Fundusze/subfundusze dostępne w ramach IKE Opłata za otwarcie

Fundusze/subfundusze dostępne w ramach IKE
Opłata za otwarcie rejestru IKE
Opłata manipulacyjna/dystrybucyjna
sprzedaż przez agentów Allianz/IKE Allianz
Prestige oferowane przez Xelion.Doradcy
Finansowi
sprzedaż przez agentów Allianz/IKE
Allianz Prestige oferowane przez
Xelion.Doradcy Finansowi
brak, pod warunkiem dokonywania
wpłat/5,00%-0,75%
brak, pod warunkiem dokonywania
wpłat/5,00%-0,75%
brak, pod warunkiem dokonywania
wpłat/5,00%-0,75%
brak, pod warunkiem dokonywania
wpłat/5,00%-0,75%
brak, pod warunkiem dokonywania
wpłat/3,50%-0,50%
3,50%-0,50%
brak, pod warunkiem dokonywania
wpłat/2,00%-0,25%
brak, pod warunkiem dokonywania
wpłat/1,50%-0,20%
brak, pod warunkiem dokonywania
wpłat/0%
nie są dostępne/5,00%-1,00%
nie są dostępne/5,00%-1,00%
nie są dostępne/5,00%-1,00%
nie są dostępne/5,00%-1,00%
Allianz Akcji
Allianz Akcji Plus
Alllianz Selektywny
Allianz Akcji Małych i Średnich Spółek
brak/brak
Allianz Aktywnej Alokacji
Allianz Stabilnego Wzrostu
Allianz Obligacji Plus
Allianz Polskich Obligacji Skarbowych
Allianz Pieniężny
Allianz Bric
Allianz Akcji Rynków Wschodzących
Allianz Akcji Azji i Pacyfiku
Allianz Akcji Europejskich
brak, tylko w ramach oferty sprzedawanej
przez Xelion
Wariant I/Wariant II
Amplico Subfundusz Pieniężny
Amplico Subfundusz Obligacji
Amplico Subfundusz Stabilnego Wzrostu
Amplico Subfundusz Zrównoważony Nowa Europa
Amplico Subfundusz Aktywnej Alokacji
Amplico Subfundusz Akcji
Amplico Subfundusz Małych i Średnich Spółek
Arka Akcji Środkowej i Wschodniej Europy
Arka Akcji Tureckich
Arka BZ WBK Akcji
Arka BZ WBK Obligacji
Arka BZ WBK Ochrony Kapitału
Arka BZ WBK Stabilnego Wzrostu
Arka BZ WBK Zrównoważony
Arka Energii
Arka Funduszy Akcji Zagranicznych
Arka Obligacji Europejskich
BPH Subfundusz Skarbowy
BPH Subfundusz Obligacji 1
BPH Subfundusz Obligacji 2
BPH Subfundusz Obligacji Europy Wschodzącej
BPH Subfundusz Stabilnego Wzrostu
BPH Subfundusz Aktywnego Zarządzania
BPH Subfundusz Selektywny
BPH Subfundusz Akcji
BPH Subfundusz Akcji Dynamicznych Spółek
BPH Subfundusz Akcji Europy Wschodzącej
BPH Subfundusz Nieruchomości Europy Wschodzącej
BPH Subfundusz Globalny Żywności i Surowców
0 zł/300 zł jednorazowo
brak
brak
ING Akcji
ING Zrównoważony
ING Stabilnego Wzrostu
ING Obligacji
KBC Akcji Małych i Średnich Spólek
KBC Akcyjny
KBC Aktywny
KBC Globalny Akcyjny
KBC Globalny Stabilny
KBC Papierów Dłużnych
KBC Pieniężny
KBC Stabilny
Legg Mason Akcji
Legg Mason Strateg
Legg Mason Senior
Legg Mason Obligacji
brak
brak (w przypadku otwracia IKE za
pośrednictwem strony internetoweej LM TFI
oraz w siedzibie LM TFI. W przypadku
zawarcia Umowy poprzez zewnetrzne kanaly
dystrybucyjne oplata taka wynosi max 200
Opłata za zarządzanie
aktywami
Opłata za umorzenie
jednostek
Opłata za
Opłata za
wypłatę
wypłatę
transferową transferową
do 12
powyżej 12 Opłata za dokonanie zwrotu
miesięcy
miesięcy
(zerwanie umowy IKE)
Opłata za konwersję
jednostek (zmiana
alokoacjI)
Opłata za
zmianę
Wysokość
przyjętej
pierwszej
strategii/wari
wpłaty
antu
(minimalna)
Minimalna
wysokość
kolejnej
wpłaty
Zniżki/promocje i uwagi
4,00%
4,00%
4,00%
4,00%
3,75%
3,50%
brak
brak
brak
przy zwrocie przed upływem
5 roku, w zależności od czasu
trwania inwestycji wynosi od
50 do 200 zł/brak
brak/opłata
wyrównawcza, z
uwzględnienie zniżek
brak
opłata wyrównawcza, z
uwzględnienie zniżek w
opłacie manipulacyjnej
W przypadku funduszy nabywanych w Xelion. Doradcy Finanowi opłata
manipulacyjna ulega zmniejszeniu w zależności od wielkości wpłat i
okresu oszczędzania. I tak: a) do upływu 2 lat liczonych od dnia wyceny
300 zł/1000 zł 50 zł/200 zł
pierwszego nabycia jednostek uczestnictwa pobierana jest opłata
manipulacyjna zgodna z tabela opłat; b) w 3 i 4 roku jest obniżona o 30%;
c) w 5 i 6 roku jest obniżona o 50 proc.; d) od początku 7 roku uczestnik
zostaje zwolniony z opłaty manipulacyjnej
2,00%
1,50%
1,00%
2,00%
2,00%
2,25%
2,00%
Wariant I/Wariant II
2%/ 0 zł
1,00%
1,45%
3,00%
2,40%
3,50%
4,00%
4,00%
brak
4,0%
3,5%
4,0%
1,4%
1,0%
2,9%
3,4%
2,5%
2,5%
1,4%
Według tabeli opłat - 800 zł (aktualnie
trwa promocja i opłata manipulacyjna w
przypadku umów o IKE zawieranych za
pośrednictwem Biura Maklerskiego
Banku BPH i Private Finance wynosi
50% opłaty określonej w aktualnie
obowiązującej tabeli opłat, czyli 400 zł)
1,50%
1,90%
2,00%
2,00%
3,00%
4,00%
2,50%
4,00%
4,00%
4,00%
2,00%
3,75%
w pierwszym roku zależy od
skumulowanego salda wypłat i wynosi
od 10 % do 0 %; w kolejnych latach, też
w zależności od skumulowanych wpłat
od 5 % do 0 % jeśli oszczędności są
powyżej 15 tys. zł
sprzedaż przez dystrybutorów np..
Kredyt Bank/zakup w POK TFI KBC
1,25%-4,00%/brak
2,30%
1,25%-4,00%/brak
1,00%-3,00%/brak
1,25%-4,00%/brak
0,30%-2,50%/brak
0,30%-0,75%/brak
4,00%
3,75%
3,00%
2,00%
1,35%
0%/brak
0,35%-2,50%/brak
0,80%
2,50%
1,5% w okresie do 12 m-cy,
po tym okresie brak
brak
2%
0 zł
1,50%
brak
1,5% w okresie do 12 m-cy,
po tym okresie brak
brak
Opłata dodatkowa pobierana
w ciągu 12 miesięcy od dnia
zawarcia Umowy o
prowadzenie IKE z tytułu
odkupienia jednostek
uczestnictwa typu B - w tym
zwrotu wynosi: 500 zł. Po
okresie 12 miesięcy brak
opłat za dokonanie zwrotu
środków.
500 zł
0 zł
10 proc.
wartości
jednostek,
nie mniej niż
100 zł; gdy
wartość
jednostek
bd
bd
bd
bd
0,5% do 1 m-ca,
powyżej 1 m-ca brak
brak
0,5% do 1 mca, powyżej 1
m-ca brak
500 zł
100 zł
500 zł
100 zł
brak
1 000 zł
100 zł
w pierwszym roku
zależy od
skumulowanego salda
wypłat i wynosi od 10 %
do 0 %; w kolejnych
latach, też w zależności
od skumulowanych
0,5%-0,0% (w zależności od
okresu utrzymania środków
w funduszu (0,5% - do 180
dni, 0,35% - od 180 do 365
dni, 0,0% - powyżej 365 dni)
brak
brak
brak
wyrównawcza
brak
100 zł
50 zł
200 zł
brak
brak
brak
brak
500 zł
100 zł
brak
3,5%
3,5%
brak
2,5%
1,5%
brak
Brak opłaty za otwarcie IKE poprzez STI oraz formularz online dostępny na
stronie www.prywatnaemerytura.pl. W przypadku umów o IKE
zawieranych za pośrednictwem Biura Maklerskiego Banku BPH i Private
Finance opłata manipulacyjna wynosi 50% opłaty określonej w aktualnie
obowiązującej Tabeli Opłat, czyli 400 zł.
Legg Mason Pieniężny
Millennium Depozytowy
Millennium Stabilnego Wzrostu
Millennium Zrównoważony
Millennium Akcji
dystrybucyjne oplata taka wynosi max 200
zł)
0,8%
brak
brak
1,0%
3,0%
4,0%
4,0%
brak
2,5%
2,5%
5,5%
5,5%
2,5%
5,5%
5,5%
5,5%
5,5%
5,5%
5,5%
5,5%
5,5%
5,5%
2,0%
5,5%
5,5%
5,5%
5,5%
2,00%
2,50%
3,50%
3,50%
1,90%
2,50%
2,50%
3,50%
3,50%
3,50%
2,00%
3,50%
2,20%
1,00%
1,60%
3,25%
3,50%
4,00%
4,00%
PKO Skarbowy
0,55%
0,95%
PKO Obligacji
1,50%
1,80%
PKO Stabilnego Wzrostu
3,25%
2,50%
PKO Zrównoważony
4,50%
4,00%
PKO Akcji
4,50%
4,00%
PKO Akcji Nowa Europa
4,50%
4,00%
Pioneer Obligacji Europejskich Plus FIO
Pioneer Obligacji Dolarowych Plus FIO
Pioneer Akcji Europejskich FIO
Pioneer Akcji Amerykańskich FIO
Pioneer Obligacji - Dynamiczna Alokacja FIO
Pioneer Dochodu i Wzrostu Rynku Chińskiego
Pioneer Dochodu i Wzrostu Regionu Pacyfiku
Pioneer Akcji Rynków Wschodzących
Pioneer Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych
Pioneer Akcji Rynków Dalekiego Wschodu
Pioneer Obligacji Strategicznych
Pioneer Akcji Europy Wschodniej
Pioneer Surowców i Energii
Pioneer Gotówkowy
Pioneer Obligacji Plus
Pioneer Stabilnego Wzrostu
Pioneer Aktywnej Alokacji
Pioneer Zrównoważony
Pioneer Akcji Polskich
PZU Gotówkowy
0,8%
PZU Papierów Dłużnych POLONEZ
PZU Stabilnego Wzrostu MAZUREK
50 zł
PZU Zrównoważony
PZU Akcji KRAKOWIAK
w pierwszym roku 3,4%
w drugim roku 3%
od 3 do 5 lat 2,5%
od 6 do 10 lat 2%
od 11 roku 1%
1,5%
2,5%
3,0%
4,0%
PZU Akcji Nowa Europa
4,0%
Skarbiec Akcja
Skarbiec Akcji Nowej Europy
Skarbiec Aktywnej Alokacji
Skarbiec Alokacji Globalnej
Skarbiec Depozytowy
Skarbiec Kasa
Skarbiec Małych i Średnich Spółek
Skarbiec Obligacja
Skarbiec Ochrony Kapitału
Skarbiec Rynków Surowcowych
Skarbiec Selektywny Nowej Europy
Skarbiec Spółek Wzrostowych
Skarbiec III Filar
Skarbiec Waga
UniKorona Obligacje
UniKorona Zrównoważony
UniKorona Akcje
UniObligacje: Nowa Europa
UniDolar Pieniężny (wpłaty w PLN)
UniStabilny Wzrost
UniAkcje: Nowa Europa
UniAkcje Sektory Wzrostu
UniAkcje Małych i Średnich Spółek
UniBezpieczna Alokacja
Opłata wyrównawcza za konwersje oznacza, że klient musi
zapłącić opłatę manipulacyjną jeśli przenosi pieniądze do
funduszu w którym obowiązują wyższe opłaty. Płaci jednak tylko
różnicę między funduszem, z którego wychodzi tańszym, a takim
do którego przechodzi, droższym. Jednak w przypadku, gdy
konwersja następuje do funduszu docelowego o niższej lub
równej stawce opłaty manipulacyjnej, wyrównująca stawka
opłaty manipulacyjnej nie jest stosowana.
brak
brak
4,00%
4,00%
4,00%
4,00%
1,55%
0,90%
4,00%
1,55%
2,00%
4,00%
4,00%
3,50%
3,00%
4,00%
100 do 500 zł (wysokość opłaty za założenie
rejestru IKE zależy od wieku osoby
oszczędzającej)
1,0%
5,0%
5,0%
2,0%
0,0%
3,0%
5,0%
5,0%
5,0%
2,0%
2,0%
4,0%
4,0%
2,0%
1,0%
3,0%
4,0%
5,0%
4,0%
2,0%
brak
100 zł
brak
100 zł (w pierwszym roku)
brak
do 12 m - 100 zł, potem brak
2,5%
2,5%
5,5%
5,5%
2,5%
5,5%
5,5%
5,5%
5,5%
5,5%
5,5%
5,5%
5,5%
5,5%
2,0%
5,5%
5,5%
5,5%
5,5%
brak
wyrównawcza
Bez opłat.
Maksymalnie
3 razy w roku
kalendarzowy
m można
złożyć
zlecenie
zmiany
100 zł
brak
brak
20 proc.
10%
10% odkupywanych
odkupywan
środków, nie mniej niż 50 zł,
ych
w okresie pierwszych 12
środków,
miesięcy
nie mniej niż
50 zł
brak
brak
150 zł
brak
brak
brak
10% odkupywanych
środków, nie mniej niż 50 zł,
w okresie pierwszych 12
miesięcy
pierwsza zmiana
bezpłatna, każda
następna w roku
kalendarzowym 20 zł
pierwsza
zmiana
bezpłatna,
każda
następna w
roku
kalendarzowy
m 20 zł
brak
brak
brak
brak
brak
równa wszystkim zniżkom w
opłatach manipulacyjnych za
nabycie wszystkich jednostek
uczestnictwa w calym
okresie obowiązywania
umowy
brak
brak
100 zł
brak opłaty manipulacyjnej przy nabyciu i zamianie jednostek
uczestnictwa
100 zł
W opłatach manipulcyjnych za staż od 4. roku. W przypadku funduszy
Pioneer maksymalny poziom opłat manipulacyjnych i zależy m.in. od
dystrybutora; w zależności od okresu oszczędzania i wysokości
dokonanych wplat ulega zmniejszeniu; Po 8 latach oszczędzania i wpłacie
składek netto min. 7 tys. zł brak tej opłaty. Podobna sytuacja jest w
przypadku konwersji. Sześć razy w roku kalendarzowym konwersja
jednostek uczestnictwa jest zwolniona z części lub całości opłaty
manipulacyjnej (opłata wyrównawcza). Kolejne konwersje, dokonywane
w tym samym roku kalendarzowym, podlegają już opłatom
manipulacyjnym.
50 zł
Fundusze zwalniają z opłat manipulacyjnych z tytułu: a) nabycia
Jednostek Uczestnictwa Funduszy tych Uczestników, którzy w ciągu
czterech lat prowadzenia IKE na podstawie jednej Umowy IKE dokonali
wpłat na IKE, bez uwzględnienia przyjętych Wypłat Transferowych, o
wartości co najmniej 6.000 (sześć tysięcy) złotych; b) konwersji Jednostek
Uczestnictwa Funduszy pomiędzy Rejestrami IKE w związku z realizacją
pierwszego w danym roku kalendarzowym Zlecenia zmiany podziału
środków zgromadzonych na IKE.
100 zł
50 zł
1. wysokość jednorazowej wpłaty na IKE - w przypadku wpłaty co
najmniej 2 .500 zł, opłata manipulacyjna ulega obniżeniu o 20%.
2. wiek osoby wpłacającej na IKE - w przypadku dokonywania wpłat na
IKE przez Oszczędzającego, który ukończył 40 rok życia, opłata
manipulacyjna ulega obniżeniu o 10%. W przypadku dokonywania wpłat
na IKE przez Oszczędzającego, który ukończył 50 rok życia, opłata
manipulacyjna, ulega obniżeniu o 20%.
3. zniżka w opłacie manipulacyjnej przysługująca z tytułu wieku
300 zł
100 zł
100 zł
500 zł
50 zł
1 000 zł
100 zł
Promocja bez opłat skierowana jest do osób fizycznych. Polega na
zwolnieniu z opłat manipulacyjnych przy wpłacie środków na nowy
rejestr, otwarty w siedzibie Union Investment lub przez System
Transakcyjno-Informacyjny UniSieć, a także przy dopłatach do rejestru,
otwartego w ramach promocji oraz przy zamianach/konwersjach
dokonywanych przez UniSieć. Promocja trwa do odwołania