UniLokata coraz chetniej kupowana przez firmy

Wrzesień 2013 r.
UniLokata coraz chętniej wybierana
przez firmy. UniWIBID z „plusem”
i rozszerzoną strategią
Obecnie oferta rozwiązań inwestycyjnych dla klientów instytucjonalnych jest bogata – usługi
asset management, fundusze specjalistyczne, zamknięte i dedykowane. Co jednak ciekawe,
firmy wyszukują „perełki” również wśród funduszy detalicznych.
Kiedy półtora roku temu Union Investment TFI wprowadzało na rynek subfundusz UniLokata
(UniFunduszeFIO), był on pierwszym na rynku rozwiązaniem pieniężnym o liniowej wycenie,
skierowanym – ze względu na niski próg wejścia – do szerokiego grona odbiorców. Głównym
celem inwestycyjnym stawianym przed UniLokatą była ochrona realnej wartości aktywów oraz
uzyskanie wyróżniających się na tle lokat bankowych zysków, przy zachowaniu wysokiego
poziomu bezpieczeństwa i płynności. Taka strategia, konsekwentnie realizowana przez
Andrzeja Czarneckiego – zarządzającego funduszami dłużnymi – sprawiła, że przez zaledwie
18 miesięcy funkcjonowania UniLokata stała się bardzo popularnym i bardzo chętnie
wybieranym przez inwestorów indywidualnych rozwiązaniem. Do końca lipca 2013 r.
w subfunduszu zgromadzono ponad 313 mln zł.
Co jednak godne podkreślenia, wraz ze wzrostem aktywów i z uwagi na dobre
dotychczasowe wyniki, UniLokatą zaczęli się interesować również przedstawiciele
sektora MŚP oraz duże przedsiębiorstwa, które coraz chętniej inwestują w subfundusz
bieżące środki firmowe. Z punktu widzenia tej grupy inwestorów kluczowe
znaczenie ma liniowa wycena UniLokaty, co oznacza, że lokaty subfunduszu nie
ulegają rynkowym wahaniom. Taki sposób wyceny pozwala zarządom, dyrektorom
finansowym i głównym księgowym wykorzystywać UniLokatę jako narzędzie do
zarządzania nadwyżkami i płynnością firmy.
Wrzesień 2013 r.
UniWIBID zmieni profil
Małgorzata Góra-Dubiela, Prezes Zarządu Union Investment TFI
Ze względu na wzrost zainteresowania UniLokatą wśród klientów instytucjonalnych postanowiliśmy
wzbogacić naszą ofertę skierowaną do firm, które chcą zarządzać płynnością w złotym, euro oraz
dolarze, o jeszcze jedno narzędzie. W palecie produktowej pojawiło się miejsce na fundusz, w
którym instytucje mogłyby lokować środki inne niż bieżące. Fundusz o nieco zwiększonym ryzyku
inwestycyjnym, ale jednocześnie o potencjale wyższej stopy zwrotu. To skłoniło nas do dokonania
niewielkich zmian w polityce inwestycyjnej subfunduszu UniWIBID.
Dotychczas UniWIBID, dzięki liniowej wycenie jednostki, służył inwestorom instytucjonalnym przede
wszystkim do bieżącego zarządzania płynnością. Od 15 września br. stanie się on rozwiązaniem
głównie do średnioterminowego lokowania środków. Dążąc do ograniczania ryzyka inwestycyjnego,
subfundusz będzie wyszukiwać okazje inwestycyjne na rynku obligacji korporacyjnych, przy
wykorzystaniu wyższych niż do tej pory limitów zaangażowania w instrumenty wysokodochodowe.
Jednocześnie portfel zostanie w jeszcze większym stopniu zdywersyfikowany dzięki stosowaniu
bardziej restrykcyjnych progów zaangażowania w papiery poszczególnych emitentów, co w
znaczącym stopniu wpłynie na rozproszenie ryzyka. Wprowadzone zmiany zwiększą potencjał
zysku subfunduszu, który już obecnie osiąga wyższe stopy zwrotu w porównaniu z funduszami
pieniężnymi. Od początku roku UniWIBID wypracował zysk na poziomie 3,68%, a UniLokata
2,72% (dane na dzień 30 sierpnia 2013 r.).
By zaakcentować zmiany oraz większy potencjał zysku, nazwę subfunduszu UniWIBID
rozbudowaliśmy o dodatkowe rozszerzenie „Plus”.
Subfundusz UniWIBID (UniFunduszeSFIO) należy do kategorii specjalistycznych. Środki
inwestorów zostają lokowane przede wszystkim w polskie dłużne obligacje korporacyjne
i inne instrumenty rynku pieniężnego, których czas pozostający do wykupu nie
przekracza roku lub których wysokość oprocentowania jest ustalana na okres nie
dłuższy niż rok. Jednocześnie przy lokowaniu aktywów subfunduszu są stosowane
ograniczenia inwestycyjne obowiązujące dla funduszu inwestycyjnego zamkniętego.
– Odświeżona, odważniejsza strategia subfunduszu ma szanse spotkać się
z zainteresowaniem nie tylko zamożnych klientów private bankingu, ale także
firm, które posiadają środki niewykorzystywane do prowadzenia bieżącej
działalności operacyjnej, a chciałyby je zainwestować bez ponoszenia
nadmiernego ryzyka – mówi Małgorzata Góra-Dubiela.
Wrzesień 2013 r.
Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu w przeszłości i nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości.
Prezentowane wyniki nie uwzględniają opłat manipulacyjnych związanych z lokowaniem w dany subfundusz oraz podatków. Wyniki mogą
być pomniejszone o pobrane opłaty manipulacyjne i należne podatki.
Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości, w tym utraty części zainwestowanych
środków.
Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Sektory Wzrostu, UniAkcje: Nowa
Europa, UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa, UniAkcje: Turcja,
UniAkcje Dywidendowy w UniFunduszeFIO oraz UniTotal Trend i UniObligacje Aktywny w UniFunduszeSFIO.
Możliwe lokaty ponad 35% wartości aktywów UniKorona Pieniężny, UniKorona Obligacje, UniBezpieczna Alokacja, UniStabilny
Wzrost, UniKorona Zrównoważony, UniLokata w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa
albo Narodowy Bank Polski, a w przypadku UniDolar Pieniężny oraz UniObligacje: Nowa Europa także w papiery wartościowe
emitowane, poręczane lub gwarantowane przez: Australię, Austrię, Belgię, Bułgarię, Czechy, Cypr, Danię, Estonię, Finlandię, Francję,
Grecję, Hiszpanię, Holandię, Irlandię, Islandię, Japonię, Kanadę, Koreę Południową, Litwę, Luksemburg, Łotwę, Maltę, Meksyk,
Niemcy, Norwegię, Nową Zelandię, Polskę, Portugalię, Rumunię, Słowację, Słowenię, Stany Zjednoczone, Szwajcarię, Szwecję, Turcję,
Węgry, Wielką Brytanię, Włochy oraz Europejski Bank Inwestycyjny i Bank Światowy (Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju).
Prospekty informacyjne, Kluczowe informacje dla Inwestorów, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne
są na stronie www.union-investment.pl.
Union Investment TFI S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie: Komisja Nadzoru
Finansowego) z dnia 14 grudnia 2000 r. Komisja Nadzoru Finansowego nie jest organem, który zatwierdził lub zaakceptował
produkty lub usługi Towarzystwa.
Materiał informacyjny o charakterze marketingowym.
Masz pytania?
800 567 662
(22) 449 03 33 (od poniedziałku do piątku, od 8.00 do 18.00).
@
[email protected]