IKZE_oferta

www.pwc.pl
Analiza produktowa
Indywidualnych Kont
Zabezpieczenia
Emerytalnego (IKZE)
Forum Funduszy
Inwestycyjnych 2012
Create PDF files without this message by purchasing novaPDF printer (http://www.novapdf.com)
Różnice w ofercie produktowej IKZE i IKE
Źródło: Emerytariusz.pl
Forum Funduszy Inwestycyjnych
PwC
Create PDF files without this message by purchasing novaPDF printer (http://www.novapdf.com)
maj 2012
2
Według prognoz ekspertów rynku emerytalnego, liczba
instytucji oferujących IKZE ma się podwoić do końca 2012 r.
Instytucje finansowe oferujące produkt IKZE (maj 2012)
Towarzystwa
Funduszy
Inwestycyjnych
Fundusze
Emerytalne
Zakłady
ubezpieczeń
na życie
Banki
Domy
maklerskie
7
6
6
2
1
Amplico TFI
KBC TFI
Legg Mason TFI
Pioneer Pekao TFI
TFI Allianz Polska
TFI BNP Paribas
Polska
• TFI SKOK
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Allianz Polska
MetLife Amplico
Nordea PTE
PKO BP Bankowy
PTE Pocztylion ARKA
PTE PZU IKZE
•
•
•
•
•
•
Aviva TUnŻ
AXA Życie
Compensa Życie
ING Życie
Pramerica Życie
PZU Życie
• Deutsche Bank PBC
• Kredyt Bank
• Dom Maklerski BDM
docelowo około 40-50 instytucji
ma oferować produkt IKZE
Forum Funduszy Inwestycyjnych
PwC
Create PDF files without this message by purchasing novaPDF printer (http://www.novapdf.com)
maj 2012
3
Z perspektywy nabywców IKZE, wysokość opłat za
zarządzanie lub od wpłat jest bardzo zróżnicowana
Źródło: analiza PwC na podstawie tabeli opłat i prowizji dostępnych produktów IKZE
Forum Funduszy Inwestycyjnych
PwC
Create PDF files without this message by purchasing novaPDF printer (http://www.novapdf.com)
maj 2012
4
Poza niepewnymi wynikami sprzedażowymi, instytucje
oferujące IKZE muszą zmierzyć się z kilkoma wyzwaniami
Szacowane największe wyzwania dla instytucji finansowych oferujących IKZE
1
Kwestią strategiczną dla grup finansowych jest wybór jednej lub kilku spółek (i tym samym strategii
dystrybucyjnych), które będą oferowały produkt IKZE; ważne jest zachowanie proporcji między
estymowanym zwiększaniem liczby klientów a wewnętrzną konkurencją między spółkami w grupie
2
3
4
Korzystając z doświadczeń sprzedażowych IKE, skuteczna dystrybucja IKZE przez instytucje finansowe wymaga
aktywnego uczestnictwa w społecznych kampaniach edukacyjnych
Istotnym zagadnieniem operacyjnym dla instytucji oferujących produkt IKZE jest rozsądne zaplanowanie w
czasie inwestycji związanej z zapewnieniem automatycznych mechanizmów obsługi produktu
Instytucje wdrażające IKZE, a które już posiadają IKE w swoim portfelu, powinny zwrócić szczególną uwagę na
aspekt związany z wysokością prowizji sprzedażowej wypłacanej dla obu produktów
Forum Funduszy Inwestycyjnych
PwC
Create PDF files without this message by purchasing novaPDF printer (http://www.novapdf.com)
maj 2012
5
Zapraszamy do dalszej współpracy
Zespół Doradztwa Biznesowego dla Sektora Ubezpieczeniowego
Tomasz Jagła
Menedżer
[email protected]
tel. 519 50 7257
Forum Funduszy Inwestycyjnych
PwC
Create PDF files without this message by purchasing novaPDF printer (http://www.novapdf.com)
maj 2012
6