Bilans za 2012 rok (Pasywa)

Express Bank Spółdzielczy w Rzeszowie
ul. Krakowska 12B/1A
35-111 Rzeszów
BILANS BANKU
sporządzony na dzień 31-12-2012
Stan na:
Pasywa
31-12-2012
I
Zobowiązania wobec Banku Centralnego
II
III
IV
V
VI
31-12-2011
0,00
0,00
Zobowiązania wobec sektora finansowego
101 876,71
101 890,41
1. W rachunku bieżącym
2. Terminowe
0,00
101 876,71
0,00
101 890,41
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego
97 424 219,90
95 119 733,48
1. Rachunki oszczędnościowe, w tym:
a) bieżące
b) terminowe
2. Pozostałe, w tym:
a) bieżące
b) terminowe
72 249 632,72
25 578 645,57
46 670 987,15
25 174 587,18
21 460 876,61
3 713 710,57
67 998 115,82
23 963 429,09
44 034 686,73
27 121 617,66
23 669 335,02
3 452 282,64
Zobowiązania wobec sektora budżetowego
3 055 226,03
3 029 168,30
1. Bieżące
2. Terminowe
Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z
udzielonym przyrzeczeniem odkupu
3 055 226,03
0,00
3 029 168,30
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych
0,00
0,00
VIII Fundusze specjalne i inne zobowiązania
VII Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych
282 033,65
241 940,09
IX
Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone
1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów
2. Ujemna wartość firmy
3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone
228 118,16
1 932,09
0,00
226 186,07
211 962,45
6 986,78
0,00
204 975,67
X
Rezerwy
235 924,23
255 118,42
1. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego
2. Pozostałe rezerwy
123 415,00
112 509,23
100 747,00
154 371,42
0,00
0,00
871 900,00
898 900,00
0,00
0,00
XI
Zobowiązania podporządkowane
XII Kapitał (fundusz) podstawowy
XIII Należne wpłaty na kapitał podstawowy (wielkość ujemna)
XIV Akcje własne (wielkość ujemna)
XV Kapitał (fundusz) zapasowy
0,00
0,00
7 484 011,40
6 809 748,14
XVI Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny
XVII Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe
1. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego
2. Pozostałe
40 367,06
40 367,06
805 089,01
805 089,01
750 000,00
55 089,01
750 000,00
55 089,01
0,00
0,00
XVIII Zysk (strata) z lat ubiegłych
XIX Zysk (strata) netto
SUMA PASYWÓW
Współczynnik wypłacalności
807 507,56
727 906,52
111 336 273,71
108 241 823,88
14,67%
Sporządził:
Renata Janda
Główny Księgowy Banku:
Renata Janda
Podpis: .................................
Data: 15-01-2013
Podpis: .................................
ZARZĄD BANKU
(podpisy członków Zarządu)
14,03%