Tabela Oprocentowania Produktów Bankowych

Załącznik do Uchwały nr 13/2/2017
Zarządu Spółdzielczego Banku Rozwoju
z dnia 31.01.2017 r.
Tabela Oprocentowania Produktów Bankowych
Spółdzielczego Banku Rozwoju
Obowiązuje od 06.02.2017 r.
Tabela Oprocentowania
Produktów Bankowych
A. KLIENCI INDYWIDUALNI
Lp.
Nazwa produktu
I.
RACHUNKI OSZCZĘDNOŚCIOWO - ROZLICZENIOWE
1.
Środki na rachunkach oszczędnościowo - rozliczeniowych w PLN:
Pol-Konto Standard
Pol-Konto Junior
Pol-Konto Student
Pol-Konto Senior
Środki na rachunkach oszczędnościowych płatnych na każde żądanie w
walutach:
Pol-Konto Walutowe
2.
3.
4.
Zadłużenie przeterminowane (dotyczy umów zawartych do 31.12.2015r.)
Zadłużenie przeterminowane
Rodzaj
stopy
Stopa procentowa
zmienna
0,00%
EUR
USD
GBP
CHF
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
4 – krotność stopy lombardowej NBP
dwukrotność odsetek ustawowych za opóźnienie
(odsetki ustawowe za opóźnienie stanowi suma
stopy referencyjnej NBP powiększona o 5,5 p.p.)
zmienna
zmienna
zmienna
Kapitalizacja odsetek kwartalna (po zakończeniu kwartału kalendarzowego) – nie dotyczy poz.I.3.
II.
RACHUNKI OSZCZĘDNOŚCIOWE
1.
2.
Rachunek oszczędnościowy Pol-Efekt
Środki na rachunkach oszczędnościowych płatnych na każde żądanie
(potwierdzonych książeczką oszczędnościową)
2,00%
0,00%
zmienna
zmienna
3.
4.
Środki na rachunkach oszczędnościowych Rad Rodziców
Środki na rachunkach oszczędnościowych SKO
0,00%
2,50%
zmienna
zmienna
III
.
LOKATY
2,20%
2,00%
2,00%
stała
stała
stała
2,50%
1,80%
stała
stała
Kapitalizacja odsetek – rachunek oszczędnościowy Pol-Efekt – miesięczna (po zakończeniu miesiąca kalendarzowego), rachunek oszczędnościowy
potwierdzony książeczką oszczędnościową, rachunek Rady Rodziców, rachunek SKO – roczna (po zakończonym roku kalendarzowym).
1.
2.
3.
4.
5.
6.
6.1
6.2
6.3
6.4
6.5
7.
7.1
7.2
7.3
7.4
7.5
8.
8.1
8.2
8.3
8.4
8.5
8.6
8.7
8.8
8.9
8.10
8.11
8.12
Lokata ZŁOTA RÓŻA 6-miesięczna (minimalna kwota lokaty 5.000 zł)
Lokata Sezonowa 3 – miesięczna (minimalna kwota lokaty 1.000 zł)
Lokata Dzień za Dniem Plus – lokata 4-mies. Z dzienną kapitalizacją
(minimalna kwota lokaty 500 zł)
Lokata Na Dwa Lata
Lokata na BANK – połączona z obligacjami bankowymi (kwota lokaty
minimalna 10.000 zł maksymalna 300.000 zł)
Terminowe lokaty oszczędnościowe Standard Plus zadeklarowane na
PLN
EUR
(minimalna kwota lokaty 500 zł, 100 EUR, 100 USD, 100 GBP, 100 CHF):
1 miesiąc
1,60% 0,50%
2 miesiące
1,70% 0,60%
3 miesiące
1,80% 0,90%
6 miesięcy
1,90% 1,00%
12 miesięcy
2,00% 1,05%
Terminowe lokaty oszczędnościowe E-lokata Plus zadeklarowane na: (minimalna kwota lokaty
7 dni
21 dni
1 miesiąc
3 miesiące
6 miesięcy
Terminowa lokata oszczędnościowa Fortuna Plus (minimalna kwota lokaty 500 zł):
1 miesiąc
2 miesiące
3 miesiące
4 miesiące
5 miesięcy
6 miesięcy
7 miesięcy
8 miesięcy
9 miesięcy
10 miesięcy
11 miesięcy
12 miesięcy
USD
0,50%
0,60%
0,70%
0,80%
0,90%
500 zł)
1,50%
1,60%
1,80%
2,00%
2,10%
1,45%
1,50%
1,55%
1,60%
1,65%
1,70%
1,75%
1,80%
1,85%
1,90%
1,95%
2,00%
GBP
CHF
0,40%
x
0,60%
0,90%
1,00%
0,30%
x
0,40%
0,80%
1,00%
stała
stała
stała
stała
stała
stała
stała
stała
stała
stała
stała
stała
stała
stała
stała
stała
stała
stała
stała
stała
stała
stała
Odsetki od terminowej lokaty oszczędnościowej Fortuna naliczane są według stopy właściwej dla miesiąca likwidacji za cały okres oszczędzania.
Kapitalizacja po okresie zapadalności terminowych lokat oszczędnościowych z wyjątkiem lokaty Dzień za Dniem.
W przypadku likwidacji terminowej lokaty oszczędnościowej przed upływem okresu zadeklarowania:
1) w PLN odsetki są naliczane wg 1/2 stopy właściwej dla wkładów płatnych na każde żądanie obowiązującej w dniu likwidacji,
2) w walucie odsetki nie są naliczane.
Nie dotyczy terminowej lokaty oszczędnościowej Fortuna (pkt.8)
2
Tabela Oprocentowania
Produktów Bankowych
IV.
KREDYTY
1.
1.1
1.2
1.3
1.4
2.
3.
4.
5.
6.
Kredyty konsumpcyjne z okresem spłaty:
do 6 m-cy
od 6 m-cy do 1 roku
od 1 roku do 3 lat
od 3 lat do 5 lat
Kredyty w rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym Pol-Konto
Kredyty mieszkaniowe (1
Pożyczka hipoteczna (1
Zadłużenie przeterminowane (dotyczy umów zawartych do 31.12.2015r.)
Zadłużenie przeterminowane
V.
KARTY KREDYTOWE
10,00%
stała
10,00%
stała
10,00%
stała
10,00%
stała
10,00%
stała
WIBOR 3M + marża Banku
zmienna
WIBOR 3M + marża Banku
zmienna
4-krotność stopy lombardowej NBP
zmienna
dwukrotność odsetek ustawowych za opóźnienie
(odsetki ustawowe za opóźnienie stanowi suma
zmienna
stopy referencyjnej NBP powiększona o 5,5 p.p.)
(1
Wysokość marży ustalana jest indywidualnie dla każdego Wnioskodawcy na podstawie analizy zdolności kredytowej i oceny ryzyka kredytowego.
1.
Operacje bezgotówkowe, gotówkowe dokonywane przy użyciu karty
kredytowej, przelew z rachunku karty kredytowej
Plan ratalny „Praktyczna rata”
Zadłużenie przeterminowane (dotyczy umów zawartych do 31.12.2015r.)(1
Zadłużenie przeterminowane
2.
3.
4.
(1
10,00%
10,00%
4 – krotność stopy lombardowej NBP
dwukrotność odsetek ustawowych za opóźnienie
(odsetki ustawowe za opóźnienie stanowi suma
stopy referencyjnej NBP powiększona o 5,5 p.p.)
Minimalna wartość zobowiązania do objęcia programem „Praktyczna rata” wynosi 300 zł.
VI.
PRODUKTY BANKOWE POZOSTAJĄCE WYŁĄCZNIE W OBSŁUDZE
1.
1.1
1.2
1.3
1.4
2.
2.1
Terminowa lokata oszczędnościowa „BONUS" - średnie oprocentowanie lokaty wynosi 1,75%
I kwartał oszczędzania
1,00%
II kwartał oszczędzania
1,50%
III kwartał oszczędzania
2,00%
IV kwartał oszczędzania
2,50%
Terminowa lokata oszczędnościowa „Podwójna Krótka”:
dla Klientów posiadających Pol-Konto lub rachunek bieżący na
2,20%
działalność rolniczą w SBR Bank
dla pozostałych Klientów
2,00%
Lokata Dzień za Dniem z dzienną kapitalizacją (minimalna kwota lokaty 500 zł)
dla Klientów posiadających Pol-Konto / Agro-Biznes Konto w SBR
2,20%
dla pozostałych Klientów
2,00%
Lokata Z Różą 6 miesięczna (minimalna kwota lokaty 10.000 zł)
2,00%
Terminowe lokaty oszczędnościowe Standard zadeklarowane na
(minimalna kwota lokaty 500 zł, 100 EUR, 100 USD, 100 GBP, 100
PLN
EUR
USD
GBP
CHF):
1 miesiąc
1,10%
0,70%
0,50% 0,40%
2 miesiące
1,20%
0,90%
0,60% 0,50%
3 miesiące
1,30%
1,20%
1,00% 0,60%
6 miesięcy
1,60%
1,25%
1,05% 0,90%
9 miesięcy
1,70%
1,30%
1,10% 1,10%
12 miesięcy
1,80%
1,35%
1,20% 1,30%
24 miesiące
1,80%
x
x
x
Terminowe lokaty oszczędnościowe E-lokata zadeklarowane na: (minimalna kwota lokaty 500 zł)
7 dni
1,00%
21 dni
1,10%
1 miesiąc
1,40%
3 miesiące
1,80%
6 miesięcy
2,00%
12 miesięcy
2,00%
Terminowa lokata oszczędnościowa Fortuna (minimalna kwota lokaty 200 zł):
1 miesiąc
1,45%
2 miesiące
1,50%
3 miesiące
1,55%
4 miesiące
1,60%
5 miesięcy
1,65%
6 miesięcy
1,70%
7 miesięcy
1,75%
8 miesięcy
1,80%
9 miesięcy
1,85%
10 miesięcy
1,90%
11 miesięcy
1,95%
12 miesięcy
2,00%
Limit w POL Koncie
Stopa bazowa + 3,75%
2.2
3.
3.1
3.2
4.
5.
5.1
5.2
5.3
5.4
5.5
5.6
5.7
6.
6.1
6.2
6.3
6.4
6.5
6.6
7.
7.1
7.2
7.3
7.4
7.5
7.6
7.7
7.8
7.9
7.10
7.11
7.12
8.
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
stała
stała
stała
stała
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
CHF
0,40%
0,50%
0,60%
0,90%
1,10%
1,30%
x
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
3
Tabela Oprocentowania
Produktów Bankowych
9.
10.
Kredyty mieszkaniowe „Rodzina na swoim”
Kredyty na zakup kolektorów słonecznych
WIBOR 3M + 3,00%
8,75%
zmienna
stała
Stopa procentowa
Rodzaj
stopy
0,00%
zmienna
Odsetki od terminowej lokaty oszczędnościowej Fortuna naliczane są według stopy właściwej dla miesiąca likwidacji za cały okres oszczędzania.
Kapitalizacja po okresie zapadalności terminowych lokat oszczędnościowych z wyjątkiem lokaty Dzień za Dniem.
W przypadku likwidacji terminowej lokaty oszczędnościowej przed upływem okresu zadeklarowania:
1) w PLN odsetki są naliczane wg 1/2 stopy właściwej dla wkładów płatnych na każde żądanie obowiązującej w dniu likwidacji,
2) w walucie odsetki nie są naliczane.
Nie dotyczy terminowej lokaty oszczędnościowej Fortuna (pkt.7)
B.
KLIENCI INSTYTUCJONALNI
Lp.
Nazwa produktu
I.
RACHUNKI BIEŻĄCE, POMOCNICZE, SPECJALNE
1.
Środki na rachunkach bieżących, pomocniczych, specjalnych w PLN
Start Biznes Konto
Biznes Konto
3.
Środki na rachunkach bieżących, pomocniczych, specjalnych w walutach:
Biznes-Konto Walutowe
Zadłużenie przeterminowane (dotyczy umów zawartych do 31.12.2015r.)
4.
Zadłużenie przeterminowane
2.
EUR
USD
GBP
CHF
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
4 – krotność stopy lombardowej NBP
dwukrotność odsetek ustawowych za opóźnienie
(odsetki ustawowe za opóźnienie stanowi suma
stopy referencyjnej NBP powiększona o 5,5 p.p.)
zmienna
zmienna
zmienna
Kapitalizacja odsetek roczna (po zakończeniu roku kalendarzowego) – nie dotyczy poz.I.3.
II.
1.
RACHUNKI LOKACYJNE
Rachunek lokacyjny Biznes-Konto Lokacyjne
do
999,99 zł
od
1000 zł do
9.999,99 zł
od 10.000 zł do 49.999,99 zł
od 50.000 zł do 99.999,99 zł
od 100.000 zł do 999.999,99 zł
pow. 1.000.000 zł
0,00%
1,20%
1,40%
1,50%
1,60%
1,70%
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
Oprocentowanie uzależnione od salda na rachunku. Kapitalizacja odsetek miesięczna (po zakończeniu miesiąca kalendarzowego)
III.
LOKATY
1.
1.1
1.2
1.3
1.4
1.5
1.6
Terminowe lokaty oszczędnościowe Lokata Elastyczna Biznes:
od 1 do 7 dni
od 8 do 30 dni
od 31 do 60 dni
od 61 do 90 dni
od 91 do 180 dni
pow. 181 do 365 dni
PLN
1,20%
1,20%
1,25%
1,30%
1,50%
1,70%
EUR
0,50%
0,50%
0,60%
0,80%
0,90%
1,00%
USD
0,30%
0,40%
0,50%
0,60%
0,70%
0,80%
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
Minimalna kwota Lokaty Elastycznej: 10.000 PLN, 10.000 EURO, 10.000 USD
2.
2.1
2.2
3.1
3.2
3.3
3.4
3.5
3.6
Automatyczna lokata Overnight O/N w PLN
od 50.000 zł do 100.000 zł
pow. 100.000 zł
Środki na terminowych lokatach Standard zadeklarowanych na:
1 miesiąc
2 miesiące
3 miesiące
6 miesięcy
9 miesięcy
12 miesięcy
4.
4.1
4.2
4.3
4.4
4.5
4.6
Terminowe lokaty oszczędnościowe E-lokata Biznes zadeklarowane na: (minimalna kwota lokaty 1.000 zł)
7 dni
1,00%
21 dni
1,20%
1 miesiąc
1,40%
3 miesiące
1,55%
6 miesięcy
1,65%
12 miesięcy
1,80%
3.
PLN
1,30%
1,40%
1,50%
1,60%
1,70%
1,80%
Minimalne kwoty lokat Standardowych: 1.000,00 PLN, 1.000,00 USD, 1.000,00 GBP, 1.000,00 CHF
EUR
0,50%
0,60%
0,80%
0,90%
0,90%
1,00%
0,50%
0,70%
USD
0,50%
0,60%
0,70%
0,75%
0,80%
0,90%
zmienna
zmienna
GBP
0,40%
0,50%
0,60%
0,90%
0,90%
1,00%
CHF
0,30%
0,40%
0,50%
0,80%
0,80%
1,00%
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
zmienna
Kapitalizacja po okresie zapadalności terminowych lokat oszczędnościowych.
W przypadku likwidacji terminowej lokaty oszczędnościowej przed upływem okresu zadeklarowania, odsetki są naliczane wg 1/2 stopy właściwej dla
wkładów płatnych na każde żądanie obowiązującej w dniu likwidacji.
W przypadku likwidacji terminowej lokaty oszczędnościowej w walucie przed upływem okresu zadeklarowania odsetki nie będą naliczane.
4
Tabela Oprocentowania
Produktów Bankowych
IV.
KREDYTY
Oprocentowanie kredytów zmienne ustalane jest, jako suma STOPY BAZOWEJ/WIBOR/EURIBOR/LIBOR i marży banku. Marża banku ustalana jest na
warunkach indywidualnych w zależności od oceny ryzyka transakcji.
1.
1.1
1.2
1.3
1.4
2.
3.
4.
5.
6.
V.
1.
2.
Kredyty obrotowe/inwestycyjne w rachunku kredytowym
z okresem spłaty:
PLN
EUR
USD
WIBOR/Stopa bazowa
EURIBOR 1M +marża
LIBOR 1M +marża
do 1 roku
+marża Banku
Banku
Banku
WIBOR/Stopa bazowa
EURIBOR 3M +marża
LIBOR 3M + marża
do 3 lat
+marża Banku
Banku
Banku
WIBOR/Stopa bazowa
EURIBOR 3M +marża
LIBOR 3M + marża
do 5 lat
+marża Banku
Banku
Banku
powyżej 5 lat (dot. kredytów
WIBOR/Stopa bazowa
EURIBOR 3M +marża
LIBOR 3M + marża
inwestycyjnych)
+marża Banku
Banku
Banku
Kredyty w rachunku
WIBOR/Stopa bazowa
EURIBOR 1M +marża
LIBOR 3M + marża
bieżącym
+marża Banku
Banku
Banku
WIBOR/Stopa bazowa
EURIBOR 3M +marża
LIBOR 3M + marża
Kredyt rewolwingowy
+marża Banku
Banku
Banku
WIBOR/Stopa bazowa
Kredytowa linia hipoteczna
x
x
+marża Banku
Zadłużenie przeterminowane
(dotyczy umów zawartych
4 – krotność stopy lombardowej NBP
do 31.12.2015 r.)
dwukrotność odsetek ustawowych za opóźnienie (odsetki ustawowe za opóźnienie
Zadłużenie przeterminowane
stanowi suma stopy referencyjnej NBP powiększona o 5,5 p.p.)
LIBOR
Banku
LIBOR
Banku
LIBOR
Banku
LIBOR
Banku
LIBOR
Banku
LIBOR
Banku
CHF
1M +marża
3M + marża
3M + marża
3M + marża
3M + marża
3M + marża
x
zmienna
zmienna
KARTY KREDYTOWE
Operacje bezgotówkowe, gotówkowe dokonywane przy użyciu karty
kredytowej, przelew z rachunku karty kredytowej
Zadłużenie przeterminowane (dotyczy umów zawartych do 31.12.2015 r.)
Zadłużenie przeterminowane
3.
10,00%
zmienna
4 – krotność stopy lombardowej NBP
zmienna
dwukrotność odsetek ustawowych za opóźnienie
(odsetki ustawowe za opóźnienie stanowi suma
stopy referencyjnej NBP powiększona o 5,5 p.p.)
zmienna
C. GOSPODARSTWA ROLNE
Lp.
Nazwa produktu
I.
RACHUNKI BIEŻĄCE, POMOCNICZE, SPECJALNE
1.
Środki na rachunkach bieżących, pomocniczych, specjalnych w PLN:
2.
Środki na rachunkach oszczędnościowych płatnych na każde żądanie w
walutach:
Agro-Konto Walutowe
3.
Zadłużenie przeterminowane (dotyczy umów zawartych do 31.12.2015 r.)
4.
Zadłużenie przeterminowane
II.
LOKATY
1.
1.1
1.2
Automatyczna lokata Overnight O/N w PLN
od 50.000 zł do 100.000 zł
powyżej 100.000 zł
III.
KREDYTY
Pozostała oferta lokat w części A. Klienci Indywidualni, rozdział III Lokaty.
Stopa procentowa
Rodzaj
stopy
0,00%
zmienna
EUR
USD
GBP
CHF
0,00%
0,00%
0,00%
0,00%
zmienna
4-krotność stopy lombardowej NBP
zmienna
dwukrotność odsetek ustawowych za opóźnienie
(odsetki ustawowe za opóźnienie stanowi suma
stopy referencyjnej NBP powiększona o 5,5 p.p.)
zmienna
0,50%
0,70%
zmienna
zmienna
Oprocentowanie kredytów zmienne ustalane jest, jako SUMA STOPY BAZOWEJ/WIBOR/EURIBOR/LIBOR i marży banku. Marża banku ustalana jest na
warunkach indywidualnych w zależności od oceny ryzyka transakcji.
1.
1.1
1.2
1.3
1.4
Kredyty obrotowe/inwestycyjne w rachunku kredytowym na działalność rolniczą z okresem spłaty *:
PLN
EUR
USD
WIBOR/Stopa bazowa
EURIBOR 1M + marża
LIBOR 1M + marża
do 1 roku
+marża Banku
Banku
Banku
WIBOR/Stopa bazowa
EURIBOR 3M + marża
LIBOR 3M + marża
do 3 lat
+marża Banku
Banku
Banku
WIBOR/Stopa bazowa
EURIBOR 3M + marża
LIBOR 3M + marża
do 5 lat
+marża Banku
Banku
Banku
powyżej 5 lat (dot. Kredytów WIBOR/Stopa bazowa
EURIBOR 3M + marża
LIBOR 3M + marża
inwestycyjnych)
+marża Banku
Banku
Banku
LIBOR 1M
4,60%
LIBOR 3M
Banku
LIBOR 3M
Banku
LIBOR 3M
Banku
CHF
+marża do
+ marża
+ marża
+ marża
5
Tabela Oprocentowania
Produktów Bankowych
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Kredyty w rachunku
bieżącym
WIBOR/Stopa bazowa
+marża Banku
WIBOR/Stopa bazowa
Kredyt rewolwingowy
+marża Banku
WIBOR/Stopa bazowa
Kredytowa linia hipoteczna
+marża Banku
Kredyty na zakup rzeczowych środków do produkcji rolnej
Kredyty pomostowe – niezależne od okresu spłaty
Kredyty preferencyjne z dopłatą ARiMR
Kredyt inwestycyjny Agro Profit Ziemia
Okres kredytowania
Do 5 lat
WIBOR 3M +marża
Do 10 lat
Banku w wysokości:
Do 15 lat
Do 30 lat
Kredyt inwestycyjny Agro Profit Maszyna
Okres kredytowania:
Do 5 lat
WIBOR 3 M +marża
Banku w wysokości:
Do 10 lat
Do 15 lat
EURIBOR 1M + marża
Banku
EURIBOR 3M + marża
Banku
x
Zadłużenie przeterminowane
LIBOR 3M + marża
Banku
LIBOR 3M + marża
Banku
x
Od 10% do 30%
3,00%
3,50%
4,00%
5,00%
Od 20% do 30%
3,00%
3,50%
4,00%
Zadłużenie przeterminowane (dotyczy umów zawartych do 31.12.2015 r.)
LIBOR 3M + marża
Banku
LIBOR 3M + marża
Banku
x
Stopa bazowa + marża Banku
Stopa bazowa + marża Banku
Wg zasad AriMR
Udział własny
Od 30% do 50%
Powyżej 50%
2,80%
2,50%
3,30%
2,90%
3,80%
3,00%
4,00%
3,20%
Udział własny
Od 30% do 50%
Powyżej 50%
2,80%
2,50%
3,30%
2,90%
3,80%
3,00%
4 – krotność stopy lombardowej NBP
zmienna
dwukrotność odsetek ustawowych za opóźnienie
(odsetki ustawowe za opóźnienie stanowi suma
stopy referencyjnej NBP powiększona o 5,5 p.p.)
zmienna
* w tym kredyty z częściową spłatą kapitału przez ARiMR (CSK)
6