Umowy bankowe _Z

WyŜsza Szkoła
Administracji i Zarządzania
w Przemyślu
Zamiejscowy Wydział
Administracyjno-Prawny
w Rzeszowie
SYLABUS
1.
Kierunek: „PRAWO”
2.
Nazwa przedmiotu: UMOWY BANKOWE
3.
Rok studiów:
4.
Przedmioty wprowadzające oraz wymagania wstępne
Semestr: zimowy
Wymagane zaliczenie przedmiotów: „Prawo cywilne cz. I”, „Prawo cywilne cz. II”, „Prawo handlowe”.
Stacjonarne
Niestacjonarne
5.
Liczba godzin:
30 godzin
15 godzin
6.
Wykład:
30 godzin
15 godzin
7.
Ćwiczenia:
0 godzin
0 godzin
8.
Punkty ECTS:
4 punkty
4 punkty
9.
ZałoŜenia i cele przedmiotu
Podstawowym celem nauczania przedmiotu „ Umowy bankowe” jest przekazanie, studentom 5-letnich
studiów magisterskich stacjonarnych i niestacjonarnych na kierunku „Prawo” w WyŜszej Szkole Administracji i
Zarządzania w Przemyślu wiedzy obejmującej zagadnienia dotyczące w szczególności:
- statusu prawnego banku
- pojęcia, klasyfikacji oraz systematyki czynności bankowych
- regulacji prawnej stosunków umownych, w których uczestniczy bank
- charakterystyki wybranych umów bankowych
- znaczenia i funkcji umów bankowych w gospodarce rynkowej.
Umowy bankowe ( nazwane i nienazwane) posiadają w gospodarce rynkowej istotne znaczenie.
Zawarcie umowy rachunku bankowego rozliczeniowego jest nawet obowiązkiem ustawowym wielu podmiotów,
przede wszystkim przedsiębiorców. Dlatego teŜ celem wykładu - Umowy bankowe” będzie charakterystyka
najwaŜniejszych, pod względem jurydycznym i praktycznym, zobowiązań umownych, stanowiących elementy
czynności bankowych. Omówienie pełnego katalogu bankowych stosunków umownych nie jest moŜliwe, z
uwagi na ich róŜnorodność, pod względem charakteru i funkcji. Ramowo potraktowana więc zostanie
problematyka umów związanych z zabezpieczeniem wierzytelności pienięŜnych banku. Szczególna natomiast
uwaga poświęcona będzie konstrukcji prawnej takich umów jak: rachunku bankowego ( i związanych z nim
rozliczeń pienięŜnych), kredytu, poŜyczki, umowy dyskontowej. Uwzględniona zostanie teŜ tematyka dotycząca
prawnych cech zobowiązania gwarancyjnego.
Przekazana studentom wiedza teoretyczna umoŜliwi im poznanie prawnych zasad zawierania umów
bankowych oraz ocenę ich znaczenia we współczesnym obrocie gospodarczym.
10.
Metody dydaktyczne
Wykład
11.
Forma i warunki zaliczenia przedmiotu
Zaliczenie na ocenę na podstawie uzyskania pozytywnej oceny z pracy pisemnej na temat wskazany
przez prowadzącego zajęcia.
12.
Lp.
I
II
III
IV
V
VI
VII
Treści programowe
Liczba godzin
stacjonarne
wykład
ćwiczenia
Tematyka zajęć
1. Status prawny banku.
- Definicja legalna banku.
- Szczególne przywileje banku.
- Szczególne obowiązki banku.
Czynności bankowe.
- Pojęcie czynności bankowej.
- Systematyka czynności bankowych
Regulacja bankowych stosunków umownych.
- Regulacja normatywna.
- Tworzenie i posługiwanie się w praktyce
bankowej lex contractus.
Umowa rachunku bankowego.
- Regulacja prawna umowy rachunku bankowego.
- Charakter prawny umowy rachunku bankowego
- Systematyka umów rachunku bankowego wg
kryterium podmiotowego ( posiadacza).
- Zawarcie umowy i jej forma.
- Obowiązki stron umowy rachunku bankowego
(i ich uprawnienia stanowiące korelat tych
obowiązków).
- Obowiązki banku ( i uprawnienia posiadacza)
- Obowiązki posiadacza ( i uprawnienia banku).
- Zasady dokonywania rozliczeń pienięŜnych.
- Odpowiedzialność banku tytułu niewykonania lub
nienaleŜytego wykonania umowy rachunku
bankowego.
Umowa kredytu bankowego.
- Rodzaje kredytów bankowych.
- Kredyty udzielane przedsiębiorcom.
- Kredyty udzielane konsumentom.
- Regulacje prawne umów kredytu.
- Charakter prawny umowy kredytu bankowego.
- Czynności poprzedzające zawarcie umowy
kredytu.
- Zawarcie umowy kredytu bankowego i jej forma.
- Obowiązki stron umowy kredytu bankowego, bez
udziału konsumentów, ( i uprawnienia stanowiące
korelat tych obowiązków).
- Obowiązki banku.
- Obowiązki kredytobiorcy
- Obowiązki stron kredytu konsumenckiego ( i
uprawnienia stanowiące korelat tych obowiązków)
- Obowiązki banku
- Obowiązki konsumenta
- Skutki braku spłaty naleŜności z tytułu kredytu.
PoŜyczki udzielane przez banki
- Regulacja prawna umowy poŜyczki, z
uwzględnieniem
poŜyczki
udzielanej
konsumentom.
- Charakter prawny umowy poŜyczki.
- Zasady zawierania umów poŜyczki bankowej.
- Prawa i obowiązki stron umowy poŜyczki, ze
szczególnym uwzględnieniem umowy poŜyczki
udzielanej konsumentom ( kredyt konsumencki ).
Umowa gwarancji bankowej
Liczba godzin
niestacjonarne
wykład
ćwiczenia
2
2
1
1
2
2
4
4
5
5
2
2
4
4
VIII
IX
X
13.
- Regulacja prawna gwarancji bankowej
-Charakterystyka
zobowiązań
umownych
poprzedzających udzielenie gwarancji bankowej
-Konstrukcja
jurydyczna
zobowiązania
gwarancyjnego
- Charakter prawny zobowiązania gwarancyjnego
- Zasady realizacji zobowiązania gwarancyjnego
- Rodzaje gwarancji bankowych
- potwierdzanie gwarancji bankowych.
Umowa faktoringu
- Pojęcie i charakter prawny umowy faktoringowej
- Rodzaje umów faktoringowych
- Typowe obowiązki i uprawnienia faktora i
faktoranta ukształtowane w praktyce obrotu
gospodarczego
- faktoring prawidłowy (pełny)
- faktoring nieprawidłowy ( niepełny)
- Dochodzenie roszczeń z tytułu umowy faktoringu
prawidłowego prawidłowego i nieprawidłowego
- Znaczenie umów faktoringowych w obrocie
gospodarczym.
Umowy związane z obrotem wekslowym
- Umowa dyskontowa
- treść umowy dyskontowej
- zbycie weksla i wypłata sumy
dyskontowej
- zasady dochodzenia naleŜności przez bank
dokonujący dyskonta
- Charakterystyka umowy o kredyt akceptacyjny.
Ogólna charakterystyka umów związanych z
zabezpieczeniem wierzytelności banku z tytułu
umów bankowych
- Umowy w zakresie dokonywania zabezpieczeń o
charakterze osobistym
- Umowy w zakresie dokonywania zabezpieczeń o
charakterze rzeczowym
3
3
5
5
2
2
Literatura podstawowa
1. Dobosiewicz Z., Kredyty i gwarancje bankowe, PWE 2007
2. Kidyba A. , Prawo handlowe, C. H. Beck 2004
4. Włodyka S. ( red.), Prawo umów w obrocie gospodarczym C.H. Beck 2006
5. Zoll F. (red.), Prawo bankowe. Komentarz, Zakamycze 2005
14.
1.
2.
3.
4.
5.
Literatura uzupełniająca
Anrzejuk B. , Heropolitańska I., Gwarancje bankowe i ubezpieczeniowe, Wolters Kliwer ABC 2007
Heropolitańska I., Prawne zabezpieczenia wierzytelności, TWIGGER 2006
Mazur L., Prawo bankowe. Komentarz, C. H. Beck, 2005
Smyka B., Prawo bankowe. Komentarz, C. H. Bech 2005
W. Srokosz, Czynności bankowe zastrzeŜone dla banków, Bydgoszcz 2003
15.
Nazwisko osoby prowadzącej zajęcia na studiach stacjonarnych
- wykład: dr E. Wierzbicka
- ćwiczenia:
16.
Nazwisko osoby prowadzącej zajęcia na studiach niestacjonarnych
- wykład: dr E. Wierzbicka
- ćwiczenia: