Potencjał Surowców

Potencjał Surowców
Karta ubezpieczenia (grudzień 2014)
Dla kogo przeznaczone jest ubezpieczenie?
Profil ryzyka
Dla osób, które:
 oczekują częściowej (95%) ochrony wpłaconej składki
alokacyjnej na koniec okresu ubezpieczenia
 oczekują potencjalnej premii zauważalnie przekraczającej
zysk ze standardowej lokaty bankowej
 chcą wykorzystać określone tendencje na rynkach
finansowych
Ubezpieczenie odpowiednie dla klienta o
profilu ryzyka zrównoważonym
i dynamicznym
Instrument bazowy
Instrumentem bazowym jest koszyk w skład którego wchodzą 4 surowce: ropa, soja, srebro oraz nikiel.
Premia
Maksymalna możliwa do osiągnięcia premia wynosi 40%. Premia to średnia ważona stopa zmian cen akcji wszystkich surowców
wchodzących w skład koszyka, przy czym jeżeli stopa zwrotu z danego surowca przekroczy w którymkolwiek momencie inwestycji
40%, to ta stopa zwrotu jest zamieniana na 10%. Dodatkowo każdy surowiec jest zabezpieczany przed spadkiem poniżej -15%, w
taki sposób, że jeżeli stopa zwrotu z danego surowca wynosi mniej niż -15%, to ta stopa jest zamieniana na -15%.
W przypadku gdyby ważona stopa zwrotu z koszyka okazała się ujemna, wówczas na zakończenie ubezpieczenia wypłacone
zostanie 95% składki alokacyjnej.
Składka alokacyjna
Wyceny i opłaty
92,77
Wycena z dnia:
2014-12-22
Wycena składki alokacyjnej
Wartość składki alokacyjnej
2 razy w miesiącu
Data ostatniej w yceny
2015-11-05
Opłata za w cześniejszy w ykup
102
1,00%
100
Procentow a zm iana w yceny składki alokacyjnej
98
3M
6M
1Y
Od początku
-2,02%
-
-
-
96
94
Term in złożenia w niosku o
w ykup
Najbliższa data w yceny składki
alokacyjnej
2014-12-01
2014-12-05
2014-12-16
2014-12-22
2014-12-29
2015-01-05
2015-01-14
2015-01-20
2015-01-30
2015-02-05
2015-02-16
2015-02-20
92
90
Instrument bazowy – aktualne notowania
Wartość z dnia:
Kod Bloom berg
/RIC
2014-09-08
2014-12-31
Miedź
LDNXAG=
19,00
Ropa
CL1 Comdty
92,66
Nikiel
LONIDY Comdty
Soja
S 1 Comdty
Instrum ent bazow y
Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie „WARTA” SA
Zm iana
Zm iana z
capem 17%
15,97
-15,95%
-15,00%
53,61
-42,14%
-15,00%
19740,00
15110,00
-23,45%
-15,00%
1090,75
1041,75
-4,49%
-4,49%
Instrument bazowy – wykres
Koszyk
101,00%
99,00%
97,00%
95,00%
93,00%
91,00%
89,00%
87,00%
85,00%
Komentarz rynkowy
Ostatni kwartał 2014 roku był bardzo ciężki dla rynku surowców. Bardzo dużej przecenie uległy surowce przemysłowe, w tym
miedź, nikiel i ropa, których cena znajduje się obecnie na długookresowych minimach. Przeceny miedzi należy upatrywać w
słabnącej gospodarce niemieckiej oraz gorszych perspektywach rozwoju Chin. Na ostatni dzień roku cena miedzi spadła o
15,59% w stosunku do jej ceny początkowej. Nieco gorsza jest sytuacja niklu, który potaniał o 23,45%. Zdecydowanie
najgorzej wygląda sytuacja na ropie. Czarne złoto straciło na wartości 42,14%. Tak wielka obniżka cen wynika w głównej
mierze z nadpodaży tego surowca. Kraje OPEC produkują obecnie o wiele więcej ropy niż potrzebuje światowa gospodarka,
która obecnie nie przedstawia najlepszych perspektyw. Do tego dochodzi nowa technologia pozyskiwania ropy i gazu z łupków
oraz stosunkowo wysokie rezerwy tego surowca posiadane przez Stany Zjednoczone. Na tle pozostałych surowców najlepiej
radzi sobie soja, która traci 4,49%. Obecnie dzięki wbudowanemu ograniczeniu potencjalnej straty na jednym surowcu do 15%,
koszyk traci 12,37%.
Kontakt
Informacje na temat ubezpieczeń TUnŻ WARTA S.A. można uzyskać pod numerem infolinii
801 308 308
+48 502 308 308 (dla połączeń z zagranicy)
(opłata zgodna z taryfą operatora)
NOTA PRAWNA
Wszelkie opinie i oceny zawarte w niniejszym opracowaniu wyrażają opinie Ubezpieczyciela w dniu jego wydania. Opracowanie przygotowano
dochowując należytej staranności, wykorzystując źródła informacji, które Ubezpieczyciel uważa za wiarygodne i dokładne, jednakże nie istnieje
gwarancja, iż są one wyczerpujące i w pełni odzwierciedlają stan faktyczny.
Wykresy i diagramy przedstawione w niniejszym opracowaniu mają charakter wyłącznie ilustracyjny, nie są one ani doradztwem inwestycyjnym, ani
prognozą. Ubezpieczyciel nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego, ani nie udziela porad inwestycyjnych a informacje nie mają w żadnym wypadku
charakteru porady inwestycyjnej.
Szczegółowe informacje dotyczące umowy ubezpieczenia znajdują się w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia dostępnych w placówkach
Ubezpieczyciela i/lub stronie internetowej www.warta.pl.
Przed zawarciem umowy Klient samodzielnie określa poziom akceptowalnego przez siebie ryzyka, potencjalne korzyści oraz straty z nią związane, jak
również w szczególności charakterystykę, konsekwencje prawne, podatkowe i księgowe umowy.
Powielanie bądź publikowanie niniejszego opracowania lub jego części bez pisemnej zgody Ubezpieczyciela jest zabronione. Niniejszy materiał nie
stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego.