PKO BP BanKOwy Otwarty Fundusz EmErytalny
Transkrypt
PKO BP BanKOwy Otwarty Fundusz EmErytalny
PKO BP BanKOwy Otwarty Fundusz EmErytalny zarządzany przez PKO BP BanKOwy Powszechne towarzystwo Emerytalne sa CELE INWESTYCYJNE PKO BP BANKOWEGO OFE: PODSTAWOWE INFORMACJE O PTE • dążenie do osiągnięcia maksymalnego stopnia bezpieczeństwa i rentowności dokonywanych inwestycji przy zapewnieniu odpowiedniej płynności inwestycji • osiągnięcie średniej rocznej stopy zwrotu wyższej od stopy zwrotu z inwestycji w długoterminowe skarbowe papiery dłużne oraz osiągnięcie wartości jednostki rozrachunkowej PKO BP Bankowy OFE powyżej średniej dla wszystkich otwartych funduszy emerytalnych Akcjonariusz: 100% – PKO Bank Polski Audytor: PricewaterhouseCoopers sp. z o.o. Kapitał własny: 240 395 395 zł Kapitał zakładowy: 260 000 000 zł ZMIANA WARTOśCI JEDNOSTKI ROZRACHUNKOWEJ PODSTAWOWE INFORMACJE O FUNDUSZU PKO BP Bankowy OFE 30% WIG + 70% IROS (Indeks obligacji skarbowych) 400% Rozpoczęcie działalności: 1 marca 1999 r. 350% 300% Agent transferowy: PKO BP Finat sp. z o.o. 250% 200% Bank depozytariusz: BRE Bank SA 150% 21.01.2013 23.02.2012 27.03.2011 28.04.2010 30.05.2009 01.07.2008 03.08.2007 04.09.2006 06.10.2005 07.11.2004 10.12.2003 11.01.2003 12.02.2002 16.03.2001 17.04.2000 20.05.1999 100% STOPY ZWROTU Infolinia: 801 10 10 10 (pon. — pt. 8.00-19.00) Telefon: 22 580 37 00 Faks: 22 580 23 80 31.01.2013 1 MIES. 3 MIES. 1 ROK 3 LATA 5 LAT 10 LAT -0,27% 5,06% 12,02% 21,89% 27,23% 112,02% KONTROLA SKŁADEK EMERYTALNYCH Aby kontrolować wpływy składek na rachunek, wystarczy skorzystać z bezpłatnej usługi powiadamiania o wpływających składkach za pośrednictwem: • poczty elektronicznej (e-mail) • telefonu komórkowego (SMS) • telefonu stacjonarnego (SMS głosowy lub faks) Na stronie Wirtualnego Biura Klienta członkowie funduszu mogą znaleźć aktualne informacje o stanie swojego rachunku i historię składek, które zostały przekazane przez ZUS, w tym wiadomości o ewentualnych zaległościach (zakładka 60% „Brak składek”), a także sprawdzić prawidłowość swoich danych 40% osobowych i danych osób uprawnionych (beneficjentów) oraz dokonać subskrypcji usług dodatkowych. WBK jest dostępne 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu. Internet: www.pkopte.pl, e-mail: [email protected] Aktywa netto: 9,43 mld zł Liczba uczestników: 657 837 osób NAGRODY Towarzystwo zostało uhonorowane: • tytułem World Finance Pension Fund 2012, Poland • Orderem Finansowym 2012 magazynu „Home & Market” za otwarty fundusz emerytalny OPŁATA OD SKŁADKI Opłata w wysokości 3,5%, pobierana od każdej wpływającej na konto składki. ORDER FINANSOWY 2012 60% 40% DOSTĘP DO INFORMACJI Członkowie funduszu mogą na bieżąco kontrolować rachunek w PKO BP Bankowym OFE. Dostęp do infomacji zapewniają: • Wirtualne Biuro Klienta — www.rachunek.bankowy.pl • infolinia • SMS • e-mail • konto osobiste z dostępem do serwisu iPKO • bankowość elektroniczna Inteligo PKO BP BanKOwy Otwarty Fundusz EmErytalny PKO BP BANKOWY Powszechne Towarzystwo Emerytalne SA zarządzany przez PKO BP BanKOwy Powszechne towarzystwo Emerytalne sa luty 2013 RANKING KOMISJI NADZORU FINANSOWEGO RANKING ANALIZ ONLINE1 za okres od 30.09.2009 do 28.09.2012, źródło: KNF Długoterminowy (36 miesięcy) NAZWA OFE Infolinia: 801 10 10 10 (opłata zgodna z taryfą operatora) www.pkopte.pl STOPA ZWROTU W OKRESIE Nordea OFE 21,319% ING OFE 21,311% Allianz Polska OFE 21,013% Ranking oparty na współczynniku Information Ratio liczonym dla 36 (długoterminowy) i 12 (krótkoterminowy) miesięcy. Im wyższa wartość, tym lepsza ocena funduszu. 1 Amplico OFE 20,325% Aviva OFE 19,819% 31.01.2013 OFE Warta 19,538% NAZWA WSKAŹNIKA AXA OFE 19,268% Information Ratio (w skali roku) PKO BP Bankowy OFE 19,093% Pekao OFE 17,764% OFE PZU „Złota Jesień” 17,634% Generali OFE 17,512% AEGON OFE 17,413% OFE Pocztylion 16,343% OFE Polsat 11,966% średnia ważona stopa zwrotu 19,284% Minimalna wymagana stopa zwrotu STRUKTURA AKTYWÓW 31.01.2013 środki udziały w pieniężne i innych należności funduszach 0,2% 0,2% BRANŻOWA STRUKTURA PORTFELA AKCYJNEGO WSKAŹNIK RYZYKA I EFEKTYWNOśCI POZYCJA WARTOŚĆ 5 0,33 13 0,40% 7 0,36 13 1,47% Tracking Error (w skali roku) Współczynnik Sharpe’a Odchylenie standardowe stóp zwrotu NAJWIĘKSZE SKŁADNIKI W PORTFELU AKCYJNYM 31.12.2012 POZYCJA UDZIAŁ BRANŻA W AKTYWACH PZU (PZU) 3,27% ubezpieczenia KGH (KGHM) 2,72% przemysł surowcowy PKN (PKNORLEN) 2,43% przemysł paliwowy PEO (PEKAO) 2,20% banki 31.12.2011 depozyty 2,2% akcje polskich spółek i nfi 36,6% nieskarbowe papiery dłużne 9,1% 9,642% 3 4 Krótkoterminowy (12 miesięcy) skarbowe papiery dłużne 51,6% NAJWIĘKSZE SKŁADNIKI W PORTFELU DŁUŻNYM banki przemysł surowcowy przemysł paliwowy ubezpieczenia energetyka pozostałe handel hurtowy przemysł spożywczy deweloperzy pozostałe 31.12.2012 POZYCJA 0% 5% 10% 15% 20% UDZIAŁ W AKTYWACH Information Ratio – miara wyników funduszu w odniesieniu do ponoszonego ryzyka. Współczynnik pokazuje relację pomiędzy dodatkowym zwrotem funduszu, czyli zyskiem ponad przyjęty wzorzec (zwrot), a zmiennością tych wyników (ryzyko). Im wyższa relacja, tym lepsze wyniki funduszu w stosunku do ponoszonego przez fundusz ryzyka. Odchylenie standardowe – podstawowa miara ryzyka. Odchylenie standardowe zysków funduszu pokazuje, jak bardzo całkowite zyski funduszu zmieniały się w przeszłości oraz jak roczne zwroty funduszu mogą się różnić od średniego rocznego zwrotu w dłuższym okresie – jest to szczególnie przydatne przy porównaniu dwóch funduszy w celu wykazania, który jest bardziej ryzykowny. Im większe odchylenie standardowe, tym większa zmienność funduszu. Współczynnik Sharpe’a – miara zwrotu funduszu w odniesieniu do ryzyka. Pokazuje współczynnik dodatkowego zwrotu funduszu (tj. zwrot ponad osiągany z aktywów wolnych od ryzyka, np. papierów skarbowych) do ryzyka funduszu (tj. odchylenia standardowego). Im wyższy współczynnik, tym lepsze wyniki funduszu w stosunku do ponoszonego przez fundusz ryzyka. Szczegółowe informacje na temat PKO BP Bankowego Otwartego Funduszu Emerytalnego są dostępne w prospekcie informacyjnym na stronie www.pkopte.pl oraz w siedzibie PKO BP BANKOWEGO PTE SA, ul. Puławska 15, 02-515 Warszawa. TERMIN WYKUPU PS0414 4,64% Skarb Państwa 25.04.2014 WZ0117 4,24% Skarb Państwa 25.01.2017 PS0417 4,19% Skarb Państwa 25.04.2017 DS1019 3,94% Skarb Państwa 25.10.2019 PS0415 3,79% Skarb Państwa 25.04.2015 25% Tracking Error – oczekiwane bądź aktualne maksymalne odchylenie standardowe zysków funduszu od benchmarku w okresie 12 miesięcy. EMITENT