efektywność

EFEKTYWNOŚĆ
EFEKTYWNOŚĆ
DANE O INWESTYCJACH
Portfel globalny (aktywa zarządzane)*
Na kolejnych stronach przedstawiono wskaźniki efektywności związane
z działalnością operacyjną, kadrami oraz ochroną środowiska. Wskaźniki
te oraz metody ich obliczania są zgodne ze specyfikacjami dotyczącymi
ujawniania określonymi w wytycznych GRI G4. Jeżeli nie podano inaczej,
dane dotyczą globalnej działalności firmy MetLife.
2014
34,2%
36,0%
Strukturyzowane instrumenty finansowe
14,4%
14,8%
Kredyty hipoteczne
13,3%
12,8%
Zagraniczne obligacje państwowe
11,1%
12,0%
Obligacje i bony skarbowe USA oraz
instrumenty emitowane przez amerykańskie
i międzynarodowe instytucje publiczne
13,0%
9,9%
Środki pieniężne i inwestycje krótkoterminowe
4,1%
4,8%
Obligacje korporacyjne o ratingu poniżej
inwestycyjnego
4,4%
4,3%
Inwestycje w nieruchomości
3,0%
3,0%
Korporacyjne inwestycje kapitałowe
Razem
DANE OPERACYJNE
2013
2012
2011
Inwestycje prorozwojowe
902 337
885 296
836 781
796 226
Inwestycje ogółem
505 995
488 779
517 052
511 379
Zobowiązania ogółem
829 678
822 313
771 823
738 232
72 560
62 096
64 837
57 889
Obligacje komunalne
Zysk zatrzymany
32 020
27 332
25 205
24 814
Inwestycje ekologiczne
Przychody ogółem
73 316
68 199
68 150
70 241
Razem
Kapitał zakładowy
2,5%
2,4%
100,0%
100,0%
* Patrz s. 22–23, gdzie zamieszczono informacje finansowe inne niż zgodne
z GAAP, definicje i/lub uzgodnienia.
Działalność operacyjna (mln dolarów) 2014
Aktywa ogółem
2013
Obligacje korporacyjne o ratingu inwestycyjnym
2014
2013
Inwestycje prorozwojowe MetLife (mln dolarów)
Inwestycje w tanie budownictwo
mieszkaniowe
1 564
1 485
15 387
13 730
9 105
6 761
26 056
21 976
Przyrost składki
39 067
37 674
37 975
36 361
Inwestycje netto
21 153
22 232
21 984
19 585
64 512
64 147
66 708
61 057
39 102
38 107
37 987
35 471
2 465
661
128
2 793
Włączenie finansowe
27,25
16,71
Koszty ogółem
Świadczenia i roszczenia
posiadaczy spolis
Podatek dochodowy
DANE METLIFE FOUNDATION
MetLife Foundation
2014
2013
Granty MetLife Foundation (mln dolarów)
Zysk netto
6 336
3 393
1 362
6 415
Młodzież i edukacja
1,50
6,40
Dywidenda na akcję zwykłą
1 499
1 119
811
787
Kultura i sztuka
3,10
5,67
5,42
2,91
1,12
5,76
Choroba Alzheimera i zdrowie seniorów
1,86
4,73
9,4
5,4
2,0
12,2
Razem
33,71
33,51
Rozwodniony zysk na akcję (USD)
Zwrot z kapitału własnego (%)
MetLife — Global Impact 2014
1
EFEKTYWNOŚĆ
DANE O ZATRUDNIENIU 2014
Nasze globalne kadry
Razem1
Kobiety
Mężczyźni
Różnorodność pracowników i zarządu
Status zatrudnienia
Na czas nieokreślony
67 390
31 950
Na czas określony
35 348
Brak danych2
Typ zatrudnienia
Pełny etat
66 792
31 461
35 243
598
489
105
Część etatu
Skład kadr
Pracownicy
67 390
Agenci i wykonawcy
Razem
Pochodzenie
etniczne
i rasa4
31 950
35 348
21 809
2 501
2 604
89 199
34 451
37 952
27 492
14 520
12 893
9 344
5 933
3 411
25 590
8 775
16 804
4 964
2 722
2 240
Zatrudnienie według regionów3
USA i Kanada
Ameryka Łacińska
Azja
EMEA
Sumy łączne obejmują pracowników, których płci nie
odnotowano. Nie uwzględniono pracowników firmy Provida.
1
Dane o naszych pracownikach tymczasowych w tym roku nie
są dostępne.
2
Do zatrudnionych zaliczamy wyłącznie pracowników innych
niż tymczasowi.
Biali
Czarni
Latynosi
Azjaci
Indianie
rdzenni
mieszkańcy Alaski
Rdzenni
Hawajczycy i
Polinezyj- Nie
Dwie lub
czycy
określono więcej ras
Sprzedaż
78%
4%
3%
8%
0%
6%
0%
0%
Inni niż
sprzedaż
69%
11%
5%
7%
0%
7%
1%
0%
Kierownictwo
wyższego
szczebla
86%
0%
7%
7%
0%
0%
0%
0%
Zarząd
76%
8%
8%
8%
0%
0%
0%
0%
Płeć (gender)
Wiek
Kobiety Mężczyźni
Sprzedaż
36%
64%
Inni niż
sprzedaż
57%
Poniżej
30 lat
30–50 lat
Powyżej
50 lat
Sprzedaż
22%
62%
16%
43%
Inni niż sprzedaż
18%
62%
20%
0%
29%
71%
0%
0%
100%
Kierownictwo
wyższego
szczebla
14%
86%
Kierownictwo
wyższego
szczebla
Zarząd
33%
67%
Zarząd
Szkolenie pracowników
Kobiety
Mężczyźni
Przeciętna liczba godzin szkolenia rocznie
5
Inni niż sprzedaż
Sprzedaż
3,5
4,36
1,58
2,47
3
Oceny efektywności
Kobiety
Mężczyźni
Tylko USA. Ze względu na zaokrąglenia liczby mogą nie
sumować się do 100%.
Pracownicy regularnie uczestniczący w ocenach efektywności
Inni niż sprzedaż
98%
99%
Dane o szkoleniach pracowniczych dotyczą wyłącznie USA
i szkoleń odnotowanych w naszym systemie zarządzania
szkoleniami, w tym szkoleń praktycznych i szkoleń z zakresu
przestrzegania przepisów. Dane obejmują zarówno kursy
elektroniczne (wirtualne), jak i zajęcia prowadzone przez
instruktorów.
Sprzedaż
25%
20%
4
5
6
Dane dotyczące oceny efektywności dotyczą wyłącznie
pracowników, którym przyznawano oceny w tym zakresie i dla
których wprowadzano informacje zwrotne dotyczące efektywności
do firmowego systemu ePerformance. Pomiary efektywności
mogą być prowadzone również poza systemem online.
6
MetLife — Global Impact 2014
2
EFEKTYWNOŚĆ
OCHRONA ŚRODOWISKA
Środowisko
2014
20131
20121
20111
Emisje z Zakresu 1 (2014)
Tony CO2e
Nieruchomości
Nieruchomości łącznie (mln stóp kw.)2
17,65
18,15
18,05
16,72
2
10,24
10,91
11,49
12,24
EPA Energy Star (l. budynków ze znakiem)
15
15
15
14
4,53
4,53
4,53
4,34
14
12
10
7
3,11
2,74
2,35
2,22
Zakres 1 — emisje brutto
11 804
12 005
11 593
12 553
Zakres 2 — emisje brutto4
14 414
14 610
14 390
16 274
Zakres 3 (emisje dla podróży służb., Amer. Płn.)
24 595
20 770
21 917
31 7115
5 405
4 841
Intensywność emisji (tony CO2e na etat6)3
5,20
4,93
4,60
4,81
Intensywność emisji (tony CO2e na
stopę kw., USA)3
0,01
0,01
0,01
0,01
Nieruchomości w USA (mln stóp kw.)
3
EPA Energy Star (mln stóp kw.)3
LEED (l. certyfikowanych budynków)3
LEED (mln stóp kw.)3
Emisja gazów cieplarnianych (tony, CO2e)
Równoważenie emisji (zakres 1)
Gaz ziemny
Typ gazu ciepl.
CO2
CH4
N2O
4 213 Nie dotyczy
Krajowe
Łączne zużycie energii elektrycznej
148 199
153 263
155 411
161 564
Certyfikaty energii odnawialnej
116 724
84 692
72 671
65 562
Intensywność energetyczna (MWh na etat4)3
9,4402
9,0468
8,8295
8,9198
Intensywność energetyczna (MWh na stopę kw.4)3
0,0229
0,0237
0,0244
0,0256
146
225
899
945
Razem
Benzyna
do poj.
służbowych
28
5 791
5 069
10 888
Międzynarodowe
203
716
Nie dotyczy
919
Razem
231
6 508
5 069
11 807
Krajowe
0,0
11,5
-
11,5
Międzynarodowe
0,3
1,4
Nie dotyczy
1,7
Razem
0,3
12,9
-
13,2
Krajowe
0,0
3,4
-
3,4
Międzynarodowe
0,1
0,4
Nie dotyczy
0,5
Razem
0,1
3,8
-
3,9
Zużycie energii według rodzajów (2014)
Rodzaj energii
Energia (MWh)
Inwestycje kapitałowe w energię odnawialną
(mln USD)
Olej opałowy
MWh
Elektryczna
148 210
Paliwo (olej opałowy, gaz ziemny, benzyna)
56 891
Łączne zużycie energii
205 101
Odpady (funty)3
Łączna ilość wytworzonych odpadów
6 315 606
6 227 180
6 119 522
5 799 192
Łączna ilość odpadów skierowanych
na składowiska
2 490 229
2 847 340
2 969 579
2 940 027
1
Łączna ilość odpadów poddanych
recyklingowi
3 825 377
3 379 840
3 149 943
2 859 165
2
61%
54%
51%
49%
3
214 663
552 584
604 539
326 361
4
Odsetek odpadów poddanych recyklingowi (%)
Odpady elektroniczne — cała firma7
Woda (tys. galonów)3
Wartości wykazywane w poprzednich latach są aktualizowane
w rezultacie zmian metodologii i korekt.
Dane dotyczące nieruchomości dotyczą średniej powierzchni
naszego portfela nieruchomości w poszczególnych latach.
Wyłącznie obiekty posiadane lub wynajmowane w USA.
Uwzględnia certyfikaty energii odnawialnej (REC).
Nie uwzględnia danych o samochodach z wypożyczalni
Enterprise.
5
Łączne zużycie wody
75 061
71 267
86 834
90 083
Intensywność zużycia wody (tys. galonów
na etat6)
6,3958
5,6195
6,4864
6,6546
Intensywność zużycia wody (tys. galonów
na stopę kw.)
0,0155
0,0147
0,0179
0,0191
FTE, czyli pracownicy pełnoetatowi.
6
Łączny ciężar odpadów poddanych recyklingowi,
wykorzystanych ponownie i odsprzedanych.
7
MetLife — Global Impact 2014
3
EFEKTYWNOŚĆ
Uwagi na temat opinii dotyczących przyszłości
Niniejsze materiały mogą zawierać opinie dotyczące przyszłości w rozumieniu
amerykańskiej Ustawy o reformie przepisów procesowych dotyczących papierów
wartościowych z 1995 roku (Private Securities Litigation Reform Act of 1995) lub
informacje zawierające odwołania do takich opinii bądź na nich oparte. Opinie
dotyczące przyszłości odzwierciedlają oczekiwania lub prognozy dotyczące przyszłych
zdarzeń. Opinie takie charakteryzują się tym, że nie dotyczą ściśle faktów historycznych
ani aktualnych. Zawierają one takie wyrazy jak „przewidywać”, „szacować”, „oczekiwać”,
„prognozować”, „zamierzać”, „planować”, „sądzić” lub inne słowa o podobnym znaczeniu
lub używane w zestawieniu z przyszłymi okresami, w odniesieniu do przyszłych
wyników operacyjnych i finansowych. W szczególności są to opinie dotyczące
przyszłych działań, ewentualnych usług lub produktów, przyszłych wyników lub
wyników obecnych i przewidywanych usług albo produktów, działań handlowych,
wydatków, skutków nieprzewidzianych zdarzeń, takich jak postępowanie sądowe,
trendy w sferze operacyjnej i wyniki finansowe.
Wszelkie opinie dotyczące przyszłości mogą się okazać niezgodne z rzeczywistością.
Mogą na nie wpływać nietrafne założenia, a także znane i nieznane czynniki ryzyka
oraz niepewności. Wiele takich czynników odegra istotną rolę w ocenie rzeczywistych
przyszłych wyników MetLife Inc. oraz jej podmiotów zależnych i stowarzyszonych. Opinie
te wynikają z obecnych oczekiwań oraz aktualnych uwarunkowań gospodarczych. Wiążą
się one z różnymi trudnymi do przewidzenia czynnikami ryzyka i niepewności. Opinie te
nie stanowią gwarancji przyszłych wyników. Faktyczne wyniki mogą się znacznie różnić od
wyników przedstawionych lub sugerowanych w takich opiniach dotyczących przyszłości.
Czynniki ryzyka i niepewności oraz inne czynniki, które mogą wpływać na takie różnice,
zostały między innymi wskazane w sprawozdaniach MetLife złożonych w amerykańskiej
Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (Securities and Exchange Commission, „SEC”).
Czynniki te to między innymi: (1) trudne warunki na światowych rynkach kapitałowych;
(2) zwiększona zmienność i zakłócenia na rynkach kapitałowych i kredytowych, które
mogą mieć wpływ na naszą zdolność do zaspokajania potrzeb w zakresie płynności
i dostępu do kapitału, w tym za pośrednictwem naszych linii kredytowych, generowania
dochodów z opłat i przychodów związanych z rynkiem oraz finansowania ustawowych
wymagań dotyczących rezerw, lub też wymagać od nas przedstawiania zabezpieczeń lub
dokonywania płatności związanych ze spadkiem wartości określonych aktywów, w tym
aktywów powiązanych z elementami ryzyka przenoszonymi do niektórych z zależnych
od nas reasekuratorów lub też ze związanymi z tymi elementami ryzyka ustaleniami
dotyczącymi zabezpieczeń; (3) narażenie na ryzyko związane z rynkami finansowymi
i kapitałowymi, w tym w wyniku zakłóceń w Europie i ewentualnego opuszczenia strefy
euro przez jeden lub kilka krajów; (4) wpływ kompleksowej reformy regulacji usług
finansowych na nas jako niebankową „systemowo ważną instytucję finansową” lub
w innym charakterze; (5) liczne inicjatywy regulacyjne wymagane przez Ustawę DoddaFranka o reformie Wall Street i ochronie konsumentów (Dodd-Frank Wall Street Reform and
Consumer Protection Act) lub dopuszczalne w jej rozumieniu, które mogą mieć wpływ na
to, jak prowadzimy naszą działalność, w tym wymuszające likwidację niektórych instytucji
finansowych; (6) zmiany regulacyjne, prawne lub podatkowe dotyczące naszej działalności
ubezpieczeniowej, międzynarodowej lub innych działań, które mogą mieć wpływ na
koszty naszych produktów lub usług bądź popyt na nie, albo też na zwiększenie kosztów
lub obciążeń administracyjnych związanych z zapewnianiem świadczeń pracowniczych;
(7) niekorzystne wyniki lub inne konsekwencje postępowań sądowych lub arbitrażowych
bądź dochodzeń organów regulacyjnych; (8) potencjalne zagrożenia dla płynności i innego
rodzaju zagrożenia wynikające z naszego udziału w programach wypożyczania papierów
wartościowych i innych transakcjach; (9) straty inwestycyjne i przypadki niewypłacalności,
a także zmiany wycen inwestycyjnych; (10) zmiany w założeniach dotyczących wyceny
inwestycji, odroczonych kosztów pozyskiwania polis, odroczonych premii motywacyjnych
dla handlowców, wartości nabytych przedsiębiorstw lub wartości firmy; (11) utrata
wartości firmy i zrealizowane straty lub spadki wartości rynkowej aktywów niepłynnych;
(12) niespłacanie naszych kredytów hipotecznych; (13) przypadki niewypłacalności lub
spadku wiarygodności kredytowej innych instytucji finansowych, które mogłyby mieć na
nas niekorzystny wpływ; (14) ryzyko ekonomiczne, polityczne, prawne, walutowe i inne
źródła ryzyka związane z naszą działalnością międzynarodową, w tym zmiany kursów
walutowych; (15) obniżenia ratingów naszej zdolności do regulowania roszczeń, kondycji
finansowej lub wiarygodności kredytowej; (16) pogorszenie skutków ustanowienia
„zamkniętego bloku” w związku z reorganizacją Metropolitan Life Insurance Company;
(17) dostępność i skuteczność umów reasekuracji lub zwolnienia z odpowiedzialności,
jak również jakiekolwiek uchybienia lub zaniechania kontrahentów w zakresie ich
wykonywania; (18) różnice między rzeczywistymi roszczeniami a założeniami przyjętymi
dla celów ubezpieczania i tworzenia rezerw; (19) nieefektywność zasad i procedur
zarządzania ryzykiem; (20) straty związane z katastrofami; (21) rosnące koszty oraz
ograniczona dostępność finansowania ustawowych rezerw z tytułu ubezpieczeń na
życie; (22) nasilenie konkurencji, w tym w zakresie polityki cenowej, wchodzenia na rynek
nowych konkurentów, konsolidacji dystrybutorów, rozwoju nowych produktów przez
istniejących konkurentów, a także konkurencji o kadry; (23) narażenie na straty związane
z gwarancjami zmiennych świadczeń dożywotnich, w tym wynikające ze znaczącej
i długotrwałej dekoniunktury lub skrajnej zmienności na rynkach akcji, obniżenia lub
spadku stóp procentowych, nieprzewidzianych zachowań posiadaczy polis, umieralności
lub długowieczności oraz korekty z tytułu ryzyka niewykonania; (24) nasza zdolność
do pokonywania trudności, uwzględniania nieprzewidzianych zobowiązań, utraty
wartości aktywów lub działań agencji ratingowych wynikających z przejęć i integracji
przedsiębiorstw oraz zarządzania rozwojem takich nabytych przedsiębiorstw lub też
zbywania przedsiębiorstw lub reorganizacji podmiotów prawnych; (25) ograniczenia
regulacyjne i inne mające wpływ na zdolność MetLife, Inc. do wypłaty dywidend i skupu
akcji zwykłych; (26) podstawowa zależność MetLife, Inc. jako jednostki dominującej od
wypłaty dywidend przez jednostki zależne w celu zaspokajania zobowiązań w zakresie
spłaty długów oraz obowiązujące ograniczenia regulacyjne dotyczące zdolności takich
jednostek zależnych do wypłaty takich dywidend; (27) możliwość wpływania przez Radę
Dyrektorów MetLife, Inc. na wynik głosowania akcjonariuszy poprzez przepisy dotyczące
głosowania Funduszu Powierniczego Posiadaczy Polis MetLife; (28) zmiany standardów,
praktyk i zasad rachunkowości; (29) zwiększone wydatki związane z planami emerytalnymi
MetLife — Global Impact 2014
4
EFEKTYWNOŚĆ
i innymi świadczeniami dla emerytów, jak również świadczeniami z zakresu opieki
zdrowotnej i innymi świadczeniami pracowniczymi; (30) niezdolność do ochrony naszych
praw własności intelektualnej lub roszczenia osób trzecich dotyczące naruszeń praw
własności intelektualnej; (31) niezdolność do przyciągnięcia i zatrzymania przedstawicieli
handlowych; (32) przepisy prawa i naszych dokumentów założycielskich, które mogą
opóźniać, utrudniać lub uniemożliwiać przejęcia i połączenia przedsiębiorstw z udziałem
MetLife; (33) skutki zakłóceń działalności gospodarczej lub recesji spowodowanych
nieszczęśliwymi wypadkami, takimi jak ataki terrorystyczne, cyberataki, inne działania
zbrojne lub klęski żywiołowe, w tym wszelki związany z nimi wpływ na wartość naszego
portfela inwestycyjnego, nasze systemy odzyskiwania danych po awarii, systemy
bezpieczeństwa informatycznego lub inne systemy bezpieczeństwa informacji oraz
planowanie ciągłości zarządzania; (34) skuteczność naszych programów i praktyk
w zakresie zapobiegania zapewnianiu naszym pracownikom zachęt do podejmowania
nadmiernego ryzyka; (35) pozostałe elementy ryzyka i niepewności opisane
każdocześnie w sprawozdaniach MetLife, Inc. dla SEC.
Łączne inwestycje a zarządzane aktywa
Firma MetLife, Inc. nie jest zobowiązana do publicznego korygowania ani aktualizacji
jakichkolwiek opinii dotyczących przyszłości, jeżeli okaże się, że osiągnięcie zakładanego
wyniku jest mało prawdopodobne. Prosimy o zapoznawanie się z informacjami na
powiązane tematy przedstawiane na bieżąco przez MetLife, Inc. w sprawozdaniach
składanych w SEC.
Minus kredyty hipoteczne przeznaczone
do obrotu
0,0
Minus opcja wyceny w wartości godziwej
i papiery wartościowe przeznaczone
do obrotu
16,7
Wyjaśnienie dotyczące informacji finansowych nieobjętych zasadami GAAP
Zarządzane aktywa
31 grudnia 2014 r.
(mld dolarów)
Inwestycje ogółem
Plus środki pieniężne i ich ekwiwalenty
506,0
10,8
Plus korekty do wartości godziwej
6,8
Minus kredyty hipoteczne udzielone
skonsolidowanym podmiotom
sekurytyzacyjnym
0,3
Minus pożyczki pod zastaw polis
11,6
Minus inne zainwestowane aktywa
21,3
473,7
Zarządzane aktywa (zgodnie z poniższą definicją) to wskaźnik finansowy wynikający
z metodologii innych niż ogólnie przyjęte w Stanach Zjednoczonych Ameryki
zasady rachunkowości (Generally Accepted Accounting Principles, GAAP). MetLife
stosuje pojęcie „zarządzane aktywa” do tych aktywów na swoim rachunku ogólnym,
którymi aktywnie zarządza i dla których podaje szacowaną wartość godziwą.
w MetLife jesteśmy przekonani, że stosowanie pojęcia „zarządzane aktywa” ułatwia
zrozumienie i porównywanie rachunku ogólnego firmy dzięki wykluczeniu takich
aktywów jak pożyczki pod zastaw polis, inne zainwestowane aktywa, kredyty
hipoteczne przeznaczone do obrotu i komercyjne kredyty hipoteczne w posiadaniu
skonsolidowanych podmiotów sekurytyzacyjnych, ponieważ wszystkie te aktywa
nie są aktywnie zarządzane na rachunku ogólnym MetLife. Wykluczona jest także
opcja wyceny w wartości godziwej oraz papiery wartościowe przeznaczone do
obrotu, ponieważ na kwotę tę składają się głównie inwestycje dokonywane przez
fundusze oparte na jednostkach uczestnictwa, a nie przez MetLife. Wartość kredytów
hipotecznych i niektórych inwestycji w nieruchomości wyceniono według wartości
godziwej, a nie wartości księgowej. Poniżej przedstawiono rozliczenie różnic między
wartością zarządzanych aktywów a łączną wartością inwestycji. Dodatkowe informacje
o inwestycjach MetLife można znaleźć w kwartalnym dodatku finansowym MetLife, Inc.
za kwartał zakończony 31 grudnia 2014 r., a także w sprawozdaniu rocznym MetLife, Inc.
w formularzu 10-K za rok zakończony 31 grudnia 2014 r. Oba dokumenty można pobrać
z witryny relacji inwestorskich MetLife dostępnej pod adresem http://investor.metlife.com.
Aktywa zarządzane to wskaźnik niezgodny z GAAP. Nie należy go traktować jako
zastępującego inwestycje ogółem, czyli jego najbliższy odpowiednik według GAAP.
Gwarancje mają zastosowanie do pewnych produktów ubezpieczeniowych
i rentowych (ale nie do produktów związanych z papierami wartościowymi,
innymi aktywami o zmiennej wartości i doradztwem inwestycyjnym) i podlegają
regulaminom, wykluczeniom oraz ograniczeniom danych produktów, a także
zdolności ubezpieczyciela do wypłaty roszczeń i jego sytuacji finansowej.
MetLife — Global Impact 2014
5