PKO BP BanKOwy Otwarty Fundusz EmErytalny
Transkrypt
PKO BP BanKOwy Otwarty Fundusz EmErytalny
PKO BP BanKOwy Otwarty Fundusz EmErytalny zarządzany przez PKO BP BanKOwy Powszechne towarzystwo Emerytalne sa CELE INWESTYCYJNE PKO BP BANKOWEGO OFE: PODSTAWOWE INFORMACJE O PTE • dążenie do osiągnięcia maksymalnego stopnia bezpieczeństwa i rentowności dokonywanych inwestycji przy zapewnieniu odpowiedniej płynności inwestycji • osiągnięcie średniej rocznej stopy zwrotu wyższej od stopy zwrotu z inwestycji w długoterminowe skarbowe papiery dłużne oraz osiągnięcie wartości jednostki rozrachunkowej PKO BP Bankowy OFE powyżej średniej dla wszystkich otwartych funduszy emerytalnych Akcjonariusz: 100% – PKO Bank Polski Audytor: PricewaterhouseCoopers sp. z o.o. Kapitał własny: 240 395 395 zł Kapitał zakładowy: 260 000 000 zł ZMIANA WARTOśCI JEDNOSTKI ROZRACHUNKOWEJ PODSTAWOWE INFORMACJE O FUNDUSZU PKO BP Bankowy OFE 30% WIG + 70% IROS (Indeks obligacji skarbowych) 400% 350% Rozpoczęcie działalności: 1 marca 1999 r. 300% 250% Agent transferowy: PKO BP Finat sp. z o.o. 200% 150% 22.03.2013 19.04.2012 18.05.2011 15.06.2010 13.07.2009 10.08.2008 08.09.2007 06.10.2006 03.11.2005 01.12.2004 30.12.2003 27.01.2003 24.02.2002 24.03.2001 21.04.2000 20.05.1999 100% Infolinia: 801 10 10 10 (pon. — pt. 8.00-19.00) Telefon: 22 580 37 00 STOPY ZWROTU Faks: 22 580 23 80 31.03.2013 1 MIES. 3 MIES. 1 ROK 3 LATA 5 LAT 10 LAT -0,28% -0,82% 10,09% 16,38% 26,38% 109,37% KONTROLA SKŁADEK EMERYTALNYCH Aby kontrolować wpływy składek na rachunek, wystarczy skorzystać z bezpłatnej usługi powiadamiania o wpływających składkach za pośrednictwem: • poczty elektronicznej (e-mail) • telefonu komórkowego (SMS) • telefonu stacjonarnego (SMS głosowy lub faks) Na stronie Wirtualnego Biura Klienta członkowie funduszu mogą znaleźć aktualne informacje o stanie swojego rachunku i historię składek, które zostały przekazane przez ZUS, w tym wiadomości o ewentualnych zaległościach (zakładka 60% „Brak składek”), a także sprawdzić prawidłowość swoich danych 40% osobowych i danych osób uprawnionych (beneficjentów) oraz dokonać subskrypcji usług dodatkowych. WBK jest dostępne 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu. OPŁATA OD SKŁADKI Opłata w wysokości 3,5%, pobierana od każdej wpływającej na konto składki. 60% Bank depozytariusz: BRE Bank SA 40% DOSTĘP DO INFORMACJI Członkowie funduszu mogą na bieżąco kontrolować rachunek w PKO BP Bankowym OFE. Dostęp do infomacji zapewniają: • Wirtualne Biuro Klienta — www.rachunek.bankowy.pl • infolinia • SMS • e-mail • konto osobiste z dostępem do serwisu iPKO • bankowość elektroniczna Inteligo Internet: www.pkopte.pl, e-mail: [email protected] Aktywa netto: 9,45 mld zł Liczba uczestników: 658 539 osób NAGRODY Towarzystwo zostało uhonorowane: • tytułem World Finance Pension Fund 2012, Poland PKO BP BanKOwy Otwarty Fundusz EmErytalny PKO BP BANKOWY Powszechne Towarzystwo Emerytalne SA zarządzany przez PKO BP BanKOwy Powszechne towarzystwo Emerytalne sa kwiecień 2013 RANKING KOMISJI NADZORU FINANSOWEGO RANKING ANALIZ ONLINE1 za okres od 31.03.2010 do 29.03.2013, źródło: KNF Długoterminowy (36 miesięcy) NAZWA OFE Infolinia: 801 10 10 10 (opłata zgodna z taryfą operatora) www.pkopte.pl STOPA ZWROTU W OKRESIE 3 4 Krótkoterminowy (12 miesięcy) Ranking oparty na współczynniku Information Ratio liczonym dla 36 (długoterminowy) i 12 (krótkoterminowy) miesięcy. Im wyższa wartość, tym lepsza ocena funduszu. Allianz Polska OFE 19,132% Nordea OFE 19,052% Amplico OFE 17,976% ING OFE 17,664% WSKAŹNIK RYZYKA I EFEKTYWNOśCI Aviva OFE 17 234% 17,234% 31.03.2013 OFE WARTA 16,820% NAZWA WSKAŹNIKA PKO BP Bankowy OFE 16,375% Information Ratio (w skali roku) AXA OFE 16,290% OFE PZU "Złota Jesień" 15,382% AEGON OFE 15,271% Generali OFE 14,760% Pekao OFE 14,641% OFE Pocztylion 13,768% OFE Polsat 9,828% Średnia ważona stopa zwrotu 16,636% Minimalna wymagana stopa zwrotu STRUKTURA AKTYWÓW 31.03.2013 udziały w innych funduszach 0,2% środki pieniężne i należności 0,3% depozyty 1,6% akcje polskich spółek i nfi 37,5% nieskarbowe papiery dłużne 9,1% skarbowe papiery dłużne 51,3% 8,318% BRANŻOWA STRUKTURA PORTFELA AKCYJNEGO 1 POZYCJA WARTOŚĆ 5 0,63 Tracking Error (w skali roku) 13 0,38% Współczynnik Sharpe’a 10 0,28 Odchylenie standardowe stóp zwrotu 11 1,52% NAJWIĘKSZE SKŁADNIKI W PORTFELU AKCYJNYM 31.12.2012 POZYCJA UDZIAŁ BRANŻA W AKTYWACH PZU (PZU) 3,27% ubezpieczenia KGH (KGHM) 2,72% przemysł surowcowy PKN (PKNORLEN) 2,43% przemysł paliwowy PEO (PEKAO) 2,20% banki 31.12.2012 NAJWIĘKSZE SKŁADNIKI W PORTFELU DŁUŻNYM banki przemysł surowcowy przemysł paliwowy ubezpieczenia energetyka pozostałe handel hurtowy przemysł spożywczy deweloperzy pozostałe 31.12.2012 POZYCJA 0% 5% 10% 15% 20% UDZIAŁ W AKTYWACH Information Ratio – miara wyników funduszu w odniesieniu do ponoszonego ryzyka. Współczynnik pokazuje relację pomiędzy dodatkowym zwrotem funduszu, czyli zyskiem ponad przyjęty wzorzec (zwrot), a zmiennością tych wyników (ryzyko). Im wyższa relacja, tym lepsze wyniki funduszu w stosunku do ponoszonego przez fundusz ryzyka. Odchylenie standardowe – podstawowa miara ryzyka. Odchylenie standardowe zysków funduszu pokazuje, jak bardzo całkowite zyski funduszu zmieniały się w przeszłości oraz jak roczne zwroty funduszu mogą się różnić od średniego rocznego zwrotu w dłuższym okresie – jest to szczególnie przydatne przy porównaniu dwóch funduszy w celu wykazania, który jest bardziej ryzykowny. Im większe odchylenie standardowe, tym większa zmienność funduszu. Współczynnik Sharpe’a – miara zwrotu funduszu w odniesieniu do ryzyka. Pokazuje współczynnik dodatkowego zwrotu funduszu (tj. zwrot ponad osiągany z aktywów wolnych od ryzyka, np. papierów skarbowych) do ryzyka funduszu (tj. odchylenia standardowego). Im wyższy współczynnik, tym lepsze wyniki funduszu w stosunku do ponoszonego przez fundusz ryzyka. Szczegółowe informacje na temat PKO BP Bankowego Otwartego Funduszu Emerytalnego są dostępne w prospekcie informacyjnym na stronie www.pkopte.pl oraz w siedzibie PKO BP BANKOWEGO PTE SA, ul. Puławska 15, 02-515 Warszawa. TERMIN WYKUPU PS0414 4,64% Skarb Państwa 25.04.2014 WZ0117 4,24% Skarb Państwa 25.01.2017 PS0417 4,19% Skarb Państwa 25.04.2017 DS1019 3,94% Skarb Państwa 25.10.2019 PS0415 3,79% Skarb Państwa 25.04.2015 25% Tracking Error – oczekiwane bądź aktualne maksymalne odchylenie standardowe zysków funduszu od benchmarku w okresie 12 miesięcy. EMITENT