UniLokata - GBS Bank

28 września 2012 r.
str. 1
UniLokata
Instrumenty pieniężne
dla Klientów Indywidualnych
Ryzyko portfela :
minimalne
Polityka inwestycyjna
UniLokata to subfundusz pieniężny, który
inwestuje aktywa w instrumenty dłużne
o małej wrażliwości ceny na zmienność
stóp procentowych: krótkoterminowe
papiery skarbowe oraz bezpieczne dłużne
instrumenty korporacyjne o zmiennym
kuponie opartym na stawkach lokat na
rynku międzybankowym lub na terminie
zapadalności do 1 roku.
Profil inwestora
Subfundusz skierowany jest do inwestorów,
którzy:
niskie
umiarkowane
wysokie
bardzo wysokie
Charakterystyka subfunduszu
Typ subfunduszu
subfundusz pieniężny
Data utworzenia portfela inwestycyjnego
1 lutego 2012 r.
Firma zarządzająca
Akcjonariusz firmy zarządzającej
Union Investment TFI S.A.
Union Asset Management Holding AG – 100%
Min. pierwsza wpłata
100 PLN
Maks. opłata manipulacyjna
0%
Maks. opłata za zarządzanie
2%
Zarządzający
Wartość aktywów netto
Wartość jednostki uczestnictwa
Numer rachunku bankowego
Andrzej Czarnecki
25,57 mln PLN
103,65 PLN
13 1880 0009 0000 0013 0079 5000
• oczekują inwestycji o wysokiej płynności
i stabilnym wzroście zysku, niezależnie
od sytuacji na giełdzie,
• poszukują alternatywy dla lokat
bankowych,
• chcą lokować nadwyżki finansowe
w krótkoterminowe papiery dłużne oraz
instrumenty rynku pieniężnego,
• mają krótki horyzont inwestycyjny
(do 1 roku).
Zalecany min. horyzont inwestycyjny:
min. 3 miesiące
UniLokata
Andrzej Czarnecki,
zarządzający subfunduszem
W czasach dużej zmienności na rynkach finansowych subfundusz UniLokata jest atrakcyjnym
rozwiązaniem inwestycyjnym o minimalnych wahaniach ceny jednostki. Subfundusz
wypracowuje zyski podobne do tych na lokatach bankowych, dodatkowo gwarantując
swobodny dostęp do środków, jak również możliwość wycofania się z inwestycji bez utraty
odsetek.
28 września 2012 r.
str. 2
UniLokata
Instrumenty pieniężne
dla Klientów Indywidualnych
Ryzyko portfela :
minimalne
niskie
umiarkowane
wysokie
bardzo wysokie
Wyniki inwestycyjne subfunduszu i benchmarku*
1m
3m
6m
1 rok
UniLokata (%)
0,49
1,36
2,53
–
Benchmark (%)
0,34
1,12
2,23
–
Różnica
0,14
0,24
0,30
–
* Stopy zwrotu subfunduszu i benchmarku obliczane są na podstawie ostatnich dni roboczych miesiąca.
Zmiana wartości jednostki w porównaniu z benchmarkiem
UniLokata
Benchmark UniLokata
103,50
103,00
102,50
102,00
101,50
101,00
100,50
100,00
Lut ’12
Mar ’12
Maj ’12
Cze ’12
Sie ’12
Alokacja aktywów
Benchmark1
Komercyjne instrumenty dłużne
100,00%
0
20
40
60
80
100
Stawka 1-miesięcznego WIBID-u pomniejszonego o stopę rezerwy obowiązkowej
NBP
Struktura walutowa
¹ Wzorcowy portfel, który stanowi punkt odniesienia do
dokonywania oceny wyników zarządzania aktywami
PLN
100,00%
0
20
40
60
80
100
funduszu.
28 września 2012 r.
str. 3
UniLokata
Instrumenty pieniężne
dla Klientów Indywidualnych
Ryzyko portfela :
minimalne
niskie
umiarkowane
wysokie
bardzo wysokie
Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu i nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości.
Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości zainwestowanych środków.
Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Sektory Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa, UniKorona Akcje, UniKorona
Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa w UniFundusze FIO oraz UniTotal Trend i UniObligacje Aktywny w UniFundusze SFIO.
Możliwe lokaty ponad 35% wartości aktywów UniKorona Pieniężny, UniKorona Obligacje, UniBezpieczna Alokacja, UniStabilny Wzrost, UniKorona Zrównoważony, UniLokata w papiery
wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa albo Narodowy Bank Polski, a w przypadku UniDolar Pieniężny oraz UniObligacje: Nowa Europa także
w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez: Australię, Austrię, Belgię, Bułgarię, Czechy, Cypr, Danię, Estonię, Finlandię, Francję, Grecję, Hiszpanię, Holandię,
Irlandię, Islandię, Japonię, Kanadę, Koreę Południową, Litwę, Luksemburg, Łotwę, Maltę, Meksyk, Niemcy, Norwegię, Nową Zelandię, Polskę, Portugalię, Rumunię, Słowację, Słowenię,
Stany Zjednoczone, Szwajcarię, Szwecję, Turcję, Węgry, Wielką Brytanię, Włochy oraz Europejski Bank Inwestycyjny i Bank Światowy (Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju).
Prospekty informacyjne, ich skróty, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie www.union-investment.pl.
Materiał informacyjny o charakterze marketingowym.
Masz pytania?
801 144 144
(22) 449 03 33 (od poniedziałku do piątku, od 8.00 do 18.00)
tfi@union-investment.pl