subGO Fund Wierzytelności

subGO Fund Wierzytelności
GO FUND Fundusz Inwestycyjny Zamknięty
Styczeń 2016 r.
POLITYKA INWESTYCYJNA
RYZYKO/ZYSK
1
2 3
4
Niskie ryzyko
5
6
Wysokie ryzyko
Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest wzrost wartości Aktywów Subfunduszu subGO Fund Wierzytelności
w wyniku wzrostu wartości lokat. Fundusz, realizuje cel inwestycyjny subGO Fund Wierzytelności, jako subfunduszu
sektorowego, ukierunkowanego na udział w rynku wierzytelności masowych (bankowe, telekomunikacyjne, utilities)
o niskiej wartości. Fundusz nie gwarantuje osiągnięcia celu inwestycyjnego.
CHARAKTERYSTYKA
CZYNNIKI RYZYKA
ryzyko niewypłacalności emitenta
ryzyko stopy procentowej
ryzyko płynności aktywów
generujące ryzyko płynności
Certyfikatów Inwestycyjnych
ryzyko spadku wartości
zabezpieczenia
ryzyko związane z poręczeniami
bankowymi
ze względu na charakter inwestycji,
w niektórych okresach jedyną drogą
wyjścia z Funduszu może być obrót CI
na rynku wtórnym
PORTFEL INWESTYCYJNY
na 31.12.2015
Fundusz realizuje cel inwestycyjny subGO Fund Wierzytelności w szczególności poprzez inwestowanie bezpośrednio bądź za
pośrednictwem tworzonych przez Fundusz funduszy sekurytyzacyjnych (tj. poprzez nabywanie ich certyfikatów lub
instrumentów dłużnych) lub spółek celowych (w tym „pośrednich spółek celowych”, w które inwestują spółki celowe) w
formie spółek komandytowych oraz komandytowo-akcyjnych (tj. poprzez nabywanie udziałów, akcji lub instrumentów
dłużnych emitowanych przez te spółki) w wierzytelności spełniające następujące kryteria: podmiotami zobowiązanymi są
osoby fizyczne, osoby prawne lub jednostki organizacyjne nie posiadające osobowości prawnej, opiewają na świadczenie
pieniężne, są denominowane w złotych polskich lub innej walucie oraz prawa do świadczeń z tytułu wierzytelności
spełniających powyższe kryteria. Fundusz jest dedykowany zarówno inwestorom indywidualnym, jak i korporacyjnym,
którzy poszukują stabilnej i długoterminowej inwestycji (optymalnie okres co najmniej 3 lata). Ze względu na charakter
inwestycji, w niektórych okresach jedyną drogą wyjścia z Funduszu może być obrót CI na rynku wtórnym. Ryzyko płynności
CI wynika z polityki Funduszu pełnej inwestycji środków pieniężnych oraz stałej ich reinwestycji w celu osiągnięcia
maksymalnej stopy zwrotu.
INFORMACJE PODSTAWOWE
Zapisy w dniach emisji prowadzonych przez Towarzystwo; imienna oferta niepubliczna skierowana zostanie do 149 Inwestorów
Opłata za wydanie
Opłata za zarządzanie
Opłata od zysku
Opłata za wykup
do 5% wartości wpłat
do 5% w skali roku
20% uzyskanego zysku powyżej benchmarku Funduszu
do 4% wypłacanych środków, z opłaty zwolnione są Certyfikaty, które odkupywane będą po okresie 48 miesięcy od dnia
przydziału. Towarzystwo może obniżyć opłatę za wykup Certyfikatów Inwestycyjnych w drodze indywidualnych negocjacji.
Prawo do zwolnienia z opłaty mają uczestnicy inwestujący powyżej 200 000 zł lub dokonujący reinwestycji z innych
funduszy GO TFI SA lub uczestnicy do których kierowana jest akcja promocyjna.
Benchmark Absolutna stopa zwrotu na poziomie 10% w skali roku
Stan na 31.12.2015
Struktura portfela wierzytelności ze
względu na typy wierzytelności
Bankowe
45,82%
Telekomunikacyjne
27,59%
B2B/B2C
Wierzytelności z tytułu
pożyczek dla osób
fizycznych
3,12%
23,48%
Bankowe
Telekomunikacyjne
B2B/B2C
Wierzytelności z tytułu pożyczek dla os.fizycznych
3,12%
23,48
45,82%
27,59%
ZARZĄDZAJĄCY
Beata Kielan
Prezes Zarządu
GO TFI SA doradca
inwestycyjny,
licencja nr 31
Wykup Certyfikatów Fundusz będzie dokonywał wykupu Certyfikatów Inwestycyjnych dwa razy do roku, w każdy ostatni dzień roboczy danego
półrocza. Uczestnik może złożyć żądanie wykupu posiadanych Certyfikatów Inwestycyjnych nie wcześniej niż po upływie
48 miesięcy od dnia wydania Certyfikatów Inwestycyjnych, których dotyczy żądanie wykupu. W przypadku, gdy Uczestnik
złoży żądanie wykupu na więcej niż 15% posiadanych Certyfikatów Inwestycyjnych w terminie wskazanym powyżej,
kolejne żądanie wykupu na więcej niż 15% Certyfikatów Inwestycyjnych będzie mógł złożyć po upływie 2 lat od dnia
złożenia żądania wykupu, o którym mowa w zdaniu powyżej. Żądanie wykupu winno być złożone na 183 dni przed Dniem
Wykupu za wyjątkiem wykupu na dzień 31.12.2015 r., gdzie żądanie powinno być złożone na 180 dni przed Dniem
Wykupu. Raz w roku kalendarzowym na ostatni dzień III kwartału kalendarzowego roku Fundusz dokonuje wykupu
częściowego gdzie wykupowi może ulec do 10% ogólnej liczby Certyfikatów Inwestycyjnych związanych z subGO Fund
Wierzytelności posiadanych przez danego Uczestnika oraz łącznie do 10% ogólnej Wartości Aktywów Netto subGO Fund
Wierzytelności. Żądanie wykupu winno być złożone na 35 dni przed Dniem Wykupu.
Czas trwania Funduszu Nieokreślony
Likwidacja Funduszu M.in. na mocy decyzji Towarzystwa gdy aktywa Funduszu spadną poniżej kwoty 2 00 000 zł; gdy KNF cofnie decyzję
zezwalająca na prowadzenie działalności przez TFI lub zezwolenie wygaśnie i nie zostało przejęte przez inne TFI w terminie
3 miesięcy; Depozytariusz zaprzestał wykonywania swoich obowiązków i nie zawarto umowy z innym depozytariuszem;
gdy w okresie co najmniej 6 miesięcy koszty zarządzania Funduszem przewyższą przychody TFI z wynagrodzenia za
zarządzanie. Likwidacja Subfunduszu m.in. na mocy decyzji Towarzystwa gdy aktywa subfunduszu spadną poniżej kwoty
100 000 zł, gdy w okresie co najmniej 6 miesięcy koszty zarządzania subfunduszem przewyższą przychody TFI z
wynagrodzenia za zarządzanie subfunduszem w tym samym okresie.
WARTOŚĆ AKTYWÓW FUNDUSZU NA CERTYFIKAT INWESTYCYJNY
400
300
200
100
0
subGO Fund Wierzytelności
Stopa zwrotu
subGO Fund Wierzytelności
Benchmark
WANCI
subGO Fund Wierzytelności
YTD
6,21%
9,04%
31.12.2015
3,0534
3M
-0,05%
2,15%
30.09.2015
3,0548
Benchmark
6M
1,68%
4,39%
30.06.2015
3,0030
1Y
6,28%
9,09%
31.12.2014
2,8729
3Y
32,76%
42,91%
31.12.2012
2,2999
Od startu
205,34%
114,13%
14.01.2010
1
Treści zawarte w niniejszym materiale są podane wyłącznie do celów informacyjnych i nie stanowią oferty w rozumieniu przepisów Kodeksu Cywilnego, oferty publicznej w rozumieniu przepisów ustawy
z dnia 29 lipca 2005 r. o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych (Dz. U. z 2005 r., Nr 184, poz. 1539,
z późn. zm.), jak również nie stanowią rekomendacji inwestycyjnej w rozumieniu rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 r. w sprawie informacji stanowiących rekomendacje
dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 r. Nr 206, poz. 1715 z późn. zm.). Niniejszy materiał nie zawiera pełnych informacji niezbędnych do oceny ryzyka
związanego z inwestycją w papiery wartościowe oraz inne instrumenty finansowe. Pełny opis wszystkich ryzyk inwestycyjnych zawarty jest w Warunkach Emisji certyfikatów Funduszu. Treści zamieszczone
w niniejszym materiale nie powinny być traktowane jako porady finansowe ani porady prawne. Zaleca się, aby potencjalni inwestorzy skorzystali z niezależnych i profesjonalnych porad finansowych,
podatkowych i prawnych przed podjęciem decyzji o inwestowaniu w Fundusz. Kapitał inwestora jest narażony na ryzyko i inwestor może nie odzyskać kwoty pierwotnie zainwestowanej. Ryzyko wszelkich
decyzji podjętych na podstawie informacji zawartych w niniejszym materiale, w szczególności decyzji inwestycyjnych, ponosi wyłącznie osoba podejmująca decyzję. Decyzje inwestycyjne, co do
inwestowania w fundusze inwestycyjne powinny być podejmowane po zapoznaniu się ze statutem oraz Warunkami Emisji certyfikatów inwestycyjnych funduszu, zawierającymi m.in. szczegółowe
informacje w zakresie: czynników ryzyka, zasad nabywania certyfikatów inwestycyjnych funduszy, opłaty manipulacyjne oraz informacje podatkowe. W/w dokumenty dostępne są w siedzibie GO TFI S.A..
Treści zawarte w niniejszym materiale są aktualne na dzień ich sporządzenia.
Inwestycja wiąże się z ryzykiem. Wyniki osiągane w przeszłości nie gwarantują osiągnięcia tożsamych lub podobnych wyników w przyszłości. Wartość aktywów netto Funduszu cechuje się dużą zmiennością
ze względu na skład portfela inwestycyjnego, w konsekwencji, dochód z zainwestowanych środków może ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu. Towarzystwo i Fundusz nie gwarantują osiągnięcia celów i
wyników inwestycyjnych. Prezentowane wyniki nie uwzględniają opłat związanych z lokowaniem w Fundusz oraz podatków, chyba, że co innego wyraźnie wynika z danej informacji. Potencjalny zwrot z
inwestycji może zostać pomniejszony o wynagrodzenie, opłaty lub inne obciążenia (w ty podatkowe) pobierane zgodnie z obowiązującym prawem. GO TFI S.A., zarządzające Funduszem, działa na podstawie
zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego. Komisja Nadzoru Finansowego nie jest organem, który zatwierdził lub zaakceptował produkty lub usługi Towarzystwa.