Wersja do PDF_Aneks nr 8 Beneficio ze skałdką

Aneks nr 8 z dnia 8 kwietnia 2013 roku
do Ogólnych Warunków Ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi Generali Beneficio ze składką
jednorazową zatwierdzonych Uchwałą Zarządu Towarzystwa
Nr GL/ob./2/10/2009
§1
Niniejszym Aneksem wprowadza się zmiany do Ogólnych warunków ubezpieczenia Generali Beneficio ze składką jednorazową zwanych
dalej „OWU” zatwierdzonych Uchwałą Zarządu Towarzystwa Nr GL/ob./2/10/2009 z dnia 14 października 2009 r., Zasad lokowania środków
ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych oraz Tabeli opłat i limitów, stanowiących integralną część Ogólnych Warunków Ubezpieczenia na
życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi Generali Beneficio ze składką jednorazową zatwierdzonej Uchwałą Zarządu
Towarzystwa Nr GL/ob./2/10/2009 z dnia 14 października 2009r., zmienionych Aneksem nr 1 do OWU zatwierdzonym Uchwałą Zarządu
Towarzystwa Nr GL/ob./2/11/2009 z dnia 19 listopada 2009 r., Aneksem nr 2 do OWU zatwierdzonym Uchwałą Towarzystwa
GL/ob./4/4/2010 z dnia 22 kwietnia 2010 r., Aneksem nr 3 do OWU zatwierdzonym Uchwałą Zarządu Towarzystwa Nr GL/ob./7/7/2010
z dnia 26 lipca 2010 r., Aneksem nr 4 zatwierdzonym Uchwałą Zarządu Towarzystwa Nr GL/ob./2/2/2011 z dnia 16 lutego 2011 r., Aneksem
nr 5 zatwierdzonym Uchwałą Zarządu Towarzystwa Nr GL/ob./3/7/2011 z dnia 13 lipca 2011 r., Aneksem nr 6 zatwierdzonym Uchwałą
Zarządu Towarzystwa Nr GL/ ob./4/2/2012 z dnia 7 lutego 2012 r. oraz Aneksem nr 7 zatwierdzonym Uchwałą Zarządu Towarzystwa
GL/ob./1/1/2013 z dnia 16 stycznia 2013 r.
§2
W OWU wprowadza się następujące zmiany:
1.
W Artykule IX:
1)
dodaje się ust. 7 i 8 o następującej treści:
„ 7. Niezależnie od opłaty, o której mowa w ust. 6, w zależności od wyników finansowych Funduszu Global Absolute
Return Fund (zwanego dalej „Funduszem GARF”) Towarzystwo nalicza opłatę za zarządzanie, stanowiącą 20% od różnicy
pomiędzy dzienną zmianą ceny jednostki uczestnictwa a wartością wynoszącą 8% w skali roku (przyjętego, jako 365 dni).
Opłata jest naliczana w każdym dniu obowiązywania Umowy, w którym zarządzano Funduszem GARF.
8. Opłata, o której mowa w ust. 7, pobierana jest w przypadku osiągnięcia zysku wypracowanego ponad 8% w skali roku.
W przypadku umorzenia jednostek uczestnictwa Funduszu GARF na rachunku składki podstawowej lub rachunku składek
dodatkowych w trakcie Miesiąca polisy Towarzystwo pobierze opłatę w wysokości naliczonej do tego dnia w proporcji,
jaką stanowi wartość umorzenia w stosunku do wartości Funduszu GARF. Niezależnie od postanowień wskazanych
w zdaniu poprzedzającym, Towarzystwo pobiera opłatę w pierwszym Dniu roboczym w kolejnym roku kalendarzowym
poprzez odliczenie jednostek uczestnictwa z rachunku składki podstawowej lub rachunku składek dodatkowych, o ile na
jednym z Rachunków gromadzone są środki w ramach funduszu GARF. Liczba odliczanych jednostek uczestnictwa
wynika z podzielenia wysokości opłaty naliczonej i niepobranej dla rachunku składki podstawowej lub rachunku składek
dodatkowych przez Cenę sprzedaży obowiązującą w dniu naliczenia opłaty, ze wszystkich Funduszy dostępnych w dniu
pobrania opłaty na danym Rachunku, proporcjonalnie do udziału każdego z Funduszy w Wartości polisy lub Wartości
dodatkowej.”
2)
dotychczasowe ust. 7, 8, 9, 10,11,12,13, 14, 15 otrzymują numerację 9, 10,11, 12,13 14, 15, 16, 17.
3)
nowy ust. 15 otrzymuje nowe następujące brzmienie:
„ 15. Z zastrzeżeniem postanowień ust. 16, przeniesienie następuje poprzez sprzedaż jednostek uczestnictwa
likwidowanego funduszu i nabycie jednostek uczestnictwa wybranego funduszu w następnym dniu roboczym po
otrzymaniu przez Towarzystwo oświadczenia Ubezpieczającego, o którym mowa w ust. 14, z zastosowaniem cen
sprzedaży jednostek uczestnictwa obowiązujących w tym dniu.”
4)
nowy ust. 16 otrzymuje nowe następujące brzmienie:
„ 16. W sytuacji, gdy przed datą likwidacji funduszu, Ubezpieczający nie złożył w Towarzystwie oświadczenia,
o którym mowa w ust. 14, sprzedaży jednostek uczestnictwa likwidowanego funduszu dokonuje się w następnym dniu
roboczym po dacie likwidacji funduszu, z zastosowaniem ceny sprzedaży jednostki uczestnictwa obowiązującej w dniu
likwidacji funduszu, a nabycie jednostek uczestnictwa wybranego funduszu następuje w następnym dniu roboczym po
dacie likwidacji funduszu, z zastosowaniem ceny sprzedaży jednostki uczestnictwa obowiązującej następnego dnia
roboczego po dacie likwidacji funduszu.
§3
W Tabeli opłat i limitów wprowadza się następujące zmiany:
1.
8
pkt 8 Tabeli opłat otrzymuje następujące brzmienie:
„Opłata za zarządzanie (% wartości całego funduszu rocznie):
UFK Generali Agresywny PLUS (grupa I)
2,75%
UFK Generali Mieszany PLUS (grupa II)
2,50%
UFK Generali Obligacji PLUS (grupa III)
1,30%
UFK Generali Gwarantowany PLUS (grupa III)
1,50%
UFK Generali Global Absolute Return Fund (grupa II)
2,95%
Portfel Cyklu Koniunkturalnego
2,45%
Portfel Polski Akcyjny
1,90%
Portfel Polski Zrównoważony
1,80%
Portfel Polski Specjalistyczny
1,70%
Strona 1 z 6
Portfel Zagraniczny „Cztery strony świata” Akcyjny
2.
„9
1,90%
Portfel Zagraniczny Nieruchomości
1,90%
Portfel Zagraniczny Surowcowy
1,90%”
pkt 9 Tabeli opłat oraz przyporządkowanie poszczególnych funduszy do odpowiedniej grupy, znajdujące się po Tabelą opłat,
otrzymują następujące brzmienie:
Opłata za zarządzanie grupami funduszy (% ilości jednostek uczestnictwa rocznie):
Wysokość aktywów klienta w
Grupa I
Grupa II
Grupa III
momencie naliczenia opłaty
(w zł)
Do 49 999,99
2,25
2,00
1,40
50 000-99 999,99
2,00
1,75
1,30
100 000-499 999,99
1,75
1,50
1,20
500 000 -1 000 000
1,50
1,25
1,00
Powyżej 1 000 000
0,90
0,70
0,50
Grupa IV
2,75
2,50
2,25
2,00
1,40
Do grupy I funduszy zalicza się następujące fundusze: UFK Generali Agresywny Plus, UFK Generali – Arka BZ WBK Akcji,
UFK Generali – Ipopema Short Equity, UFK Generali – Legg Mason Akcji, UFK Generali – Noble Akcji, UFK Generali Akcji –
Noble Fund Akcji Małych i Średnich Spółek, UFK Generali – Novo Akcji, UFK Generali – Skarbiec Akcja, UFK Generali –
Quercus Agresywny, UFK Generali – UniKorona Akcji.
Do grupy II funduszy zalicza się następujące fundusze: UFK Generali Mieszany Plus, UFK Generali Global Absolute Return
Fund, UFK Generali – Arka BZ WBK Zrównoważony, UFK Generali – Legg Mason Strateg, UFK Generali – Noble Mieszany.
Do grupy III Funduszy zalicza się następujące fundusze: UFK Generali Obligacji Plus, UFK Generali Gwarantowany Plus, UFK
Generali – Arka BZ WBK Obligacji Skarbowych, UFK Generali – Investor Płynna Lokata, UFK Generali – Ipopema Obligacji,
UFK Generali – Legg Mason Pieniężny, UFK Generali – Novo Obligacji Przedsiębiorstw, UFK Generali – Skarbiec Lokacyjny,
UFK Generali – UniLokata, UFK Generali – UniObligacje Aktywny.
Do grupy IV Funduszy zalicza się następujące fundusze: UFK Generali – BlackRock Asian Dragon Fund (EUR), UFK Generali
– BlackRock New Energy Fund (EUR), UFK Generali – BlackRock World Gold Fund (EUR), UFK Generali – BlackRock World
Mininig Fund (EUR hedged), UFK Generali – BNP Paribas L1 Equity Turkey (EUR), UFK Generali – Fidelity Emerging Markets
Fund (EUR), UFK Generali – Fidelity European Smaller Companies Fund (EUR), UFK Generali – Fidelity Global Real Asset
Securities Fund (EUR hedged), UFK Generali – Franklin India Fund (USD), UFK Generali – Franklin Natural Resources Fund
(PLN hedged), UFK Generali – HSBC BRIC Markets Equity (USD), UFK Generali – JPMorgan Highbridge US STEEP Fund
(PLN hedged), UFK Generali – JPMorgan Funds – Greater China Fund (USD), UFK Generali – PPF Commodity Fund (PLN
hedged), UFK Generali – PPF Corporate Bonds Fund (PLN hedged), UFK Generali – Templeton Asian Smaller Companies
(USD), UFK Generali – Templeton Frontier Markets Fund (PLN hedged), UFK Generali – Templeton Global Bond Fund (PLN
hedged), UFK Generali – Templeton Global Total Return Fund (USD), UFK Generali – Templeton Latin America Fund (USD).”
§4
W Zasadach lokowania środków ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych wprowadza się następuję zmiany:
1.
Artykuł III otrzymuje nowe następujące brzmienie:
„Charakterystyka aktywów wchodzących w skład Funduszy
1. Aktywa Funduszy mogą być inwestowane w następujące instrumenty finansowe:
1.1.
papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa oraz organizacje
międzynarodowe, których członkiem jest Rzeczpospolita Polska;
1.2.
obligacje emitowane lub poręczone przez jednostki samorządu terytorialnego lub związki jednostek
samorządu terytorialnego;
1.3.
inne dłużne papiery wartościowe o stałej stopie dochodu;
1.4.
akcje, prawo do akcji, warranty subskrypcyjne, prawa poboru spółek notowanych na rynku regulowanym, a
także akcje spółek będące przedmiotem oferty publicznej, jeśli warunki emisji lub pierwszej oferty publicznej
zakładają złożenie wniosku o dopuszczenie do obrotu na rynku regulowanym;
1.5.
akcje, prawo do akcji, warranty subskrypcyjne, prawa poboru spółek notowanych w alternatywnym systemie
obrotu oraz akcje spółek nienotowanych;
1.6.
Jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych, certyfikaty inwestycyjne lub tytuły uczestnictwa
emitowane przez fundusze zagraniczne oraz tytuły uczestnictwa emitowane przez instytucje wspólnego
inwestowania mające siedzibę za granicą;
1.7.
tytuły uczestnictwa w otwartych funduszach inwestycyjnych notowanych na rynkach regulowanych – ETF
(ang. Exchange Traded Funds);
1.8.
inne dłużne papiery wartościowe o zmiennej stopie dochodu;
1.9.
listy zastawne;
1.10.
depozyty bankowe;
1.11.
instrumenty pochodne, takie jak opcje, kontrakty terminowe, transakcje wymiany.
2. Aktywa Funduszy zewnętrznych mogą być lokowane w jednostki uczestnictwa lub certyfikaty inwestycyjne funduszy
inwestycyjnych.”
2.
Artykuł IV otrzymuje nowe następujące brzmienie:
Strona 2 z 6
„Kryteria doboru aktywów
1.
Proporcje między różnymi kategoriami aktywów Funduszy są uzależnione od rodzaju funduszu oraz
podejmowanych decyzji inwestycyjnych.
2.
Portfel Polski Akcyjny charakteryzuje się wysokim ryzykiem inwestycyjnym. Jednocześnie oferuje możliwości
potencjalnie wysokich stóp zwrotu dostępnych na rynkach akcji. Alokacja środków ma na celu dywersyfikację
lokat pomiędzy te polskie fundusze inwestycyjne, które w długim terminie osiągają na tle funduszy o podobnej
polityce inwestycyjnej i benchmarków dobre, stabilne oraz powtarzalne wyniki inwestycyjne.
3.
Portfel Polski Zrównoważony alokuje środki pomiędzy te polskie fundusze inwestycyjne, które w długim terminie
osiągają na tle funduszy o podobnej polityce inwestycyjnej i benchmarków dobre, stabilne oraz powtarzalne wyniki
inwestycyjne, oraz dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego.
4.
Portfel Polski Specjalistyczny dokonuje aktywnej alokacji powierzonych środków pomiędzy dostępne instrumenty
finansowe. Ich udział zależy od oceny bieżących i prognozowanych trendów na rynku akcji, koniunktury
gospodarczej i sytuacji makroekonomicznej. Priorytetem jest minimalizacja ryzyka inwestycyjnego dzięki szerokiej
dywersyfikacji lokat i zachowanie możliwości osiągnięcia atrakcyjnych stóp zwrotu poprzez inwestycje w jednostki
uczestnictwa lub certyfikaty inwestycyjne w akcyjnych funduszach inwestycyjnych i aktywa odwzorowujące portfel
UFK Generali Agresywny PLUS.
5.
Portfel Cyklu Koniunkturalnego alokuje środki na podstawie scenariusza makroekonomicznego opartego na
metodologii cyklu koniunkturalnego. W zależności od prognozowanej fazy cyklu koniunkturalnego alokacja
środków odbywa się w te fundusze inwestycyjne, które w danej fazie osiągają na tle funduszy o podobnej polityce
inwestycyjnej i benchmarków dobre, stabilne oraz powtarzalne wyniki inwestycyjne.
6.
Portfel Zagraniczny „Cztery strony świata” Akcyjny charakteryzuje się wysokim ryzykiem inwestycyjnym.
Jednocześnie oferuje możliwości potencjalnie wysokich stóp zwrotu dostępnych na zagranicznych rynkach akcji.
Alokacja środków ma na celu dywersyfikację lokat pomiędzy te zagraniczne fundusze inwestycyjne, które
w długim terminie osiągają na tle funduszy o podobnej polityce inwestycyjnej i benchmarków dobre, stabilne oraz
powtarzalne wyniki inwestycyjne.
7.
Portfel Zagraniczny Nieruchomości alokuje środki pomiędzy zagraniczne fundusze inwestycyjne inwestujące
w sektor nieruchomości. Alokacja środków ma na celu dywersyfikację lokat pomiędzy te fundusze inwestycyjne,
które w długim terminie osiągają na tle funduszy o podobnej polityce inwestycyjnej i benchmarków dobre, stabilne
oraz powtarzalne wyniki inwestycyjne.
8.
Portfel Zagraniczny Surowcowy alokuje środki pomiędzy zagraniczne fundusze inwestycyjne inwestujące
w surowce i spółki związane z rynkiem surowcowym. Alokacja środków ma na celu dywersyfikację lokat pomiędzy
te fundusze inwestycyjne, które w długim terminie osiągają na tle funduszy o podobnej polityce inwestycyjnej
i benchmarków dobre, stabilne oraz powtarzalne wyniki inwestycyjne.
9.
Przy ocenie bieżącej i prognozowanej sytuacji na rynku akcji służącej podjęciu decyzji o alokacji środków oraz
doborze akcji do portfela uwzględniane będą m.in. analiza sprawozdań finansowych spółek, prognozy finansowe,
ocena kadry zarządzającej, ocena pozycji rynkowej i perspektyw rozwoju spółek, poziom cen oraz ryzyko
płynności poszczególnych akcji.
10. Przy doborze jednostek uczestnictwa, certyfikatów inwestycyjnych do Funduszy oraz wielkości zaangażowania
aktywów w jednostki uczestnictwa lub certyfikaty inwestycyjne w poszczególnych funduszach inwestycyjnych
uwzględniane są m.in. aktualna sytuacja rynkowa, jej perspektywy i ocena jakościowa funduszy inwestycyjnych,
ocena procesu zarządzania aktywami, stabilność zespołu zarządzających.
11. Przy doborze instrumentów dłużnych do Funduszy uwzględniane są m.in. bieżący i prognozowany poziom stóp
procentowych, aktualna i prognozowana krzywa dochodowości, bieżący i oczekiwany poziom inflacji, kryterium
płynności instrumentów dłużnych i wiarygodność kredytowa emitenta.”
3.
Artykuł V otrzymuje nowe następujące brzmienie:
„Zasady dywersyfikacji aktywów i ograniczenia inwestycyjne
1. Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy Generali Agresywny PLUS:
1.1.aktywa Funduszu mogą być lokowane w instrumenty finansowe, o których mowa w art. III ust. 1, z wyłączeniem
pkt 1.6 i 1.7;
1.2.suma instrumentów finansowych, o których mowa w art. III ust. 1 pkt 1.4 i 1.5, może stanowić od 60% do 90%
aktywów Funduszu.
2. Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy Generali Mieszany PLUS:
2.1.aktywa Funduszu mogą być lokowane w instrumenty finansowe, o których mowa w art. III ust. 1, z wyłączeniem
pkt 1.6 i 1.7;
2.2.suma instrumentów finansowych, o których mowa w art. III ust. 1 pkt 1.4 i 1.5, może stanowić od 20% do 50%
aktywów Funduszu.
3. Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy Generali Obligacji PLUS:
3.1.aktywa Funduszu mogą być lokowane w instrumenty finansowe, o których mowa w art. III ust. 1, z wyłączeniem
pkt 1.4, 1.5, 1.6 i 1.7.
4. Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy Generali Gwarantowany PLUS:
4.1.aktywa Funduszu mogą być lokowane w instrumenty finansowe, o których mowa w art. III ust. 1, z wyłączeniem
pkt 1.4, 1.5, 1.6 i 1.7.
5. Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy Generali Global Absolute Return Fund:
Strona 3 z 6
5.1.aktywa Funduszu mogą być lokowane w instrumenty finansowe, o których mowa w art. III ust. 1;
5.2.Fundusz osiąga cel inwestycyjny, wykorzystując strategię absolutnej stopy zwrotu;
5.3.Fundusz charakteryzuje się brakiem sztywnych zasad dywersyfikacji kategorii lokat, brakiem określenia
minimalnego zaangażowania w poszczególne kategorie lokat oraz dużą zmiennością składników lokat
posiadanych w portfelu.
6. Portfel Polski Akcyjny:
6.1.aktywa Funduszu mogą być lokowane w instrumenty finansowe, o których mowa w art. III ust. 1;
6.2.suma wartości lokat wymienionych w art. III ust. 1 pkt 1.4, 1.5 i 1.6 stanowi co najmniej 90% wartości aktywów
Funduszu;
6.3.lokaty wymienione w art. III ust. 1 pkt 1.4 i 1.5 odwzorowują portfel UFK Generali Agresywny PLUS;
6.4.lokaty, o których mowa w art. III ust. 1 pkt 1.6, dokonywane są jedynie w jednostki uczestnictwa lub certyfikaty
inwestycyjne w polskich akcyjnych funduszach inwestycyjnych, tzn. takich, których minimalne zaangażowanie
w akcje jest nie niższe niż 60% wartości aktywów funduszu.
7. Portfel Polski Zrównoważony:
7.1.aktywa Funduszu mogą być lokowane w instrumenty finansowe, o których mowa w art. III ust. 1;
7.2.suma wartości lokat wymienionych w art. III ust. 1 pkt 1.4, 1.5 i 1.6 stanowi od 40% do 60% wartości aktywów
Funduszu;
7.3.lokaty wymienione w art. III ust. 1 pkt 1.4 i 1.5 odwzorowują portfel UFK Generali Agresywny PLUS;
7.4.lokaty, o których mowa w art. III ust. 1 pkt 6, dokonywane są jedynie w jednostki uczestnictwa lub certyfikaty
inwestycyjne w polskich akcyjnych funduszach inwestycyjnych, tzn. takich, których minimalne zaangażowanie w
akcje jest nie niższe niż 60% wartości aktywów funduszu.
8. Portfel Polski Specjalistyczny:
8.1.aktywa Funduszu mogą być lokowane w instrumenty finansowe, o których mowa w art. III ust. 1;
8.2.lokaty wymienione w art. III ust. 1 pkt 1.4 i 1.5 odwzorowują portfel UFK Generali Agresywny PLUS;
8.3.lokaty, o których mowa w art. III ust. 1 pkt 1.6, dokonywane są jedynie w jednostki uczestnictwa lub certyfikaty
inwestycyjne w polskich akcyjnych funduszach inwestycyjnych, tzn. takich, których minimalne zaangażowanie w
akcje jest nie niższe niż 60% wartości aktywów funduszu;
8.4.suma wartości lokat inwestowanych w instrumenty finansowe, o których mowa w art. III ust. 1 pkt 1.4, 1.5 i 1.6,
stanowi od 25% do 75% wartości aktywów Funduszu (część akcyjna Funduszu).
9. Portfel Zagraniczny „Cztery strony świata” Akcyjny:
9.1.aktywa Funduszu mogą być lokowane w instrumenty finansowe, o których mowa w art. III ust. 1;
9.2.suma wartości lokat wymienionych w art. III ust. 1 pkt 1.6 stanowi co najmniej 90% wartości aktywów Funduszu;
9.3.lokaty, o których mowa w art. III ust. 1 pkt 1.6, dokonywane są jedynie w tytuły uczestnictwa emitowane przez
fundusze zagraniczne oraz tytuły uczestnictwa emitowane przez instytucje wspólnego inwestowania mające
siedzibę za granicą, których polityka inwestycyjna zakłada minimalne zaangażowanie w akcje nie niższe niż 60%
wartości aktywów funduszu.
10. Portfel Zagraniczny Nieruchomości:
10.1. aktywa Funduszu mogą być lokowane w instrumenty finansowe, o których mowa w art. III ust. 1;
10.2. suma wartości lokat wymienionych w art. III ust. 1 pkt 1.6 stanowi co najmniej 90% wartości aktywów Funduszu;
10.3. lokaty, o których mowa w art. III ust. 1 pkt 1.6, dokonywane są jedynie w tytuły uczestnictwa emitowane przez
fundusze zagraniczne oraz tytuły uczestnictwa emitowane przez instytucje wspólnego inwestowania mające
siedzibę za granicą, których polityka inwestycyjna zakłada inwestowanie w nieruchomości bądź spółki związane
z rynkiem nieruchomości.
11. Portfel Zagraniczny Surowcowy:
11.1. aktywa Funduszu mogą być lokowane w instrumenty finansowe, o których mowa w art. III ust. 1;
11.2. suma wartości lokat wymienionych w art. III ust. 1 pkt 1.6 stanowi co najmniej 90% wartości aktywów Funduszu;
11.3. lokaty, o których mowa w art. III ust. 1 pkt 1.6, dokonywane są jedynie w tytuły uczestnictwa emitowane przez
fundusze zagraniczne oraz tytuły uczestnictwa emitowane przez instytucje wspólnego inwestowania mające
siedzibę za granicą, których polityka inwestycyjna zakłada inwestowanie w surowce bądź spółki związane z
sektorem surowcowym.
12. Portfel Cyklu Koniunkturalnego:
12.1. aktywa Funduszu mogą być lokowane w instrumenty finansowe, o których mowa w art. III ust. 1;
12.2. Fundusz, osiągając cel inwestycyjny, alokuje do 100% wartości aktywów Funduszu w instrumenty finansowe
z najlepszym potencjałem wzrostu w poszczególnych fazach cyklu koniunkturalnego;
12.3. Fundusz charakteryzuje się brakiem sztywnych zasad dywersyfikacji kategorii lokat oraz brakiem określenia
minimalnego zaangażowania w poszczególne kategorie lokat.
13. Fundusze zewnętrzne:
13.1. aktywa Funduszy zewnętrznych lokowane są wyłącznie w jednostki uczestnictwa odpowiedniego funduszu
inwestycyjnego zgodnie z załącznikiem nr 2 do OWU;
13.2. szczegółowe zasady lokowania środków Funduszy zewnętrznych są zawarte w obowiązujących prospektach
informacyjnych funduszy inwestycyjnych, w które są lokowane środki Funduszy zewnętrznych.
§5
Strona 4 z 6
Zmianie ulega załącznik nr 1 do Zasad lokowania środków ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych, który otrzymuje nowe,
następujące brzmienie:
„ZAŁĄCZNIK NR 1
DO ZASAD LOKOWANIA ŚRODKÓW UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH
Wykaz Funduszy i Funduszy zewnętrznych
1.
Towarzystwo tworzy następujące Fundusze:
1.1.
1.2.
1.3.
1.4.
1.5.
1.6.
1.7.
1.8.
1.9.
1.10.
1.11.
1.12.
UFK Generali Agresywny PLUS
UFK Generali Mieszany PLUS
UFK Generali Obligacji PLUS
UFK Generali Gwarantowany PLUS
UFK Generali Global Absolute Return Fund
Portfel Polski Akcyjny
Portfel Polski Zrównoważony
Portfel Polski Specjalistyczny
Portfel Cyklu Koniunkturalnego
Portfel Zagraniczny „Cztery strony świata” Akcyjny
Portfel Zagraniczny Nieruchomości
Portfel Zagraniczny Surowcowy
2. Towarzystwo tworzy następujące Fundusze zewnętrzne:
Nazwa Funduszu zewnętrznego
Nazwa funduszu inwestycyjnego, do którego
lokowane są aktywa Funduszu
Fundusze zewnętrzne polskie
1.
UFK Generali – Arka BZ WBK Akcji
Arka BZ WBK FIO subfundusz Arka BZ WBK Akcji
2.
UFK Generali – Arka BZ WBK Obligacji Skarbowych
3.
UFK Generali – Arka BZ WBK Zrównoważony
4.
UFK Generali – Investor Płynna Lokata
Arka BZ WBK FIO subfundusz Arka BZ WBK Obligacji
Skarbowych
Arka BZ WBK FIO subfundusz Arka BZ WBK
Zrównoważony
Investor Płynna Lokata FIO
5.
UFK Generali – Ipopema Short Equity
Ipopema SFIO Subfundusz Ipopema Short Equity
6.
UFK Generali – Ipopema Obligacji
Ipopema SFIO Subfundusz Ipopema Obligacji
7.
UFK Generali – Legg Mason Akcji
Legg Mason Parasol FIO Subfundusz Legg Mason Akcji
8.
UFK Generali – Legg Mason Pieniężny
9.
UFK Generali – Legg Mason Strateg
10.
UFK Generali – Noble Akcji
Legg Mason Parasol FIO Subfundusz Legg Mason
Pieniężny
Legg Mason Parasol FIO Subfundusz Legg Mason
Strateg
Noble Funds FIO subfundusz Noble Fund Akcji
11.
UFK Generali – Noble Fund Akcji Małych i Średnich Spółek
12.
UFK Generali – Noble Mieszany
Noble Funds FIO subfundusz Noble Fund Akcji Małych i
Średnich Spółek
Noble Funds FIO subfundusz Noble Fund Mieszany
13.
UFK Generali – Novo Akcji
Novo FIO Subfundusz Novo Akcji
14.
UFK Generali – Novo Obligacji Przedsiębiorstw
Novo FIO Subfundusz Novo Obligacji Przedsiębiorstw
15.
UFK Generali – Skarbiec Akcja
Skarbiec FIO Subfundusz Akcji Skarbiec – Akcja
16.
UFK Generali – Skarbiec Lokacyjny
Skarbiec FIO Subfundusz Skarbiec Lokacyjny
17.
UFK Generali – UniKorona Akcji
UniFundusze FIO subfundusz UniKorona Akcje
18.
UFK Generali – UniLokata
UniFundusze FIO subfundusz UniLokata
19.
UFK Generali – UniObligacje Aktywny
UniFundusze SFIO subfundusz UniObligacje Aktywny
20.
UFK Generali – Quercus Agresywny
Quercus Parasolowy SFIO subfundusz Quercus
Agresywny
Fundusze zewnętrzne zagraniczne
21.
UFK Generali – BlackRock Asian Dragon Fund (EUR)
BlackRock Asian Dragon Fund EUR
22.
UFK Generali – BlackRock New Energy Fund (EUR)
BlackRock New Energy Fund EUR
Strona 5 z 6
23.
UFK Generali – BlackRock World Gold Fund (EUR)
BlackRock World Gold Fund EUR
24.
UFK Generali – BlackRock World Mining Fund (EUR hedged)
BlackRock World Mining Fund EUR hedged
25.
UFK Generali – BNP Paribas L1 Equity Turkey (EUR)
BNP Paribas L1 Equity Turkey EUR
26.
UFK Generali – Fidelity Emerging Markets Fund (EUR)
Fidelity Emerging Markets Fund EUR
27.
UFK Generali – Fidelity European Smaller Companies Fund
(EUR)
UFK Generali – Fidelity Global Real Asset Securities Fund
(EUR hedged)
UFK Generali – Franklin India Fund (USD)
Fidelity European Smaller Companies Fund EUR
UFK Generali – Franklin Natural Resources Fund (PLN
hedged)
UFK Generali – HSBC BRIC Markets Equity (USD)
Franklin Natural Resources Fund PLN-H1
33.
UFK Generali – JPMorgan Highbridge US STEEP Fund (PLN
hedged)
UFK Generali – JPMorgan Funds – Greater China Fund (USD)
JPMorgan Funds – Highbridge US STEEP Fund PLN
(hedged)
JPMorgan Funds – Greater China Fund USD
34.
UFK Generali – PPF Commodity Fund (PLN hedged)
Generali PPF Commodity Fund PLN
35.
UFK Generali – PPF Corporate Bonds Fund (PLN hedged)
Generali PPF Corporate Bonds Fund PLN
36.
UFK Generali – Templeton Asian Smaller Companies (USD)
Templeton Asian Smaller Companies USD
37.
Templeton Frontier Markets Fund PLN-H1
38.
UFK Generali – Templeton Frontier Markets Fund (PLN
hedged)
UFK Generali – Templeton Global Bond Fund (PLN hedged)
39.
UFK Generali – Templeton Global Total Return Fund (USD)
Templeton Global Total Return Fund USD
40.
UFK Generali – Templeton Latin America Fund (USD)
Templeton Latin America Fund USD”
28.
29.
30.
31.
32.
Fidelity Global Real Asset Securities Fund EUR (hedged)
Franklin India Fund USD
HSBC BRIC Markets Equity USD
Templeton Global Bond Fund PLN-H1
§6
Pozostałe postanowienia OWU, Zasad lokowania środków ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych oraz Tabeli opłat i limitów
niezmienione niniejszym Aneksem nr 8 do Umowy ubezpieczenia pozostają bez zmian.
§7
Niniejszy Aneks Nr 8 do OWU został zatwierdzony Uchwałą Zarządu Towarzystwa Nr GL/ob./2/4/2013 z dnia 8 kwietnia 2013 roku i ma
zastosowanie do Umów ubezpieczenia zawieranych od 8 kwietnia 2013 roku.
Artur Olech
Prezes Zarządu
Generali Życie T.U. S.A.
Krzysztof Wiecha
Członek Zarządu
Generali Życie T.U. S.A.
Strona 6 z 6