inwestuj w swoją przyszłość i skorzystaj z ulgi podatkowej

PKO INDYWIDUALNE
KONTO ZABEZPIECZENIA
EMERYTALNEGO
INWESTUJ W SWOJĄ
PRZYSZŁOŚĆ I SKORZYSTAJ
Z ULGI PODATKOWEJ
PKO
INDYWIDUALNE
KONTO
ZABEZPIECZENIA
EMERYTALNEGO
CO ZYSKUJESZ Z PKO IKZE?
Ulga podatkowa do 1438,50 zł
Rozliczając podatek dochodowy, możesz odliczyć wpłaty
na rachunek PKO IKZE od dochodu i otrzymać zwrot nadpłaconego podatku. Możesz obniżyć swój podatek za 2014 rok
o 18, 19 lub 32% wpłaconej kwoty w zależności od stawki
rozliczenia podatku dochodowego (szczegóły w tabeli obok).
Maksymalnie możesz zyskać nawet 1438,50 zł.
Limit wpłat na IKZE
W 2014 roku limit wpłat na IKZE wynosi 4495,20 zł.
Elastyczność wpłat
Minimalna kwota wpłaty to 50 zł. Środki możesz wpłacać
w dogodnym dla siebie terminie, zależnie od swojej sytuacji
finansowej.
Podatek ryczałtowy w wysokości 10%
W 2014 roku wprowadzono podatek ryczałtowy w wysokości
10% od kwoty wypłaty środków z IKZE dokonanej po osiągnięciu przez Oszczędzającego wieku 65 lat i przy wpłatach przez
minimum 5 dowolnie wybranych lat. W zależności od rodzaju
realizowanej wypłaty podatek jest pobierany jednorazowo
lub od wypłat ratalnych.
Dostępność środków w każdym momencie
Środki zgromadzone na IKZE możesz wypłacić przed osiągnięciem
wieku emerytalnego. Wówczas zapłacisz od nich podatek dochodowy w wysokości 18 lub 32%. Podatek w tej wysokości
jest pobierany jedynie, gdy Oszczędzający otrzymuje zwrot
środków zgromadzonych na IKZE w wyniku wcześniejszego
wypowiedzenia umowy o prowadzenie IKZE.
Dziedziczenie zgromadzonych środków
W przypadku śmierci Oszczędzającego zgromadzone przez
niego na IKZE środki przekazujemy wskazanym przez niego
osobom uprawnionym, a w razie ich braku – jego spadkobiercom. Nie są one obciążone podatkiem od spadków
i darowizn. Osoby dziedziczące środki z IKZE płacą zryczałtowany podatek dochodowy w wysokości 10%. Przeniesienie
odziedziczonych środków na własne IKZE odracza moment
zapłacenia podatku do czasu wypłaty środków.
Maksymalna
wpłata
Maksymalna
ulga
podatkowa
JAK TO DZIAŁA?
Osoby rozliczające się według
stawki podatkowej 18%
4495,20 zł
809,14 zł
Osoby rozliczające się według
stawki podatkowej 32%
4495,20 zł
1438,50 zł
Osoby prowadzące działalność
gospodarczą i rozliczające się
według stawki 19%
4495,20 zł
854,09 zł
WYNIKI DZIAŁALNOŚCI LOKACYJNEJ PKO DFE
(STOPY ZWROTU OSIĄGANE W PRZESZŁOŚCI1)
01
2
30
.06
.20
12
24
.08
.20
12
18
.10
.20
12
12
.12
.20
12
5.0
2.2
01
3
1.0
4.2
01
3
26
.05
.20
13
20
.07
.20
13
13
.09
.20
13
7.1
1.2
01
3
1.0
1.2
01
4
25
.02
.20
14
21
.04
.20
14
5.2
6.0
12
.03
.2
01
2
140%
135%
130%
125%
120%
115%
110%
105%
100%
95%
PKO DFE
Benchmark2
Źródło: Bloomberg, obliczenia własne
Wykres ma charakter informacyjny. PKO DFE nie gwarantuje realizacji
założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku
inwestycyjnego w przyszłości.
2
Benchmark – wskaźnik umożliwiający porównanie skuteczności inwestowania funduszu, składa się w 40% z indeksu akcji spółek notowanych na GPW
w Warszawie (Warszawski Indeks Giełdowy) oraz w 60% z indeksu polskich
obligacji skarbowych (Citigroup Poland Government Bond Index 1-3 Year
Local Terms).
1
STOPY ZWROTU
30.04.2014
1 miesiąc
3 miesiące
1 rok
Od początku
działalności
0,22%
1,43%
14,03%
34,90%
STRUKTURA AKTYWÓW
31.12.2013
11,9%
34,8%
53,3%
Skarbowe papiery dłużne
Akcje polskich spółek
Depozyty
BRANŻOWA STRUKTURA PORTFELA
AKCYJNEGO
31.12.2013
przemysł elektromaszynowy
przemysł motoryzacyjny
branża deweloperska
branża bankowa
branża ubezpieczeniowa
branża telekomunikacyjna
przemysł materiałów
budowlanych
przemysł metalowy
przemysł paliwowy
pozostałe
0%
5%
10%
15%
20%
SZCZEGÓŁOWE INFORMACJE
Szczegółowe informacje na temat PKO IKZE, w tym aktualne
wyniki inwestycyjne oraz wysokość pobieranych opłat,
znajdziesz na stronie www.pkopte.pl.
Infolinia:
801 10 10 10
+48 22 539 23 23
opłata zgodna z taryfą operatora
Informacja:
www.pkopte.pl
pieczęć
LIPIEC 2014