docPobierz plik
download 
Reklamacja Transkrypt
Pobierz plik
Spotkania konsultacyjno-informacyjne z Brokerami ubezpieczeniowymi 24 marca 2016 r. 1 Zezwolenia na wykonywanie działalności brokerskiej - statystyka • 1296 zezwoleń w zakresie ubezpieczeń • 42 zezwolenia w zakresie reasekuracji 2 Zezwolenia na wykonywanie działalności brokerskiej Osoby fizyczne Osoby prawne Razem Wszyscy brokerzy 843 495 1338 Brokerzy ubezpieczeniowi 833 463 1296 Brokerzy reasekuracyjni 10 32 42 3 Zezwolenia na wykonywanie działalności brokerskiej - statystyka w okresie 01.01.2016 – 01.03.2016: • wydano 11 zezwoleń dla osób fizycznych w zakresie ubezpieczeń • wydano 17 zezwoleń dla osób prawnych w zakresie ubezpieczeń • wydano 3 zezwolenia dla osób prawnych w zakresie reasekuracji 4 Zezwolenia na wykonywanie działalności brokerskiej - statystyka w okresie 01.01.2016 – 01.03.2016: • na wniosek brokera cofnięto 8 zezwoleń na wykonywanie działalności brokerskiej 5 Zezwolenia na wykonywanie działalności brokerskiej – liczba zezwoleń w zakresie ubezpieczeń wydanych w latach 2012-2016 2012 2013 2014 2015 2016 Osoby fizyczne 57 65 57 61 11 Osoby prawne 52 44 35 67 17 Razem 109 109 92 128 28 6 Zezwolenia na wykonywanie działalności brokerskiej – liczba zezwoleń w zakresie reasekuracji wydanych w latach 2012-2016 2012 2013 2014 2015 2016 Osoby fizyczne 1 3 2 1 0 Osoby prawne 5 4 2 6 3 Razem 6 7 4 7 3 7 Egzaminy brokerskie w zakresie ubezpieczeń - statystyka 2012 2013 2014 2015 2016 Ogółem osoby przystępujące do egzaminu 567 548 497 468 125 Osoby ze zdanym egzaminem brokerskim 339 335 370 393 17 8 Egzaminy brokerskie w zakresie reasekuracji - statystyka 2012 2013 2014 2015 2016 Ogółem osoby przystępujące do egzaminu 35 13 19 7 6 Osoby ze zdanym egzaminem brokerskim 19 10 18 5 5 9 Osoby posiadające zdany egzamin brokerski • osoby posiadające zdany egzamin brokerski: 5188 osób • osoby wykonujące czynności brokerskie/pracownicy: 2602 osoby 10 Osoby posiadające zdany egzamin brokerski ustawa z dnia 9 maja 2014 r. o ułatwieniu dostępu do wykonywania niektórych zawodów regulowanych (Dz. U. z 2014 r. poz. 768): • od wejścia w życie wydano 219 zezwoleń • w 19 przypadkach skorzystano z deregulacji (8,8% wydanych zezwoleń) • łącznie z deregulacji skorzystało 81 osób 11 Rejestr brokerów - typowe problemy • 7 dni na złożenie wniosku w sprawie zmiany w rejestrze brokerów ubezpieczeniowych • typowe zaniedbania: OC, nieaktualne informacje o osobach wykonujących czynności brokerskie, dane adresowe, nieaktualny skład zarządu 12 Rejestr brokerów - typowe problemy ustawa deregulacyjna: zwolnienie z warunku zdania egzaminu brokerskiego: • doświadczenie zawodowe • uznany przez Komisję kierunek studiów typowe nieporozumienia: • nieodpowiedni profil zatrudnienia • nieodpowiedni okres zatrudnienia • nieuznane przez Komisję studia wyższe 13 Rejestr brokerów - typowe problemy zezwolenie na wykonywanie działalności brokerskiej – typowe braki w dokumentacji: • niepotwierdzone za zgodność z oryginałem kopie dokumentów • nieprawidłowa umowa ubezpieczenia OC • nieodpowiednie doświadczenie zawodowe • nieodróżnianie brokera ubezpieczeniowego od osoby wykonującej czynności brokerskie 14 Kontrola działalności brokerskiej w 2015 roku przeprowadzono 18 kontroli działalności brokerskiej 15 Kontrola działalności brokerskiej - zakres kontroli sprawdzenie zgodności z prawem i zezwoleniem wykonywanej działalności, a w szczególności: • spełnianie warunków wymaganych do uzyskania zezwolenia • umowy „kurtażowe” • czynności brokerskie na rzecz obsługiwanych klientów • zgodność sprawozdania ze stanem faktycznym 16 Kontrola działalności brokerskiej typowe problemy • niekompletna dokumentacja brokerska • zaniedbywanie obowiązków informacyjnych wobec klienta • zatrudnianie do wykonywania czynności brokerskich osób nie spełniających wymogów określonych w art. 28 ust. 3 pkt 1 lit. a-e ustawy o pośrednictwie 17 Kontrola działalności brokerskiej typowe problemy • brak udzielonej na piśmie porady, w oparciu o rzetelną analizę ofert w liczbie wystarczającej do opracowania rekomendacji najwłaściwszej umowy ubezpieczenia • brak pisemnego wyjaśnienia podstaw, na których opiera się rekomendacja • brak pisemnego potwierdzenia przekazania klientowi pisemnej rekomendacji 18 Kontrola działalności brokerskiej typowe problemy • „nadmierne przywiązanie” do jednego zakładu ubezpieczeń, skutkujące brakiem obiektywności • umowy kurtażowe dodatkowo nakładające obowiązki na brokera wobec zakładu ubezpieczeń • niezgodność danych podanych w sprawozdaniu ze stanem faktycznym 19 Kontrola działalności brokerskiej typowe problemy • w 2015 roku wydano 10 decyzji o nałożeniu kary pieniężnej na brokera ubezpieczeniowego • w 2015 roku wydano 15 zaleceń mających na celu dostosowanie działalności brokerskiej do przepisów prawa 20 Sprawozdanie z działalności brokerskiej typowe problemy • • • • nieprawidłowy nr zezwolenia błędna suma gwarancyjna OC błędne informacje o osobach zatrudnionych błędne numery PESEL 21 Sprawozdanie z działalności brokerskiej typowe problemy • podawanie nazw różnego rodzaju podmiotów zamiast nazw zakładów ubezpieczeń, w których lokowane są ryzyka ubezpieczeniowe • mylenie danych aktualnych z danymi historycznymi 22 Skargi na działalność brokerską UKNF interweniuje w sprawach związanych z naruszeniem przepisów prawa, a w szczególności związanych z naruszeniem przepisów ustawy o pośrednictwie ubezpieczeniowym 23 Skargi na działalność brokerską Inne skargi wpływające do UKNF, nie będące we właściwości organu nadzoru: • spory o charakterze cywilno-prawnym • naruszenie zasad konkurencyjności • uzasadnione podejrzenie popełnienia przestępstwa 24
