2analiza stan srodków w ofe w zaleznosci od daty przystąpienia do

Analiza. Stan środków zgromadzonych na rachunku w OFE w
zaleŜności od momentu przystąpienia do funduszu.
1. W ten sam sposób przeanalizowano zmianę wartości środków zgromadzonych
na rachunkach w Otwartych Funduszach Emerytalnych i prowadzonych przez Zakład
Ubezpieczeń Społecznych kontach ubezpieczonych z tytułu opłaconych składek
na ubezpieczenie emerytalne w zaleŜności od momentu rozpoczęcia pracy. Przyjęto,
Ŝe osoby przystępują do OFE w tym samym miesiącu w kolejnych latach.
2. Na koniec maja 2010 r. róŜnica pomiędzy kwotą środków zgromadzonych
na rachunku w kaŜdym OFE a skumulowaną kwotą przekazanych funduszom
składek średnio wynosiła od 1,50% do 40,4%. Im później ubezpieczony przystąpił
do OFE tym ta relacja jest mniejsza. Natomiast osoby, które przystąpiły do OFE
w lipcu 2009 r. mają nominalne straty w wysokości 1,8%.
3. W tym samym czasie róŜnica pomiędzy kwotą środków zgromadzonych na rachunku
w ZUS a skumulowaną kwotą przekazanych funduszom składek dla osób, które
rozpoczęły pracę do lipca 2008 r. wynosiła od 1,9% do 42,8%. Im osoba dłuŜej
pracowała tym ta relacja jest lepsza. Osobom, które rozpoczęły pracę w lipcu
w latach 2009 z uwagi na zasady waloryzacji, składki nie zostały zwaloryzowane,
stąd w tym przypadku kwota wpłaconych składek jest równa kwocie kapitału
na kontach w ZUS.
4. Tylko w przypadku osób, które przystąpiły w lipcu 2008 r., na koniec maja 2010 r.
stan rachunku w OFE był średnio wyŜszy niŜ stan rachunku w ZUS. Dla pozostałych
przypadków środki na rachunku w ZUS były wyŜsze od średnich stanów rachunków
w OFE. (Tabela i Wykresy 1-2.)
Tabela. Porównanie wartości środków zgromadzonych na rachunkach w otwartych funduszach emerytalnych
i zaewidencjonowanych na koncie w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych z tytułu składek wpłaconych w
ramach II filaru emerytalnego do końca okresu rozliczeniowego, dla osób zarabiających na poziomie
średniego wynagrodzenie w gospodarce narodowej i rozpoczęły pracę w lipcu danego roku. w zaleŜności od
momentu przystąpienia (według stanu na koniec maja 2010 r.)
Moment
rozpoczęcia
pracy
Wartość
Stan Konta w
opłaconych składek
ZUS
na II filar*
Stan Konta w
ZUS
Stan konta w
OFE**
Stan konta w
OFE
składki = 100%
142,8%
140,4%
139,0%
133,7%
135,8%
126,4%
132,3%
119,1%
128,3%
113,3%
123,6%
108,3%
118,3%
103,8%
112,4%
101,5%
106,4%
102,5%
101,9%
104,7%
100,0%
98,2%
lipiec 1999
22 839,63 zł
32 604,06 zł 32 055,92 zł
lipiec 2000
21 283,11 zł
29 593,80 zł 28 452,83 zł
lipiec 2001
19 559,39 zł
26 552,46 zł 24 731,38 zł
lipiec 2002
17 727,95 zł
23 451,44 zł 21 115,37 zł
lipiec 2003
15 841,96 zł
20 319,29 zł 17 955,02 zł
lipiec 2004
13 890,66 zł
17 167,83 zł 15 042,17 zł
lipiec 2005
11 849,28 zł
14 015,78 zł 12 303,85 zł
lipiec 2006
9 719,60 zł
10 920,73 zł
9 861,59 zł
lipiec 2007
7 471,87 zł
7 947,25 zł
7 655,12 zł
lipiec 2008
5 012,16 zł
5 105,76 zł
5 247,16 zł
lipiec 2009
2 317,17 zł
2 317,17 zł
2 275,45 zł
* Nominalna wartość sumy składek przekazanych do funduszy w okresie.
**średni kapitał z OFE.
Wykres 1. Zgromadzony kapitał ze składek miesięcznych z II filaru, w ZUS i OFE oraz wartość
skumulowanych składek przekazanych do funduszu emerytalnego do końca maja 2010 r.
dla osób, które zarabiają na poziomie przeciętnego wynagrodzenia w gospodarce
narodowej i przystąpiły do otwartego funduszu emerytalnego w lipcu danego roku w
zaleŜności od momentu przystąpienia.
35000,00
30000,00
1999
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
rok przystąpienia do ofe
sładki wpłacone na II filar emerytalny
średni kapitał z OFE w zł
kapitał w ZUS w zł
2008
2009
2 317,17
2 317,17 zł
2 275,45
5 247,16
0,00
5 105,76
5 012,16 zł
7 947,25
7 655,12
7 471,87 zł
10 920,73
9 861,59
9 719,60 zł
14 015,78
12 303,85
17 167,83
11 849,28 zł
5000,00
15 042,17
13 890,66 zł
20 319,29
17 955,02
15 841,96 zł
23 451,44
21 115,37
17 727,95 zł
26 552,46
24 731,38
29 593,80
19 559,39 zł
21 283,11 zł
10000,00
28 452,83
15000,00
32 604,06
32 055,92
20000,00
22 839,63 zł
kapitał w zł, skumulowane składki w zł
25000,00
Wykres 2. Porównanie relacji średniej wartości środków zgromadzonych na rachunku w otwartym
funduszu emerytalnym i relacji wartości środków zaewidencjonowanych na koncie w Zakładzie
Ubezpieczeń Społecznych do kwoty wpłaconych składek dla osoby, która rozpoczęła pracę 1 lipca danego
roku i zarabia w wysokości średniego wynagrodzenia w gospodarce narodowej; jednakowa wartość
składki na I i II filar w zaleŜności od momentu przystąpienia do OFE.
140,0%
120,0%
133,7%
139,0%
126,4%
135,8%
119,1%
132,3%
113,3%
128,3%
108,3%
123,6%
103,8%
118,3%
101,5%
112,4%
102,5%
106,4%
104,7%
101,9%
98,2%
100,0%
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
60,0%
2000
80,0%
140,4%
142,8%
100,0%
1999
skumulowane składki wpłacone do końca
kwietnia 2010 r. =100%
160,0%
40,0%
20,0%
0,0%
rok przystąpienia do ofe
średni kapitał z OFE w zł
kapitał w ZUS w zł