KP Asy Motoryzacji 01.2015

Asy Motoryzacji
Karta ubezpieczenia (grudzień 2014)
Dla kogo przeznaczone jest ubezpieczenie?
Profil ryzyka
Dla osób, które:
 oczekują częściowej (95%) ochrony wpłaconej składki
alokacyjnej na koniec okresu ubezpieczenia
 oczekują potencjalnej premii zauważalnie przekraczającej
zysk ze standardowej lokaty bankowej
 chcą wykorzystać określone tendencje na rynkach
finansowych
Ubezpieczenie odpowiednie dla klienta o
profilu ryzyka zrównoważonym
i dynamicznym
Instrument bazowy
Koszyk sześciu spółek z branży motoryzacyjnej: Daimler, BMW, KIA, Toyota, Ford, General Motors.
Premia
Maksymalna możliwa do osiągnięcia premia wynosi 16%. Premia to średnia ważona stopa zmian cen akcji wszystkich spółek
z koszyka, przy czym stopa zwrotu pojedynczej spółki jest ograniczona wartością 16%. Oznacza to, że jeżeli cena akcji którejś
spółki z koszyka wzrośnie o więcej niż 16%, w wyliczaniu premii zostanie uwzględniona wartość 16%. Dodatkowo, dwie najwyższe
stopy zwrotu zostają ustalone na poziomie 16%, niezależnie od ich faktycznego zwrotu.
Jeżeli średnia ważona stopa zwrotu z koszyka spółek w dacie ostatniej obserwacji znajdzie się powyżej poziomów początkowych,
zostanie naliczony dodatkowy 5% kupon. W przypadku gdyby ważona stopa zwrotu z koszyka okazała się ujemna, wówczas na
zakończenie ubezpieczenia wypłacone zostanie 95% składki alokacyjnej.
Składka alokacyjna
Wyceny i opłaty
Wycena z dnia: 2014-12-22
Wycena składki alokacyjnej
101,23
Wartość składki alokacyjnej (dla 100 PLN)
2 razy w miesiącu
Data ostatniej w yceny
2016-02-05
Opłata za w cześniejszy w ykup
102,00
101,00
100,00
99,00
98,00
97,00
96,00
95,00
94,00
93,00
92,00
1,00%
Procentow a zm iana w yceny składki alokacyjnej
3M
6M
1Y
Od początku
5,00%
-
-
1,23%
Term in złożenia w niosku o
w ykup
Najbliższa data w yceny składki
alokacyjnej
2014-12-01
2014-12-05
2014-12-16
2014-12-22
2014-12-29
2015-01-05
2015-01-14
2015-01-20
2015-01-30
2015-02-05
2015-02-16
2015-02-20
Instrument bazowy – aktualne notowania
Instrument bazowy
Kod Bloomberg
Daimler
BMW
Wartość z dnia:
Zmiana
Zmiana z
indicapem 16%
68,97
1,20%
16,00%
89,77
-3,16%
-3,16%
2014-07-08
2014-12-30
DAIGn.DE
68,15
BMW GY
92,70
Kia
000270 KS
54300,00
52300,00
-3,68%
-3,68%
Toyota
7203 JT
6131,00
7558,00
23,28%
16,00%
Ford
F US
17,11
15,50
-9,41%
-9,41%
GM
GM US
37,58
35,09
-6,63%
-6,63%
Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie „WARTA” SA
Instrument bazowy – wykres
Koszyk
108,00%
106,00%
104,00%
102,00%
100,00%
98,00%
96,00%
94,00%
92,00%
Komentarz rynkowy
Przez pierwsze trzy miesiące trwania ubezpieczenia, wzrost zanotowały jedynie akcje Toyoty. Pozostałe spółki spisywały się
znacznie słabiej. Najgorszy wynik koszyk zanotował 15 października, kiedy jego wartość wyniosła 92,98% wartości
początkowej. Od tego czasu wartość koszyka stopniowo rosła dzięki poprawianiu się perspektyw dla rynku motoryzacyjnego.
Trend wzrostowy zatrzymał się 5 grudnia – koszyk był wart wtedy 102,73% jego wartości początkowej. Niestety w następnych
dniach nastąpiła głęboka korekta wartości akcji spółek wchodzących w skład koszyka, która zbiła jego wartość do poziomu
97,40%. Na koniec 2014 roku wartość koszyka wyniosła 101,52% wartości początkowej. Największy wzrost osiągnęły walory
Toyoty które zyskały 23,28% (wzrost został ograniczony przez cap do 16%). Wzrost kursu spółki Daimler został podniesiony z
1,20% do 16%. Pozostałe walory wchodzące w skład koszyka zanotowały stratę. Liderem strat jest Ford, który na 30.12.2014
tracił 9,41%.
Kontakt
Informacje na temat ubezpieczeń TUnŻ WARTA S.A. można uzyskać pod numerem infolinii
801 308 308
+48 502 308 308 (dla połączeń z zagranicy)
(opłata zgodna z taryfą operatora)
NOTA PRAWNA
Wszelkie opinie i oceny zawarte w niniejszym opracowaniu wyrażają opinie Ubezpieczyciela w dniu jego wydania. Opracowanie przygotowano
dochowując należytej staranności, wykorzystując źródła informacji, które Ubezpieczyciel uważa za wiarygodne i dokładne, jednakże nie istnieje
gwarancja, iż są one wyczerpujące i w pełni odzwierciedlają stan faktyczny.
Wykresy i diagramy przedstawione w niniejszym opracowaniu mają charakter wyłącznie ilustracyjny, nie są one ani doradztwem inwestycyjnym, ani
prognozą. Ubezpieczyciel nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego, ani nie udziela porad inwestycyjnych a informacje nie mają w żadnym wypadku
charakteru porady inwestycyjnej.
Szczegółowe informacje dotyczące umowy ubezpieczenia znajdują się w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia dostępnych w placówkach
Ubezpieczyciela i/lub stronie internetowej www.warta.pl.
Przed zawarciem umowy Klient samodzielnie określa poziom akceptowalnego przez siebie ryzyka, potencjalne korzyści oraz straty z nią związane, jak
również w szczególności charakterystykę, konsekwencje prawne, podatkowe i księgowe umowy.
Powielanie bądź publikowanie niniejszego opracowania lub jego części bez pisemnej zgody Ubezpieczyciela jest zabronione. Niniejszy materiał nie
stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego.
Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie WARTA S.A. wpisane przez Sąd Rejonowy dla M. St. Warszawy do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru