Godziny przyjmowania zleceń i stosowane daty waluty

Załącznik 4 do Regulaminu Otwierania i Prowadzenia Rachunków Bankowych dla Przedsiębiorców
1 listopada 2016
Godziny przyjmowania zleceń
i stosowane daty waluty
Krajowe płatności wychodzące
Typ
Godzina graniczna
czasu lokalnego
(CET)1
Data waluty
- zleceniodawca
Data waluty
- bank
odbiorcy
Zlecona w systemie
Business Online
Dzień 0
Dzień 0
18.30
Dzień 0
Zlecona jako SWIFT MT1013
Dzień 0
Dzień 0
18.15
Dzień 0
Zlecona w systemie
Business Online
Dzień 0
Dzień 0
18.30
Dzień 0
Zlecona jako SWIFT MT1013
Dzień 0
Dzień 0
18.15
Dzień 0
Zlecona w systemie
Business Online
Dzień 0
Dzień 1
16.00
Dzień 0
Zlecona jako SWIFT MT1013
Dzień 0
Dzień 1
15.45
Dzień 0
Zlecona w systemie
Business Online
Dzień 0
Dzień 1
16.00
Dzień 0
Zlecona jako SWIFT MT1013
Dzień 0
Dzień 1
15.45
Dzień 0
Zlecona w systemie
Business Online
Dzień 0
Dzień 0
14.45
Dzień 0
Zlecona jako SWIFT MT1013
Dzień 0
Dzień 0
14.30
Dzień 0
Dzień 0
Dzień 0
11.00
Dzień 0
Data waluty
- zleceniodawca
Data waluty
- bank
odbiorcy
Dzień 0
Dzień 0
18.30
Dzień 0
Dzień 0
Dzień 0
17.00
Dzień 0
Dzień 0
Dzień 0
16.00
Dzień-1
Produkt
Płatności do osób trzecich
w ramach
Danske Bank w Polsce 2
Płatność standardowa
Płatność wysokokwotowa4
Płatności do osób trzecich
do innego banku 2
Płatność standardowa
Płatność wysokokwotowa4
Płatność ekspresowa
Polecenie zapłaty
Krajowe płatności przychodzące
Typ
Produkt
Godzina graniczna
czasu lokalnego
(CET)1
Płatności od osób trzecich
w ramach
Danske Bank w Polsce
Wszystkie rodzaje płatności
Płatności od osób trzecich
z innego banku
Wszystkie rodzaje płatności
Polecenie zapłaty
Zlecona w systemie
Business Online
Page 1
Zagraniczne płatności wychodzące
Produkt
Data
waluty zleceniodawca
Data
waluty bank
odbiorcy
Płatność SEPA7,8
EUR
Dzień 0
Dzień 0
17.30
Dzień 0
Płatność standardowa
bez przewalutowania
Waluty EOG9
Dzień 0
Dzień 0
17.30
Dzień 0
Inne waluty
Dzień 0
Dzień 2
17.30
Dzień 0
EUR
Dzień 0
Dzień 0
17.30
Dzień 0
Inne waluty
Dzień 0
Dzień 2
17.30
Dzień 0
SEPA transfer7
EUR
Dzień 0
Dzień 1
17.30
Dzień 0
Płatność standardowa
EUR10
Dzień 0
Dzień 1
17.30
Dzień 0
Inne waluty
Dzień 0
Dzień 2
17.30
Dzień 0
DKK, EUR, GBP, NOK, SEK, USD
Dzień 0
Dzień 0
15.30
Dzień 0
PLN
Dzień 0
Dzień 0
13.30
Dzień 0
BGN, CHF, CZK, HRK, HUF, ISK,
RON
Dzień 0
Dzień 0
11.00
Dzień 0
Inne waluty
Dzień 1
Dzień 1
15.30
Dzień 0
Wszystkie waluty
Dzień 0
Dzień 0
18.30
Dzień 0
DKK, EUR, GBP, NOK, SEK, USD
Dzień 0
Dzień 0
15.30
Dzień 0
BGN, CHF, CZK, HRK, HUF, ISK,
PLN, RON
Dzień 0
Dzień 0
11.00
Dzień 0
Inne waluty
Dzień 1
Dzień 1
15.30
Dzień 0
Typ
Godzina graniczna
czasu lokalnego
(CET)1
Płatności do osób trzecich
w ramach
Grupy Danske Bank 5,6
Płatność standardowa
z przewalutowaniem
Płatności do osób trzecich do
innego banku5,6
Płatność ekspresowa 11
Płatności grupowe
w ramach
Grupy Danske Bank5,6,12
Z przewalutowaniem
lub bez przewalutowania
Płatności grupowe
do innego banku5,6
Z przewalutowaniem
lub bez przewalutowania 11
Page 2
Zagraniczne płatności przychodzące
Produkt
Data
waluty zleceniodawca
Data
waluty bank
odbiorcy
Płatność SEPA7
EUR
Dzień 0
Dzień 0
17.30
Dzień 0
Płatność standardowa
bez przewalutowania
Waluty EOG
Dzień 0
Dzień 0
17.30
Dzień 0
Inne waluty
Dzień 1
Dzień 0
17.30
Dzień 0
Płatność standardowa
z przewalutowaniem
EUR/PLN13
Dzień 0
Dzień 0
17.30
Dzień 0
Inne waluty
Dzień 1
Dzień 0
17.30
Dzień 0
Płatność SEPA7
EUR
Dzień 0
Dzień 0
15.30
Dzień 0
Płatność standardowa
bez przewalutowania
Waluty EOG
Dzień 0
Dzień 0
15.30
Dzień 0
Inne waluty
Dzień 1
Dzień 0
12.00
Dzień 0
Płatność standardowa
z przewalutowaniem
EUR/PLN13
Dzień 0
Dzień 0
12.00
Dzień 0
Inne waluty
Dzień 1
Dzień 0
12.00
Dzień 0
Wszystkie waluty
Dzień 1
Dzień 0
12.00
Dzień 0
Wszystkie waluty
Dzień 0
Dzień 0
18.30
Dzień 0
Waluty EOG lub USD
Dzień 0
Dzień 0
15.30
Dzień 0
Inne waluty
Dzień 0
Dzień 0
12.00
Dzień 0
Wszystkie waluty
Dzień 0
Dzień 0
12.00
Dzień 0
Typ
Godzina graniczna
czasu lokalnego
(CET)1
Płatności od osób trzecich
w ramach Grupy Danske Bank
Płatności od osób trzecich
z innego banku w ramach EOG
Płatności od osób trzecich
z innego banku spoza EOG
Z przewalutowaniem
lub bez przewalutowania
Płatności grupowe
w ramach Grupy Danske Bank
Z przewalutowaniem
lub bez przewalutowania
Płatności grupowe
z innego banku
Bez przewalutowania
Z przewalutowaniem
Page 3
Uwagi ogólne:
Waluty EOG: EUR, BGN, CHF, CZK, DKK, GBP, HRK, HUF, ISK, NOK, PLN, RON, SEK.
Wszystkie waluty: waluty EOG oraz USD, AUD, CAD, HKD, JPY, NZD, RUB, SGD. Waluty inne niż wymienione będą rozliczane w możliwie
krótkim czasie.
1) Podana godzina graniczna oznacza godzinę, o której płatność otrzymana jest przez system w Danske Bank, przy czym w przypadku
płatności wychodzących, nie jest to godzina wysłania płatności przez system bankowości elektronicznej klienta.
2) W przypadku zlecenia złożonego w formie papierowej, godziną graniczną dla tego typu płatności jest 13.30, a płatność taka podlega
opłacie (wyszczególnionej w aktualnie obowiązującej Tabeli Opłat i Prowizji).
3) Opcja dostępna za pośrednictwem systemu Business Online lub systemu bankowości elektronicznej oferowanego przez bank trzeci
(na podstawie odrębnej umowy).
4) Płatność wysokokwotowa to płatność równa lub wyższa niż 1 mln PLN. Płatności wysokokwotowe kierowane do innego banku
(poza Danske Bank w Polsce) realizowane są w systemie SORBNET, za wyjątkiem płatności do ZUS oraz do Urzędu Skarbowego,
które zawsze realizowane są w systemie Elixir.
5) W przypadku zlecenia złożonego w formie papierowej, godziną graniczną dla tego typu płatności jest 12.00, a płatność taka podlega
opłacie (wyszczególnionej w aktualnie obowiązującej Tabeli Opłat i Prowizji).
6) W przypadku obciążenia zbiorczego obejmującego płatności zagraniczne o różnych godzinach granicznych, do całego obciążenia
zbiorczego będzie miała zastosowanie godzina najwcześniejsza. Oznacza to, że w przypadku, gdy obciążenie zbiorcze zawiera
płatność, dla której godzina graniczna upłynęła przed otrzymaniem pliku, realizacja wszystkich płatności w obciążeniu zbiorczym
zostanie przesunięta na następny dzień roboczy.
7) Płatność w EUR do/z krajów członkowskich UE lub Norwegii, Islandii, Liechtensteinu, spełniająca wymagania STP tzn.: numer
rachunku beneficjenta w standardzie IBAN, opcja kosztów „SHA”, brak dodatkowych instrukcji płatniczych dla banku.
8) Dotyczy płatności do podmiotów z Grupy Danske Bank w Danii, Szwecji, Norwegii, Finlandii, Polsce, Luksemburgu, Republice Irlandii,
Irlandii Północnej i Londynie. Dla płatności do innych podmiotów z Grupy Danske Bank godzina graniczna to 15.30.
9) Dotyczy płatności do podmiotów z Grupy Danske Bank w Danii, Szwecji, Norwegii, Finlandii, Polsce, Luksemburgu, Republice Irlandii,
Irlandii Północnej i Londynie. Dla płatności do innych podmiotów z Grupy Danske Bank godzina graniczna dla DKK, EUR, GBP, NOK,
SEK lub USD to 15.30, a dla BGN, CHF, CZK, HRK, HUF, ISK, PLN lub RON to 11.00.
10) Podana data waluty ma zastosowanie do płatności wysłanych do krajów EOG (kraje członkowskie UE, Norwegia, Islandia
i Liechtenstein). Płatności do innych krajów zostaną zrealizowane w ciągu 2 dni roboczych.
11) Jeśli bank beneficjenta nie prowadzi rachunku w Danske Bank, godzina graniczna dla płatności w DKK to 13.00.
12) Dotyczy płatności do podmiotów z Grupy Danske Bank w Danii, Szwecji, Norwegii, Finlandii, Polsce, Luksemburgu, Republice Irlandii,
Irlandii Północnej i Londynie. Dla płatności do innych podmiotów z Grupy Danske Bank obowiązują zasady realizacji „Płatności
grupowych do innego banku”, przy czym opłata wynosi 0.00 PLN.
13) Dotyczy płatności w EUR, które mają być zaksięgowane na rachunku w PLN i płatności w PLN, które mają być zaksięgowane
na rachunku w EUR.
Page 4