instrukcja wypełniania umowy o prowadzenie ikze z

INSTRUKCJA WYPEŁNIANIA UMOWY O PROWADZENIE IKZE
Z FUNDUSZAMI LEGG MASON (IKZE)
Uwaga: Wszystkie pola wypełniamy drukowanymi literami. Wypełniamy Umowę o prowadzenie IKZE
(dalej Umowa) w 2 egzemplarzach – jeden dla OVB Allfinanz Polska Spółka Finansowa Sp. z o.o.
(OVB), a drugi dla klienta. Jeśli istnieje możliwość wykonania kopii oryginału, to można przekazać
kopię do klienta, przy czym oryginał ZAWSZE pozostaje u pracownika OVB.
1 . Uzupełnij datę i miejsce zawarcia Umowy:
2. Wypełnij dane osobowe Oszczędzającego. W polu Typ dokumentu tożsamości wpisz dowód
osobisty lub paszport. Jeśli miałby to być inny dokument, to potwierdź taką możliwość z Centrum
Obsługi Klienta pod numerem telefonu (+48) 22 640 06 41 lub (22) 310 96 41 dedykowanym
wyłącznie dla pracowników dystrybutorów, czynnym w dni robocze od poniedziałku do piątku
w godzinach 8:00 – 19:00. Koszt połączenia jest zgodny ze stawką operatora. W przypadku osób
nieposiadających numeru PESEL należy wpisać datę urodzenia w formacie: rok-miesiąc-dzień
np.: 1970-01-01.
Zwróć szczególną uwagę na wypełnienie pól, które zostały zakreślone czerwoną ramką – ich
wypełnienie jest w przypadku niektórych Oszczędzających obowiązkowe (Identyfikator podatkowy,
Nierezydent, PEP i źródło pochodzenia środków dla PEP):
wpisz Identyfikator podatkowy (czerwona ramka nr 1) w przypadku gdy Oszczędzający jest:
osobą fizyczną prowadzącą działalność gospodarczą lub
osobą będącą zarejestrowanym podatnikiem podatku od towarów i usług lub
nierezydentem, który poda właściwy numer identyfikacyjny podatnika.
wskaż właściwy dla Oszczędzającego Typ podmiotu (czerwona ramka nr 2), poprzez
wstawienie odpowiedniego kodu typu podmiotu. Niewypełnienie pola jest traktowane jako
potwierdzenie typu oznaczonego kodem 01.
w przypadku gdy Oszczędzający nie jest rezydentem oznacz pole Nierezydent (czerwona
ramka nr 3), poprzez wstawienie znaku „X”
w przypadku nierezydenta sprawdź, czy nie ma on statusu PEP zgodnie ze słownikiem
umieszczonym na Umowie (czerwona ramka nr 4) oraz jeśli tak, to zaznacz „X” w polu obok
PEP i wskaż źródło pochodzenia środków.
Podanie numeru telefonu komórkowego zarejestrowanego na terenie Polski oraz adresu
e-mail jest wymagane do korzystania z Usługi Funds on-line Uczestnik.
Jeśli Oszczędzający jest pracownikiem Dystrybutora wstaw znak „X” w polu wyjątek
prowizyjny.
1
3. W przypadku, gdy Umowę w imieniu Oszczędzającego zawiera pełnomocnik działający
na podstawie przedłożonego oryginału pełnomocnictwa notarialnego lub przedstawiciel
ustawowy Oszczędzającego nieposiadającego pełnej zdolności do czynności prawnych, jak również
w sytuacji, gdy chcesz wskazać pełnomocnika do Umowy wypełnij sekcję „DANE
PEŁNOMOCNIKA/PRZEDSTAWICIELA USTAWOWEGO”
W przypadku, gdy wskazałeś pełnomocnika do Umowy wypełnij dodatkowo dane wskazujące typ
i termin obowiązywania pełnomocnictwa. Zakres pełnomocnictwa jest szczegółowo opisany
w statutach Funduszy.
4. Wypełnij numer rachunku bankowego, którego Oszczędzający jest posiadaczem
lub współposiadaczem i na który zostanie dokonany zwrotu środków w razie wypowiedzenia Umowy.
Pole obowiązkowe!
5. Opcjonalnie wpisz deklarowaną przez Oszczędzającego kwotę pierwszej wpłaty.
2
6. Opcjonalnie wpisz deklarowany przez Oszczędzającego limit indywidualny wpłat na IKZE - wpłaty
w roku kalendarzowym nie mogą przekroczyć kwoty odpowiadającej równowartości 4% podstawy
wymiaru składki na ubezpieczenie emerytalne, ustalonej dla Oszczędzającego za rok poprzedni.
7. W zależności od decyzji Oszczędzającego oznacz właściwą alokację wpłat.
w przypadku wybrania alokacji wpłat w ramach Strategii indywidualnej uzupełnij:
sekcję oznaczoną lit. „b” wskazując fundusz/fundusze, w który będą alokowane wpłaty
opcjonalnie możesz zaznaczyć pole dotyczące automatycznej zmiany struktury
zgromadzonych środków, polegającej na automatycznym dostosowywaniu co 6 miesięcy
struktury zgromadzonych środków do stanu zgodnego z alokacją wpłat wskazaną
w Umowie
w przypadku wybrania alokacji modelowej uzupełnij sekcję oznaczoną lit. „c” tj. model
dynamiczny lub zrównoważony.
8. Opcjonalnie wpisz numer rejestru prowadzonego na rzecz Oszczędzającego w jednym z Funduszy
Legg Mason, na który będą przekazywane nadwyżki ponad limit wpłat na IKZE – dotyczy nadpłat
w kwocie nie niższej niż 100 zł. Wskazany rejestr musi być otwarty w momencie podpisywania
Umowy.
9. Opcjonalnie uzupełnij dane osób Uprawnionych do otrzymania środków zgromadzonych na IKZE
Oszczędzającego w przypadku jego śmierci. Podział środków pomiędzy Uprawnionych jest określany
procentowo (w pełnych procentach). Określone w ten sposób udziały poszczególnych Uprawnionych
w środkach zgromadzonych na IKZE Oszczędzającego powinny się sumować do 100%.
3
10. Opcjonalnie potwierdź zgodę Oszczędzającego na przetwarzanie danych osobowych w celach
marketingowych poprzez wstawienie znaku „X”.
11. Obowiązkowo zaznacz właściwe oświadczenie dotyczące zawieranej Umowy poprzez wstawienie
znaku „X”.
Jeżeli Umowa jest zawierana w związku z wypłatą transferową z IKZE prowadzonego przez inną
instytucję lub w związku z przeniesieniem środków z IKE prowadzonego przez inną instytucję
obowiązkowo wpisz nazwę tej instytucji.
12. Pozyskaj podpis Oszczędzającego (lub Przedstawiciela ustawowego albo Pełnomocnika - jeśli
zawierał Umowę w imieniu Oszczędzającego).
Uzupełnij swój PESEL (Identyfikator), przybij pieczęć imienną, złóż podpis oraz przybij pieczęć
firmową.
4
13. Wraz z Umową Oszczędzający otrzymuje:
a) Regulamin Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) z Funduszami Legg Mason
(3 strony = 2 kartki)
b) Instrukcję wypełniania przelewu na IKZE (1 strona)
c) Ulotka IKZE
5
Ważne informacje dotyczące przelewów:
Klient może dokonać wpłaty na swoje IKZE bezpośrednio po podpisaniu Umowy.
Bardzo ważne jest wpisanie właściwego tytułu przelewu.
1. Wpłaty na IKZE muszą wpływać z rachunków bankowych.
2. Opis tytułu dla pierwszej wpłaty:
IKZE, „otwarcie”, nr PESEL, Imię i Nazwisko Oszczędzającego
3. Opis tytułu dla 2-go przelewu i kolejnych przelewów bankowych:
IKZE, indywidualny, 10-cyfrowy nr rejestru wskazany na potwierdzeniu zawarcia Umowy, który
Oszczędzający otrzyma pocztą na wskazany w Umowie o prowadzenie IKZE adres
korespondencyjny, PESEL, Imię i Nazwisko Oszczędzającego.
4. Numer rachunku bankowego do wpłat (pierwsze, kolejne) w ramach IKZE:
23 1050 0086 1000 0090 3009 2861
Pierwsza wpłata na IKZE zawsze musi wyjść z rachunku bankowego Oszczędzającego!
Dodatkowe informacje:
Pracownik OVB jest odpowiedzialny za przyjęcie prawidłowo wypełnionej Umowy.
Pracownik OVB ma obowiązek sprawdzić tożsamość Klienta i wiarygodność jego dokumentu
tożsamości. W przypadku jakichkolwiek podejrzeń o posługiwanie się podrobionym,
przerobionym lub skradzionym dokumentem tożsamości, Pracownik OVB ma obowiązek
zawiadomić pracownika centrali OVB telefonicznie lub w formie pisemnej. W takim
przypadku Pracownik OVB ma prawo do nie przyjęcia Umowy .
Pracownik OVB informuje Klienta, że podpisanie Umowy jest jednoznaczne
z potwierdzeniem wszystkich danych w niej zawartych.
Pracownik OVB uzyskuje podpis Klienta na wydruku Umowy, przy czym podpis musi być
złożony w obecności Pracownika OVB
Pracownik OVB podpisuje egzemplarz Umowy dopiero po podpisaniu go przez Klienta.
W przypadku wątpliwości w zakresie wypełniania Umowy Pracownik OVB powinien kontaktować się z
Centrum Obsługi Klienta pod nr tel. (22) 640 06 41, (22) 310 96 41, czynnym w dni robocze od
poniedziałku do piątku w godzinach 8:00 – 19:00. Koszt połączenia jest zgodny ze stawką operatora.
6
Proces związany z obsługą zleceń / dyspozycji w ramach IKZE:
1. Pracownik OVB przyjmuję zlecenia / dyspozycje zgodnie z Procedurami sprzedaży jednostek
uczestnictwa Funduszy Legg Mason dla Punktów Obsługi Klienta OVB („Procedury”)
2. Pracownik OVB przyjmuje Umowę na formularzu papierowym w dwóch egzemlarzach (po
jednym dla klienta oraz OVB), stanowiącym załącznik do Procedury, po czym niezwłocznie
po przyjęciu zlecenia przekazuje Umowę w formie scanu pocztą elektroniczną na adres
mail: [email protected] lub [email protected] tak, aby w tym samym
dniu mogło zostać wprowadzone do Serwisu FOL.
3. Pracownik OVB przyjmuje następujące zlecenia / dyspozycję zgodnie z pkt. 2 powyżej:
Ustanowienie pełnomocnictwa/Odwołanie pełnomocnictwa do Umowy IKZE.
Ustanowienie przedstawiciela ustawowego/Odwołanie przedstawiciela ustawowego
do Umowy.
Zmiana danych Oszczędzającego, w tym zmiana rachunku bankowego do Umowy
o prowadzenie IKZE.
Oświadczenie o beneficjencie rzeczywistym.
Zmiana deklaracji umowy IKZE (w tym zmiana rejestru do nadwyżek, zmiana alokacji
wpłat, oświadczenie o ustanowieniu automatycznej zmiany struktury środków lub jej
odwołaniu).
Zmiana (konwersja) struktury środków zgromadzonych w ramach Umowy
o prowadzenie IKZE.
Wskazanie / odwołanie osób uprawnionych w ramach Umowy.
UWAGA: oryginały zleceń / dyspozycji przyjętych w sposób opisany powyżej nie są wysyłane do
agenta transferowego, ponieważ ich realizacja następuje na podstawie zlecenia / dyspozycji
wprowadzonego do aplikacji Funds on-line przez pracowników Centrali OVB. Oryginały zleceń /
dyspozycji archiwizowane są przez OVB.
4. Pracownik OVB przyjmuje następujące zlecenia / dyspozycję na formularzach papierowych
w trzech egzemplarzach (po jednym dla klienta, OVB oraz agenta transferowego)
stanowiących załączniki do Procedur.
Ustanowienie/zniesienie zastawu.
Zwrot z IKZE.
Wypłata transferowa z IKZE.
Wypłata/wypłata ratalna z IKZE.
Zmiana dystrybutora obsługującego rejestr.
Dziedziczenie.
Zadysponowanie środkami przez osoby uprawnione i uposażone.
UWAGA: Powyższe zlecenia / dyspozycje wraz z innymi dokumentami wymaganymi Procedurą
wysyłane są w zależności od możliwości:
Listami na adres skrytki pocztowej: Legg Mason TFI S.A., Skr. Pocztowa 30, 02-696
Warszawa 113.
Pocztą kurierską bezpośrednio do AT: Pekao FS Sp. z o.o. COK, ul. Postępu 21, 02676 Warszawa.
Ze względu na możliwość szybszego dotarcia dokumentów do AT preferujemy wysyłkę pocztą
kurierską. Dokumenty dotyczące dziedziczenia, zadysponowania środkami po śmierci Uczestnika
przez osoby uposażone, zwrotów kosztów pogrzebu przesyłane są wyłącznie pocztą kurierską.
7
W przypadku wątpliwości w zakresie przyjmowania zleceń
lub dyspozycji dotyczących IKZE z Funduszami Legg Mason
Pracownik OVB powinien kontaktować się z Centrum Obsługi
Klienta pod nr tel. (22) 640 06 41, (22) 310 96 41, czynnym w dni
robocze od poniedziałku do piątku w godzinach 8:00 – 19:00. Koszt
połączenia jest zgodny ze stawką operatora.
8