istotne postanowienia umowy o finansowanie

Sygn. postępowania: BZP/
/DPE/2016
Załącznik nr 2 do SIWZ
Istotne Postanowienia Umowy o finansowanie
w ramach projektu pozakonkursowego pn. „Wdrożenie instrumentu pożyczkowego
i reporęczeniowego w ramach Krajowego Funduszu Przedsiębiorczości Społecznej”
realizowanego w Działaniu 2.9 Programu Operacyjnego Wiedza Edukacja Rozwój 2014-2020
Nr Umowy:
Umowa o finansowanie projektu pozakonkursowego pn. „Wdrożenie instrumentu
pożyczkowego i reporęczeniowego w ramach Krajowego Funduszu Przedsiębiorczości
Społecznej” realizowanego w Działaniu 2.9 Programu Operacyjnego Wiedza Edukacja Rozwój
2014-2020 („Umowa”), zawarta w Warszawie w dniu ………………………………. r.
pomiędzy:
Bankiem Gospodarstwa Krajowego, pełniącym rolę Menedżera Krajowego Funduszu
Przedsiębiorczości Społecznej w projekcie pn. „Wdrożenie instrumentu pożyczkowego i
reporęczeniowego w ramach Krajowego Funduszu Przedsiębiorczości Społecznej w Działaniu
2.9 PO WER współfinansowanym ze środków Europejskiego Funduszu Społecznego oraz
budżetu
państwa,
z
siedzibą
w
Warszawie,
Aleje
Jerozolimskie
7,
00-955 Warszawa, NIP: 525-00-12-372, REGON: 000017319, zwanym dalej
„Zamawiającym”/”BGK”,
reprezentowanym przez:
Pana/ią ……………………………………., ………………………………………..
a
…………………………………………………………...,
reprezentowanym przez:
Pana/ią ……………………………………, …………………………………………...
zwanym dalej „Pośrednikiem Finansowym”/”Pośrednikiem” lub „Wykonawcą”
§ 1.
Słownik pojęć używanych w umowie:
1) „biznesplan” – dokumentacja stanowiąca element oferty złożonej w przetargu przez
instytucję ubiegającą się o rolę Pośrednika Finansowego w projekcie, zawierająca
str. 1
założenia działalności Pośrednika w ramach obsługi Funduszu Pożyczkowego;
biznesplan stanowi załącznik do umowy z BGK;
2) „dane osobowe” - dane osobowe w rozumieniu ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o
ochronie danych osobowych (Dz. U. z 2015 r. poz. 2135, z późn. zm.), zwanej dalej
„ustawą o ochronie danych osobowych”, dotyczące uczestników Projektu, które
muszą być przetwarzane przez Instytucję Pośredniczącą oraz Zamawiającego w celu
wykonania Porozumienia w sprawie realizacji Programu Operacyjnego Wiedza
Edukacja Rozwój 2014-2020 nr WER/MPiPS/2015/1 zawartego w dniu 13 stycznia
2015 r.;
3) „dni robocze” - dni z wyłączeniem sobót i dni wolnych od pracy w rozumieniu ustawy
z dnia 18 stycznia 1951 r. o dniach wolnych od pracy (Dz.U. z 2015 r. poz. 90);
4) „dotacja na spłatę odsetek”/”dotacja” - bezzwrotna pomoc finansowa udzielana
Pożyczkobiorcom w formie dotacji na spłatę odsetek od pożyczek udzielanych z
wkładu własnego Pośrednika, zgodnie z warunkami opisanymi w Przewodniku;
dotacja stanowi różnicę pomiędzy wartością odsetek wynikającą z zastosowania
rynkowej stopy oprocentowania, wskazanej przez Pośrednika w ofercie przetargowej
a wartością odsetek wynikających z oprocentowania zastosowanego lub, które
byłoby zastosowane dla pożyczki udzielanej ze środków EFS i dotacji celowej budżetu
państwa, tj. ze środków powierzanych Pośrednikowi przez BGK; udzielenie dotacji
oznacza udzielenie pomocy de minimis, której wysokość jest równa zdyskontowanej
w czasie wartości tej dotacji;
5) „EFS” – Europejski Fundusz Społeczny;
6) „Fundusz Pożyczkowy/Fundusz” – środki, o których mowa w § 4 ust. 1,
przekazywane przez BGK Pośrednikowi Finansowemu, z przeznaczeniem na:
 udzielanie pożyczek PES,
 udzielanie dotacji PES na spłatę odsetek,
 opłatę za zarządzanie należną Pośrednikowi Finansowemu z tytułu obsługi
Funduszu,
w ramach makroregionu … obejmującego województwa ……
7) „instrument finansowy” - instrument finansowy w postaci pożyczek opisany
w Przewodniku;
8) „instytucja zarządzająca”/„IZ” - Ministerstwo Rozwoju;
9) „instytucja pośrednicząca”/”IP” – Ministerstwo Rodziny, Pracy i Polityki Społecznej, z
którym BGK zawarł umowę o dofinansowanie;
10) „kapitał na pożyczki” – środki Funduszu Pożyczkowego przeznaczone na pożyczki;
wkład własny wniesiony do projektu przez Pośrednika powiększa kapitał na
pożyczki;
11) „korzyści społeczne” – korzyści zakładane przez PES w ramach planowanego do
realizacji przedsięwzięcia finansowanego ze środków pożyczki; katalog korzyści
społecznych uprawniających do ubiegania się o wsparcie w ramach Projektu
określony został w Przewodniku;
12) „nieprawidłowości” – jakiekolwiek naruszenie przez Pośrednika Finansowego lub
Pożyczkobiorcę przepisu prawa wspólnotowego lub krajowego wynikające z działania
str. 2
lub zaniechania podmiotu zaangażowanego w realizację Projektu, które powoduje
lub mogłoby spowodować szkodę w budżecie ogólnym Unii Europejskiej w drodze
dofinansowania nieuzasadnionego wydatku z budżetu ogólnego, zgodnie z art. 2
pkt 36 rozporządzenia ogólnego, jak też jakiekolwiek inne działanie lub zaniechanie
Pośrednika Finansowego lub Pożyczkobiorcy w związku z realizacją Projektu,
sprzeczne z prawem krajowym lub wspólnotowym, niniejszą Umową, umowami
zawartymi na podstawie niniejszej Umowy lub innymi dokumentami z niej
wynikającymi oraz ustaleniami w związku z nią poczynionymi;
13) „okres realizacji projektu” - okres udzielania pożyczek przez Pośrednika
Finansowego, rozpoczynający się w dniu podpisania przez Pośrednika Finansowego
Umowy o finansowanie z BGK i kończący się 30 czerwca 2018 r.; okres ten może
zostać wydłużony w przypadku zastosowania prawa opcji, bądź udzielenia
Wykonawcy zamówień uzupełniających;
14) „okres monitorowania projektu” - okres monitorowania pożyczek udzielonych przez
Pośrednika Finansowego, w którym Pośrednik Finansowy w szczególności: prowadzi
monitoring spłat pożyczek, sporządza sprawozdania dotyczące wyników działalności
pożyczkowej, podejmuje działania windykacyjne w uzasadnionych przypadkach, w
tym w sytuacji zaprzestania przez pożyczkobiorcę spłat pożyczek, rozpoczynający się
w dniu 1 kwietnia 2018 r. i kończący się w dniu 31 marca 2026 r.;
15) „okres rozliczeniowy” - kwartał kalendarzowy1, przy czym okres rozliczeniowy może
podlegać zmianie, pod warunkiem akceptacji przez Zamawiającego i Instytucję
Pośredniczącą, co nie wymaga formy aneksu do umowy;
16) „operacja I stopnia” - realizacja zadań wynikających z umowy zawartej pomiędzy
Zamawiającym a Wykonawcą wybranym zgodnie z ustawą Prawo zamówień
publicznych/ustawą Pzp;
17) „operacja II stopnia” - realizacja zadań związanych z wdrażaniem instrumentu
finansowego przez Pośrednika Finansowego na poziomie umowy pożyczki z
ostatecznym odbiorcą;
18) „opłata za zarządzanie”/”wynagrodzenie Pośrednika” – wynagrodzenie określone w
ofercie przetargowej Pośrednika za obsługę Funduszu Pożyczkowego/Funduszy
Pożyczkowych jako stawka procentowa od kapitału na pożyczki powierzanego przez
BGK w ramach danego Funduszu Pożyczkowego/danych Funduszy Pożyczkowych;
19) „oferta przetargowa” – oferta złożona w przetargu przez instytucję ubiegającą się o
rolę Pośrednika Finansowego;
20) „oprocentowanie preferencyjne” - oprocentowanie ustalane na warunkach
korzystniejszych niż warunki rynkowe;
21) „oprocentowanie rynkowe” - oprocentowanie ustalane na warunkach rynkowych, na
poziomie określonym przez Pośrednika w ofercie przetargowej;
22) „ostateczny odbiorca” - podmiot, który otrzymał wsparcie z instrumentu
finansowego, przy czym w okresie realizacji ostateczny odbiorca jest rozumiany także
jako uczestnik Projektu, o którym mowa w pkt 46);
1
Należy podać miesiąc lub kwartał lub inny okres rozliczeniowy, przy czym nie może być on dłuższy niż kwartał. W przypadku pierwszego
wniosku o płatność rozliczającego wydatki okres ten może być dłuższy, jeśli umowa zostanie podpisana po okresie rozpoczęcia realizacji
Projektu.
str. 3
23) „Podmioty Ekonomii Społecznej” / „PES” - grupa docelowa wsparcia, do której
kierowana jest oferta w ramach Projektu, zdefiniowana w Rozdziale II Przewodnika;
24) pomoc de minimis – kategoria wsparcia udzielanego przez państwo jako pomoc
publiczna, w rozumieniu rozporządzenia Komisji (UE) nr 1407/2013 z dnia 18 grudnia
2013 r. w sprawie stosowania art. 107 i 108 Traktatu o funkcjonowaniu Unii
Europejskiej do pomocy de minimis (Dz. U. UE. L z 23 grudnia 2013 r. nr 352/1);
pomoc de minimis jest pomocą nie powodującą zakłócenia konkurencji na rynku;
całkowita kwota pomocy de minimis przyznanej jednemu przedsiębiorstwu nie może
przekroczyć 200 tys. euro w okresie trzech lat obrotowych, a w przypadku jednego
przedsiębiorstwa prowadzącego działalność zarobkową w zakresie drogowego
transportu towarów – 100 tys. euro; pomoc podlega kumulacji zgodnie z art. 5
rozporządzenia 1407/2013; wartość zsumowanej pomocy de minimis nie może
przekroczyć maksymalnych intensywności pomocy określonych dla danego
przeznaczenia pomocy w przepisach pomocowych; wartość pomocy udzielanej
w formie pożyczki wyraża się za pomocą ekwiwalentu dotacji brutto, zgodnie z art. 4
ust. 3 lit. b i c rozporządzenia nr 1407/2013;
25) „Pośrednik Finansowy”/„PF” – instytucja, o której mowa w art. 38 ust. 5
rozporządzenia ogólnego, odpowiedzialna za realizację zadań związanych
z wdrażaniem instrumentu finansowego/ instrumentów finansowych, wybrana przez
BGK w trybie ustawy pzp;
26) „pożyczki” – pożyczki na start oraz pożyczki na rozwój udzielane PES w ramach
Projektu, tj. ze środków EFS i dotacji celowej budżetu państwa bądź ze środków
wkładu własnego; źródła finansowania pożyczek mogą być łączone; przeznaczenie
pożyczek i zasady ich udzielania regulują zapisy Przewodnika;
27) „pożyczkobiorca” – PES, któremu udzielono pożyczki;
28) „prawo opcji” – prawo Zamawiającego do rozszerzenia zakresu lub wielkości
zamówienia podstawowego, zgodnie z założeniami przetargu;
29) Program”/ „PO WER” – Program Operacyjny Wiedza Edukacja Rozwój 2014-2020
przyjęty decyzją wykonawczą Komisji z dnia 17 grudnia 2014 r. przyjmującą niektóre
elementy programu operacyjnego „Wiedza, Edukacja, Rozwój 2014-2020”
do wsparcia z Europejskiego Funduszu Społecznego i szczególnej alokacji
na Inicjatywę na rzecz zatrudnienia ludzi młodych w ramach celu „Inwestycje na rzecz
wzrostu i zatrudnienia” w Polsce nr C(2014) 10129;
30) „projekt” – projekt realizowany przez BGK pn. „Wdrożenie instrumentu
pożyczkowego i reporęczeniowego w ramach Krajowego Funduszu Przedsiębiorczości
Społecznej realizowany w Działaniu 2.9 PO WER”;
31) „przedsięwzięcie” – finansowane ze środków projektu działanie, mające na celu
(zgodnie z art. 37 ust. 4 rozporządzenia ogólnego nr 1303/2013) rozszerzenie
działalności, wzmocnienie podstawowej działalności przedsiębiorstwa lub realizację
nowych przedsięwzięć, przechodzenie przez nowe przedsiębiorstwa na nowe rynki
lub na nowe rozwiązania. Wsparcie takie może obejmować inwestycje zarówno
w środki trwałe oraz wartości niematerialne i prawne, jak również w kapitał
obrotowy. Zgodnie z art. 37 ust. 1 rozporządzenia ogólnego, musi to być inwestycja
finansowo wykonalna i nieotrzymująca wystarczającego finansowania ze źródeł
str. 4
rynkowych. Dodatkowo, przedsięwzięcie finansowane w ramach instrumentu
pożyczkowego powinno generować korzyści społeczne;
32) „przetarg” – przetarg ogłoszony przez BGK na wybór Pośredników Finansowych w
Projekcie;
33) „przetwarzanie danych osobowych” - jakiekolwiek operacje wykonywane na danych
osobowych, takie jak zbieranie, utrwalanie, przechowywanie, opracowywanie,
zmienianie, udostępnianie i usuwanie, a zwłaszcza te, które wykonuje się w
systemach informatycznych;
34) „Przewodnik” – wytyczne dla Pośrednika Finansowego opracowane przez BGK;
35) „przychody” – przychody generowane w ramach działalności Pośrednika
Finansowego tj. odsetki od pożyczek spłacanych przez Pożyczkobiorców oraz
przychody od wolnych środków Funduszu Pożyczkowego;
36) „Regulamin udzielania pożyczek” – regulamin opracowany przez Pośrednika
Finansowego zawierający zasady udzielania pożyczek, zarówno ze środków EFS,
dotacji celowej budżetu państwa, jak i wkładu własnego oraz kryteria wyboru PES
ubiegających się o pożyczkę – zgodnie z wytycznymi zawartymi w Przewodniku;
37) „rozporządzenie delegowane” – rozporządzenie delegowane Komisji (UE)
nr 480/2014 z dnia 3 marca 2014 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu
Europejskiego i Rady (UE) nr 1303/2013 ustanawiające wspólne przepisy dotyczące
Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu
Społecznego, Funduszu Spójności, Europejskiego Funduszu Rolnego na rzecz Rozwoju
Obszarów Wiejskich oraz Europejskiego Funduszu Morskiego i Rybackiego
oraz ustanawiającego przepisy ogólne dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju
Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego, Funduszu Spójności
i Europejskiego Funduszu Morskiego i Rybackiego (Dz. Urz. UE L 138 z 13.05.2014,
str. 5, z późn. zm.);
38) „rozporządzenie ogólne” – rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE)
nr 1303/2013 z dnia 17 grudnia 2013 r. ustanawiające wspólne przepisy dotyczące
Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu
Społecznego, Funduszu Spójności, Europejskiego Funduszu Rolnego na rzecz Rozwoju
Obszarów Wiejskich oraz Europejskiego Funduszu Morskiego i Rybackiego oraz
ustanawiające przepisy ogólne dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju
Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego, Funduszu Spójności
i Europejskiego Funduszu Morskiego i Rybackiego oraz uchylające rozporządzenie
Rady (WE) nr 1083/2006 (Dz. Urz. UE L 347 z 20.12.2013, str. 320, z późn. zm.);
39) „rozporządzenie wykonawcze” – rozporządzenie wykonawcze Komisji (UE)
nr 821/2014 z dnia 28 lipca 2014 r. ustanawiające zasady stosowania rozporządzenia
Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1303/2013 w zakresie szczegółowych
uregulowań dotyczących transferu wkładu z programów i zarządzania nimi,
przekazywania sprawozdań z wdrażania instrumentów finansowych, charakterystyki
technicznej działań informacyjnych i komunikacyjnych w odniesieniu do operacji oraz
systemu rejestracji i przechowywania danych (Dz. Urz. UE L 223 z 29.07.2014, str. 7);
str. 5
40) „stopa referencyjna KE” - stopa obliczona zgodnie z Komunikatem Komisji
z 19 stycznia 2008 r. w sprawie zmiany metody ustalania stóp referencyjnych
i dyskontowych (2008/C 14/02);
41) „SL2014” - aplikacja główna centralnego systemu teleinformatycznego
wykorzystywanego przez Zamawiającego do przetwarzania danych osobowych
uczestników projektu oraz w procesie rozliczania Projektu i komunikowania się z IP;
42) „strona internetowa Instytucji Pośredniczącej” - strona internetowa pod adresem:
www.efs.mrpips.gov.pl;
43) „umowa o dofinansowanie” – umowa o dofinansowanie Projektu pt. „Wdrożenie
instrumentu pożyczkowego i reporęczeniowego w ramach Krajowego Funduszu
Przedsiębiorczości Społecznej” w Działaniu 2.9 PO WER współfinansowanego
ze środków Europejskiego Funduszu Społecznego, podpisana w dniu 25 kwietnia
2016 r. pomiędzy BGK a IP;
44) „umowa z BGK”/ „umowa o finansowanie” - umowa zawierana przez
Zamawiającego z Wykonawcą, w ramach operacji I stopnia;
45) „umowa pożyczki”/”umowa II stopnia” – umowa zawierana pomiędzy Pośrednikiem
Finansowym a pożyczkobiorcą;
46) „uczestnik Projektu” - uczestnik w rozumieniu Wytycznych w zakresie monitorowania
postępu rzeczowego realizacji programów operacyjnych na lata 2014-2020, zwanych
dalej „Wytycznymi w zakresie monitorowania”, zamieszczonych na stronie
internetowej Instytucji Pośredniczącej, któremu w okresie realizacji programu jest
udzielane wsparcie z instrumentów finansowych, w szczególności w ramach
instrumentu finansowego w postaci pożyczek;
47) „ustawa Pzp” - ustawa z dnia 29 stycznia 2004 r. Prawo zamówień publicznych (Dz. U.
z 2004 r. nr 19 poz. 177 z późn. zm.);
48) „wydatki kwalifikowalne” - wydatki kwalifikowalne zgodnie z Umową Partnerstwa
2014-2020 Wytycznymi w zakresie kwalifikowalności wydatków w ramach
Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego
oraz Funduszu Spójności na lata 2014-2020, zwanymi dalej „Wytycznymi w zakresie
kwalifikowalności”,
zamieszczonymi
na
stronie
internetowej
Instytucji
Pośredniczącej;
49) „wkład własny” – środki wnoszone przez Pośrednika do Projektu w celu zapewnienia
współfinansowania lub finansowania w formie pożyczek przedsięwzięć realizowanych
w ramach projektu; wkład własny nie może stanowić mniej niż 15% i nie więcej niż
25% wartości kapitału na pożyczki, powierzanego przez BGK Pośrednikowi w ramach
projektu; Pośrednik deklaruje w ofercie przetargowej poziom wnoszonego wkładu
własnego;
50) „wsparcie” – instrumenty udostępniane PES w ramach Projektu, tj. pożyczki oraz
dotacje na spłatę odsetek, o których mowa w pkt 4);
51) „zamówienie uzupełniające” – prawo Zamawiającego do udzielenia Wykonawcy
zamówień uzupełniających w zakresie i wartości ustalonej w ogłoszeniu
o zamówieniu publicznym na wybór Pośrednika Finansowego (zamówienie
podstawowe).
str. 6
Przedmiot Umowy
§ 2.
zarządzania środkami Funduszu
Umowa określa zasady
Pożyczkowego, w tym
w szczególności:
1) warunki i zasady dotyczące przekazywania Pośrednikowi Finansowemu środków
finansowych na utworzenie Funduszu Pożyczkowego/Funduszy Pożyczkowych, z
przeznaczeniem na:
a) udzielanie pożyczek uprawnionym PES,
b) udzielanie dotacji na spłatę odsetek od pożyczki/części pożyczki udzielonej ze
środków wkładu własnego,
c) pokrycie opłaty za zarządzanie należnej Pośrednikowi Finansowemu;
2) zasady wnoszenia przez Pośrednika wkładu własnego, zgodnie z postanowieniami § 3
ust. 1 pkt 2 oraz § 4 ust. 2;
3) wysokość, tryb rozliczania i przekazywania Pośrednikowi Finansowemu opłaty za
zarządzanie, o której mowa w pkt 1) lit c);
4) zasady prowadzenia działalności pożyczkowej przez Pośrednika Finansowego;
5) zasady zarządzania Funduszem Pożyczkowym przez Pośrednika Finansowego, w tym
dotyczące przekazywania do BGK przychodów;
6) warunki i tryb udzielania pożyczek;
7) zasady udzielania dotacji;
8) mechanizm oceny efektywności Wykonawcy w ramach realizacji operacji II stopnia;
9) istotne postanowienia umowy operacyjnej II stopnia.
Realizacja założeń Umowy
§ 3.
1. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do:
1) realizacji postanowień niniejszej umowy z zachowaniem zasad zawodowej staranności
oraz zgodnie z najlepszymi standardami obowiązującymi Pośrednika i
postanowieniami obowiązującego prawa, w tym zapewniając zgodność z zasadami
ujętymi w „Europejskim Kodeksie Dobrego Postępowania w zakresie udzielania
mikrokredytów”;
2) wniesienia wkładu własnego w formie udzielonych pożyczek, zgodnie z
postanowieniami § 4 ust. 2, w wysokości ……% od kapitału na pożyczki przekazanego
ze środków EFS i budżetu państwa w terminie do 30 czerwca 2018 r., pod rygorem
zwrotu 50% otrzymanego wynagrodzenia wraz z odsetkami ustawowymi począwszy
od otrzymania pierwszej transzy wynagrodzenia;
3) realizacji założeń wynikających z biznesplanu, w tym planowania inwestycyjnego w
taki sposób, aby dotrzymać terminu inwestowania środków w pożyczki zgodnie z pkt.
6;
4) uruchomienia działalności pożyczkowej nie później niż w ciągu 45 dni od daty
zawarcia umowy z BGK;
5) zgodnego z celem i na rzecz wyłącznie uprawnionych PES, zainwestowania środków
przeznaczonych na pożyczki, powierzonych Pośrednikowi Finansowemu przez BGK, w
następujących terminach:
a) co najmniej 60 % – do 31 grudnia 2017 r.,
b) 100% środków – 30 czerwca 2018 r.;
str. 7
6) osiągnięcia, pod rygorem obowiązku uiszczenia dodatkowej opłaty w wysokości 1%
od wartości kapitału na pożyczki powierzonego przez BGK i/lub przedstawienia do
akceptacji BGK działań o charakterze naprawczym, następujących wskaźników:
a) liczba wspartych PES - ….. ; termin realizacji wskaźnika - 30 czerwca 2018 r., ,
b) liczba utworzonych miejsc pracy w ramach przedsięwzięć sfinansowanych ze
środków pożyczek, w tym udzielonych w ramach wkładu własnego - …..; termin
realizacji wskaźnika: 100% wartości wskaźnika do 31 marca 2019 r.; 60% wartości
wskaźnika do 30 czerwca 2018 r.;
7) w przypadku nie dotrzymania terminów, o których mowa w pkt 5 lit. a) i b), BGK
zastrzega możliwość proporcjonalnego zredukowania opłaty za zarządzanie i żądania
natychmiastowego zwrotu opłaty wypłaconej Pośrednikowi przed otrzymaniem
żądania zwrotu i przewyższającej należną Pośrednikowi opłatę po zastosowaniu
redukcji; w zależności od progu stopnia nie wywiązania się Pośrednika z wymaganych
progów realizacji, BGK może (zamiast redukcji lub dodatkowo) żądać od Pośrednika
zwrotu niewykorzystanych środków Funduszu Pożyczkowego lub przedstawienia – do
akceptacji BGK – planu działań o charakterze naprawczym wraz z harmonogramem
działań Pośrednika na najbliższe miesiące;
8) prowadzenia wyodrębnionej ewidencji księgowej dla operacji związanych z realizacją
projektu, w tym również operacji związanych z wniesionym przez Pośrednika
wkładem własnym, umożliwiającej bieżącą identyfikację poszczególnych operacji
księgowych;
9) dokonywania przepływów finansowych w ramach projektu wyłącznie poprzez
wyodrębnione do tego celu rachunki bankowe, pod rygorem uznania poniesionych
wydatków za niekwalifikowane;
10)przedstawienia, przed zawarciem umowy z BGK, oświadczenia odnośnie statusu
Wykonawcy względem rozliczania podatku VAT, o ile Pośrednik Finansowy zamierza
kwalifikować podatek VAT (wzór oświadczenia o kwalifikowalności podatku VAT
stanowi załącznik nr …. do Umowy);
11) opracowania i wdrożenia:
a) regulaminu udzielania pożyczek, który uwzględniać będzie także kwestie
związane z udzielaniem dotacji; Pośrednik zobowiązany jest do uzyskania
pozytywnej opinii BGK do projektu regulaminu,
b) metodyki/procedur oceny wniosków o pożyczkę, w tym wykazu wymaganych od
PES dokumentów na etapie ubiegania się o pożyczkę,
c) metodyki/procedur monitorowania oraz windykacji ekspozycji pożyczkowych,
d) standardowego wzoru umowy pożyczki, obowiązującego dla pożyczek
udzielanych ze środków powierzanych Pośrednikowi przez BGK, jak i udzielanych
ze środków wkładu własnego; Pośrednik zobowiązany jest do uzyskania
pozytywnej opinii BGK do projektu umowy pożyczki;
12) do zapewniania PES wsparcia doradczego w procesie ubiegania się o pożyczkę, w
szczególności w zakresie przygotowania wniosku o pożyczkę, a także na etapie
korzystania z pożyczki w celu wsparcia PES w efektywnym wykorzystaniu środków
pożyczki;
13)niezwłocznego podejmowania działań windykacyjnych mających na celu zaspakajanie
roszczeń Pośrednika Finansowego z tytułu udzielonych pożyczek oraz wszelkich
str. 8
kosztów ich dochodzenia, zgodnie z opracowaną i wdrożoną metodyką windykacji, o
której mowa w pkt 11 lit. c);
14)przestrzegania przepisów prawa i zasad dotyczących pomocy publicznej;
15)zapewnienia, aby w ramach realizacji Umowy, nie nastąpiło nakładanie się
finansowania przyznanego z funduszy strukturalnych, innych funduszy, programów,
środków i instrumentów Unii Europejskiej, a także innych źródeł pomocy krajowej lub
zagranicznej.
2. Umowa zostaje zawarta do dnia 31 grudnia 2026 r., przy czym:
1) okres realizacji projektu realizowany jest do 30 czerwca 2018 r.;
2) okres monitorowania realizowany jest do 31 marca 2026 r.
1.
2.
3.
4.
Udostępnienie środków Funduszu Pożyczkowego
§ 4.
W celu wykonania niniejszej Umowy Zamawiający przekaże, z zastrzeżeniem
postanowień ust. 6, na rachunek Funduszu Pożyczkowego Pośrednika Finansowego
w BGK o nr ………………………………, środki finansowe w łącznej wysokości …………………. zł
(słownie: ………………. zł …./100) na utworzenie Funduszu, z zastrzeżeniem ust. 3, przy
czym:
1) maksymalna kwota na pożyczki wynosi …………………………… zł (słownie: ……………… zł
……../100), z zastrzeżeniem pkt 4;
2) maksymalna kwota na opłatę za zarządzanie wynosi ………………………. zł (słownie:
……………………………… zł ……/100), tj. …..% od kapitału na pożyczki powierzonego przez
BGK, z zastrzeżeniem zapisów pkt 4;
3) opłata za zarządzanie naliczana jest jako stawka procentowa określona w pkt 2 od
wartości pożyczek udzielonych ze środków powierzonych Pośrednikowi przez BGK,
z zastrzeżeniem pkt 4 oraz ust. 4;
4) dotacje na spłatę odsetek zapadłych w ciągu pierwszych 18 miesięcy od daty
uruchomienia przez Pośrednika działalności pożyczkowej udzielane są ze środków
kapitału na pożyczki powierzonego przez BGK i pomniejszają w ten sposób pulę
środków, od których naliczana jest opłata za zarządzanie; po wymienionym wyżej
okresie dotacje obciążają środki pochodzące ze spłat rat kapitałowo-odsetkowych
pożyczek.
Środki na utworzenie Funduszu Pożyczkowego przekazywane są zaliczkowo w jednej
transzy, wypłacanej w terminie 14 dni po podpisaniu Umowy i spełnieniu warunków do
wypłaty. Pośrednik Finansowy wnosi wkład własny do projektu sukcesywnie,
udzielając pożyczek uzupełniających, tj. zapewniając współfinansowanie dla pożyczek
udzielanych PES ze środków powierzonych Pośrednikowi przez BGK lub zapewniając
pełne finansowanie dla kwalifikujących się przedsięwzięć, zgodnie z warunkami
określonymi w Przewodniku.
Wypłata środków, o których mowa w ust. 2, odbywa się na podstawie wniosku
Pośrednika Finansowego o wypłatę transzy, którego wzór stanowi załącznik nr …. do
Umowy, przekazanego do BGK pocztą tradycyjną oraz pocztą elektroniczną na adres:
……….
Opłata za zarządzanie wypłacana jest proporcjonalnie od wartości udzielonych i
wypłaconych pożyczek ze środków powierzonych Pośrednikowi przez BGK oraz wartości
uzyskanych spłat z tych pożyczek (rat kapitałowych), tj.:
str. 9
1) 70% opłaty za zarzadzanie wypłacane jest od wartości udzielonych i wypłaconych
pożyczek ze środków powierzonych Pośrednikowi przez BGK, w danym okresie
rozliczeniowym,
2) 30% opłaty za zarządzanie wypłacane jest od wartości środków wpłaconych przez
pożyczkobiorców z tytułu spłaty rat kapitałowych w/w pożyczek.
5. Wynagrodzenie Pośrednika wypłacane jest w ciężar Funduszu Pożyczkowego, zarówno
w przypadku określonym w ust. 4 pkt 1, jak i pkt 2; po wyczerpaniu środków Funduszu,
część wynagrodzenia Pośrednika (30%) wypłacana od wartości spłaconego kapitału obciąża środki wpłacane przez pożyczkobiorców z tytułu spłaty rat kapitałowoodsetkowych.
6. Wypłata wynagrodzenia Pośrednika odbywa się zgodnie z trybem określonym w ust.
4 i 5, przy czym warunkiem zaakceptowania wniosku o wyrażenie zgody na pobranie
opłaty za zarządzanie jest zatwierdzenie przez BGK raportów kwartalnych i rocznych
Pośrednika Finansowego, o ile na przestrzeni 12 miesięcy od daty wypłaty środków
Pośrednik Finansowy sporządzał raport roczny (wzory raportów obowiązujących w
okresie realizacji i monitorowania Projektu określają załączniki …… do Umowy). Raporty
stanowią jednocześnie podstawę rozliczenia wypłaconych środków.
7. Pośrednik Finansowy dokonuje wypłaty z rachunku, o którym mowa w ust. 1, środków
należnych Pośrednikowi z tytułu opłaty za zarządzanie przy uwzględnieniu
następujących zasad:
1) w stosunku do części opłaty za zarządzanie, wskazanej w ust. 4 pkt 1:

10% kwoty, o której mowa w ust. 1 pkt 3, wypłaci w formie zaliczki po
podpisaniu Umowy - na podstawie zaakceptowanego przez BGK wniosku o
wyrażenie zgody na pobranie opłaty za zarządzanie (wzór wniosku o
wyrażenie zgody na pobranie opłaty za zarządzanie stanowi załącznik nr ….. do
Umowy) i przekazanego wraz z wnioskiem o wypłatę transzy, o którym mowa
w ust. 3;

po zawarciu Umów Operacyjnych II Stopnia na kwotę przewyższającą 10 %
środków Funduszu Pożyczkowego, Pośrednik Finansowy będzie mógł
występować do Zamawiającego, w cyklach kwartalnych – w terminach
wynikających z obowiązków sprawozdawczych, o wyrażenie zgody na
pobranie opłaty za zarządzanie, przysługującej mu faktycznie z tytułu
udzielonych i wypłaconych pożyczek (…….. % od kwoty pożyczek udzielonych
w danym kwartale sprawozdawczym). Do wniosku Pośrednik załącza fakturę
obejmującą zarówno wypłaconą zaliczkę (tylko w przypadku drugiej transzy),
jak i wnioskowaną wypłatę kolejnej transzy opisując fakturę w następujący
sposób „Opłata za zarządzanie z tytułu udzielonych pożyczek za okres od ….
(data podpisania Umowy - tylko w przypadku 2-ej transzy ) do …. (koniec
kwartału sprawozdawczego)”. Wniosek wraz z fakturą przekazywany jest wraz
z kompletem raportów dotyczących kwartału sprawozdawczego, którego
dotyczy wniosek o wyrażenie zgody na pobranie opłaty za zarządzanie z
rachunku, o którym mowa w ust. 1. Wniosek wraz z kompletem dokumentów
przekazywany jest do Zamawiającego pocztą tradycyjną oraz pocztą
elektroniczną;
2) w stosunku do części opłaty za zarządzanie, wskazanej w ust. 4 pkt 2, po otrzymaniu
spłaconych przez pożyczkobiorców rat kapitału, Pośrednik Finansowy będzie mógł
występować do BGK, w cyklach kwartalnych – w terminach wynikających z
str. 10
obowiązków sprawozdawczych, o wyrażenie zgody na pobranie opłaty za
zarządzanie, przysługującej mu faktycznie z tytułu spłat pożyczek (…….. % od kwoty
pożyczek spłaconych w danym kwartale sprawozdawczym). Do wniosku Pośrednik
załącza fakturę obejmującą wnioskowaną wypłatę wynagrodzenia Pośrednika,
opisując fakturę w następujący sposób „Opłata za zarządzanie z tytułu spłaconych
pożyczek za okres od …. do …. (koniec kwartału sprawozdawczego)”. Wniosek wraz z
fakturą przekazywany jest wraz z kompletem raportów dotyczących kwartału
sprawozdawczego, którego dotyczy wniosek o wyrażenie zgody na pobranie opłaty
za zarządzanie. Wniosek wraz z kompletem dokumentów przekazywany jest do
Zamawiającego pocztą tradycyjną oraz pocztą elektroniczną;
3) Pośrednik Finansowy dokonuje wypłaty z rachunku, o którym mowa w ust. 1.
należnej mu opłaty za zarządzanie na podstawie potwierdzenia Zamawiającego o
akceptacji raportów, o których mowa w ust. 6;
4) w przypadku, gdy pożyczkobiorca nie wykorzysta w całości środków udzielonej
pożyczki oraz dokona zwrotu niewykorzystanych środków na rachunek funduszu
pożyczkowego, kwota prowizji należnej Pośrednikowi Finansowemu z tytułu
wypłaconych pożyczek za kwartał, w którym nastąpił zwrot środków przez
pożyczkobiorcę, ulega proporcjonalnemu obniżeniu, z zastrzeżeniem pkt 5;
5) jeżeli kwota pożyczek wypłaconych na rzecz pożyczkobiorców jest niższa niż kwota
pożyczek zwróconych w wyniku niewykorzystania środków, Pośrednik Finansowy
zobowiązany jest do zwrotu na rachunek Funduszu Pożyczkowego kwoty prowizji
naliczonej od różnicy pomiędzy kwotą niewykorzystanych pożyczek zwróconych
przez pożyczkobiorców a kwotą pożyczek wypłaconych na rzecz pożyczkobiorców, w
terminie 30 dni od dnia zakończenia kwartału w którym nastąpił zwrot środków
przez pożyczkobiorców.
Prawo opcji
§ 5.
1. Zamawiający ma prawo skorzystania z prawa opcji.
2. W przypadku realizacji prawa opcji, BGK przekaże na rachunek, o którym mowa w § 4.
ust. 1, tytułem zasilenia właściwego Funduszu Pożyczkowego środki finansowe do
wysokości limitu prawa opcji, określonego w przetargu.
3. BGK pisemnie poinformuje Pośrednika o podjętej decyzji w sprawie skorzystania z prawa
opcji oraz określi, w piśmie skierowanym do Pośrednika, poziom dodatkowego zasilenia
Funduszu Pożyczkowego/Funduszy Pożyczkowych, wyodrębniając środki na kapitał
pożyczkowy oraz na wynagrodzenie Pośrednika, z zastrzeżeniem ust. 5.
4. W piśmie do Pośrednika, o którym mowa w ust. 3, BGK zaproponuje termin, do którego
Pośrednik udzielać będzie pożyczek oraz terminy i wartości wskaźników w zakresie
miejsc pracy i wspartych PES, przy czym ostateczne ustalenia w tym zakresie zapadną w
ramach negocjacji pomiędzy stronami umowy z BGK.
5. Wynagrodzenie Pośrednika z tytułu dodatkowego zasilenia danego Funduszu
Pożyczkowego, w ramach prawa opcji, naliczone zostanie według stawki procentowej
określonej przez Pośrednika w ofercie przetargowej, a wypłata wynagrodzenia odbywać
się będzie w proporcjach, o których mowa w § 4 ust. 4.
6. Zamawiający, nie później niż w terminie, o którym mowa w § 1 pkt 13), poinformuje
Pośrednika o decyzji BGK o skorzystaniu z prawa opcji/części prawa opcji.
str. 11
7.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
Skorzystanie z prawa opcji w części lub w całości jest zastrzeżone do wyłącznej decyzji
Zamawiającego. Nieskorzystanie przez Zamawiającego z prawa opcji nie rodzi po stronie
Pośrednika jakichkolwiek roszczeń.
Działalność pożyczkowa Pośrednika Finansowego
§6
Pośrednik Finansowy prowadzi działalność pożyczkową zgodnie z Przewodnikiem
stanowiącym załącznik nr …. do umowy z BGK oraz na podstawie opracowanego przez
Pośrednika regulaminu, o którym mowa w § 3 ust. 1 pkt 11 lit. a), pozytywnie
zaopiniowanego przez BGK.
Każde udzielenie pożyczki przez Pośrednika poprzedzone jest analizą zdolności
kredytowej wnioskodawcy oraz oceną ryzyka przeprowadzaną zgodnie z wewnętrznymi
regulacjami Pośrednika w tym metodyką, o której mowa w § 3 ust. 1 pkt 11 lit. b).
Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do przestrzegania odpowiednich standardów
jakościowych przy udzielaniu pożyczek, monitorowaniu i windykacji, w tym zgodnie ze
standardami rynkowymi oraz z „Europejskim kodeksem dobrego postępowania w
zakresie udzielania mikrokredytów”, aby maksymalnie ograniczyć ryzyko utraty kapitału
w wyniku niespłacanych pożyczek.
Pośrednik udziela dotacji zgodnie z warunkami określonymi w Przewodniku, o którym
mowa w ust. 1.
Pośrednik prowadzi monitoring i windykację wobec ekspozycji pożyczkowych zgodnie z
wewnętrzną metodyką, o której mowa w § 3 ust. 1 pkt 11 lit. c).
Podstawą udzielenia pożyczki jest pozytywna ocena wniosku o pożyczkę, którego
ramowy wzór stanowi załącznik Przewodnika; Pośrednik opracowuje szczegółowe
elementy wniosku o pożyczkę, w tym w zakresie biznesplanu przedsięwzięcia
planowanego przez PES ze środków pożyczki oraz wykaz niezbędnych załączników –
zgodnie z wewnętrzną metodyką w zakresie oceny wniosków o pożyczkę w ramach
projektu, o której mowa w ust. 2.
Umowy pożyczki zawierane są zgodnie ze wzorem, o którym mowa w § 3 ust. 1 pkt 11
lit. d), opracowanym przez Pośrednika Finansowego i pozytywnie zaopiniowanym przez
BGK.
Pośrednik Finansowy zapewnia, że wzór umowy pożyczki uwzględniać będzie co
najmniej:
1) informację odnośnie źródła finansowania pożyczki, warunków na jakich została
udzielona oraz wysokości udzielonej dotacji – jeśli dotyczy;
2) informację o wysokości przyznanej pomocy de minimis, zarówno wynikającej z
udzielenia pożyczki (jeśli dotyczy) oraz udzielenia dotacji (jeśli dotyczy);
3) warunki utrzymania obniżonego oprocentowania pożyczki (jeśli dotyczy);
4) zobowiązanie pożyczkobiorców do zwrotu całej kwoty pożyczki wraz z odsetkami
w terminach wynikających z umowy pożyczki;
5) zobowiązanie pożyczkobiorców do wywiązania się z deklaracji dotyczących
utworzenia nowego miejsca pracy/miejsc pracy i konsekwencji związanych z
nieutworzeniem (jeśli dotyczy);
6) zobowiązanie pożyczkobiorców do udostępniania Pośrednikowi Finansowemu
koniecznych informacji oraz dokumentacji w celu ułatwienia odpowiedniego
monitorowania działań realizowanych w ramach zawartej z nim Umowy, w tym
na temat liczby nowoutworzonych miejsc pracy w wyniku realizacji przez PES założeń
str. 12
8.
biznesplanu, które były podstawą przyznania pożyczki oraz korzyści społecznych
osiągniętych w ramach przedsięwzięcia finansowanego ze środków pożyczki;
7) zobowiązanie pożyczkobiorców do udostępniania Pośrednikowi Finansowemu,
Zamawiającemu oraz Instytucji Pośredniczącej wszelkich informacji dotyczących
uzyskanego wsparcia;
8) zobowiązanie pożyczkobiorcy do przechowywania i gromadzenia, w sposób
gwarantujący należyte bezpieczeństwo informacji, wszelkich danych i dokumentów
związanych z realizacją przedsięwzięcia finansowanego ze środków pożyczki do 31
grudnia 2030 r. lub w przypadku pomocy publicznej przez 10 lat od podpisania
umowy z Pośrednikiem Finansowym, przy czym obowiązującą jest data, która
nastąpi później;
9) uprawnienie przedstawicieli Instytucji Zarządzającej, Instytucji Pośredniczącej,
Komisji Europejskiej, Zamawiającego i innych uprawnionych instytucji
do przeprowadzenia kontroli,
10) uprawnienie do należytego dochodzenia roszczeń przeciwko Pożyczkobiorcom,
11) określenie skutków prawnych rozwiązania umowy operacyjnej II stopnia w sposób
umożliwiający przejście praw i obowiązków na Zamawiającego lub podmiot przez
niego wskazany;
12) harmonogram wykorzystania środków udzielonej pożyczki oraz harmonogram spłat
pożyczki;
13) zobowiązanie pożyczkobiorcy do przekazywania Pośrednikowi Finansowemu
sprawozdań finansowych oraz informacji umożliwiających monitorowanie wartości
wskaźników i produktów określonych w Umowie;
14) zobowiązanie pożyczkobiorcy do umożliwienia Pośrednikowi Finansowemu
lub osobom przez niego upoważnionym, Zamawiającemu, Instytucji Pośredniczącej
lub innym uprawnionym podmiotom do przeprowadzania badań w siedzibie
Pożyczkobiorcy oraz w miejscu realizowania inwestycji finansowanej ze środków
pożyczki w szczególności w zakresie związanym z oceną: sytuacji ekonomicznofinansowej pożyczkobiorcy, ewidencji operacji księgowych i bankowych związanych
z pożyczką, wykorzystania zgodnie z przeznaczeniem, a także badań dotyczących
jakości, skuteczności, adekwatności wsparcia udzielonego przez Pośrednika
Finansowego; podczas kontroli Pożyczkobiorca zobowiązany jest zapewnić obecność
osób kompetentnych do udzielenia wyjaśnień w sprawach związanych
z przedmiotem kontroli;
15) zobowiązanie pożyczkobiorcy do informowania Pośrednika Finansowego o wszelkich
zamierzeniach, działaniach i faktach mających wpływ na realizację przedsięwzięcia
finansowanego ze środków pożyczki, w tym o jakichkolwiek zdarzeniach mogących
zakłócić, opóźnić bądź zagrażać prawidłowej jej realizacji;
16) zobowiązanie pożyczkobiorcy do współpracy z podmiotami zewnętrznymi,
realizującymi badania ewaluacyjne na zlecenie Instytucji Zarządzającej, Instytucji
Pośredniczącej lub Zamawiającego, poprzez udzielanie każdorazowo na wniosek tych
podmiotów dokumentów i informacji na temat pożyczki, niezbędnych
do przeprowadzenia badania ewaluacyjnego.
Pośrednik Finansowy prowadzi monitoring:
1) realizacji przedsięwzięcia;
2) spłat udzielonych pożyczek, w tym terminowości spłat;
str. 13
3) sytuacji ekonomiczno-finansowej pożyczkobiorcy;
4) powstawania i trwałości nowych miejsc pracy zadeklarowanych we wniosku
o pożyczkę.
Monitoring prowadzony jest do dnia rozliczenia ostatniej udzielonej pożyczki, nie później
jednak, niż do dnia 31 marca 2026 r.
9. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do przyjmowania spłat pożyczek i odsetek oraz ich
przekazywania ostatniego dnia roboczego kwartału lub najpóźniej następnego dnia
roboczego po upływie kwartału wraz z odsetkami na rachunki wskazane przez
Zamawiającego, zgodnie z postanowieniami umowy z BGK:
1) Rachunek Bankowy – spłata kapitału nr ………………………………..;
2) Rachunek Bankowy – przychody nr ………………………………………. .
10. Pośrednik Finansowy ma prawo do obniżania oprocentowania pożyczek na start
oraz pożyczek na rozwój, na zasadach określonych w Przewodniku.
11. Pośrednik Finansowy będzie udzielał ostatecznym odbiorcom dotacji na spłatę odsetek,
na zasadach określonych w Przewodniku.
12. W przypadku konieczności wypowiedzenia przez BGK Umowy z Pośrednikiem
Finansowym, z powodu stwierdzonego naruszenia przez Pośrednika postanowień
Umowy, Pośrednik zwraca wypłaconą opłatę za zarządzanie.
Ryzyko kredytowe związane z działalnością pożyczkową
§ 7.
1. Ryzyko kredytowe związane z działalnością pożyczkową ponosi Pośrednik, z
zastrzeżeniem postanowień ust. 2 i 3, w tym odpowiedzialność za straty spowodowane
działaniem z naruszeniem obowiązku zachowania należytej staranności i/lub, jeśli taka
sytuacja będzie miała miejsce, za naruszenie powyższego obowiązku działania z należytą
starannością przez podwykonawcę Pośrednika.
2. Nieodzyskanie jakiejkolwiek kwoty należnej z tytułu udzielonej pożyczki uznane będzie
za dokonane z naruszeniem zasady należytej staranności, chyba że Pośrednik wykaże, że
zachował należytą staranność rozumianą jako stosowanie analogicznych, jak w
przypadku działalności własnej Pośrednika, standardów i procedur w zakresie udzielania
pożyczek, przy czym standardy stosowane przez Pośrednika nie mogą odbiegać od
standardów przyjętych na rynku.
3. Za niemożliwą do odzyskania kwotę z tytułu udzielonej pożyczki traktuje się kwotę,
w stosunku do której miało miejsce dwukrotne umorzenie postępowania egzekucyjnego
przez organ egzekucyjny.
4. Z uwzględnieniem zapisu powyżej, jeśli w jakimkolwiek momencie proporcja
niemożliwych do odzyskania kwot z tytułu udzielonych pożyczek przekroczy –
w przypadku:
a) pożyczek na start – poziom 30% w stosunku do całkowitej wartości wypłaconych
pożyczek na start;
b) pożyczek na rozwój – poziom 20% w stosunku do całkowitej wartości wypłaconych
pożyczek na rozwój,
Pośrednik Finansowy pokrywa ze środków własnych powstałą różnicę pomiędzy
wskazanym limitem stratowości, tj. dopuszczalnym limitem utraty kapitału,
str. 14
a rzeczywistą wielkością straty. Wszelkie odzyskane przez Pośrednika Finansowego
kwoty netto, w tym kwoty odzyskane w wyniku egzekucji praw z zabezpieczeń
ustanowionych przez pożyczkobiorców, proporcjonalnie obniżają straty ponoszone
przez Pośrednika Finansowego.
5. Obowiązek w zakresie dochodzenia roszczeń spoczywa na Pośredniku Finansowym
również w przypadku wygaśnięcia lub rozwiązania umowy z BGK.
Zarządzanie środkami Funduszu Pożyczkowego
§ 8.
1. Pośrednik Finansowy zarządza wolnymi środkami Funduszu Pożyczkowego, w sposób
pozwalający na generowanie dodatkowych przychodów, tj. lokowanie wolnych środków
w depozyty bankowe dostępne w ofercie BGK.
2. Pośrednik Finansowy ma obowiązek ujawniania wszelkich przychodów powstających
w związku z zarządzaniem Funduszem Pożyczkowym, w tym przychodów z tytułu
lokowania wolnych środków Funduszu w depozyty bankowe oraz odsetek od pożyczek
spłacanych przez Pożyczkobiorców. Odsetki z tytułu pożyczek udzielanych z wkładu
własnego Pośrednika, które nie stanowią przychodu Funduszu Pożyczkowego,
raportowane są w formie odrębnie sporządzanych informacji. Wzór informacji stanowi
załącznik nr …. do umowy z BGK.
3. Przychody z tytułu zarządzania wolnymi środkami Funduszu Pożyczkowego oraz odsetek,
zgodnie z ust. 2, z wyłączeniem przychodów z tytułu zarządzania środkami wkładu
własnego, Pośrednik Finansowy przekazuje do BGK w terminie do ostatniego dnia
roboczego danego kwartału kalendarzowego lub najpóźniej w następnym dniu roboczym
po zakończeniu tego kwartału.
Pomoc de minimis
§ 9.
1. Zamawiający udziela Pośrednikowi Finansowemu, na mocy niniejszej Umowy,
pełnomocnictwa do udzielania w jego imieniu pomocy de minimis na rzecz PES,
w formie pożyczki oraz dotacji na spłatę odsetek, zgodnie z rozporządzeniem Ministra
Infrastruktury i Rozwoju z dnia 2 lipca 2015 r. w sprawie udzielania pomocy de minimis
oraz pomocy publicznej w ramach programów operacyjnych finansowanych z
Europejskiego Funduszu Społecznego na lata 2014-2020. (Dz. U. z 2015 poz. 1073).
2. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest wypełniać obowiązki wynikające
z rozporządzenia, o którym mowa w ust. 1 oraz:
1) wystawiać Pożyczkobiorcom zaświadczenia o udzielonej pomocy de minimis, zgodnie
z Rozporządzeniem Rady Ministrów z dnia 24 października 2014 r. zmieniającym
rozporządzenie w sprawie zaświadczeń o pomocy de minimis i pomocy de minimis
w rolnictwie lub rybołówstwie (Dz. U. 2014 poz. 1550);
2) przekazywać Zamawiającemu oświadczenia dotyczące udzielonej pomocy de minimis,
wraz z kopiami zaświadczeń o udzielonej pomocy (wzór oświadczenia nt. udzielonej
pomocy de minimis stanowi załącznik nr ……. do umowy z BGK).
3. W ramach obowiązków wynikających z udzielania pomocy de minimis Pośrednik
Finansowy sporządza i przedstawia Prezesowi Urzędu Ochrony Konkurencji
i Konsumentów sprawozdania o udzielonej pomocy, zgodnie z art. 32 ust. 1 ustawy
str. 15
z dnia 30 kwietnia 2004 r. o postępowaniu w sprawach dotyczących pomocy publicznej
(Dz. U. z 2007 r. nr 59, poz. 404, z późn. zm.).
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
Kontrola i audyt realizacji Umowy
§ 10.
Pośrednik Finansowy zapewnia Zamawiającemu prawo wglądu do dokumentów
Pośrednika i pożyczkobiorców związanych z niniejszą Umową, w tym dokumentów
finansowych.
Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do przechowywania dokumentacji związanej
z realizacją przedmiotu Umowy do dnia 31 grudnia 2030 r., a dokumenty dotyczące
udzielanej pomocy publicznej przez 10 lat, licząc od dnia jej przyznania, w sposób
zapewniający dostępność, poufność i bezpieczeństwo, przy czym obowiązującą jest data,
która nastąpi później oraz do niezwłocznego informowania Zamawiającego o miejscu
archiwizacji dokumentów związanych z Umową.
W przypadku zmiany adresu archiwizacji dokumentów oraz w przypadku zawieszenia
lub zaprzestania przez Pośrednika Finansowego działalności przed terminem, o którym
mowa w ust. 2, Pośrednik Finansowy zobowiązuje się poinformować Zamawiającego
o miejscu archiwizacji dokumentów związanych z Umową. Informacja ta jest wymagana
w przypadku zmiany miejsca archiwizacji dokumentów w terminie, o którym mowa
w ust. 2.
W przypadku konieczności zmiany, w tym przedłużenia terminu, o którym mowa w ust. 2,
Zamawiający powiadomi o tym Pośrednika Finansowego przed upływem terminów
określonych w ust. 2 i 5.
Pośrednik Finansowy zobowiązuje się poddać kontroli i audytowi dokonywanym
przez Instytucję Zarządzającą, Instytucję Pośredniczącą, Komisję Europejską,
Zamawiającego i inne uprawnione instytucje w zakresie prawidłowości realizacji
przedmiotu Umowy.
Kontrola lub audyt może zostać przeprowadzony zarówno w siedzibie Pośrednika
Finansowego, Pożyczkobiorców, jak i w każdym miejscu realizacji inwestycji/projektu
współfinansowanego w ramach Projektu lub w odniesieniu do zgromadzonej
dokumentacji.
Pośrednik Finansowy zapewnia kontrolującym, o których mowa w ust. 5, prawo wglądu
we wszystkie dokumenty związane z realizacją Projektu, o ile jest to konieczne do
stwierdzenia kwalifikowalności wydatków, w tym: dokumenty elektroniczne oraz
dokumenty związane z poszczególnymi częściami Projektu odnoszącymi się do
Pośredników Finansowych oraz Pożyczkobiorców, przez cały okres ich przechowywania.
Instytucja Pośrednicząca oraz inne uprawnione instytucje będą miały prawo
oddelegowania swoich przedstawicieli lub przedstawicieli odpowiednich służb
kontrolnych do przeprowadzenia wszelkiego rodzaju kontroli, jaką uznają za konieczną
w odniesieniu do Pośrednika Finansowego oraz Pożyczkobiorców.
Zwrot środków
§ 11.
Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do zwrotu Zamawiającemu wszelkich środków
otrzymanych w ramach Umowy w związku z realizacją operacji II stopnia, w tym
str. 16
w szczególności w przypadku stwierdzenia przez Zamawiającego, Instytucję Pośredniczącą lub
inne uprawnione instytucje nieprawidłowości w rozliczeniu, bądź niezgodnego z zapisami
umowy wykorzystania środków pożyczki lub środków uzyskanych od Pożyczkobiorców w
wyniku przeprowadzonych działań windykacyjnych wraz z należnymi odsetkami, z
zastrzeżeniem § 12.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Zwrot środków nieprawidłowo wydatkowanych
§ 12.
Jeśli na podstawie zgromadzonej dokumentacji lub przeprowadzonych czynności
kontrolnych uprawnionych organów stwierdzone zostanie, że środki przeznaczone
na utworzenie Funduszu Pożyczkowego, w tym opłata za zarządzanie należna
Pośrednikowi Finansowemu zostały przez Wykonawcę:
1) wykorzystane niezgodnie z przeznaczeniem,
2) wykorzystane z naruszeniem procedur, o których mowa w art. 184 ustawy z dnia
27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych,
3) pobrane nienależnie lub w nadmiernej wysokości,
Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do ich zwrotu odpowiednio całości lub części
przekazanych środków wraz z odsetkami w wysokości określonej jak dla zaległości
podatkowych, naliczanymi od dnia udostępnienia Pośrednikowi środków, w terminie
wskazanym przez Zamawiającego.
Odsetki, o których mowa w ust. 1, naliczane są zgodnie z art. 207 ust. 1 ustawy z dnia
27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych.
Pośrednik finansowy dokonuje zwrotu, o którym mowa w ust. 1, wraz z odsetkami,
z zastrzeżeniem ust. 6, na pisemne wezwanie Zamawiającego, w terminie 14 dni
kalendarzowych od dnia doręczenia wezwania do zapłaty na rachunki bankowe wskazane
przez Zamawiającego w tym wezwaniu.
Pośrednik Finansowy dokonuje również zwrotu kwot korekt finansowych oraz innych kwot
zgodnie z ust. 5.
Pośrednik Finansowy dokonuje opisu przelewu zwracanych środków, o których mowa
w ust. 1 i 4, zgodnie z zaleceniami Zamawiającego.
Do egzekucji należności, o których mowa w ust. 1, mają zastosowanie przepisy
o postępowaniu egzekucyjnym w administracji, z zastrzeżeniem postanowień ust. 3.
str. 17
Monitoring i obowiązki informacyjno-sprawozdawcze Pośrednika Finansowego
§ 13.
1. Pośrednik Finansowy prowadzi monitoring w zakresie uregulowanym niniejszą umową i z
uwzględnieniem postanowień tej umowy.
2. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do:
1) składania do Zamawiającego okresowych raportów, zgodnie ze wzorami określonymi w
załącznikach nr ….. do Umowy:
a) za okres realizacji Projektu – kwartalnych (do 10 dnia roboczego po zakończeniu
kwartału) i końcowego (do 15 dnia roboczego po zakończeniu okresu realizacji
Projektu);
b) za okres monitorowania Projektu – półrocznych (do 10 dnia roboczego po
zakończeniu półrocza) i końcowego (do 15 dnia roboczego po zakończeniu okresu
monitorowania);
2) składania, zgodnie ze wzorem określonym w załączniku nr ….. do Umowy, w okresach
miesięcznych (do 5 dnia roboczego po zakończeniu miesiąca), według stanu na ostatni
dzień miesiąca, rejestru jednostkowych pożyczek;
3) składania innych, nie wymienionych wyżej informacji na żądanie Zamawiającego;
4) niezwłocznego informowania w formie pisemnej Zamawiającego o problemach
w realizacji przedmiotu Umowy, w szczególności o zaistniałych nieprawidłowościach,
bądź o zamiarze zaprzestania realizacji Umowy, w całym okresie obowiązywania
Umowy, w tym w okresie monitorowania Projektu.
3. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się powiadomić Zamawiającego o nieprawidłowościach
(oraz o podjętych środkach zaradczych) niezwłocznie po powzięciu wiadomości o ich
zaistnieniu.
4. Niedokonywanie operacji II stopnia w danym okresie rozliczeniowym nie zwalnia
Pośrednika Finansowego z obowiązku terminowego złożenia rejestru jednostkowych
pożyczek oraz raportu za ten okres rozliczeniowy.
5. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do przedstawienia, na pisemne wezwanie
Zamawiającego, wszelkich informacji i wyjaśnień związanych z realizacją przedmiotu
Umowy, w tym operacji II stopnia, w terminie określonym w pisemnym wezwaniu.
6. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do prowadzenia działań informacyjnych
i promocyjnych kierowanych do opinii publicznej, informujących o finansowaniu realizacji
Projektu przez Unię Europejską zgodnie z wymogami, o których mowa w:
1) rozporządzeniu ogólnym;
2) rozporządzeniu wykonawczym;
3) ustawie z dnia 11 lipca 2014 r. o zasadach realizacji programów w zakresie polityki
spójności finansowanych w perspektywie finansowej 2014–2020 (Dz. U. poz. 1146,
z późn. zm.);
4) Wytycznych w zakresie informacji i promocji programów operacyjnych polityki
spójności na lata 2014-2020 (obowiązują od 30.04.2015 r.);
5) „Podręczniku wnioskodawcy i beneficjenta programów polityki spójności 20142020 w zakresie informacji i promocji”.
7. Zamawiający udostępnia Pośrednikowi Finansowemu obowiązujące logotypy do
oznaczenia Projektu.
str. 18
8. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do umieszczania obowiązujących logotypów
na dokumentach dotyczących przedmiotu Umowy, w tym: w raportach, publikacjach,
materiałach promocyjnych, informacyjnych, szkoleniowych i edukacyjnych dotyczących
Projektu oraz na wyposażeniu finansowanym w ramach Projektu, zgodnie z wytycznymi
zawartymi w „Podręczniku wnioskodawcy i beneficjenta programów polityki spójności
2014-2020 w zakresie informacji i promocji” dotyczącymi oznaczania projektów
w ramach PO WER oraz zobowiązuje się podczas realizacji przedmiotu Umowy
przestrzegać określonych w nich zasad, tj. w szczególności:
1) oznaczenia pomieszczeń, w których realizowany jest przedmiot Umowy;
2) informowania osób współpracujących przy realizacji Umowy o współfinansowaniu
Projektu ze środków Unii Europejskiej w ramach Europejskiego Funduszu
Społecznego;
3) informowania
instytucji
współpracujących
i
społeczeństwa
o
fakcie
współfinansowania Projektu z Europejskiego Funduszu Społecznego i osiągniętych
rezultatach Projektu.
9. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do wykorzystania materiałów informacyjnych
i wzorów dokumentów zgodnie z wytycznymi, o których mowa w ust. 8.
Gwarancja wykonania Umowy
§ 14.
Gwarancją należytego wykonywania niniejszej Umowy jest:
1) Weksel własny in blanco składany przez Pośrednika Finansowego;
2) Pełnomocnictwo do rachunku bankowego Pośrednika Finansowego otwartego w BGK
udzielone przez Pośrednika Finansowego na rzecz Zamawiającego.
1.
2.
3.
4.
Ochrona danych osobowych oraz danych objętych tajemnicą bankową
§ 15.
Na podstawie umowy o dofinansowanie Zamawiający powierza Pośrednikowi
Finansowemu przetwarzanie danych osobowych w odniesieniu do wszystkich osób
fizycznych uczestniczących w realizacji Projektu, a w szczególności pożyczkobiorców
oraz osób ich reprezentujących.
Przetwarzanie danych osobowych jest dopuszczalne na podstawie art. 23 ust. 1 pkt 2 lub
art. 27 ust. 2 pkt 2 ustawy o ochronie danych osobowych. Uczestnik jest zobowiązany
złożyć oświadczenie, którego wzór stanowi załącznik nr …… do niniejszej umowy.
Pośrednik Finansowy przechowuje oświadczenia w swojej siedzibie.
Dane osobowe mogą być przetwarzane przez Pośrednika Finansowego wyłącznie w celu
udzielenia wsparcia, realizacji Projektu, ewaluacji, kontroli, monitoringu
i sprawozdawczości w ramach Programu w zakresie określonym w załączniku nr …….
do niniejszej umowy.
Przy przetwarzaniu danych osobowych Pośrednik Finansowych przestrzega zasad
wskazanych w niniejszym paragrafie, w ustawie z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie
danych osobowych oraz w rozporządzeniu Ministra Spraw Wewnętrznych i Administracji
z dnia 29 kwietnia 2004 r. w sprawie dokumentacji przetwarzania danych osobowych
oraz warunków technicznych i organizacyjnych, jakim powinny odpowiadać urządzenia
str. 19
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
i systemy informatyczne służące do przetwarzania danych osobowych (Dz. U. Nr 100,
poz. 1024).
Zamawiający może podjąć w okresie realizacji oraz w okresie monitorowania Projektu
decyzję o nadaniu Pośrednikowi Finansowemu uprawnień do aplikacji głównej
centralnego systemu teleinformatycznego „SL2014” wykorzystywanego w procesie
rozliczania Projektu , a Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do jej stosowania.
Zamawiający dopuszcza przetwarzanie przez Pośrednika Finansowego powierzonych
danych osobowych dodatkowo także w innym niż „SL2014” systemie informatycznym,
pod warunkiem, że Pośrednik Finansowy zapewnia, że system informatyczny służący
do przetwarzania danych osobowych spełnia wymagania określone w ustawie z dnia
29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych oraz w rozporządzeniu Ministra Spraw
Wewnętrznych i Administracji z dnia 29 kwietnia 2004 r. w sprawie dokumentacji
przetwarzania danych osobowych oraz warunków technicznych i organizacyjnych, jakim
powinny odpowiadać urządzenia i systemy informatyczne służące do przetwarzania
danych osobowych (Dz. U. Nr 100, poz. 1024).
W stosunkach pomiędzy Zamawiającym a Pośrednikiem Finansowym, w tym w celu
ustalenia zakresu ewentualnych roszczeń regresowych, wszelką odpowiedzialność, tak
wobec osób trzecich, jak i wobec Zamawiającego za szkody wynikające z wykorzystania
przez Pośrednika Finansowego systemu informatycznego innego niż „SL2014”, a które
nie powstałyby w przypadku wykorzystania systemu informatycznego „SL2014”, ponosi
w całości Pośrednik Finansowy.
Pośrednik Finansowy nie decyduje o celach i środkach przetwarzania danych osobowych.
Pośrednik Finansowy przed rozpoczęciem przetwarzania danych osobowych podejmie
środki zabezpieczające zbiór danych, o których mowa w art. 36 – 39 ustawy z dnia
29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych oraz w rozporządzeniu, o którym
mowa w ust. 2.
Do przetwarzania danych osobowych mogą być dopuszczeni jedynie pracownicy
Pośrednika Finansowego posiadający imienne upoważnienie do przetwarzania danych
osobowych.
Imienne upoważnienia, o których mowa w ust. 10, są ważne do dnia odwołania,
nie później jednak niż do dnia 31 grudnia2030 r. Upoważnienie wygasa z chwilą ustania
zatrudnienia upoważnionego pracownika.
Zamawiający na podstawie umocowania Instytucji Pośredniczącej, umocowuje
Wykonawcę do wydawania oraz odwoływania jego pracownikom upoważnień
do przetwarzania danych osobowych. W przypadku tym stosuje się odpowiednie
postanowienia dotyczące Pośrednika Finansowego w tym zakresie (wzory upoważnień /
odwołania upoważnień do przetwarzania danych osobowych stanowią załącznik nr ….. do
Umowy).
Pośrednik
Finansowy
prowadzi
ewidencję
pracowników
upoważnionych
do przetwarzania danych osobowych w związku z wykonywaniem niniejszej Umowy.
Pośrednik Finansowy jest zobowiązany do podjęcia wszelkich kroków służących
zachowaniu poufności danych osobowych przetwarzanych przez mających do nich
dostęp pracowników upoważnionych do przetwarzania danych osobowych.
Pośrednik Finansowy niezwłocznie informuje Zamawiającego o:
str. 20
16.
17.
18.
19.
20.
1) wszelkich przypadkach naruszenia tajemnicy danych osobowych lub o ich
niewłaściwym użyciu;
2) wszelkich czynnościach z własnym udziałem w sprawach dotyczących ochrony
danych osobowych prowadzonych w szczególności przed Generalnym Inspektorem
Ochrony Danych Osobowych, urzędami państwowymi, policją lub przed sądem.
Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do udzielenia Zamawiającemu, na każde żądanie,
informacji na temat przetwarzania wszystkich danych osobowych, o których mowa
w niniejszym paragrafie, a w szczególności do niezwłocznego przekazywania informacji
o każdym przypadku naruszenia przez niego i jego pracowników obowiązków
dotyczących ochrony danych osobowych.
Pośrednik Finansowy umożliwi Zamawiającemu, Instytucji Pośredniczącej, Instytucji
Zarządzającej lub podmiotom przez nie upoważnionym, w miejscach, w których są
przetwarzane powierzone dane osobowe, dokonanie kontroli, zgodności z ustawą z dnia
29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych i rozporządzeniem, o którym mowa
w ust. 4, oraz z niniejszą Umową przetwarzania powierzonych danych osobowych;
zawiadomienie o zamiarze przeprowadzenia kontroli powinno być przekazane
podmiotowi kontrolowanemu co najmniej 5 dni kalendarzowych przed rozpoczęciem
kontroli.
W przypadku powzięcia przez Zamawiającego, Instytucję Pośredniczącą, Instytucję
Zarządzającą lub inną uprawnioną instytucję wiadomości o rażącym naruszeniu przez
Pośrednika Finansowego zobowiązań wynikających z ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o
ochronie danych osobowych, rozporządzenia, o którym mowa w ust. 2, lub z niniejszej
Umowy, Pośrednik Finansowy umożliwi Zamawiającemu, Instytucji Pośredniczącej,
Instytucji Zarządzającej lub innym uprawnionym instytucjom dokonanie
niezapowiedzianej kontroli, w celu, o którym mowa w ust. 17.
Kontrolerzy Zamawiającego, Instytucji Pośredniczącej, Instytucji Zarządzającej,
lub podmiotów przez nie upoważnionych, mają w szczególności prawo:
1) wstępu, w godzinach pracy Pośrednika Finansowego, za okazaniem imiennego
upoważnienia, do pomieszczenia, w którym jest zlokalizowany zbiór powierzonych
do przetwarzania danych osobowych, oraz pomieszczenia, w którym są
przetwarzane powierzone dane osobowe poza zbiorem danych osobowych,
i przeprowadzenia niezbędnych badań lub innych czynności kontrolnych w celu
oceny zgodności przetwarzania danych osobowych z ustawą, rozporządzeniem
oraz niniejszą Umową;
2) żądać złożenia pisemnych lub ustnych wyjaśnień oraz wzywać i przesłuchiwać
pracowników w zakresie niezbędnym do ustalenia stanu faktycznego;
3) wglądu do wszelkich dokumentów i wszelkich danych mających bezpośredni
związek z przedmiotem kontroli oraz sporządzania ich kopii;
4) przeprowadzania oględzin urządzeń, nośników oraz systemu informatycznego
służącego do przetwarzania danych osobowych.
Pośrednik Finansowy jest zobowiązany do zastosowania się do zaleceń dotyczących
poprawy jakości zabezpieczenia danych osobowych oraz sposobu ich przetwarzania
sporządzonych w wyniku kontroli przeprowadzonych przez Zamawiającego, Instytucję
Pośredniczącą, Instytucję Zarządzającą lub przez podmioty przez nie upoważnione
albo przez inne instytucje upoważnione do kontroli na podstawie odrębnych przepisów.
str. 21
Ewaluacja realizacji przedmiotu Umowy
§ 16.
Pośrednik Finansowy jest zobowiązany do współpracy z podmiotami zewnętrznymi,
realizującymi badania ewaluacyjne na zlecenie Instytucji Zarządzającej, Instytucji
Pośredniczącej lub Zamawiającego, poprzez udzielanie każdorazowo na wniosek tych
podmiotów dokumentów i informacji na temat realizacji Projektu, niezbędnych
do przeprowadzenia badania ewaluacyjnego.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
Rozwiązanie Umowy
§ 17.
Zamawiający może rozwiązać niniejszą Umowę, w trybie natychmiastowym,
po ustosunkowaniu się Wykonawcy do przedstawionych zarzutów, w przypadku
gdy Pośrednik Finansowy:
1) wykorzystał w całości bądź w części przekazane środki na cel niezgodny z niniejszą
umową;
2) złożył podrobione, przerobione lub stwierdzające nieprawdę dokumenty w celu
uzyskania wsparcia finansowego w ramach niniejszej umowy;
3) ze swojej winy nie realizuje postanowień umowy z BGK, zaprzestał jej realizacji lub
realizuje go w sposób niezgodny z umową.
Zamawiający może rozwiązać niniejszą umowę z zachowaniem jednomiesięcznego
okresu wypowiedzenia, w przypadku, gdy Wykonawca:
1) nie osiąga zamierzonego w projekcie celu z przyczyn przez siebie zawinionych;
2) odmówił poddania się kontroli, o której mowa w § 10;
3) dopuścił się nieprawidłowości, nie wykonał lub wykonał nienależycie warunki
określone w swoich wewnętrznych regulacjach, w szczególności w metodyce oceny
wniosków o pożyczkę, regulaminie udzielania pożyczek, metodyce monitorowania
oraz windykacji;
4) w ustalonym przez instytucję kontrolującą terminie nie doprowadzi do usunięcia
stwierdzonych nieprawidłowości;
5) nie przedkłada, zgodnie z niniejszą Umową, wniosku o wypłatę transzy Funduszu
Pożyczkowego w terminie wynikającym z Umowy.
Umowa może zostać rozwiązana w wyniku zgodnej woli stron w przypadku wystąpienia
okoliczności, które uniemożliwiają dalsze wykonywanie postanowień zawartych
w niniejszej umowie.
W przypadku, o którym mowa w ust. 3, przepisy § 11 stosuje się odpowiednio.
Wypowiedzenie niniejszej umowy wymaga formy pisemnej pod rygorem nieważności.
Niezależnie od przyczyny rozwiązania niniejszej umowy, Pośrednik Finansowy
zobowiązany jest do przedstawienia końcowego raportu w terminie do 30 dni
kalendarzowych od dnia rozwiązania tej umowy.
W przypadku rozwiązania umowy z BGK na podstawie ust. 1, Pośrednik Finansowy
zobowiązany jest do zwrotu całości lub części Funduszu Pożyczkowego wraz z odsetkami
w wysokości określonej jak dla zaległości podatkowych liczonymi od dnia przekazania
środków na utworzenie Funduszu Pożyczkowego.
str. 22
8. W przypadku rozwiązania umowy z BGK w trybie ust. 2, Pośrednik Finansowy ma prawo
do wydatkowania wyłącznie tej części otrzymanych transz Funduszu Pożyczkowego,
które zrealizowane zostały w sposób zgodny z postanowieniami niniejszej umowy.
9. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się przedstawiać rozliczenia otrzymanych transz
Funduszu Pożyczkowego w formie raportów kwartalnych oraz raportu końcowego
obowiązujących w okresie realizacji Projektu (wzory tych raportów ujęte zostały
w załączniku nr ….. do umowy).
10. Niewykorzystana część otrzymanych transz Funduszu Pożyczkowego podlega zwrotowi
na rachunek bankowy wskazany przez Zamawiającego w terminie 30 dni od pisemnego
żądania w tej sprawie. W przypadku niedokonania zwrotu w ww. terminie, stosuje się
przepisy § 12 umowy.
Postanowienia końcowe
§ 18.
Prawa i obowiązki Wykonawcy wynikające z niniejszej umowy nie mogą być przenoszone
na osoby trzecie.
§ 19.
1. W sprawach nieuregulowanych niniejszą umową zastosowanie mają odpowiednie reguły
i zasady wynikające z Projektu, a także odpowiednie przepisy prawa Unii Europejskiej,
w szczególności:
1) Rozporządzenie ogólne;
2) Rozporządzenie PE i Rady (UE) nr 1304/2013 z dnia 17 grudnia 2013 r. w sprawie
Europejskiego Funduszu Społecznego i uchylające rozporządzenie Rady (WE)
nr 1081/2006 (Dz. Urz. UE L 347 z 20.12.2013, str. 470);
3) Rozporządzenie delegowane;
4) Rozporządzenie wykonawcze.
2. Ponadto zastosowanie mają właściwe akty prawa krajowego, w szczególności:
1) Ustawa z dnia 11 lipca 2014 r. o zasadach realizacji programów w zakresie polityki
spójności finansowanych w perspektywie finansowej 2014–2020 (Dz. U. poz. 1146,
z późn. zm.)
2) Ustawa z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz.U. z 2013 r. poz. 885,
z późn. zm.);
3) Rozporządzenie Ministra Infrastruktury i Rozwoju z dnia 2 lipca 2015 r. w sprawie
udzielania pomocy de minimis oraz pomocy publicznej w ramach programów
operacyjnych finansowanych z Europejskiego Funduszu Społecznego na lata 2014–
2020 (Dz. U. z 2015, poz. 1073)
4) Rozporządzenie Rady Ministrów z dnia 24 października 2014 r. zmieniające
rozporządzenie w sprawie zaświadczeń o pomocy de minimis i pomocy de minimis
w rolnictwie lub rybołówstwie (Dz. U. z 2014, poz. 1550);
5) Wytyczne w zakresie informacji i promocji programów operacyjnych polityki
spójności na lata 2014-2020;
6) Wytyczne w zakresie warunków gromadzenia i przekazywania danych w postaci
elektronicznej na lata 2014-2020;
7) Wytyczne w zakresie trybów wyboru projektów na lata 2014-2020;
str. 23
8) Wytyczne w zakresie realizacji zasady partnerstwa na lata 2014-2020;
9) Wytyczne w zakresie kwalifikowalności wydatków w zakresie EFS oraz FS na lata
2014-2020;
10) Wytyczne w zakresie realizacji zasady równości szans i niedyskryminacji, w tym
dostępności dla osób z niepełnosprawnościami oraz zasady równości szans kobiet
i mężczyzn w ramach funduszy unijnych na lata 2014-2020;
11) Wytyczne w zakresie realizacji przedsięwzięć z udziałem środków EFS w obszarze
rynku pracy na lata 2014-2020 (obowiązują od 22.07.2015 r.);
12) Wytyczne w zakresie realizacji przedsięwzięć w obszarze włączenia społecznego
i zwalczania ubóstwa z wykorzystaniem środków EFS i EFRR na lata 2014-2020;
13) Wytyczne w zakresie kontroli realizacji programów operacyjnych na lata 2014-2020;
14) Wytyczne w zakresie sposobu korygowania i odzyskiwania nieprawidłowych
wydatków oraz raportowania nieprawidłowości w ramach programów operacyjnych
polityki spójności na lata 2014-2020;
15) Wytyczne w zakresie sprawozdawczości na lata 2014-2020;
16) Wytyczne w zakresie monitorowania postępu rzeczowego realizacji programów
operacyjnych na lata 2014-2020;
17) Wytyczne w zakresie kontroli dla PO WER na lata 2014-2020.
§ 20.
1. Spory związane z realizacją niniejszej umowy strony będą starały się rozwiązać
polubownie.
2. W przypadku braku porozumienia spór będzie podlegał rozstrzygnięciu przez polski sąd
powszechny właściwy dla siedziby Zamawiającego.
§ 21.
1. Wszelkie wątpliwości związane z realizacją niniejszej umowy wyjaśniane będą w formie
pisemnej.
2. Zmiany w treści niniejszej umowy wymagają formy aneksu do umowy.
3. Aneks jest sporządzany w formie pisemnej, pod rygorem nieważności.
§ 22.
Zamawiający przewiduje możliwość zmian postanowień zawartej umowy z BGK w stosunku
do treści oferty, na podstawie której dokonano wyboru Wykonawcy, w przypadku
wystąpienia co najmniej jednej z okoliczności wymienionych poniżej, z uwzględnieniem
podawanych warunków ich wprowadzenia:
1) zmiana zasad dokonywania odbiorów usług, która nie spowoduje zwiększenia kosztów
dokonywania usług, które obciążałyby Zamawiającego;
2) zmiana treści dokumentów przedstawianych wzajemnie przez strony w trakcie realizacji
Umowy lub sposobu informowania o realizacji tej umowy. Zmiana ta nie może
spowodować braku informacji niezbędnych Zamawiającemu do prawidłowej realizacji
Umowy;
str. 24
3) zmiana terminów płatności wynikająca z wszelkich zmian wprowadzanych do Umowy,
a także zmiany samoistne, o ile nie spowodują konieczności zapłaty odsetek
lub wynagrodzenia w większej kwocie Wykonawcy;
4) zmiana obowiązującej stawki VAT; jeśli zmiana stawki VAT będzie powodować
zwiększenie kosztów wykonania umowy po stronie Wykonawcy, Zamawiający dopuszcza
możliwość zwiększenia wynagrodzenia o kwotę równą różnicy w kwocie podatku
zapłaconego przez Wykonawcę;
5) zmiana sposobu rozliczania umowy lub dokonywania płatności na rzecz Wykonawcy
na skutek zmian zawartej przez Zamawiającego umowy o dofinansowanie projektu
lub wytycznych dotyczących realizacji projektu;
6) zmiana prawa, w szczególności w zakresie przepisów wskazanych w § 19, mająca wpływ
na realizację Programu lub Projektu lub dokonania jego wykładni przez Komisję
Europejską lub Trybunał Sprawiedliwości Unii Europejskiej mającej wpływ na realizację
Programu lub Projektu;
7) zmiana w Programie lub Projekcie oddziaływująca na realizację umowy.
§ 23.
1. Umowa została sporządzona w trzech jednobrzmiących egzemplarzach.
2. Integralną część niniejszej Umowy stanowią załączniki.
Podpis/y za Wykonawcę:
Podpis/y za Bank:
........................................................
................................................
Stwierdzam własnoręczność podpisów Wykonawcy złożonych w mojej obecności.
Tożsamość osób składających podpisy w imieniu Wykonawcy została ustalona na podstawie:
…………………………………………………………………..
(rodzaj, seria i numer dokumentu tożsamości)
…………………………………………………………………..
(rodzaj, seria i numer dokumentu tożsamości)
……………………………………………………….
(imię i nazwisko oraz podpis pracownika BGK)
*) niepotrzebne skreślić
str. 25
Ramowy wykaz dokumentów, które stanowić będą załączniki do Umowy:
Biznesplan Pośrednika Finansowego;
Wzór oświadczenia o kwalifikowalności podatku VAT;
Wzór oświadczenia Pośrednika Finansowego dotyczącego spełnienia wymogów z art. 38 ust.
5 Rozporządzenia Finansowego.
Wzór wniosku o wypłatę transzy;
Wzory raportów/sprawozdań/informacji:
 Raport kwartalny/końcowy w okresie realizacji Projektu Systemowego;
 Raport półroczny/końcowy w okresie monitorowania Projektu Systemowego;
 Rejestr jednostkowych pożyczek;
 Informacja o odsetkach z tytułu udzielonych pożyczek;
Przewodnik dla Pośrednika Finansowego;
Wzór wniosku o wyrażenie zgody na pobranie wynagrodzenia z tytułu zarządzania
Funduszem Pożyczkowym;
Wzór oświadczenia o udzielonej pomocy de minimis;
Oświadczenie uczestnika projektu o wyrażeniu zgody na przetwarzanie danych osobowych;
Zakres danych osobowych uczestników biorących udział w projektach realizowanych
w ramach PO WER;
Wzory upoważnień / odwołania upoważnień do przetwarzania danych osobowych.
str. 26