załącznik nr 1 do umowy o prowadzenie ikze

ZAŁĄCZNIK NR 1 DO UMOWY O PROWADZENIE IKZE – PLAN EMERYTALNY NORDEA IKZE
Operacje na Rachunku IKZE
Typ operacji na Rachunku IKZE
Sposób oznaczenia operacji
Osoba
zlecająca operację
Termin wykonania przez Fundusz
operacji na Rachunku IKZE
(dni kalendarzowe)
Oszczędzający
Nie dotyczy
Oszczędzający
30 dni
• Wpłata środków na Plan Emerytalny Nordea IKZE
• Wpłata transferowa środków z innego IKZE na Plan
Emerytalny Nordea IKZE
Wpłata na Rachunek IKZE
Wniosek o zwrot środków albo wypowiedzenie
Umowy przez którąkolwiek ze Stron albo zaistnienie
okoliczności skutkującej zwrotem środków
Poprzez wypełnienie i złożenie formularza
Zwrot środków z Rachunku IKZE
Formularz jest dostępny:
• Pod adresem www.nordeapolska.pl
• W siedzibie Nordea PTE S.A.
Wniosek o wypłatę środków
Wypłata środków z Rachunku IKZE:
• jednorazowa
• ratalna
Poprzez wypełnienie i złożenie formularza
Formularz jest dostępny:
• Pod adresem www.nordeapolska.pl
• W siedzibie Nordea PTE S.A.
Dyspozycja wypłaty transferowej
Oszczędzający
lub
Osoba Uprawniona
Poprzez wypełnienie i złożenie formularza
Wypłata transferowa środków
z Rachunku IKZE
2
14 dni, chyba że Oszczędzający albo
Osoba Uprawniona zażąda wypłaty
w terminie późniejszym
Formularz jest dostępny:
• Pod adresem www.nordeapolska.pl
• W siedzibie Nordea PTE S.A.
14 dni od dnia:
• złożenia dyspozycji przez
Oszczędzającego,
• przedstawienia przez Osoby
Uprawnione wymaganych
dokumentów oraz złożenia
dyspozycji wypłaty transferowej
ZAŁĄCZNIK NR 2 DO UMOWY O PROWADZENIE IKZE – PLAN EMERYTALNY NORDEA IKZE
Informacje dla Oszczędzającego
Fundusz zastrzega, że zamieszczone poniżej informacje dla Oszczędzającego są aktualne na dzień zawarcia Umowy o prowadzenie IKZE z danym Oszczędzającym,
w szczególności w zakresie limitów wpłat na Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego.
1. Oferowane kategorie jednostek Funduszu.
Fundusz oferuje do czterech kategorii jednostek rozrachunkowych, różniących się między sobą wysokością pobieranego przez Nordea PTE S.A. wynagrodzenia stałego
za zarządzanie Funduszem. Wysokość opłaty określa poniższa tabela.
Kategoria
Nazwa kategorii jednostek
Wartość aktywów netto na rachunku IKE lub IKZE
w skali roku
Opłata za zarządzanie
A
Maxi
nie dotyczy, dedykowane dla grupy Oszczędzających
określonej w Statucie Funduszu
0,5%
B
Prestiż
Powyżej 50 000 zł
1,0%
C
Progres
25 000 zł < x ≤ 50 000 zł
1,5%
D
Standard
25 000 zł i mniej
1,95%
2. Informacja o sposobie wykorzystania środków zgromadzonych na Rachunku IKZE Oszczędzającego (dalej zwanym„Rachunkiem IKZE”) w razie
jego śmierci.
W Umowie o prowadzenie IKZE Oszczędzający może wskazać jedną lub więcej osób, którym zostaną wypłacone środki zgromadzone na Rachunku IKZE w przypadku jego
śmierci. Dyspozycja, o której mowa powyżej, może być w każdym czasie zmieniona. Jeżeli Oszczędzający wskazał kilka Osób Uprawnionych do otrzymania środków po jego
śmierci, a nie oznaczył ich udziału w tych środkach lub suma oznaczonych udziałów nie jest równa 1, uważa się, że udziały tych osób są równe. Wskazanie Osoby Uprawnionej
do otrzymania środków po śmierci Oszczędzającego staje się bezskuteczne, jeżeli osoba ta zmarła przed śmiercią Oszczędzającego. W takim przypadku udział w środkach,
który był przeznaczony dla zmarłego, przypada w częściach równych pozostałym osobom wskazanym, chyba że Oszczędzający zadysponuje tym udziałem w inny sposób.
W przypadku braku osób wskazanych przez Oszczędzającego środki zgromadzone na Rachunku IKZE wchodzą do spadku.
3. Informacja o limitach wpłat na Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego, wynikających z powszechnie obowiązujących przepisów
prawa. Sposób postępowania Funduszu w razie przekroczenia limitów wpłat przez Oszczędzającego.
Wpłaty dokonywane na IKZE w roku kalendarzowym nie mogą przekroczyć kwoty odpowiadającej 1,2-krotności przeciętnego prognozowanego wynagrodzenia miesięcznego
w gospodarce narodowej na dany rok określonego w ustawie budżetowej lub ustawie o prowizorium budżetowym lub w ich projektach, jeżeli odpowiednie ustawy nie zostały
uchwalone. Wysokość tej kwoty będzie ogłaszana w Dzienniku Urzędowym Rzeczypospolitej Polskiej „Monitor Polski”, w drodze obwieszczenia przez ministra właściwego
do spraw zabezpieczenia społecznego, w terminie do końca roku kalendarzowego poprzedzającego rok, w którym będą dokonywane wpłaty na IKZE.
W przypadku, gdy suma wpłat dokonanych przez Oszczędzającego na IKZE w danym roku kalendarzowym przekroczy maksymalną wysokość wpłat, ustaloną zgodnie
z opisanymi powyżej zasadami, Fundusz dokonuje zwrotu nadpłaconej kwoty. Wysokość kwoty podlegającej zwrotowi oraz zasady dokonywania jej zwrotu określa Statut
Funduszu. Powyższe ograniczenia wysokości wpłat nie mają zastosowania do przyjmowanych wypłat transferowych. Małoletni ma prawo dokonywania wpłat na IKZE tylko
w roku kalendarzowym, w którym uzyskuje dochody z pracy wykonywanej na podstawie umowy o pracę. Wpłaty dokonane przez Małoletniego w danym roku nie mogą
przekroczyć dochodów uzyskanych przez niego w tym roku.
IKZE UP-ZAŁ 06/2015
1
2
ZAŁĄCZNIK NR 2 DO UMOWY O PROWADZENIE IKZE – PLAN EMERYTALNY NORDEA IKZE c.d.
4. Informacja o zakresie, częstotliwości i formie informowania Oszczędzającego o środkach zgromadzonych na Rachunku IKZE (informacja
roczna, informacja na żądanie).
Fundusz przesyła każdemu Oszczędzającemu, w regularnych odstępach czasu, nie rzadziej jednak niż co 12 miesięcy, informację o środkach znajdujących się na rachunku
IKZE Oszczędzającego, terminach dokonanych w tym okresie wpłat i wypłat transferowych oraz przeliczeniu tych wpłat i wypłat transferowych na jednostki rozrachunkowe,
o wynikach działalności lokacyjnej Funduszu, a także o zasadach polityki inwestycyjnej i celu inwestycyjnym Funduszu, wraz ze wskaźnikami, do których są porównywane
osiągane przez Fundusz stopy zwrotu („informacja roczna”). Wysłanie pierwszej informacji rocznej nastąpi nie później niż w ciągu 14 dni po upływie roku, od dnia otrzymania
przez Fundusz pierwszej wpłaty lub wypłaty transferowej, w zależności od tego, które z tych zdarzeń miało miejsce wcześniej. Informacja roczna jest przesyłana w trybie i formie
uzgodnionych z Oszczędzającym. Tryb i formy przesyłania informacji rocznej, stosowane w Funduszu to:
(a) forma elektroniczna informacji rocznej, przesyłana Oszczędzającemu drogą elektroniczną na ostatnio wskazany przez Oszczędzającego adres poczty elektronicznej (e-mail),
albo
(b) forma pisemna informacji rocznej, przesyłana Oszczędzającemu w postaci korespondencji wysyłanej zwykłą przesyłką listową na ostatnio wskazany przez Oszczędzającego
adres korespondencyjny.
W przypadku braku uzgodnienia z Oszczędzającym w powyższym zakresie, Fundusz przesyła informację roczną w formie elektronicznej, na ostatnio wskazany przez
Oszczędzającego adres poczty elektronicznej (e-mail), chyba że Oszczędzający nie podał Funduszowi tego adresu, wówczas informacja roczna przesyłana jest w formie pisemnej,
zwykłą przesyłką listową. Oszczędzający może w każdym czasie zwrócić się do Funduszu o zmianę formy w jakiej dotychczas otrzymywał informację roczną, odpowiednio, albo
na formę papierową, albo na formę elektroniczną.
Fundusz, na żądanie Oszczędzającego, udziela mu informacji określającej pieniężną wartość środków zgromadzonych na jego Rachunku IKZE. Informacja jest przesyłana
w trybie i formie określonych dla informacji rocznej, o której mowa powyżej.
5. Informacja o okresie wypowiedzenia Umowy o prowadzenie IKZE. Rozwiązanie Umowy o prowadzenie IKZE w razie naruszenia jej postanowień
przez Oszczędzającego. Odstąpienie od Umowy o prowadzenie IKZE zawartej przy wykorzystaniu środków porozumiewania się na odległość.
Fundusz oraz Oszczędzający mogą wypowiedzieć Umowę o prowadzenie IKZE, w formie pisemnej, z zachowaniem 30 – dniowego okresu wypowiedzenia. Fundusz może
rozwiązać Umowę o prowadzenie IKZE z upływem 2 miesięcy od zakończenia pierwszego dwunastomiesięcznego okresu obowiązywania Umowy o prowadzenie IKZE,
jeżeli suma wpłat dokonanych przez Oszczędzającego w okresie pierwszych dwunastu miesięcy, nie osiągnęła poziomu 1800 zł. Ponadto Fundusz może rozwiązać Umowę
z upływem 2 miesięcy od zakończenia każdego kolejnego dwunastomiesięcznego okresu obowiązywania Umowy o prowadzenie IKZE, jeżeli stan wszystkich aktywów
zgromadzonych przez Oszczędzającego na Rachunku IKZE na koniec tego okresu jest mniejszy niż 1500 zł.
Oszczędzający, który zawarł Umowę o prowadzenie IKZE przy wykorzystaniu środków porozumiewania się na odległość, ma prawo odstąpienia od Umowy, składając stosowne
oświadczenie na piśmie, w terminie 14 dni od dnia zawarcia Umowy o prowadzenie IKZE lub od dnia jej otrzymania, jeżeli jest to termin późniejszy. Do zachowania tego terminu
wystarczy wysłanie oświadczenia przed jego upływem. W przypadku odstąpienia od Umowy o prowadzenie IKZE przez Oszczędzającego Umowa uważana jest za niezawartą.
Fundusz dokona zwrotu środków wpłaconych na Rachunku IKZE Oszczędzającego, powiększonych lub pomniejszonych o kwotę wynikającą ze zmiany wartości jednostki
rachunkowej Funduszu w okresie od dnia zainwestowania środków do dnia zwrotu. Zwrot dokonywany jest w terminie 30 dni od dnia otrzymania oświadczenia o odstąpieniu
od Umowy o prowadzenie IKZE. W przypadkach wskazanych w Ustawie o ochronie niektórych praw konsumentów oraz o odpowiedzialności za szkodę wyrządzoną przez
produkt niebezpieczny, Oszczędzający może odstąpić od Umowy bez ponoszenia kosztów należnych Funduszowi.
6. Informacja o wypłatach w ratach.
Wypłata środków zgromadzonych na Rachunku IKZE może być, w zależności od wniosku Oszczędzającego albo Osoby Uprawnionej, dokonywana jednorazowo albo w ratach.
Wypłata w ratach środków zgromadzonych przez Oszczędzającego na Rachunku IKZE następuje przez co najmniej 10 lat. Jeżeli wpłaty na Rachunek IKZE były dokonywane przez
mniej niż 10 lat, wypłata w ratach może być rozłożona na okres równy okresowi, w jakim dokonywane były wpłaty.
7. Informacja o opłacie od wpłaty lub przyjmowanej do Funduszu wypłaty transferowej.
Opłata od wpłaty
Opłata od przyjmowanej wypłaty transferowej
Wartość aktywów powiększona o kwotę
dokonywanej wpłaty (w PLN)
Opłata
od wpłaty
Wartość przyjmowanej wypłaty transferowej
(w PLN)
Opłata
od wpłaty
Od (PLN)
Do (PLN)
4%
0,00
4 999,99
1%
9 999,99
3%
5 000,00
9 999,99
0,5%
10 000,00
14 999,99
2%
10 000,00
powyżej 10 000,00
0%
15 000,00
19 999,99
1%
20 000,00
24 999,99
0,5%
25 000,00
Powyżej 25 000,00
0%
Od (PLN)
Do (PLN)
0,00
4 999,99
5 000,00
Fundusz pobiera opłatę w formie potrącenia określonej procentowo kwoty z przyjmowanej wypłaty
transferowej na rachunek IKZE. Potrącenia dokonuje się przed przeliczeniem na jednostki rozrachunkowe.
Wysokość opłaty jest uzależniona od kwoty przyjmowanej wypłaty transferowej i została określona
w powyższej tabeli.
Fundusz pobiera opłatę w formie potrącenia określonej procentowo kwoty z dokonywanej wpłaty
na rachunek IKZE. Potrącenia dokonuje się przed przeliczeniem na jednostki rozrachunkowe. Wysokość
opłaty jest uzależniona od wartości aktywów zgromadzonych przez Oszczędzającego na rachunku IKZE,
powiększonych o kwotę dokonywanej wpłaty na rachunek, przy czym Fundusz pobiera wyższą z opłat
od części wpłaty dopełniającej limit aktywów, o którym mowa w powyższej tabeli, zaś niższą od pozostałej
części wpłaty, przekraczającej dany limit. Wysokość opłaty określa powyższa tabela.
8. Informacja o opłacie likwidacyjnej.
W przypadku, gdy w okresie pierwszych dwunastu miesięcy obowiązywania umowy o prowadzenie IKZE nastąpi:
(a) złożenie przez Oszczędzającego wniosku o wypłatę, dyspozycji wypłaty transferowej albo
(b) wypowiedzenie umowy przez Oszczędzającego skutkujące zwrotem,
Fundusz dokona wypłaty środków zgromadzonych na Rachunku IKZE Oszczędzającego, po potrąceniu opłaty z kwoty pozostawionej do dyspozycji Oszczędzającego,
w wysokości 20% wartości środków zgromadzonych na Rachunku IKZE na dzień zaistnienia przypadku, o którym mowa w pkt. (a) albo (b) powyżej, lecz nie wyższej niż 500 zł.
9. Informacja o reklamacjach.
Reklamacje wynikające z realizacji Umowy należy zgłaszać niezwłocznie po uzyskaniu informacji o zaistnieniu okoliczności budzących zastrzeżenia. Reklamacje można składać
osobiście lub pisemnie na adres: Nordea Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A., Al. Jana Pawła II 27 (Atrium Centrum), 00-867 Warszawa, telefonicznie pod numerem
801 306 306 (Infolinia czynna poniedziałek – piątek, 8.00 – 18.00, opłata za połączenie wg cennika operatora), faksem pod numerem: (22) 541 00 01, lub pocztą elektroniczną
([email protected]). Nordea Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A. udzieli odpowiedzi na reklamację w ciągu 30 dni od daty jej otrzymania. Oszczędzający zostanie
powiadomiony o rozpatrzeniu reklamacji w formie pisemnej lub w innej formie (telefonicznie, faksem lub za pośrednictwem poczty elektronicznej), wybranej poprzez jej
określenie w treści reklamacji i wskazanie odpowiednio: numeru telefonu, numeru faksu lub adresu e-mail, na który ma zostać przesłana odpowiedź na reklamację. Reklamacje
wynikające z realizacji Umowy mogą być kierowane do Rzecznika Ubezpieczonych, zgodnie z Ustawą z dnia 22 maja 2003 r. o nadzorze ubezpieczeniowym i emerytalnym
oraz Rzeczniku Ubezpieczonych, lub do Miejskich i Powiatowych Rzeczników Konsumenta. Nordea Dobrowolny Fundusz Emerytalny oraz Nordea Powszechne Towarzystwo
Emerytalne S.A. podlegają nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego.
10. Pouczenie o odpowiedzialności karnej za podanie nieprawdy lub zatajenie prawdy.
Oszczędzający podlega odpowiedzialności przewidzianej w art. 233 Ustawy z dnia 6 czerwca 1997 r. Kodeks karny za podanie nieprawdy lub zatajenie prawdy w sprawie
gromadzenia środków na IKZE w innej instytucji finansowej.
Nordea Powszechne Towarzystwo Emerytalne S.A., 00-867 Warszawa, Al. Jana Pawła II 27, Atrium Centrum. tel. +48 (22) 541 00 00, fax: +48 (22) 541 00 01, www.nordeapolska.pl, e-mail: [email protected],
Rejestr Przedsiębiorców nr KRS 0000010345 w Sądzie Rejonowym dla m. st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, NIP: 521-29-76-286, REGON: 014860559,
Kapitał Zakładowy 72 209 370,00 złotych w całości wpłacony.