Zabezpieczenia Emerytalnego - zadbaj o swoją

Generali Życie T.U. S.A.
ul. Postępu 15B
02-676 Warszawa
T 913 913 913
generali.pl
UMOWA
DODATKOWA
Indywidualne Konto
Niniejszy materiał ma charakter wyłącznie reklamowy i informacyjny
oraz nie stanowi oferty w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r.
Kodeks cywilny. Żadne z niniejszych informacji nie stanowią doradztwa
inwestycyjnego lub podatkowego ze strony Generali Życie Towarzystwo
Ubezpieczeń S.A. (Towarzystwo).
Zabezpieczenia Emerytalnego
- zadbaj o swoją przyszłość
Niniejsze opracowanie nie ma charakteru rekomendacji dotyczącej
instrumentów finansowych w rozumieniu zapisów Rozporządzenia
Ministra Finansów z 19 października 2005 roku w sprawie informacji
stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich
emitentów lub wystawców.
Przedstawione informacje nie stanowią pełnego obrazu funkcjonowania
przedstawionego produktu i mają charakter wyłącznie przykładowy.
Szczegółowe warunki umowy oraz koszty i ryzyka z nimi związane,
a także zasady działania produktu określone są w ogólnych warunkach
umowy, przekazywanych Klientowi przed zawarciem umowy, które
dostępne są na stronie www.generali.pl lub w siedzibie Towarzystwa lub
u Agenta.
Towarzystwo informuje, iż z tytułu inwestowania środków (w tym
także zmiany sposobów inwestowania) mogą zostać pobrane opłaty
m.in. wskazane w tabelach opłat i limitów stanowiących załącznik do
ogólnych warunków umowy.
2-854-10.2015
Ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe nie gwarantują osiągnięcia
założonego celu inwestycyjnego ani określonego wyniku inwestycyjnego.
Oszczędzający powinien mieć świadomość ryzyk związanych
z inwestycją w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe, w tym braku
ochrony wpłaconego kapitału lub ryzyka utraty części lub całości
wpłaconych środków.
Już dziś pomyśl o przyszłości
Wybierając IKZE,
wybierasz spokojne jutro
Czy zastanawiałeś się, jak będzie wyglądało Twoje życie na
emeryturze?
Czy będzie to czas spełniania marzeń i realizacji długo
odkładanych planów? Czy utrzymasz swój dotychczasowy
standard życia? Już dziś pomyśl o jutrze.
Mamy dla Ciebie proste rozwiązanie – IKZE w ramach III filaru.
Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego
to program oszczędzania na dodatkową emeryturę
w ramach umowy ubezpieczenia na życie
z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym.
Dlaczego warto mieć IKZE?
Oszczędzasz na przyszłość, co roku masz możliwość
uzyskania ulgi w podatku PIT. W roku 2015 ulga
podatkowa wynosi do 1 520,26 zł1.
(( Jeśli Twój współmałżonek również posiada IKZE, możecie
w 2015 roku uzyskać ulgę w podatku do 3 040,52 zł2.
(( Gromadzisz kapitał bez podatku od dochodów
kapitałowych (tzw. podatku Belki)
(( Twoi bliscy3 dziedziczą środki zgromadzone na Twoim
koncie IKZE.
((
Dlaczego IKZE to wygodna forma oszczędzania?
Konto możesz założyć niezależnie od formy zatrudnienia czy
prowadzonej działalności.
(( Decydujesz o tym jakiej wysokości wpłat dokonujesz:
• regularne już od 9 zł miesięcznie,
• dodatkowe w dowolnym momencie.
(( W roku 2015 możesz wpłacić pieniądze do ustawowego
limitu 4 750,80 zł.
(( Wybierasz sposób inwestowania swoich środków –
masz do dyspozycji 9 funduszy o zróżnicowanej strategii
inwestycyjnej, dzięki którym możesz zwiększyć wysokość
swojej emerytury.
(( Podczas oszczędzania, co roku korzystasz
z ulg podatkowych, a dopiero przy wypłacie środków
odprowadzany jest zryczałtowany podatek dochodowy
(w wysokości 10%).
(( Wypłat możesz dokonywać ratalnie lub za jednym razem
– po 65 roku życia, jeśli dokonywałeś wpłat na IKZE co
najmniej w 5 latach kalendarzowych.
((
Im dłużej oszczędzasz, tym większy kapitał
na emeryturę możesz zgromadzić.
Ulga podatkowa - jak to działa?
Wpłać w 2015r.
Ulga podatkowa, którą możesz uzyskać
Jak uzyskać maksymalną ulgę podatkową z IKZE?
Jeśli masz już IKZE, to przed końcem roku dokonaj
dopłaty do kwoty ustanowionego limitu rocznego
i przy rozliczeniu PIT uzyskaj maksymalną ulgę
w podatku.
1520 zł
4 750,80 zł
855 zł
1 280 zł
4 000 zł
720 zł
Jeśli nie masz jeszcze IKZE, zadzwoń do
nas: 913 913 9134. Pomożemy Ci we wszystkich
formalnościach. Nasi eksperci są do Twojej
dyspozycji.
960 zł
3 000 zł
540 zł
640 zł
2 000 zł
360 zł
1 000 zł
320 zł
Ulga przy zarobkach w II progu podatkowym
Łączna ulga dla małżonków przy zarobkach w II progu podatkowym
Osoby wskazane w formularzu, jako osoby uposażone
4
Koszt połączenia zgodny z taryfą operatora
1
180 zł
2
3
II próg podatkowy
I próg podatkowy