umowy kredytowe z Fortis Bank Polska SA

Komisja Nadzoru Finansowego
Pl. Powstańców Warszawy 1
00-950 Warszawa
Raport bieżący nr:
5/2008
Data sporządzenia:
2008-08-11
Skrócona nazwa emitenta: HELIO S.A.
Temat:
Podstawa prawna:
Zawarcie znaczącej umowy – umowy
kredytowe z Fortis Bank Polska S.A.
Art. 56 ust. 1 pkt 2 Ustawy o ofercie publicznej – informacje bieżące
i okresowe
Treść raportu:
Zgodnie z § 5 ust. 1 pkt 3 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia
19 października 2005 r. w sprawie informacji bieżących i okresowych
przekazywanych przez emitentów papierów wartościowych, Zarząd HELIO S.A.
(„Kredytobiorca”) informuje o zawarciu w dniu 11 sierpnia 2008 r. dwóch umów
kredytowych z Fortis Bank Polska S.A. z siedzibą w Warszawie („Bank”).
Na podstawie umów Bank przyznał HELIO S.A. dwa kredyty w następującej
formie:
1. Kredyt nieodnawialny w wysokości 14.000.000 zł przeznaczony
na finansowanie do 80% kosztów netto realizacji inwestycji polegającej
na wykonaniu nowej siedziby Kredytobiorcy w tym zakupie nieruchomości
gruntowej, renowacji budynków magazynowych oraz budowie budynków
biurowo-magazynowych,
położonych
w
Brochowie
k/Sochaczewa
(„Inwestycja”), z zastrzeżeniem, że finansowanie udzielone przez Bank nie
obejmuje zakupu nieruchomości gruntowej. Kredyt zostanie uruchomiony
na podstawie pisemnych dyspozycji Kredytobiorcy, przedstawionych
w banku raz z fakturami dokumentującymi wydatki poniesione zgodnie
z przeznaczeniem kredytu w wysokości kwot netto wynikających z faktur
oraz na rachunki wskazane w fakturach. Kredyt zostanie uruchomiony
w terminie do dnia 30 października 2009 r. Karencja w spłacie kredytu
ustalona jest do dnia 30 października 2009 r. Okres kredytowania ustalony
jest zaś do dnia 29 czerwca 2018 r.
2. Kredyt w rachunku bieżącym do maksymalnej wysokości 5.000.000 zł.
Kredyt zostanie udostępniony do dnia 07 sierpnia 2009 r.
Od kwoty wykorzystanego kredytu zarówno w rachunku bieżącym, jak
i w przypadku kredytu nieodnawialnego Bank pobiera odsetki według zmiennej
stopy procentowej 1M WIBOR powiększonej o marżę banku. Odsetki płatne są
piątego dnia miesiąca, zaś ostatnia rata odsetkowa wymagana jest w ostatnim
dniu kredytowania.
Ustalono następujące zabezpieczenia należności:
1. Umowy o kredyt nieodnawialny:
a. hipoteka zwykła w wysokości 14.000.000 zł na zabezpieczenie
wierzytelności głównej oraz hipoteka kaucyjna do wysokości
3.150.000 zł na zabezpieczenie wierzytelności ubocznych, w tym
odsetek, ustanowione na rzecz Banku na nieruchomości,
stanowiącej własność Kredytobiorcy, wraz z przelewem praw
z polisy ubezpieczeniowej nieruchomości, w zakresie ubezpieczenia
prowadzonej na niej Inwestycji, w trakcie jej realizacji i przelewem
praw z polisy ubezpieczeniowej nieruchomości, w zakresie
ubezpieczenia budynków od ognia i innych zdarzeń losowych
po zakończeniu realizacji
b. oświadczenie Kredytobiorcy o poddaniu się na rzecz Banku egzekucji
w trybie art. 97 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997r. Prawo bankowe
(Dz.U. z 2002 r. Nr 72. poz. 665, z poźn. zm)
2. Umowy o kredyt w rachunku bieżącym:
a. przewłaszczenie na zabezpieczenie zapasów
magazynowych
należących do Kredytobiorcy w wysokości nie mniejszej niż
10.000.000,00 zł, wraz z cesją z polisy ubezpieczeniowej w zakresie
ubezpieczenia zapasów magazynowych na kwotę nie niższą niż
8.000.000 zł
b. oświadczenie Kredytobiorcy o poddaniu się na rzecz Banku egzekucji
w trybie art. 97 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997r. Prawo bankowe
(Dz.U. z 2002 r. Nr 72. poz. 665, z poźn. zm)
Zapisy umów nie przewidują kar umownych, których maksymalna wysokość
może przekroczyć równowartość co najmniej 10% wartości tej umowy lub co
najmniej wyrażoną w złotych równowartość kwoty 200.000 euro.
Pozostałe warunki umów nie odbiegają od warunków powszechnie stosowanych
dla tego typu umów.
Kryterium będącym podstawą uznania umów za znaczące jest łączna wartość
przedmiotu tych umów wynosząca co najmniej 10 % wartości przychodów
ze sprzedaży Spółki za okres ostatnich czterech kwartałów.
Podpisano:
Leszek Wąsowicz
Prezes Zarządu