i
zagranicznych instytucji zbiorowego lokowania środków: funduszy inwestycyjnych, emerytalnych oraz
ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych). W zakres analiz rynku funduszy wchodzą między innymi
rankingi funduszy, ocena efektywności działań zarządzających oraz analiza ich wpływu na polski rynek
finansowy.
Zakres działalności firmy obejmuje również monitoring zmian akcjonariatu polskich spółek publicznych
oraz analizę rynku polskich papierów dłużnych.
Niniejsze opracowanie zostało sporządzone wyłącznie w celu informacyjnym zgodnie z najlepszą wiedzą i
starannością autorów. Dane wykorzystane przy tworzeniu opracowania pochodzą ze źródeł uważanych przez firmę
Analizy Online Sp. z o.o. za wiarygodne i dokładne, lecz nie istnieje gwarancja, iż są one kompletne i
odzwierciedlają stan faktyczny.
Opinie zawarte w niniejszym opracowaniu częściowo bazują na wartościach szacunkowych, wyznaczanych zgodnie
z metodologią stosowaną przez Analizy Online Sp. z o.o., które mogą odbiegać od danych rzeczywistych.
Spółka Analizy Online Sp. z o.o. nie ponosi odpowiedzialności za ewentualne szkody spowodowane wykorzystaniem
opinii i informacji zawartych w niniejszym opracowaniu. Niniejsze opracowanie jest przeznaczone do wyłącznego,
własnego użytku Klientów spółki Analizy Online Sp. z o.o., którzy otrzymali je bezpośrednio od spółki Analizy
Online Sp. z o.o.
Publikowanie niniejszego opracowania w prasie, internecie i innych środkach masowego przekazu w całości bądź w
części, jak również przytaczanie zawartych w nim opinii wymaga pisemnej zgody spółki Analizy Online Sp. z o.o.
© Copyright by Analizy Online Sp. z o.o.
strona 2 z 2