KP Diament Technologi Plus 01.2015

DIAMENT TECHNOLOGII PLUS
Karta ubezpieczenia (grudzień 2014)
Dla kogo przeznaczone jest ubezpieczenie?
Profil ryzyka
Dla osób, które:
 oczekują częściowej (95%) ochrony wpłaconej składki
alokacyjnej na koniec okresu ubezpieczenia
 oczekują potencjalnej premii zauważalnie przekraczającej
zysk ze standardowej lokaty bankowej
 chcą wykorzystać określone tendencje na rynkach
finansowych
Ubezpieczenie odpowiednie dla klienta o
profilu ryzyka zrównoważonym
i dynamicznym
Instrument bazowy
Koszyk pięciu spółek, globalnych producentów wykorzystujących nowoczesne technologie: SIEMENS, SAMSUNG, SANDISK,
CANON, TOYOTA
Premia
Maksymalna możliwa do osiągnięcia premia wynosi 18%. Premia to średnia stopa zmian cen akcji wszystkich spółek
z koszyka, przy czym stopa zwrotu pojedynczej spółki jest ograniczona wartością 18%. Oznacza to, że jeżeli cena akcji którejś
spółki z koszyka wzrośnie o więcej niż 18%, w wyliczaniu premii zostanie uwzględniona wartość 18%.
Jeżeli średnia stopa zwrotu z koszyka spółek w dacie ostatniej obserwacji znajdzie się powyżej poziomów początkowych, zostanie
naliczony dodatkowy 5% kupon. W przypadku gdyby ważona stopa zwrotu z koszyka okazała się ujemna, wówczas na
zakończenie ubezpieczenia wypłacone zostanie 95% składki alokacyjnej.
Składka alokacyjna
Wyceny i opłaty
100,09
Wycena z dnia: 2014-09-22
Wycena składki alokacyjnej
2 razy w miesiącu
Data ostatniej w yceny
2016-03-07
Opłata za w cześniejszy w ykup
1,00%
Procentow a zm iana w yceny składki alokacyjnej
3M
6M
1Y
Od początku
0,00%
0,50%
-
0,09%
Term in złożenia w niosku o
w ykup
Najbliższa data w yceny składki
alokacyjnej
2014-12-01
2014-12-05
2014-12-16
2014-12-22
2014-12-29
2015-01-05
2015-01-14
2015-01-20
2015-01-30
2015-02-05
2015-02-16
2015-02-20
Instrument bazowy – aktualne notowania
Instrument bazowy
Kod Bloomberg
SIEMENS AG REG
Wartość z dnia:
Zmiana
Zmiana z
capem 18%
2,02%
2,02%
2014-03-11
2014-12-31
SIE GY
92,97
94,85
SAMSUNG ELECTRONICS
005930 KS
1322000,00
1329000,00
0,53%
0,53%
SANDISK CORP
SNDK UQ
74,84
97,98
30,92%
18,00%
CANON INC
7751 JT
3124,00
3890,00
24,52%
18,00%
TOYOTA MOTOR CORP
7203 JT
5842,00
7662,00
31,15%
18,00%
Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie „WARTA” SA
Instrument bazowy – wykres
115%
Koszyk
110%
105%
100%
95%
90%
85%
2014-03-11
2014-05-11
2014-07-11
2014-09-11
2014-11-11
Komentarz rynkowy
Przez pierwszy kwartał trwania inwestycji koszyk instrumentów bazowych stopniowo podwyższał swoją wartość, tak że dnia
30 czerwca jego stopa zwrotu ponad 6%. Najlepiej w analizowanym okresie poradził sobie Sandisk który bardzo szybko
osiągnął próg 18%, po czym go przebił. W początkowym okresie inwestycji, słabo radziły sobie walory Toyoty, ale w
końcówce drugiego kwartału udało im się odrobić straty oraz wypracować nadwyżkę w wysokości 4%. W okresie
wakacyjnym akcje Sandisk traciły na wartości, ale w dalszym ciągu spółka jest liderem wzrostów w koszyku (18% bariera).
Od początku trzeciego kwartału 2014 roku akcje z koszyka znalazły się w silnym trendzie spadkowym. Na szczęście trudny
okres dla spółek technologicznych trwał tylko dwa tygodnie. Silny ruch korekcyjny za kończył się 17 października na
poziomie 96,69%. Spółki wchodzące w skład koszyka bardzo szybko zaczęły odrabiać straty. Ostatniego dnia roku wartość
koszyka wyniosła 111,07% wartości początkowej. Wszystkie spółki z koszyka zanotowały wzrosty, a trzy z nich ( Sandisk,
Canon, Toyota) wzrosły ponad poziom CAP wynoszący 18%. Najmniejszy wzrost odnotowały akcje Samsunga, który w
dalszym ciągu boryka się z silną konkurencją ze strony Apple oraz Xiaomi.
Kontakt
Informacje na temat ubezpieczeń TUnŻ WARTA S.A. można uzyskać pod numerem infolinii
801 308 308
+48 502 308 308 (dla połączeń z zagranicy)
(opłata zgodna z taryfą operatora)
NOTA PRAWNA
Wszelkie opinie i oceny zawarte w niniejszym opracowaniu wyrażają opinie Ubezpieczyciela w dniu jego wydania. Opracowanie przygotowano
dochowując należytej staranności, wykorzystując źródła informacji, które Ubezpieczyciel uważa za wiarygodne i dokładne, jednakże nie istnieje
gwarancja, iż są one wyczerpujące i w pełni odzwierciedlają stan faktyczny.
Wykresy i diagramy przedstawione w niniejszym opracowaniu mają charakter wyłącznie ilustracyjny, nie są one ani doradztwem inwestycyjnym, ani
prognozą. Ubezpieczyciel nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego, ani nie udziela porad inwestycyjnych a informacje nie mają w żadnym wypadku
charakteru porady inwestycyjnej.
Szczegółowe informacje dotyczące umowy ubezpieczenia znajdują się w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia dostępnych w placówkach
Ubezpieczyciela i/lub stronie internetowej www.warta.pl.
Przed zawarciem umowy Klient samodzielnie określa poziom akceptowalnego przez siebie ryzyka, potencjalne korzyści oraz straty z nią związane, jak
również w szczególności charakterystykę, konsekwencje prawne, podatkowe i księgowe umowy.
Powielanie bądź publikowanie niniejszego opracowania lub jego części bez pisemnej zgody Ubezpieczyciela jest zabronione. Niniejszy materiał nie
stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego.
Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie WARTA S.A. wpisane przez Sąd Rejonowy dla M. St. Warszawy do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru