Jak inwestowac w fundusze ETF

JAK INWESTOWAĆ W FUNDUSZE ETF?
Fundusze ETF są funduszami inwestycyjnymi, których jednostki notowane są na giełdzie. Fundusze ETF
nazywa się też funduszami pasywnymi, gdyż mają one za zadanie jedynie naśladować indeks. Często na
potrzeby funduszu tworzony jest specjalny indeks danego sektora. Fundusz poprzez kupowanie akcji,
które wchodzą w skład indeksu ma możliwość naśladowania wyników indeksu.
Fundusze też mogą inwestować w kontrakty terminowe, tego rodzaju fundusze obarczone są kosztem
rolowania kontraktów i jest to tak zwane contango. Czytaj więcej tutaj.
INFORMACJE NA STRONIE EMITENTA FUNDUSZU
Przed przystąpieniem do inwestowania w fundusz ETF należy dokładnie zapoznać się z tym jak on
funkcjonuje. Fundusze ETF są to fundusze transparentne gdzie wszystkie informacje są publiczne. Także
na stronie emitenta funduszu odnajdziemy takie informacje jak: jaki jest całkowita prowizja funduszu,
w jakie konkretnie aktywa inwestuje fundusz, jakie są jego cele, jakie są jego dotychczasowe wyniki. Jeśli
znamy skrót (ticker) funduszu np. EEM to wpisujemy w wyszukiwarce internetowej: eem etf.
Otrzymujemy wyniki i wchodzimy na stronę emitenta funduszu iShares – marka należąca do BlackRock.
https://www.ishares.com/us/products/239637/ishares-msci-emerging-markets-etf
Fundusz: iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM) jest funduszem inwestującym w kraje rozwijające
się. Jednostki funduszu notowane są na giełdzie Arca NYSE i możliwe są do nabycia za pośrednictwem
platformy DIF Freedom. Roczny koszt zarządzania funduszem to 0,72% i koszt ten wliczony jest w cenę
jednostki. Fundusz ten inwestuje w 23,58% w Chinach, 15,34% w Południowej Korei, 12,39% w Tajwanie
itp. Procentowo inwestuje w następujące akcje: Taiwan Semiconductor Manufacturing 3.35%, Samsung
Electronics LTD 3,34%, China Mobile 1,86% itp. Fundusz odwzorowuje wyniki indeksu dużych i średnich
spółek z krajów Emerging Markets. Aktywa w zarządzaniu to: 23.550.602.724,00 USD. Rok powstania
funduszu 7 kwietnia 2003 r. I wiele innych informacji, prospekt itp.
WALUTA KONTA
Zdecydowana większość funduszy ETF denominowana jest w dolarach i takie fundusze mają też
największą płynność. Dlatego myśląc o rozpoczęciu inwestowania w fundusze ETF, zalecane jest
otwarcie konta inwestycyjnego także w dolarach. Wtedy też należy przelać bezpośrednio dolary. Dif
Broker nie pobiera żadnych opłat za wpłaty i wypłaty, lecz takie opłaty pobierane są przez banki. Dlatego
dla niektórych inwestorów atrakcyjnym rozwiązaniem jest przelanie do nas EUR (przelew SEPA w EUR to
koszt 1 EUR niezależnie od kwoty przelewu) i Dif Broker następnie zamieni EUR na USD z kosztem
wysokości 0,5% od wartości przelewu.
ROZPOCZĘCIA INWESTYCJI
Na platformie DIF Freedom w górnym menu wybieramy: Zawieranie Transakcji, a następnie Eksplorator
Instrumentów. Tutaj wpisujemy symbol funduszu ETF, jeśli jest nam znany, jeśli nie wpisujemy szukaną
frazę w języku angielskim, na przykład ``gold``. Najbardziej popularna i co za tym idzie z największymi
obrotami giełdą dla funduszy ETF jest giełda NYSE ARCA (New York Stock Exchange ARCA). Aby otrzymać
wyniki wyszukiwania tylko dla wybranej giełdy należy w Eksplatorze Instumentów widocznym poniżej
zaznaczyć pod słowem`` Instrument`` środkową ikonkę. Wtedy pod AKCJAMI będziemy mieli listę giełd,
na których notowane są akcje powiązane ze złotem.
Na giełdzie ARCA NYSE natomiast znajduje się lista funduszy ETF i ETN powiązanych ze złotem.
Gdy wybierzemy dany fundusz z listy, klikamy na niego prawym przyciskiem myszy i wybieramy okno
zlecenia. Rozpoczynamy inwestycję w fundusz ETF, poprzez kupno jednostek funduszu na platformie DIF
Freedom. Poniżej okno zlecenie:
Okno zlecenie dla funduszu SPDR Gold Trust (GLD). Jeśli mamy wykupione notowania w czasie
rzeczywistym widoczne żółte przyciski są zielone i z nich możemy składać zlecenia rynkowe. Koszt dla
giełdy Arca NYSE to 1 USD na miesiąc. Jeśli nie mamy wykupionych notowań live, składamy zlecenie w
dolej części formularza Kupno-Po cenie rynkowej / lub też możemy określić limit cenowy. Prowizja od
nabycia i zbycia jednostek funduszu wynosi 2 centy od jednostki funduszu z minimalną prowizją równą
15 USD. Dlatego też jak na powyższym przykładzie prowizja dla 25 jednostek i dla 600 jednostek jest taka
sama i wynosi 15USD.
KONTRAKTY CFD NA ETF
Istnieje także instrument pochodny, który jako instrument bazowy wykorzystuje fundusz ETF. Czyli jest
to instrument, który przynosi zyski/straty w oparciu o notowania funduszu ETF. Kontrakt CFD jest to
instrument wykorzystujący dźwignię finansową. Czyli tak jak widzimy na przykładzie powyżej kupując
100jednostek funduszu wartość nominalna transakcji wynosi 11.908,50 USD, wymagana wielkość
depozytu zabezpieczającego pozycję wynosi 1.786,00 USD. Czyli możemy zawrzeć transakcję 10 krotnie
większą aniżeli nasze środki na koncie. Zyski i straty będą liczone od wartości nominalnej. Dla transakcji,
których wartość nominalna jest większa od 5 tys. USD nie ma prowizji, dla transkacji poniżej tej wartości
istnieje prowizja w wysokości 20 USD od transakcji. Dzienny koszt pożyczenia kapitału dla transakcji 100
kontraktów CFD to 1 USD.
RODZAJE FUNDUSZY ETF
Istnieją fundusze ETF z dźwignią, wtedy też w swojej nazwie posiadają zapis`` x2``, `` x3``. Fundusze takie
odwzorowują wybrany indeks i następnie wynik ten mnożony jest przez 2, lub odpowiednio przez 3.
Można tutaj więcej zarobić, lecz trzeba też pamiętać, iż można też szybciej stracić.
Istnieją fundusze odwrócone, fundusze takie zarabiają na spadkach, fundusz takie mają w nazwie: Short,
Bearish, Short, UltraShort. Czyli, przykładowo fundusz: SHORT S&P500 skrót SH, jest to odwrócony
fundusz na amerykański indeks giełdowy S&P500. Czyli gdy indeks S&P500 będzie tracił na wartości,
inwestycja w funduszu będzie przynosiła zyski i na odwrót. http://www.proshares.com/funds/sh.html
Podział funduszu ze względu na aktywa których wyniki odzwierciedlają, i tak mamy fundusze akcji,
fundusze obligacji,fundusze surowców, walut, nieruchomości( REIT-y) oraz aktywnie zarządzane
fundusze.
Przykładem aktywnie zarządzanego funduszu ETF jest fundusz naszego partnera Dorsey Wright and
Associates :First Trust Dorsey Wright Focus 5 ETF (FV). Fundusz ten jest gotową strategią, która
inwestuje rotacyjnie w różne fundusze ETF. Cała strategia była przez wiele lat była dostępna na
indywidualnych kontach zarządzanych, teraz jest ona dostępna w postaci jednego funduszu
ETF:https://www.ftportfolios.com/retail/etf/etfsummary.aspx?Ticker=FV
POBIERZ DARMOWE DEMO PLATFORMY DIF FREEDOM
Zapraszamy do pobrania darmowego dema platformy DIF Freedom, gdzie na wirtualnych środkach
pieniężnych istnieje możliwość przetestowania zawierania transakcji i funkcjonalności platformy.
http://www.dommaklerskidif.pl/web/pl_pl/dif-freedom-download
*Treść powyższej analizy jest tylko i wyłącznie wyrazem osobistych poglądów jej autora i nie stanowi
rekomendacji w rozumieniu przepisów Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 r.
W sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, lub ich
emitentów. (Dz. U. z 2005 r. Nr 206, poz. 1715). Analiza nie spełnia wymogów stawianych
rekomendacjom w rozumieniu w/w ustawy.
Anna Dąbrowska – Senior Sales Trader
DIF BROKER