Raport kwartalny za I kwartał 2011 r.

RAPORT KWARTALNY
ZA I KWARTAŁ 2011
2011
Warszawa, 13
13 maj 2011
Finhouse Spółka Akcyjna ul. Nowogrodzka 50 lok. 515 00-695 Warszawa
Tel. (22) 423 90 85, fax. (22) 353 88 53 [email protected] www.finhouse.pl
Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy KRS nr 0000349306
REGON: 142251054 NIP: 7010228263 Kapitał zakładowy 111.250 zł (opłacony w całości)
Raport kwartalny za IQ 2011
1.
INFORMACJA O SPÓŁCE
nazwa (firma):
FINHOUSE Spółka Akcyjna
(nazwa skrócona: FINHOUSE S.A.)
siedziba:
Warszawa
adres:
ul. Nowogrodzka 50 lok 515
00-695 Warszawa
telefon:
22 423 90 85
faks:
22 353 88 53
adres poczty elektronicznej:
[email protected]
adres głównej strony internetowej:
www.finhouse.pl
KRS:
Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy
XII Wydział Gospodarczy
0000349306
REGON:
142251054
NIP:
7010228263
Podstawową działalnością Finhouse S.A. jest:
•
dostarczanie narzędzi, rozwiązań informatycznych oraz usług niezbędnych do sprzedaży kredytów
hipotecznych podmiotom zajmującym się sprzedażą kredytów hipotecznych, tj.: pośrednikom
finansowym, deweloperom, agencjom nieruchomości i bankom. Powyższe produkty i usługi
oferowane są jako zintegrowany produkt pod nazwą Platforma Hipoteczna.
•
usługi
brokera
kredytów
hipotecznych
świadczone
podmiotom
korzystającym
z
Platformy
Hipotecznej. W tym zakresie Spółka – działając jako broker – oferuje swoim Klientom produkt pod
marką Platforma Kredytowa.
2.
STRUKTURA AKCJONARIATU
W okresie objętym raportem w strukturze akcjonariatu nie zaszły żadne zmiany. Poniżej zaprezentowano
listę akcjonariuszy posiadających co najmniej 5% udziału w kapitale zakładowym i głosach na walnym
zgromadzeniu na dzień 31 marca 2011 roku.
L.p.
Akcjonariusz
Liczba akcji
Udział
1.
Dominika Luterek
562 000
50,52%
2.
Paweł Bala
101 500
9,12%
3.
ABS Investments SA
64 500
5,80%
4.
Inni, poniżej 5%
384 500
34,56%
RAZEM:
1 112 500
100%
www.finhouse.pl
Raport kwartalny za IQ 2011
3.
WYBRANE DANE FINANSOWE
Spółka rozpoczęła działalność w dniu 27 stycznia 2010 roku i w związku z tym przedstawione poniżej
dane porównawcze nie obejmują okresu pełnego kwartału.
Wybrane dane finansowe z bilansu
Na dzień
31.03
31.03.2010
03.2010
Kapitał własny
315 768,31
327 807,90
-
-
10 972,30
57 436,29
225 000,00
200 539,35
-
-
8 728,80
37 338,51
Należności długoterminowe
Należności krótkoterminowe
Środki pieniężne i inne aktywa pieniężne
Zobowiązania długoterminowe
Zobowiązania krótkoterminowe
31.03
.03.2011
.2011
Wybrane dane finansowe z rachunku zysków i strat
Za okres
I kw. 2010
I kw. 2011
2011
Amortyzacja
1 854,17
5 942,51
Przychody netto ze sprzedaży
9 970,00
100 503,56
Zysk/strata na sprzedaży
22,09
-22 183,31
Zysk/strata na działalności operacyjnej
22,93
-22 182,21
Zysk/strata brutto
-4 538,80
-20 763,27
Zysk/strata netto
-4 854,15
-20 763,27
4.
KOMENTARZ ZARZĄDU NA TEMAT CZYNNIKÓW I ZDARZEŃ
ZDARZEŃ, KTÓRE MIAŁY WPŁYW NA OSIĄGNIĘTE
WYNIKI FINANSOWE.
W okresie I kwartału 2011 roku działalność Emitenta koncentrowała się na trzech obszarach:
a)
pozyskiwaniu nowych klientów – licencjobiorców oferowanych przez Spółkę systemów;
b)
rozwojowi
Platformy
Kredytowej,
zarówno
po
stronie
organizacyjnej
(systemowej),
jak
i
sprzedażowej;
c)
wdrożeniu nowych wersji oferowanych systemów.
Zdecydowana większość z planowanych prac wdrożeniowych nowych wersji systemów, a także całość
zmian w systemach dotyczących narzędzi do Platformy Kredytowej została wykonana już w pierwszym
kwartale br. zaś koszty tych prac w całości obciążyły wynik finansowy kwartału.
Pozyskiwanie now
nowych
owych licencjobiorców
licencjobiorców
W raportowanym okresie Emitent podpisał 13 nowych umów licencyjnych na dzierżawę systemów i na
dzień 31 marca 2011 roku aktywnych było łącznie 40 umów, dotyczących zarówno samego Systemu
www.finhouse.pl
Raport kwartalny za IQ 2011
Obsługi Kredytów Hipotecznych, jak i pełnego pakietu wraz z Systemem CRM/BackOffice. Wśród
pozyskanych nowych klientów znalazł się między innymi Deutsche Bank PBC SA.
Wykres: liczba zawartych w danym miesiącu i łączna liczba aktywnych umów licencyjnych.
40
40
35
30
31
25
26
20
15
13
13
13
10
7
5
5
3
0
I kw. 2010
II kw. 2010
III kw. 2010
IV kw. 2010
I kw. 2011
Platforma Kredytowa
Platforma Kredytowa to nowa usługa rozwijana przez Emitenta, a jest to pakiet usług brokerskich dla
podmiotów zajmujących się sprzedażą kredytów hipotecznych. Kluczowe dla rozwoju tej części biznesu
jest posiadanie szerokiej oferty produktów bankowych, sieci sprzedaży agencyjnej oraz narzędzi
pozawalających na jej zarządzanie. Źródłem przychodów są prowizje za pośrednictwo finansowe
uzyskiwane bezpośrednio z banków.
W okresie pierwszego kwartału oferta kredytowa dostępna na Platformie została rozszerzona dzięki
podpisaniu czterech kolejnych umów z bankami: BOŚ, Bank Pocztowy, Nordea Bank i BZ WBK.
Zwiększyła się także do 10 podmiotów liczba współpracujących z Emitentem agentów.
W dniu 1 marca do Systemu CRM/BackOffice wdrożone zostały przygotowywane od końca 2010 roku
narzędzia niezbędne do zarządzania siecią agencyjną i zarządzania sprzedażą, a także umożliwiające
wsparcie merytoryczne dla agentów i sprzedawców.
Wartość przychodów z tytułu pośrednitwa finansowego w I kwartale wyniosła 41 548,56 PLN.
Nowe wersje Systemów
Zgodnie z informacjami zawartymi w Dokumencie informacyjnym Emitent planował na 2011 rok
wdrożenie wielu istotnych zmian rozwojowych w oferowanych systemach. Efektem przygotowanego
projektu było powstanie praktycznie nowych wersji zarówno Systemu Obsługi Kredytów Hipotecznych, jak
i Systemu CRM/BackOffice.
Najważniejsza z punktu widzenia rozwoju sprzedaży licencji zmiana została wprowadzona w Systemie
CRM/BackOffice, który w poprzedniej wersji był wyspecjalizowanym narzędziem przeznaczonym tylko dla
www.finhouse.pl
Raport kwartalny za IQ 2011
podmiotów zajmujących się sprzedażą kredytów hipotecznych. Obecna, nowa wersja Systemu została
rozbudowana o funkcje, które umożliwiają obsługę podmiotów zajmujących się sprzedażą dowolnych
produktów finansowych i kredytowych: produktów inwestycyjnych, ubezpieczeniowych, leasingów,
pożyczek itp. Zmiana ta przede wszystkim umożliwia wejście Spółce na nowe rynki, dotychczas
niedostępne z uwagi na brak profilowanego produktu i rozszerzenie bazy potencjalnych licencjobiorców.
Pozostałe zmiany w nowych systemach w stosunku do starszych wersji to między innymi:
- istotna przebudowa i rozszerzenie funkcjonalności wyszukiwarki kredytów hipotecznych;
- wprowadzenie rozwiązań ułatwiających pracę doradców na systemach (instrukcje, pomoc, dostęp do
narzędzi dodatkowych);
- wdrożenie do wyszukiwarki systemu oferty Banku Zachodniego WBK;
- odświeżenie interface.
Osiągnięte w I kwartale br. przychody stanowią niemal 50% przychodów osiągniętych w całym 2010
roku. Ujemny wynik finansowy to efekt planowanych kosztów jednorazowych, większości których Spółka
nie będzie ponosiła w kolejnych miesiącach roku, jak również kosztów poniesionych przez Spółkę na
wdrożenie nowych wersji systemów, które w całości obciążyły wynik w I kwartale.
5.
STANOWISKO ZARZĄDU ODNOŚNIE DO MOŻLIWOŚCI ZREALIZOWANIA PUBLIKOWANYCH PROGNOZ
WYNIKÓW
WYNIKÓW NA DANY ROK W ŚWIETLE WYNIKÓW ZAPREZENTOWANYCH W DANYM RAPORCIE
KWARTALNYM.
Prognozy na 2011 rok zaprezentowane w Dokumencie Informacyjnym przedstawiały się następująco (w
tys. PLN):
- Przychody netto ze sprzedaży: 2 230
- Zysk na działalności operacyjnej: 575
- Zysk brutto: 578
- Zysk netto: 468
W chwili obecnej Spółka nie zamierza korygować powyższych założeń i podtrzymuje prognozę
przychodów ze sprzedaży i wyniku finansowego na 2011 rok.
6.
INFORMACJA NA TEMAT AKTYWNOŚCI,
AKTYWNOŚCI, JAKĄ W OKRESIE OBJĘTYM RAPORTEM EMITENT
PODEJMOWAŁ W OBSZARZE ROZWOJU PROWADZONEJ DZIAŁALNOŚCI, W SZCZEGÓLNOŚCI
POPRZEZ DZIAŁANIA NASTAWIONE NA WPROWADZENIE ROZWIĄZAŃ INNOWACYJNYCH W
PRZEDSIĘBIORSTWIE
W ocenie Emitenta najważniejsze działania w okresie I kwartału to:
a)
kluczowe zmiany wprowadzone w oferowanych przez Spółkę systemach, służące dalszemu wzrostowi
przychodów ze sprzedaży dzięki możliwościom pozyskania nowych grup klientów;
b)
podpisanie umów brokerskich z 4 kolejnymi bankami: BOŚ, Bank Pocztowy, Nordea Bank, BZ WBK;
c)
wdrożenie narzędzi do zarządzania siecią agentów w ramach Platformy Kredytowej.
Artur Luterek
Prezes Zarządu
www.finhouse.pl