1161/07 Formularz IKE

WARUNKI UCZESTNICTWA W „PROGRAMIE PIONEER INDYWIDUALNE KONTA EMERYTALNE”
§1
Ogólne zasady
1. Celem Programu Pioneer Indywidualne Konta Emerytalne jest stworzenie dogodnych warunków sprzyjajàcych
d∏ugoterminowemu inwestowaniu w jednostki uczestnictwa ni˝ej wymienionych funduszy inwestycyjnych, na
warunkach okreÊlonych w Ustawie z dnia 20 kwietnia 2004 roku o indywidualnych kontach emerytalnych (Dz.U. z
2004 roku, Nr 116 poz. 1205) [„Ustawa IKE”].
2. Program Pioneer Indywidualne Konta Emerytalne, zwany w dalszej treÊci niniejszych Warunków uczestnictwa
„Programem IKE”, jest wyspecjalizowanym programem inwestycyjnym w rozumieniu art. 52 i art. 52a statutów
funduszy inwestycyjnych wymienionych w ust 6. W zakresie nieuregulowanym w niniejszych Warunkach uczestnictwa
i Umowie IKE prawa i obowiàzki Uczestnika Programu IKE [„Uczestnik”] i Funduszu reguluje Statut odnoÊnego
funduszu inwestycyjnego oraz Ustawa IKE.
3. Uczestnikiem Programu IKE mo˝e byç osoba fizyczna, która ukoƒczy∏a 16 lat i posiada nieograniczony obowiàzek
podatkowy na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej.
4. Uczestnictwo w Programie IKE powstaje na podstawie umowy o prowadzenie indywidualnego konta emerytalnego
[„Umowa IKE”], zawieranej pomi´dzy Uczestnikiem a odnoÊnym funduszem inwestycyjnym, wed∏ug wzoru
(formularza) za∏àczonego do niniejszych Warunków uczestnictwa, za poÊrednictwem podmiotu prowadzàcego
dystrybucj´ jednostek uczestnictwa Funduszy.
5. Umowa IKE zawierana jest na czas nieokreÊlony. Uczestnictwo w Programie IKE trwa przez okres obowiàzywania
Umowy IKE.
6. Program IKE przewiduje nabywanie jednostek uczestnictwa typu A wy∏àcznie nast´pujàcych, zarzàdzanych przez
Pioneer Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. [„Towarzystwo”], otwartych funduszy inwestycyjnych:
1) Pioneer Obligacji Fundusz Inwestycyjny Otwarty („Pioneer Obligacji FIO”),
2) Pioneer Obligacji Plus Fundusz Inwestycyjny Otwarty („Pioneer Obligacji Plus FIO”),
3) Pioneer Obligacji Europejskich Plus Fundusz Inwestycyjny Otwarty („Pioneer Obligacji Europejskich Plus
FIO”),
4) Pioneer Obligacji Dolarowych Plus Fundusz Inwestycyjny Otwarty („Pioneer Obligacji Dolarowych Plus FIO”),
5) Pioneer Stabilnego Wzrostu Fundusz Inwestycyjny Otwarty („Pioneer Stabilnego Wzrostu FIO”),
6) Pioneer Zrównowa˝ony Fundusz Inwestycyjny Otwarty („Pioneer Zrównowa˝ony FIO”),
7) Pioneer Akcji Polskich Fundusz Inwestycyjny Otwarty („Pioneer Akcjii Polskich FIO”),
8) Pioneer Akcji Amerykaƒskich Fundusz Inwestycyjny Otwarty („Pioneer Akcji Amerykaƒskich FIO”) lub
9) Pioneer Akcji Europejskich Fundusz Inwestycyjny Otwarty („Pioneer Akcji Europejskich FIO”), zwanych
pojedynczo „Funduszem” lub ∏àcznie „Funduszami”.
7. Jednostki uczestnictwa Funduszu nabyte w ramach Programu IKE sà gromadzone przez Fundusz na odr´bnym
Indywidualnym Koncie Emerytalnym [„Konto IKE”], prowadzonym na zasadach okreÊlonych w Ustawie IKE,
oznaczonym w sposób umo˝liwiajàcy jego identyfikacj´. W ramach Programu IKE Uczestnik mo˝e w jednym czasie
gromadziç Êrodki na 3 (trzech) Kontach IKE, z zastrze˝eniem, ˝e ka˝dy z Funduszy mo˝e prowadziç Uczestnikowi
wy∏àcznie jedno Konto IKE.
8. Program IKE nie przewiduje mo˝liwoÊci zawierania Umowy IKE na warunkach konta ma∏˝onków ani konta
wspólnego.
9. Wp∏aty, wyp∏aty, wyp∏aty transferowe oraz zwrot Êrodków, o których mowa w § 2 i § 3 Warunków uczestnictwa mogà
byç dokonywane w ramach Programu IKE wy∏àcznie w walucie polskiej.
10. Uczestnik zobowiàzany jest wskazaç w Umowie IKE rachunek bankowy Uczestnika, na który b´dà przekazywane
kwoty nale˝ne z tytu∏u wyp∏aty oraz zwrotu. Je˝eli w okresie obowiàzywania Umowy IKE nastàpi zmiana numeru
rachunku bankowego wskazanego w Umowie IKE lub Uczestnik przestanie byç posiadaczem tego rachunku,
Uczestnik zobowiàzany jest powiadomiç Fundusz o danych okreÊlajàcych jego nowy rachunek bankowy, na który
Fundusz b´dzie przekazywa∏ kwoty nale˝ne Uczestnikowi. Powiadomienie powinno byç przekazane za
poÊrednictwem prowadzàcego dystrybucj´ jednostek uczestnictwa Funduszu.
11. Uczestnik przed zawarciem Umowy IKE zobowiàzany jest z∏o˝yç oÊwiadczenie, ˝e:
1) nie gromadzi Êrodków na indywidualnym koncie emerytalnym prowadzonym przez innà instytucj´ finansowà
upowa˝nionà zgodnie z Ustawà IKE do prowadzenia indywidualnych kont emerytalnych [„instytucja finansowa”]
(nie dotyczy Umów IKE zawartych z Funduszami w ramach Programu IKE) oraz ˝e w danym roku
kalendarzowym nie dokona∏ wyp∏aty transferowej z uprzednio posiadanego indywidualnego konta emerytalnego
do pracowniczego programu emerytalnego [„program emerytalny”] w rozumieniu ustawy z dnia 20 kwietnia 2004
roku o pracowniczych programach emerytalnych (Dz. U. z 2004 roku, nr 116, poz. 1207) [„Ustawa o ppe”],
2) posiada indywidualne konto emerytalne prowadzone przez innà instytucj´ finansowà, podajàc równoczeÊnie
nazw´ tej instytucji i potwierdzajàc, ˝e dokona ona wyp∏aty transferowej.
12. W przypadku, o którym mowa w ust. 11 pkt 1) powy˝ej, je˝eli Uczestnik sk∏adajàcy oÊwiadczenie osiàgnà∏ wiek 55 lat,
w oÊwiadczeniu potwierdza równie˝, ˝e nie dokona∏ w przesz∏oÊci wyp∏aty Êrodków zgromadzonych na indywidualnym
koncie emerytalnym.
13. Ârodki zgromadzone na Koncie IKE mogà byç obcià˝one zastawem.
§2
Zasady dokonywania wp∏at
1. W dniu zawarcia Umowy IKE, z zastrze˝eniem ust. 4 poni˝ej, Uczestnik wnosi pierwszà zadeklarowanà w Umowie
IKE wp∏at´. Wyp∏ata transferowa z dotychczasowego indywidualnego konta emerytalnego do Funduszu powinna
nastàpiç w terminie 90 dni od daty zawarcia Umowy IKE. Minimalna wysokoÊç pierwszej wp∏aty na ka˝de Konto IKE
nie mo˝e byç mniejsza ni˝ 500 (pi´çset) z∏. Kolejne wp∏aty na Konta IKE w Funduszach nie mogà byç mniejsze ni˝ 100
(sto) z∏.
2. Kolejnych wp∏at w okresie obowiàzywania Umowy IKE Uczestnik mo˝e dokonywaç comiesi´cznie lub z innà dowolnà
cz´stotliwoÊcià. WysokoÊç kolejnych wp∏at pozostawia si´ uznaniu Uczestnika, z zastrze˝eniem, i˝ minimalna wp∏ata
nie b´dzie ni˝sza od limitu okreÊlonego w ust. 1 powy˝ej, a ∏àczna wysokoÊç wszystkich wp∏at na Konta IKE otwarte
w Funduszach w ramach Programu IKE w danym roku kalendarzowym nie mo˝e przekroczyç limitu okreÊlonego w
Ustawie IKE.
3. Kolejnych wp∏at Uczestnik mo˝e dokonywaç u prowadzàcego dystrybucj´ jednostek uczestnictwa Funduszy oraz
przez wp∏at´ Êrodków pieni´˝nych bezpoÊrednio na rachunek Funduszu przelewem z podaniem: oznaczenia „IKE”,
numeru Konta IKE, na który ma nastàpiç wp∏ata, numeru PESEL oraz imienia i nazwiska Uczestnika.
4. W przypadku dokonania wyp∏aty transferowej z dotychczasowej instytucji finansowej prowadzàcej indywidualne
konto emerytalne Uczestnika, Uczestnik mo˝e dokonaç wp∏aty na Konto IKE dopiero po wp∏ywie Êrodków b´dàcych
przedmiotem wyp∏aty transferowej, chyba, ˝e wyp∏ata transferowa nast´puje w przypadku:
a) otwarcia likwidacji instytucji finansowej,
b) og∏oszenia upad∏oÊci albo prawomocnego oddalenia wniosku o og∏oszenie upad∏oÊci lub umorzenia post´powania
upad∏oÊciowego instytucji finansowej, je˝eli jej majàtek nie wystarcza na zaspokojenie kosztów post´powania lub
c) ostatecznej decyzji organu nadzoru o cofni´ciu zezwolenia albo w przypadku wygaÊni´cia zezwolenia, na
prowadzenie dzia∏alnoÊci instytucji finansowej prowadzàcej indywidualne konto emerytalne.
5. Nadp∏ata ponad dopuszczalny, okreÊlony w ust. 2 powy˝ej limit wp∏at, b´dzie kierowana na posiadane przez
Uczestnika konto w Funduszu prowadzone na zasadach ogólnych, z zastrze˝eniem, ˝e nadp∏ata nie b´dzie mniejsza
ni˝ minimalna kolejna wp∏ata, okreÊlona w Statucie danego Funduszu. W przypadku, gdy Uczestnik nie posiada konta
prowadzonego na zasadach ogólnych, Fundusz zobowiàzany b´dzie otworzyç Uczestnikowi takie konto, pod
warunkiem, ˝e pierwsza nadp∏ata nie b´dzie mniejsza ni˝ minimalna pierwsza wp∏ata, okreÊlona w Statucie danego
Funduszu, pozwalajàca na otwarcie konta prowadzonego na zasadach ogólnych. W przypadku, gdy Uczestnik b´dzie
posiada∏ w danym Funduszu kilka kont prowadzonych na zasadach ogólnych, nadp∏ata b´dzie kierowana na ostatnio
otwarte konto w rejestrze uczestników Funduszu. W przypadku, gdy nadp∏ata b´dzie mniejsza ni˝ minimalna pierwsza
lub kolejna wp∏ata, o których mowa powy˝ej, Fundusz dokona zwrotu nadp∏aty na wskazany przez Uczestnika w
Umowie IKE rachunek bankowy.
6. W przypadku nadp∏aty powsta∏ej w wyniku jednoczesnego dokonania przez Uczestnika wp∏at na kilka Kont IKE,
moment powstania nadp∏aty zostanie ustalony wed∏ug kolejnoÊci ksi´gowania wp∏at w systemie informatycznym
Pekao Financial Services Sp. z o.o. – Agenta Transferowego Funduszy. Kwota stanowiàca nadp∏at´ zostanie, zgodnie
z ust. 5 powy˝ej, zarejestrowana na koncie prowadzonym na zasadach ogólnych Uczestnika lub zwrócona na wskazany
przez niego w Umowie IKE rachunek bankowy.
7. Uczestnik mo˝e dokonaç konwersji jednostek uczestnictwa Funduszu zgromadzonych na Koncie IKE, wy∏àcznie na
jednostki uczestnictwa innych Funduszy prowadzàcych Konta IKE w ramach Programu IKE z zastrze˝eniem, ˝e
minimalna kwota konwersji nie b´dzie mniejsza ni˝ 2.000 (dwa tysiàce) z∏, zaÊ na Koncie IKE pozostanie liczba
jednostek uczestnictwa Funduszu, których wartoÊç, wed∏ug wartoÊci aktywów netto na jednostk´ uczestnictwa
Funduszu z dnia dokonania konwersji, nie b´dzie ni˝sza ni˝ 2.000 (dwa tysiàce) z∏. Je˝eli w wyniku realizacji konwersji
na Koncie IKE pozosta∏aby liczba jednostek uczestnictwa Funduszu, których wartoÊç, okreÊlona w powy˝szy sposób,
by∏aby mniejsza ni˝ 2.000 (dwa tysiàce) z∏, bàdê liczba Funduszy prowadzàcych Konta IKE Uczestnika przekroczy∏aby
limit okreÊlony w § 1 pkt 7, Fundusz dokona konwersji ca∏oÊci Êrodków.
8. Konwersja oraz wyp∏ata transferowa do Funduszu nie wchodzà do okreÊlonego w Ustawie IKE limitu, o którym mowa
w ust. 2 powy˝ej.
9. Z zastrze˝eniem § 1 ust. 7, Uczestnik Programu IKE mo˝e dokonaç otwarcia kolejnego Konta IKE poprzez konwersj´,
poprzez wp∏at´ bezpoÊrednià na rachunek Funduszu, w którym nie ma jeszcze Konta IKE lub poprzez z∏o˝enie
zlecenia otwarcia kolejnego Konta IKE, dokonujàc tej czynnoÊci u prowadzàcego dystrybucj´ jednostek uczestnictwa
Funduszu. Takie otwarcie Konta IKE powoduje obj´cie go postanowieniami Umowy IKE.
§3
Wyp∏ata, wyp∏ata transferowa, zwrot Êrodków w Programie IKE
1. Wyp∏ata Êrodków zgromadzonych na Koncie IKE, z zastrze˝eniem wyjàtków, o których mowa w Art. 46 Ustawy IKE,
nast´puje wy∏àcznie:
1) na wniosek Uczestnika po osiàgni´ciu przez niego wieku 60 lat lub nabyciu uprawnieƒ emerytalnych i ukoƒczeniu
55 roku ˝ycia oraz spe∏nieniu warunku:
a) dokonywania wp∏at na indywidualne konto emerytalne co najmniej w 5 dowolnych latach kalendarzowych albo
b) dokonania ponad po∏owy wartoÊci wp∏at nie póêniej ni˝ na 5 lat przed dniem z∏o˝enia przez Uczestnika
wniosku o dokonanie wyp∏aty;
2) w przypadku Êmierci Uczestnika – na wniosek osoby uprawnionej, spe∏niajàcej warunki okreÊlone w ust. 3
pkt 2 poni˝ej [„osoba uprawniona”].
2. Przed dokonaniem wyp∏aty na wniosek Uczestnika, Uczestnik jest zobowiàzany poinformowaç Fundusz o w∏aÊciwym
dla podatku dochodowego od osób fizycznych Uczestnika naczelniku urz´du skarbowego oraz przedstawiç decyzj´
organu rentowego o przyznaniu prawa do emerytury, je˝eli Uczestnik nie ukoƒczy∏ 60 roku ˝ycia. Niedope∏nienie
przez Uczestnika powy˝szego obowiàzku spowoduje, ˝e Fundusz nie dokona wyp∏aty.
3. Z wy∏àczeniem przypadku otwarcia likwidacji Funduszu, wyp∏ata powinna byç dokonana w terminie nie d∏u˝szym ni˝
14 dni od dnia:
1) z∏o˝enia przez Uczestnika prawid∏owo wype∏nionego wniosku o dokonanie wyp∏aty;
2) z∏o˝enia przez osob´ uprawnionà, w przypadku Êmierci Uczestnika, prawid∏owo wype∏nionego wniosku o
dokonanie wyp∏aty oraz przed∏o˝enia:
a) aktu zgonu Uczestnika i dokumentu stwierdzajàcego to˝samoÊç osoby uprawnionej albo
b) prawomocnego postanowienia sàdu o stwierdzeniu nabycia spadku oraz zgodnego oÊwiadczenia wszystkich
spadkobierców o sposobie podzia∏u Êrodków zgromadzonych przez Uczestnika bàdê prawomocnego
postanowienia sàdu o dziale spadku oraz dokumentów stwierdzajàcych to˝samoÊç spadkobierców
– chyba ˝e osoby uprawnione za˝àdajà wyp∏aty w terminie póêniejszym.
4. W przypadku, gdy Fundusz zawiesi∏ odkupywanie jednostek uczestnictwa, a zosta∏y spe∏nione warunki, o których
mowa w ust. 3, wyp∏ata nast´puje w terminie 14 dni od dnia wznowienia odkupywania jednostek uczestnictwa.
5. Wyp∏ata transferowa jest dokonywana:
1) z instytucji finansowej do Funduszu lub z Funduszu do instytucji finansowej, z którà Uczestnik zawar∏ umow´ o
prowadzenie indywidualnego konta emerytalnego, albo
2) z Funduszu do programu emerytalnego, do którego przystàpi∏ Uczestnik, albo
3) z programu emerytalnego, w przypadkach, o których mowa w przepisach o pracowniczych programach
emerytalnych, do Funduszu, z którym Uczestnik zawar∏ Umow´ IKE, albo
4) z Konta IKE zmar∏ego Uczestnika na indywidualne konto emerytalne osoby uprawnionej albo do programu
emerytalnego, do którego uprawniony przystàpi∏ lub z indywidualnego konta emerytalnego zmar∏ego na Konto
IKE Uczestnika, na podstawie dyspozycji Uczestnika albo osoby uprawnionej po zawarciu z Funduszem Umowy
IKE albo po zawarciu umowy o prowadzenie indywidualnego konta emerytalnego z innà instytucjà finansowà albo
po przystàpieniu do programu emerytalnego i okazaniu Funduszowi lub innej instytucji finansowej dokonujàcej
wyp∏aty transferowej odpowiednio potwierdzenia zawarcia takiej umowy albo potwierdzenia przystàpienia do
programu emerytalnego. Z chwilà przekazania Êrodków, zgodnie z dyspozycjà Uczestnika Umowa IKE zawarta z
Funduszem dokonujàcym wyp∏aty transferowej ulega rozwiàzaniu.
6. Z wy∏àczeniem przypadku otwarcia likwidacji Funduszu, wyp∏ata transferowa powinna byç dokonana w terminie nie
d∏u˝szym ni˝ 14 dni od dnia:
1) z∏o˝enia dyspozycji wyp∏aty transferowej przez Uczestnika albo
2) przedstawienia przez osoby uprawnione dokumentów wymienionych w ust. 3 pkt 2 powy˝ej oraz z∏o˝enia
dyspozycji wyp∏aty transferowej – pod warunkiem, ˝e nie zachodzà przes∏anki do zawieszenia odkupywania
jednostek uczestnictwa okreÊlone w Statutach Funduszy.
7. W celu wykonania wyp∏aty transferowej zwiàzanej z likwidacjà Funduszu lub przej´ciem zarzàdzania Funduszem
przez inne towarzystwo funduszy inwestycyjnych, w wyniku którego Uczestnik b´dzie posiadaç jednostki uczestnictwa
zapisane na Kontach IKE w funduszach inwestycyjnych zarzàdzanych przez ró˝ne towarzystwa funduszy
inwestycyjnych, w terminie 45 dni od dnia otrzymania powiadomienia o otwarciu likwidacji Funduszu lub przej´ciu
zarzàdzania Funduszem, Uczestnik jest zobowiàzany do zawarcia umowy o prowadzenie indywidualnego konta
emerytalnego z innà instytucjà finansowà i do dostarczenia potwierdzenia zawarcia umowy lub, w przypadku
przystàpienia do programu emerytalnego, do dostarczenia potwierdzenia przystàpienia do programu emerytalnego
Funduszowi.
8. Przedmiotem wyp∏aty i wyp∏aty transferowej mo˝e byç wy∏àcznie ca∏oÊç Êrodków zgromadzonych na Koncie
IKE/Kontach IKE, z wy∏àczeniem przypadku, gdy Uczestnik dokonuje wyp∏aty transferowej (konwersji) pomi´dzy
funduszami inwestycyjnymi w ramach Programu IKE, zarzàdzanymi przez Towarzystwo oraz w przypadku likwidacji
Funduszu.
9. Wyp∏ata transferowa polegajàca na przeniesieniu Êrodków z innej instytucji finansowej lub z programu emerytalnego
do Programu IKE, mo˝e nastàpiç wy∏àcznie na jedno Konto IKE wskazane przez Uczestnika Funduszu, co z
zastrze˝eniem § 2 ust. 7 nie ogranicza praw Uczestnika do dokonania póêniejszej konwersji jednostek uczestnictwa
tego Funduszu na jednostki uczestnictwa innych Funduszy w ramach Programu IKE.
10. Zwrot Êrodków zgromadzonych na Koncie IKE, z zastrze˝eniem ust. 13 poni˝ej, nast´puje w razie wypowiedzenia
Umowy IKE przez któràkolwiek ze stron, je˝eli nie zachodzà przes∏anki do wyp∏aty lub wyp∏aty transferowej.
11. Przedmiotem zwrotu mo˝e byç wy∏àcznie ca∏oÊç Êrodków zgromadzonych na Koncie IKE, a w przypadku, gdy
Uczestnik gromadzi Êrodki na podstawie Umów IKE zawartych z ró˝nymi Funduszami w ramach Programu IKE,
przedmiotem zwrotu jest ca∏oÊç Êrodków zgromadzonych w tych Funduszach.
12. Zwrot Êrodków zgromadzonych na Koncie IKE powinien nastàpiç przed up∏ywem terminu wypowiedzenia umowy, na
zasadach okreÊlonych w § 7 ust. 3 Warunków uczestnictwa.
13. Zaspokojenie wierzytelnoÊci zabezpieczonej zastawem ze Êrodków zgromadzonych na Koncie IKE/Kontach IKE jest
traktowane jako zwrot Êrodków. W zwiàzku z powy˝szym, zgodnie z ust. 11 powy˝ej, Êrodki pozosta∏e na Koncie
IKE/Kontach IKE po zaspokojeniu takiej wierzytelnoÊci przekazywane sà Uczestnikowi w formie zwrotu.
14. Za dokonanie wyp∏aty, wyp∏aty transferowej i zwrotu uwa˝a si´ obcià˝enie rachunku odkupieƒ Funduszu.
§4
Op∏aty z tytu∏u uczestnictwa w Programie IKE
1. Z tytu∏u nabywania jednostek uczestnictwa w ramach Programu IKE Uczestnik b´dzie ponosiç op∏at´ manipulacyjnà
pobieranà na podstawie Art. 30 Statutów Funduszy, zgodnie z tabelami op∏at stosowanymi i udost´pnianymi
Uczestnikowi przez prowadzàcego dystrybucj´.
2. Z zastrze˝eniem ust. 4 poni˝ej, op∏ata manipulacyjna, o której mowa w ust. 1 powy˝ej pobierana b´dzie od ka˝dej
wp∏aty Uczestnika na poni˝szych zasadach:
a) od daty pierwszego nabycia jednostek uczestnictwa w Programie IKE – pobierana b´dzie pe∏na op∏ata
manipulacyjna,
b) od 4 roku, liczàc od daty pierwszego nabycia jednostek uczestnictwa w Programie IKE, Towarzystwo udzieli
Uczestnikowi 30% zni˝ki w op∏acie manipulacyjnej, o ile suma wp∏at na Koncie IKE/Kontach IKE [„suma wp∏at“]
b´dzie nie mniejsza ni˝ 3.000 (trzy tysiàce) z∏,
c) od 6 roku, liczàc od daty pierwszego nabycia jednostek uczestnictwa w Programie IKE, Towarzystwo udzieli
Uczestnikowi 60% zni˝ki w op∏acie manipulacyjnej, o ile suma wp∏at b´dzie nie mniejsza ni˝ 5.000 (pi´ç tysi´cy) z∏,
d) od 8 roku, liczàc od daty pierwszego nabycia jednostek uczestnictwa w Programie IKE, Towarzystwo zwolni
Uczestnika z obowiàzku ponoszenia op∏aty manipulacyjnej, o ile suma wp∏at b´dzie nie mniejsza ni˝ 7.000 (siedem
tysi´cy) z∏.
3. Uczestnik dokonujàcy wyp∏aty, wyp∏aty transferowej lub zwrotu przed up∏ywem 12 miesi´cy, liczàc od dnia zawarcia
Umowy IKE, zobowiàzany jest do zap∏aty dodatkowej op∏aty [„op∏ata dodatkowa”] z wyp∏acanych, transferowanych
lub zwracanych Êrodków zgromadzonych na Koncie IKE/Kontach IKE w wysokoÊci 100 (sto) z∏otych. Op∏ata
dodatkowa zostanie pobrana z prowadzonych w ramach Programu IKE Kont IKE Uczestnika, proporcjonalnie do ich
liczby. Powy˝szej op∏aty nie pobiera si´ w przypadku dokonywanej przez Uczestnika konwersji.
4. Op∏aty manipulacyjnej, o której mowa w ust. 1 nie pobiera si´ w przypadku wyp∏aty transferowej dokonywanej do
Programu IKE z innej instytucji finansowej, prowadzàcej do tej pory indywidualne konto emerytalne Uczestnika lub
z programu emerytalnego.
5. Z tytu∏u dokonywanych konwersji jednostek uczestnictwa w ramach Programu IKE Uczestnik b´dzie ponosiç op∏at´
manipulacyjnà w wysokoÊci i na zasadach okreÊlonych w Statutach odnoÊnych Funduszy.
6. Podstaw´ ustalenia stawki op∏aty manipulacyjnej stanowi suma dwóch wartoÊci: wartoÊci dokonywanej wp∏aty oraz
wartoÊci wszystkich, nale˝àcych do Uczestnika jednostek uczestnictwa Funduszy na Kontach IKE w ramach Programu
IKE, liczonych po maksymalnej cenie w ofercie publicznej.
§5
Wskazanie osób uprawnionych
1. Uczestnik mo˝e wskazaç jednà lub wi´cej osób, którym zostanà wyp∏acone Êrodki zgromadzone na Koncie
IKE/Kontach IKE w przypadku jego Êmierci. Dyspozycja w tym zakresie mo˝e byç w ka˝dym czasie zmieniona.
2. Wskazanie osoby uprawnionej do otrzymania Êrodków po Êmierci Uczestnika staje si´ bezskuteczne, je˝eli osoba ta
zmar∏a przed Êmiercià Uczestnika. W takim przypadku udzia∏, który by∏ przeznaczony dla zmar∏ego, przypada w
cz´Êciach równych pozosta∏ym osobom wskazanym, chyba ˝e Uczestnik zadysponuje tym udzia∏em w inny sposób.
3. W przypadku braku osób wskazanych przez Uczestnika Êrodki zgromadzone na Koncie IKE/KontachIKE wchodzà do
spadku (dziedziczenie na zasadach ogólnych).
§6
Zmiana Warunków uczestnictwa
1. Fundusz mo˝e zmieniç niniejsze Warunki uczestnictwa, z zastrze˝eniem, i˝ postanowienia § 1, § 2, § 3, § 4 i § 5 nie mogà
byç zmienione na niekorzyÊç Uczestnika. W stosunku do zmian Warunków uczestnictwa wynikajàcych ze zmiany
Ustawy IKE nie stosuje si´ powy˝szych ograniczeƒ. O ka˝dej zmianie Warunków uczestnictwa Uczestnicy zostanà
powiadomieni niezw∏ocznie. Zmiana Warunków uczestnictwa wchodzi w ˝ycie po up∏ywie 30 dni od daty
powiadomienia.
2. Rozszerzenie oferty funduszy inwestycyjnych prowadzàcych Konta IKE nie stanowi zmiany Warunków uczestnictwa.
3. Je˝eli w terminie 30 dni od daty powiadomienia o zmianie niniejszych Warunków uczestnictwa Uczestnik nie wypowie
Umowy IKE, Fundusz uzna, ˝e Uczestnik wyrazi∏ zgod´ na zmiany dokonane w Warunkach uczestnictwa, a co za tym
idzie w treÊci Umowy IKE.
§7
Rozwiàzanie i wygaÊni´cie Umowy IKE
1. Strony mogà rozwiàzaç Umow´ IKE w ka˝dym czasie za 60-dniowym okresem wypowiedzenia, sk∏adajàc
oÊwiadczenie w tym przedmiocie drugiej stronie w formie pisemnej pod rygorem niewa˝noÊci. Rozwiàzanie Umowy
IKE na skutek z∏o˝onego oÊwiadczenia nast´puje w ostatnim dniu okresu wypowiedzenia, jednak˝e nie póêniej ni˝ z
dniem zwrotu Êrodków. Wypowiedzenie przez Uczestnika Umowy IKE jednemu Funduszowi skutkuje rozwiàzaniem
pozosta∏ych Umów IKE w ramach Programu IKE i wygaÊni´ciem uczestnictwa w Programie IKE oraz obowiàzkiem
zwrotu Uczestnikowi ca∏oÊci Êrodków, o którym mowa w § 3 ust. 10, zgromadzonych na Koncie IKE/Kontach IKE.
2. OÊwiadczenie Uczestnika w sprawie wypowiedzenia Umowy IKE wraz z oÊwiadczeniem o zapoznaniu si´ przez
Uczestnika z konsekwencjami zwrotu, o których mowa w ust. 3 poni˝ej, powinno byç przekazane Funduszowi za
poÊrednictwem prowadzàcego dystrybucj´ jednostek uczestnictwa Funduszu. Skutki prawne oÊwiadczenia o
wypowiedzeniu Umowy IKE powstajà z dniem jego otrzymania przez Fundusz.
3. Z zastrze˝eniem ust. 4 poni˝ej, w przypadku wypowiedzenia Umowy IKE przez któràkolwiek ze stron, zwrotowi
podlegajà Êrodki zgromadzone na Koncie IKE/Kontach IKE pomniejszone o nale˝ny podatek, a w przypadku, gdy na
Konto IKE Uczestnika przyj´to wyp∏at´ transferowà z programu emerytalnego, równie˝ o kwot´ stanowiàcà 30%
sumy sk∏adek podstawowych wp∏aconych do programu emerytalnego.
4. W przypadku wypowiedzenia Umowy IKE przez Fundusz, Uczestnik przed up∏ywem okresu wypowiedzenia mo˝e
z∏o˝yç wniosek o dokonanie wyp∏aty transferowej.
5. Umowa IKE wygasa w przypadku, gdy Uczestnik w terminie 90 dni, liczàc od daty zawarcia Umowy IKE, nie dokona
do Funduszu wyp∏aty transferowej, o której mowa w § 3 ust. 5 Warunków uczestnictwa oraz w przypadku dokonania
zwrotu Êrodków w zwiàzku z zaspokojeniem wierzytelnoÊci zabezpieczonej zastawem na Êrodkach zgromadzonych na
Koncie IKE/Kontach IKE.
§8
Postanowienia koƒcowe
1. Fundusz b´dzie przesy∏a∏ Uczestnikowi potwierdzenia wykonanych zleceƒ, w wyniku których Uczestnik dokona
nabycia lub odkupienia jednostek uczestnictwa w nast´pujàcy sposób:
a) niezw∏ocznie po otwarciu Konta IKE,
b) raz w roku kalendarzowym, w terminie oko∏o jednego miesiàca po zakoƒczeniu ka˝dego roku kalendarzowego –
zbiorcze zestawienie dokonanych transakcji,
c) niezw∏ocznie po rozwiàzaniu Umowy IKE.
2. Na potwierdzeniu otwarcia Konta IKE Uczestnik otrzymuje informacj´ o sposobie oznaczenia Konta IKE, tj. o
numerze Konta IKE oraz numerze rachunku bankowego Funduszu, na który Uczestnik mo˝e dokonywaç wp∏at na
nabycie jednostek uczestnictwa.
3. Wszelkie wp∏aty dokonywane przez by∏ego Uczestnika po rozwiàzaniu Umowy IKE b´dà rejestrowane na otwartym
w tym celu koncie prowadzonym na zasadach ogólnych, pod warunkiem, ˝e pierwsza wp∏ata nie b´dzie mniejsza ni˝
pierwsza minimalna wp∏ata, okreÊlona w Statucie danego Funduszu, pozwalajàca na otwarcie konta prowadzonego na
zasadach ogólnych, a nast´pne wp∏aty nie b´dà mniejsze ni˝ minimalna kolejna wp∏ata, okreÊlona w Statucie danego
Funduszu.