Procedura Składania Rozliczeń Operacji (dokument PDF)

Załącznik nr 11
do Umowy Operacyjnej – Reporęczenie nr 1.7/2016/FPJWW/_____
Procedura Składania Rozliczeń Operacji
Terminy zdefiniowane w Umowie Operacyjnej posiadają to samo znaczenie w niniejszym Załączniku,
o ile w niniejszym Załączniku nie podano ich innego znaczenia.
Wszelkie aktualne formularze dotyczące procedury rozliczeń Operacji będą dostępne na stronie
internetowej www.jeremie.pl (w zakładce dotyczącej Inicjatywy JEREMIE w województwie
wielkopolskim).
I. Udostępnienie Pośrednikowi Finansowemu Limitu Reporęczenia
1. Udostępnienie Pośrednikowi Finansowemu Limitu Reporęczenia w całości lub części następuje
na podstawie złożonego przez Pośrednika Finansowego Wniosku o Wsparcie zgodnie ze wzorem
stanowiącym Załącznik nr 7 do Umowy Operacyjnej.
2. Wniosek o Wsparcie składany jest osobiście albo pocztą ze zwrotnym potwierdzeniem odbioru
bądź przesyłką kurierską (decyduje data wpływu do Biura Menadżera) przez Pośrednika
Finansowego w Biurze Głównym lub Biurze Regionalnym Menadżera.
3. Wniosek o Wsparcie podlega sprawdzeniu pod względem poprawności sporządzenia w ciągu 7
Dni Roboczych od dnia złożenia w Biurze Głównym lub Biurze Regionalnym Menadżera.
4. Sprawdzeniu w szczególności podlegają: złożenie podpisów przez osoby uprawnione; zgodność
podpisów ze wzorami; data złożenia; złożenie dyspozycji na kwotę nieprzekraczającą łącznie
z kwotami udostępnionymi Pośrednikowi Finansowemu na podstawie wszystkich poprzednich
Wniosków o Wsparcie, kwoty Limitu Reporęczenia; spełnienie warunków, o których mowa
w pkt 5.
5. Warunkiem udostępnienia Pośrednikowi Finansowemu Limitu Reporęczenia na podstawie
niniejszej Umowy Operacyjnej jest:
a)
ustanowienie zabezpieczeń określonych w Umowie Operacyjnej,
b)
wykonanie przez Pośrednika Finansowego innych zobowiązań lub przedłożenie innych
dokumentów wymaganych przez Menadżera, w szczególności złożenie przez Pośrednika
Finansowego Wniosku o Wsparcie w terminie nie dłuższym niż 20 Dni Roboczych od
podpisania Umowy Operacyjnej;
c)
brak trwania Nieprawidłowości;
d)
zgodność z prawdą wszystkich istotnych aspektów oświadczeń złożonych przez Pośrednika
Finansowego w związku z Umową Operacyjną.
6. W przypadku stwierdzenia braków lub błędów formalnych, merytorycznych bądź rachunkowych
w złożonym Wniosku o Wsparcie Menadżer może dokonać uzupełnienia lub poprawy wniosku,
bądź wezwać Pośrednika Finansowego do poprawienia lub uzupełnienia Wniosku we
wskazanym terminie.
7. W przypadku, gdy Menadżer dokonuje uzupełnienia lub poprawy Wniosku o Wsparcie:
1
a)
b)
c)
d)
zakres dokonanej zmiany jest uzgadniany telefonicznie z Pośrednikiem Finansowym,
informacja
potwierdzająca
zakres
dokonanej
zmiany
wraz
z
kopią
uzupełnionego/poprawionego Wniosku o Wsparcie przekazywana jest do Pośrednika
Finansowego na adres poczty elektronicznej wskazany w pkt 30.4 Umowy,
Pośrednik Finansowy w terminie 7 Dni Roboczych przekazuje Menadżerowi na adres
poczty elektronicznej wskazany w pkt 30.4 Umowy informację o akceptacji korekt
naniesionych przez Menadżera na Wniosek o Wsparcie,
termin na udostępnienie przez Menadżera środków liczony jest od dnia przekazania przez
Pośrednika Finansowego na adres poczty elektronicznej wskazany w pkt 30.4 Umowy
informacji o akceptacji korekt naniesionych przez Menadżera na Wniosek o Wsparcie.
8. W przypadku, gdy Menadżer wzywa Pośrednika Finansowego do poprawienia lub uzupełnienia
Wniosku o Wsparcie we wskazanym terminie, wezwanie wskazujące zakres zmian lub poprawek
oraz termin na ich dokonanie jest przekazywane do Pośrednika Finansowego na adres poczty
elektronicznej wskazany w pkt 30.4 Umowy, a termin na dokonanie przez Menadżera
udostępnienia środków liczony jest od dnia złożenia przez Pośrednika Finansowego
poprawionego lub uzupełnionego Wniosku o Wsparcie.
9. Menadżer wyodrębnia środki na Rachunku Bankowym Funduszu Powierniczego najpóźniej w
terminie 15 Dni Roboczych od dnia złożenia poprawnie wypełnionego Wniosku o Wsparcie, z
zastrzeżeniem pkt 6, 7 i 8 powyżej.
II. Wypłata z tytułu Reporęczenia i spłata wypłaconych środków
Menadżer wypłaca środki z tytułu Reporęczenia Pośrednikowi Finansowemu na zasadach
określonych w Załączniku nr 4 (Zasady Wypłaty Środków w Ramach Reporęczenia) do Umowy.
III Przychody Funduszu Powierniczego
1. Wpłata prowizji z tytułu Jednostkowych Poręczeń
a)
b)
c)
d)
e)
Pośrednik Finansowy wpłaca na Rachunek Bankowy Funduszu Powierniczego prowizje
z tytułu udzielonych Jednostkowych Poręczeń, w wysokości proporcjonalnej do udziału
Jednostkowego Reporęczenia w Jednostkowym Poręczeniu.
Wpłaty określone w pkt (a) powyżej odbywają się w okresach kwartalnych, w terminie do
5 Dni Roboczych po przekazaniu przez Pośrednika Finansowego Menadżerowi
Sprawozdania z Postępu, nie później jednak niż w terminie 15 Dni Roboczych po
zakończeniu kwartału, w którym u Pośrednika Finansowego wystąpiły wpłaty prowizji
z tytułu udzielonych Jednostkowych Poręczeń.
W okresach kwartalnych, w których u Pośrednika Finansowego nie wystąpiły wpłaty
prowizji z tytułu udzielonych Jednostkowych Poręczeń, Pośrednik Finansowy
w przekazanym po zakończeniu kwartału Sprawozdaniu z Postępu informuje Menadżera
o braku wpłat prowizji z tytułu udzielonych Jednostkowych Poręczeń w danym kwartale.
Do wpłat prowizji przekazanych Pośrednikowi Finansowemu z tytułu udzielonych
Jednostkowych Poręczeń zalicza się wszelkie prowizje przewidziane w Umowie
Operacyjnej II Stopnia.
Kwota należności Menadżera z tytułu prowizji jest równa łącznej kwocie prowizji, które
wpłynęły do Pośrednika Finansowego z tytułu udzielonych Jednostkowych Poręczeń w
okresie od pierwszego dnia miesiąca rozpoczynającego kwartał do ostatniego dnia miesiąca
kończącego kwartał, zgodnie z prowadzoną przez Pośrednika Finansowego ewidencją
2
f)
wpłat prowizji z tytułu udzielonych Jednostkowych Poręczeń, w wysokości
proporcjonalnej do udziału łącznej wysokości wszystkich Jednostkowych Reporęczeń we
wszystkich udzielonych Jednostkowych Poręczeniach.
Kwota należności Menadżera z tytułu prowizji jest zgodna z łączną kwotą wpłat prowizji z
tytułu udzielonych Jednostkowych Poręczeń, w wysokości proporcjonalnej do udziału
łącznej wysokości wszystkich Jednostkowych Reporęczeń we wszystkich udzielonych
Jednostkowych Poręczeniach wykazaną w Sprawozdaniach z Postępu za dany kwartał.
2. Wpłata prowizji od niewykorzystanej kwoty Limitu Reporęczenia
a)
b)
c)
W przypadku, gdy Pośrednik Finansowy w Okresie Budowy Portfela nie wykorzysta
w 100% Limitu Reporęczenia, zobowiązany jest wpłacić prowizję od niewykorzystanej
kwoty Limitu Reporęczenia.
Kwota prowizji wynosi 2% różnicy pomiędzy przyznaną kwotą Limitu Reporęczenia
a faktycznie wykorzystanym Limitem Reporeczenia (na udzielanie wsparcia MŚP), według
stanu na następny dzień po zakończeniu Okresu Budowy Portfela.
Prowizja od niewykorzystanej kwoty Limitu Reporęczenia płatna jest, bez wezwania
Menadżera, w terminie 14 Dni Roboczych od zakończenia Okresu Budowy Portfela.
Pośrednik Finansowy przekazuje tę prowizję na Rachunek Bankowy Funduszu
Powierniczego.
IV. Wynagrodzenie Pośrednika Finansowego. Wypłata Zachęt
1.
Pośrednikowi Finansowemu przysługuje zachęta w wysokości 1% od udziału MFP
w wartości Jednostkowych Poręczeń udzielonych w ramach przyznanego Limitu
Reporęczenia w terminie 10 miesięcy od Dnia Udostępnienia Limitu Reporęczenia, pod
warunkiem wykorzystania w tym terminie 100 % przyznanego Limitu Reporęczenia.
2.
Zachęta, o której mowa w pkt 1 powyżej wypłacana będzie jednorazowo na podstawie
Wniosku o Wypłatę Zachęty złożonego przez Pośrednika Finansowego w formie pisemnej
w Biurze Głównym lub Biurze Regionalnym Menadżera zgodnie ze wzorem stanowiącym
Załącznik nr 13 (Wniosek o Wypłatę Zachęty) do Umowy Operacyjnej w terminie
2 miesięcy od dnia wykorzystania 100% przyznanego Limitu Reporęczenia,
z zastrzeżeniem pkt. 3.
3.
Menadżer dokonuje wypłaty środków z tytułu zachęty z Rachunku Bankowego Funduszu
Powierniczego na Rachunek Bankowy Własny najpóźniej w terminie 3 miesięcy od daty
złożenia prawidłowo wypełnionego Wniosku o Wypłatę Zachęty przez Pośrednika
Finansowego.
V. Pokrycie Kosztów
1.
Pośrednikowi Finansowemu przysługuje prawo do refundacji przez Menadżera ze środków
Funduszu
Powierniczego
faktycznie
poniesionych
oraz
udokumentowanych
kwalifikowalnych kosztów zarządzania Portfelem Jednostkowych Poręczeń, powstałych
w związku z realizacją Operacji, do maksymalnej kwoty wyznaczanej na okresy roczne
w wysokości:
a) w Okresie Budowy Portfela, w wysokości średniorocznie do 2% Limitu Reporęczenia,
b) w okresie po zakończeniu Okresu Budowy Portfela, tj. od następnego dnia po
zakończeniu Okresu Budowy Portfela do końca obowiązywania Umowy, w wysokości
3
2.
3.
4.
do 2% wykorzystywanego Limitu Reporęczenia, w każdym okresie rocznym, według
stanu na ostatni Dzień Roboczy roku poprzedzającego, z uwzględnieniem spłat kapitału
poręczanych Kredytów.
Pośrednik Finansowy ma prawo refundacji kwalifikowalnych kosztów zarządzania
powstałych w związku z realizacją Operacji od dnia zawarcia Umowy, w terminach i na
zasadach określonych we właściwych Wytycznych Menadżera. W okresie pomiędzy dniem
zawarcia Umowy, a rozpoczęciem Okresu Budowy Portfela koszty zarządzania pokrywane
są z limitu , o którym mowa w ppkt. 1 lit. a).
W odniesieniu do niepełnego roku wykonywania niniejszej Umowy Operacyjnej
maksymalne kwoty określone w pkt. 1 powyżej podlegają proporcjonalnemu zmniejszeniu.
W przypadku niewykorzystania przez Pośrednika Finansowego 100 % przyznanego Limitu
Reporęczenia, przysługują mu koszty w wysokości proporcjonalnej do stopnia
wykorzystania przyznanego Limitu Reporęczenia.
5.
Wypłata kwot na pokrycie kwalifikowalnych kosztów zarządzania powstałych w związku
z realizacją Operacji dokonywana jest na Rachunek Bankowy Własny w okresach
kwartalnych, w terminie 45 Dni Roboczych po przekazaniu przez Pośrednika Finansowego
Menadżerowi prawidłowo sporządzonego Sprawozdania z Postępu, w którym Pośrednik
Finansowy potwierdza spełnienie warunku kwalifikowalności kosztów, o którym mowa w
pkt 8 poniżej.
6.
Wnioskowana kwota na pokrycie kwalifikowalnych kosztów zarządzania powstałych
w związku z realizowaną Operacją musi być zgodna z łączną kwotą tych kosztów
wykazaną w Sprawozdaniach z Postępu za dany kwartał i nie może przekroczyć wartości,
o której mowa w pkt 1.
7.
Menadżer lub Instytucja Zarządzająca dokonuje oceny kwalifikowalności kosztów
zarządzania w okresie obowiązywania Umowy Operacyjnej oraz po jego zakończeniu.
8.
Ocena kwalifikowalności kosztów zarządzania polega na analizie zgodności faktycznie
poniesionych oraz udokumentowanych przez Pośrednika Finansowego kosztów
zarządzania z kryteriami określonymi w art. 78 pkt 6 b, c oraz d Rozporządzenia Rady
(WE) nr 1083/2006 oraz innymi kryteriami lub wytycznymi określonymi przez Menadżera
lub Instytucję Zarządzającą. W przypadku, gdy w wyniku oceny kwalifikowalności
kosztów zarządzania Menadżer lub Instytucja Zarządzająca nie zaakceptuje kosztu
zarządzania wykazanego przez Pośrednika Finansowego jako kosztu kwalifikowalnego:
a) Menadżer lub Instytucja Zarządzająca wzywa Pośrednika Finansowego w formie
pisemnej do zwrotu niezaakceptowanego kosztu zarządzania w kwocie wskazanej w
wezwaniu;
b) Pośrednik Finansowy dokonuje zwrotu niezaakceptowanego kosztu zarządzania w
kwocie wskazanej w wezwaniu na Rachunek Bankowy Funduszu Powierniczego, w
terminie 10 Dni Roboczych od otrzymania wezwania.
VI. Postępowanie z należnościami przeterminowanymi
1.
Menadżer monitoruje terminowość wpływu należności z tytułu przychodów należnych
Funduszowi Powierniczemu: prowizji z tytułu Jednostkowych Poręczeń i prowizji od
niewykorzystanej kwoty Limitu Reporęczenia.
4
2.
W przypadku stwierdzenia braku wpływu należności, o których mowa w pkt 1 powyżej,
Menadżer wzywa w formie pisemnej Pośrednika Finansowego do spłaty należności
wyznaczając dodatkowy termin spłaty.
3.
Wezwanie przekazywane jest do Pośrednika Finansowego listem poleconym za zwrotnym
potwierdzeniem odbioru wysłanym za pośrednictwem operatora publicznego.
4.
Dodatkowy termin spłaty ustalany jest na 10 Dni Roboczych od dnia otrzymania
wezwania, o którym mowa w pkt 2 powyżej.
5