KP Niemiecka Jakosc 01.2015

NIEMIECKA JAKOŚĆ
Karta ubezpieczenia (grudzień 2014)
Dla kogo przeznaczone jest ubezpieczenie?
Profil ryzyka
Dla osób, które:
 oczekują częściowej (95%) ochrony wpłaconej składki
alokacyjnej na koniec okresu ubezpieczenia
 oczekują potencjalnej premii zauważalnie przekraczającej
zysk ze standardowej lokaty bankowej
 chcą wykorzystać określone tendencje na rynkach
finansowych
Ubezpieczenie odpowiednie dla klienta o
profilu ryzyka zrównoważonym
i dynamicznym
Instrument bazowy
Koszyk dziesięciu wiodących niemieckich spółek: Bayer, Thyssenkrupp, Basf, Rwe, Adidas, Merck, Linde, BMW, Volkswagen,
Siemens.
Premia
Maksymalna możliwa do osiągnięcia premia wynosi 15%. Premia to średnia ważona stopa zmian cen akcji wszystkich spółek
z koszyka, przy czym stopa zwrotu pojedynczej spółki jest ograniczona wartością 15%. Oznacza to, że jeżeli cena akcji którejś
spółki z koszyka wzrośnie o więcej niż 15%, w wyliczaniu premii zostanie uwzględniona wartość 15%.
Jeżeli średnia ważona stopa zwrotu z koszyka spółek w dacie ostatniej obserwacji znajdzie się powyżej poziomów początkowych,
zostanie naliczony dodatkowy 5% kupon. W przypadku gdyby ważona stopa zwrotu z koszyka okazała się ujemna, wówczas na
zakończenie ubezpieczenia wypłacone zostanie 95% składki alokacyjnej.
Składka alokacyjna
Wyceny i opłaty
Wycena z dnia: 2014-12-22
Wycena składki alokacyjnej
100,12
2 razy w miesiącu
Data ostatniej w yceny
2015-08-05
Opłata za w cześniejszy w ykup
1,00%
Procentow a zm iana w yceny składki alokacyjnej
3M
6M
1Y
Od początku
-0,26%
-2,58%
2,19%
0,12%
Term in złożenia w niosku o
w ykup
Najbliższa data w yceny składki
alokacyjnej
2014-12-01
2014-12-05
2014-12-16
2014-12-22
2014-12-29
2015-01-05
2015-01-14
2015-01-20
2015-01-30
2015-02-05
Instrument bazowy – aktualne notowania
Instrument bazow y
Kod Bloomberg
Wartość z dnia:
2013-08-12
2014-12-30
Zmiana
Zmiana z
capem 15%
BAYER
BAYN GY
86,82
113,00
30,15%
15,00%
THYSSENKRUPP
TKA GY
17,11
21,26
24,29%
15,00%
BASF
BAS GY
66,11
69,88
5,70%
5,70%
RWE
RWE GY
21,40
25,65
19,89%
15,00%
ADIDAS
ADS GY
84,01
57,62
-31,41%
-31,41%
MERCK
MRK GY
60,03
78,42
30,65%
15,00%
LINDE
LIN GY
143,00
154,20
7,83%
7,83%
BMW
BMW GY
73,16
89,77
22,70%
15,00%
VOLKSWAGEN
VOW3 GY
184,95
184,65
-0,16%
-0,16%
SIEMENS
SIE GY
83,66
93,75
12,06%
12,06%
Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie „WARTA” SA
Instrument bazowy – wykres
Komentarz rynkowy
Pierwsze pół roku było bardzo dobre dla spółek z koszyka. Wszystkie z nich (oprócz Adidasa) znajdowały się powyżej swoich
wartości początkowych a cztery z dziesięciu zanotowały wzrosty powyżej 15% (czyli poziom na którym znajduje się „cap”
wzrostów). Zdecydowana większość spółek z koszyka poruszała się jak indeks szerokiego rynku na giełdzie we Frankfurcie,
czyli DAX. W końcówce grudnia trend wzrostowy został zatrzymany przez decyzję FED-u o zmniejszeniu QE3. Powolne ale
systematyczne zmniejszanie luzowania ilościowego, wywołało odwrót od światowych rynków akcyjnych. Na końcu czwartego
kwartału 2014 roku 8 spółek znajdowało się powyżej swoich wartości początkowych, z czego 5 (RWE, Merck, Bayer,
Thyssenkrupp oraz BMW) wzrosło o ponad 15%. Na koniec roku spółką która zdecydowanie słabo wypadła na tle koszyka jest
Adidas który traci aż 31,41%. Producent obuwia jest w trudnej sytuacji ze względu na pikujący kurs rubla. Na koniec 2014 roku
koszyk zyskał 6,90% w stosunku do swojej wartości początkowej.
Kontakt
Informacje na temat ubezpieczeń TUnŻ WARTA S.A. można uzyskać pod numerem infolinii
801 308 308
+48 502 308 308 (dla połączeń z zagranicy)
(opłata zgodna z taryfą operatora)
NOTA PRAWNA
Wszelkie opinie i oceny zawarte w niniejszym opracowaniu wyrażają opinie Ubezpieczyciela w dniu jego wydania. Opracowanie przygotowano
dochowując należytej staranności, wykorzystując źródła informacji, które Ubezpieczyciel uważa za wiarygodne i dokładne, jednakże nie istnieje
gwarancja, iż są one wyczerpujące i w pełni odzwierciedlają stan faktyczny.
Wykresy i diagramy przedstawione w niniejszym opracowaniu mają charakter wyłącznie ilustracyjny, nie są one ani doradztwem inwestycyjnym, ani
prognozą. Ubezpieczyciel nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego, ani nie udziela porad inwestycyjnych a informacje nie mają w żadnym wypadku
charakteru porady inwestycyjnej.
Szczegółowe informacje dotyczące umowy ubezpieczenia znajdują się w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia dostępnych w placówkach
Ubezpieczyciela i/lub stronie internetowej www.warta.pl.
Przed zawarciem umowy Klient samodzielnie określa poziom akceptowalnego przez siebie ryzyka, potencjalne korzyści oraz straty z nią związane, jak
również w szczególności charakterystykę, konsekwencje prawne, podatkowe i księgowe umowy.
Powielanie bądź publikowanie niniejszego opracowania lub jego części bez pisemnej zgody Ubezpieczyciela jest zabronione. Niniejszy materiał nie
stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego.
Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie WARTA S.A. wpisane przez Sąd Rejonowy dla M. St. Warszawy do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru
Sądowego, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, Nr KRS: 0000023648, NIP 113-15-36-859.